Belajar Saham Bersama HT-Scale - Up - Your - Wealth-PCM [PDF]

Citation preview

Belajar Saham



bersama HT



SCALE UP YOUR WEALTH THRU STOCK MARKET



Ke pasar membeli BAYAM Dimasak untuk makan SAHUR Ayo kita belajar SAHAM Agar tua semakin MAKMUR



2



Di negara maju, orang kerjanya biasa saja, tapi asetnya yang bekerja keras. Di Indonesia sebaliknya. Asetnya tidur, sementara orangnya bekerja keras banget. -Sri Mulyani-



3



Kenalan dulu dg Investasi Mengapa investasi itu penting dan harus disegerakan



4



Instrumen Investasi LIQUID



NON LIQUID



Obligasi



Fine Gold



Tanah



Rumah



SAHAM



Waralaba



Deposito



5



Apartemen



Return Investasi



0,2%



3,77%



7,34%



5,39%



12,38%



Rata-rata return per tahun 2011-2021 1) 2) 3) 4) 5)



6



Tabungan Bank Mandiri Rata2 Deposito Bank Umum (sumber: Kontan) Harga Emas ANTAM Surat Utang Negara (SUN) Saham TLKM (termasuk Dividen)



Belanja vs Investasi



7



Belanja vs Investasi $ 399



23 OKTOBER 2001



New iPod



87%



$ 50



$ 399



1,425 saham Apple



7 SEPTEMBER 2021



Vintage iPod



$ 223,283



1,425 saham Apple



8



55,861%



Ada apa dengan Saham? Kok belakangan ini viral banget ya..



9



Mahar Nikah, Pake Saham Aja! Viral Bikin Heboh, Pernikahan dengan Mahar Saham 305 Lot dan 21 Gram Emas 501k likes 30 May 21



Ardya memberikan mahar pernikahan untuk Nanda berupa saham MDKA (PT Merdeka Copper Gold Tbk) senilai 305 lot dan 21 gram logam mulia.



10



Mahar Nikah, Pake Saham Aja! MDKA



MAHAR Price on 28th May 21 : IDR 2,600.Total Qty : 305 lot (30,500 shares) Total Value : IDR 79.3 mio



Married



(Merdeka Copper Gold Tbk.)



ASSET IN HAND Price on 28th May 21 : IDR 2,600.Total Qty : 397 lot (39,700 shares) Total Value : IDR 103.22 mio



Start Invest



DETAIL Price on Open of Month Invest Plan Qty Bought (lot) Actual Invest



Jan-17 378



Feb-17 407



Mar-17 480



Apr-17 460



1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000



…



Mar-21



Apr-21



2,150



May-21



2,620



TOTAL



2,700



714



1,000,000 1,000,000 1,000,000 53,000,000



26



24



20



21



4



3



982,800



976,800



960,000



966,000



860,000



786,000



11



3



702



810,000 50,153,000



TOTAL ASSET Price on 28th May 21 : IDR 2,600.Total Qty : 702 lot (70,200 shares) Total Value : IDR 182.52 mio



Kado Ultah Anak : Kasih Saham Aja! Raditya Dika Beli Saham untuk Kado Ulang Tahun Putrinya 318k likes 6 May 21



Raditya Dika menghadiahkan putrinya sejumlah 6 lot saham snack anak dan 5 lot saham Es Krim, sebagai kado ulang tahun yang ke-2. Harapannya Saham ini bisa dinikmati putrinya pada perayaan ulang tahun yang ke-17



12



Kado Ultah Anak : Kasih Saham Aja! Seandainya pada 15 thn yg lalu, Ayah kita ngasih kado Saham senilai 1jt Maka hari ini nilainya sebesar ..



IDR 4.4 mio (+359%)



IDR 19.8 mio (+1,893%)



IDR 217 mio (+21,674%)



IDR 6.2 mio (+581%)



IDR 85.7 mio (+8,471%)



IDR 41.0 mio (+4,017%) Last Update :17 Sep 21



13



Kado Ultah Anak : Kasih Saham Aja! Bandingkan jika 1jt tsb hanya ditaruh di Deposito dg interest 5% p.a



14



Tertarik Invest Saham? Mari Kita Mulai !



15



“



SAHAM adalah bukti kepemilikan suatu perusahaan yang merupakan klaim atas penghasilan dan kekayaan perseroan.



16



Analogi Pasar Modal



Gatherich 17



Initial Public Offering Largest IPO in Indonesia



PT Bukalapak.com (BUKA)



18



Flow transaksi saham Pasar Perdana (IPO)



Penjamin Emisi



Pasar Sekunder



Investor



Investor



Order Jual



Order Beli Lembaga Pasar Modal



Emiten



Broker



19



Broker



Kenalan Dulu Sebelum Invest Saham



20



Mekanisme Perdagangan Saham



21



Waktu Perdagangan Saham



Hari



Sesi I



Sesi II



Senin – Jumat



Pukul 09:00:00 s/d 11:30:00



Pukul 13:30:00 s/d 14:49:59



22



Langkah-langkah Memulai Investasi



23



Daftar Sekuritas (Broker)



24



Buka Akun Trading Sekarang juga !



25



Cara Beli Saham



26



Cara Jual Saham



27



Resiko dan Keuntungan Saham Keuntungan



Resiko



Capital Loss



Capital Gain



Kerugian atas penurunan harga saham



Keuntungan dari kenaikan harga saham



Dividen



Resiko Likuidasi



Pembagian Keuntungan perusahaan



Jika perusahaan bangkrut



28



Analogi Keuntungan Saham



BELI ANAK SAPI HARGA MURAH DI BAWAH PASARAN INVESTASI



BELI SAPI HARGA WAJAR TERNAK SAPI PERAH DIJUAL MAHAL PRODUKSI SUSU PAS QURBAN KEMUDIAN DIJUAL CAPITAL GAIN 29



DIVIDEN



Invest di Saham apa? Ayo kita temukan bersama !



30



Saham berdasarkan Kapitalisasi



Finance : BBCA, BBRI, BBNI, BRIS Infrastructure: TLKM, ISAT, EXCL, WIKA, JSMR Consumer Goods:UNVR, ICBP, INDF, CPIN Property : PWON, CTRA, BSDE Industry : ASII, EMTK, UNTR Trade : ACES, MAPI, ERAA Mining : PGAS, ADRO, PTBA, HRUM Basic Industry : ANTM, INTP, INKP, BRPT



111 stocks



Finance : ADMF, PNLF, KREN Infrastructure: POWR, ACST, ADHI Consumer Goods: ROTI, CLEO, CAMP Property : JRPT, ASRI, DMAS, PPRO Trade : LPPF, RALS, MAPA, MPMX Mining : INDY, BUMI, DOID, PTRO Basic Industry : AGII, WTON, ISSP, EKAD



390 stocks 31



Infrastructure: JAST, TGRA, MPOW Cons Goods: KPAS, FOOD, IKAN Property : BAPA, LAND Trade : TOYS, MINA, LUCY Basic Industry : HKMU, PURE Mining : WOWS, BOSS, PKPK IT : CASH, YELO, ENVY, LMAS, LUCK



247 stocks



Saham Syariah Landasan Hukum



Index Syariah



Fatwa DSN-MUI No 80/DSN-MUI/III/2011



1



Prinsip Syariah 1



Produknya tidak bertentangan dengan prinsip syariah



2



Cara bertransaksi harus sesuai dengan prinsip syariah



Transaksi yang dilarang Short Selling Dilarang secara Syariah karena menjual barang yang belum dimiliki Margin Trading Dilarang secara Syariah karena menggunakan dana pinjaman dari skuritas dan akan dikenakan bunga setiap harinya 32



ISSI (Index Syariah Saham Indonesia) Seluruh saham Syariah di BEI yang termasuk Daftar Efek Syariah yang ditetapkan oleh OJK (447 saham)



2



JII (Jakarta Islamic Index) 30 Saham Syariah dengan kapitalisasi pasar terbesar, likuid dan transaksi harian yang tinggi



3



JII 70 (Jakarta Islamic Index 70) 70 Saham Syariah dengan kapitalisasi pasar terbesar, likuid dan transaksi harian yang tinggi



4



IDX-MES BUMN 17 17 Saham Syariah BUMN dan afiliasinya dengan kapitalisasi pasar terbesar, likuid serta berfundamental baik



Saham Syariah



33



Saham Kehidupan Sehari-hari



34



Saham yang Berikan Dividen Tinggi Terdapat 20 SAHAM yang masuk dalam IDX HIGH DIVIDEND



Berharap income dari Dividen Budget minimal untuk membeli perusahaan penghasil dividen



Emiten



Dividen



Yield (%)



Harga 1 lot



TLKM



Rp 168



5.3%



Rp 353.000



MBAP



Rp 473



14.5%



Rp 325.000



ADRO



Rp 66



5.3%



Rp 134.500



PTBA



Rp 75



3.5%



Rp 228.000



DMAS



Rp 32



16.5%



Rp 19.000



PTRO



Rp 117



6.2%



Rp 242.000



POWR



Rp 53



8.4%



Rp 62.000



MPMX



Rp 115



16.3%



Rp 72.500



INDF



Rp 278



4.5%



Rp 615.000



BJTM



Rp 49



6.9%



Rp 70.500 Last Update 21 Sep 21



36



Menikmati Pensiun dengan 4% Rule Langkah Eksekusi



The 4% Rule “Assuming a minimum requirement of 30 years of portfolio longevity, a firstyear withdrawal of 4%, followed by Inflation-adjusted withdrawals in subsequent years, Should be safe”



Tentukan biaya hidup per bulan saat pensiun. Misal : Rp 20jt nilai saat ini Tentukan kapan akan pensiun. Misal : 5 tahun lagi Hitung nilai biaya hidup di masa depan saat pensiun.



William P. Bengen 1994



Asumsi 1



Punya modal awal tabungan pensiun



2



Persentasi uang yang ditarik setiap tahun dari tabungan awal pensiun sebesar 4%



3



Keuntungan investasi per tahun minimal 10%



4



Inflasi setiap tahun (asumsi flat) 3%



5



TIDAK BANYAK GAYA !!!



Kalikan nilai tsb selama setahun: 12 x Rp 23.185.481 = Rp 278.225.772 Bagi angka tsb dengan 4% =Rp 278.225.772/4% =Rp 6.955.644.300 Anda membutuhkan Rp 6.96 Milyar untuk hidup santai selama 30 tahun setelah pensiun! 37



Saham Potensial



BLUE CHIPS AT DISCOUNT *Diskon dari harga penutupan akhir tahun 2020



-15%



-12%



-28%



-37%



-21%



-29%



-22%



-12%



-32%



-23%



-18%



-17%



-24%



-33%



-19%



-47%



-35%



-46%



-45%



-29%



Last Update 21 Sep 21



Duitto & Co. © Lukas Setia Atmaja & Thomdean



38



Trading/Investment Plan



Membuat perencanaan sebelum membeli Saham



39



Membuat Trading Plan



Beli saham itu seperti liburan ke Puncak. Pastikan punya rencana utama dan alternatifnya



#3 BERAPA LAMA MAU INVEST?



#1 TENTUKAN MAU BELI SAHAM APA



#2 BERAPA NILAI YG AKAN DIINVEST



#4 BERAPA TARGET HARGA DIJUAL SAAT PROFIT?



#5 BERAPA TARGET HARGA DIJUAL SAAT LOSS?



40



Waktu yang tepat Beli Saham



#1 APAKAH SAHAM INI BAGUS?



#2 APAKAH SAHAM INI WAJAR HARGANYA?



#3 APAKAH SAHAM INI MEMBERIKAN DISKON YG BESAR?



Glimpse.inc 41



Waktu yang tepat Jual Saham



#1 APAKAH PERUSAHAAN SAKIT?



#2 APAKAH PERUSAHAAN MAHAL?



#3 APAKAH PERUSAHAAN ADA PENGGANTI?



Glimpse.inc 42



Contoh Trading Plan Emiten



Harga Beli



Jumlah lot



Total Nilai



Tanggal Beli



Target Profit



Target Cut Loss



Tanggal Jual



Harga Jual



Nilai Jual



Profit/ (Loss)



TLKM



3.100



10



3.100.000



9-Jul-21



3.500



3.000



17-Sep-21



3.500



3.500.000



400.000



JPFA



1.600



10



1.600.000



3-Ags-21



1.900



1.500



14-Sep-21



1.900



1.900.000



300.000



PTBA



2.200



10



2.200.000



6-Ags-21



2.500



2.100



23-Ags-21



2.100



2.100.000



-100.000



800



20



1.600.000



2-Ags-21



900



780



MNCN



Note : Belum termasuk transaction fee



Tips 1



Agar lebih focus, pilihlah maksimal 5 emiten saja



2



Untuk trading, batasi kerugian (Cut Loss) maksimal 3-5%



3



Untuk trading, rasio keuntungan 2x batas CL. Jika CL 5% maka profit minimal 10%



43



Trading Saham bagi karyawan Bagaimana cara efektif bagi Karyawan untuk trading saham ? 1



3



Swing Trade



Pilihlah Cyclical Stocks Coal : PTBA, ADRO, ITMG Property : BSDE, SMRA, CTRA Industry : ASII, INTP, SMGR, INKP Infrastructure : TLKM, JSMR Beli Ketika performansinya sedang lesu dan berada di lembah pesimis, jual Ketika performansi sedang bagus-bagusnya dan market sedang optimis 44



2



Dollar Cost Averaging



4



Beli pakai uang dingin !



Success Story : Swing Trade TLKM SELL



SELL



BUY



Emiten



BUY



BUY



Harga Beli



Jumlah lot



Total Nilai



SELL



SELL



Tanggal Beli



Target Profit



Target Cut Loss



BUY



Tanggal Jual



Harga Jual



Nilai Jual



Profit/ (Loss)



TLKM



3.100



100



31.000.000



17-Nov-20



3.500



3.000



16-Dec-20



3.500



35.000.000



4.000.000



TLKM



3.100



100



31.000.000



01-Feb-21



3.500



3.000



25-Feb-21



3.500



35.000.000



4.000.000



TLKM



3.150



100



31.500.000



18-Mei-21



3.500



3.000



07-Jun-21



3.500



35.000.000



3.500.000



TLKM



3.050



100



30.500.000



06-Jul-21



3.500



2.900



22-Sep-21



3.500



35.000.000



4.500.000



4x Trade, Avg Modal 31jt, Total Profit 16jt (+52%) 45



Langkah-langkah Menabung Saham



46



Simulasi Nabung Saham KODE : TLKM PERIOD PRICE Jan-20 3,910 Feb-20 3,740 Mar-20 3,440 Apr-20 3,100 May-20 3,320 Jun-20 3,250 Jul-20 3,040 Aug-20 2,920 Sep-20 2,900 Oct-20 2,750 Nov-20 2,560 Dec-20 3,240 TOTAL 3,134 Jan-21 3,490



LOT 2 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 33 33



KODE : MYOR AMOUNT 782,000 748,000 688,000 930,000 996,000 975,000 912,000 876,000 870,000 825,000 768,000 972,000 10,342,000 11,517,000



PERIOD PRICE Jan-20 2,030 Feb-20 1,900 Mar-20 1,765 Apr-20 1,830 May-20 2,110 Jun-20 2,200 Jul-20 2,260 Aug-20 2,330 Sep-20 2,360 Oct-20 2,390 Nov-20 2,350 Dec-20 2,380 TOTAL 2,140 Jan-21 2,880



LOT 4 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 51 51



AMOUNT 812,000 950,000 882,500 915,000 844,000 880,000 904,000 932,000 944,000 956,000 940,000 952,000 10,911,500 14,688,000



Total Invest 10,911,500 Gain 3,776,500 %Gain 34.6%



Total Invest 10,342,000 Gain 1,175,000 %Gain 11.4% 47



Saham bisa naik – turun? Ayo kenali Risk & Reward !



48



Mengapa harga saham bergerak? Technical



Fundamental PESIMIST



SELL



OVER VALUE



Investor



FAIR VALUE Revenue ?



Profit ?



Performance Growth ?



OPTIMIST UNDER VALUE



Cash Flow ?



BUY



Emiten



Investor



49



Mengapa Saham Naik atau Turun ? Naik jika ..



Turun jika ..



Corporate Action



• • •



Perusahaan melakukan ekspansi Pembagian dividen yg besar Restrukturisasi utang



• •



Akuisisi yg tidak wajar. Dividen yg tdk sesuai harapan



2



Kebijakan Pemerintah



• • •



Pelonggaran Pajak Penurunan Suku Bunga Pelonggaran PPKM



• • •



Pengenaan Pajak baru Kenaikan Suku Bunga Pemberlakuan PPKM



3



Fluktuasi Rupiah



•



Rupiah menguat



•



Rupiah melemah



Kondisi Ekonomi Makro



• • •



GDP bertumbuh Neraca perdagangan positif Inflasi terkendali



• • •



GDP melambat atau resesi Neraca perdagangan negatif Inflasi tidak terkendali



Rumor atau Sentimen Pasar



• • •



Rencana akuisisi Pernyataan positif dari pengurus Rencana stimulus pemerintah



• • •



Isu pailit Pernyataan negatif dari pengurus Rencana pemotongan stimulus pemerintah



1



4



5



50



Mengapa Saham Naik atau Turun ? Dalam jangka Panjang, penyebab naik turunnya suatu saham sangat dipengaruhi oleh faktor fundamental perusahaan itu sendiri ! Naik jika ..



Turun jika ..



1



Ekuitas perusahaan bertambah akibat peningkatan Laba



1



Ekuitas perusahaan menurun akibat kerugian



2



Valuasi perusahaan meningkat



2



Valuasi perusahaan menurun



3



Rasio hutang perusahaan terkendali



3



Rasio hutang perusahaan makin tidak terkendali



4



Rutin membagi dividen dengan jumlah yang terus meningkat



4



5



Prospek bisnis perusahaan masih cerah dan terus berkembang



Perusahaan memutuskan untuk tidak membagi dividen Bisnis perusahaan sudah 5 ketinggalan zaman (sunset) 51



Jangan Main2 di Pasar Saham



52



Mau sukses lebih lanjut? Pelajari resep dari ahlinya !



53



Strategi Investasi Warren Buffet Warren Buffet adalah investor legendaris asal Amerika yang menjadi panutan investor saham dunia, menerapkan strategi investasi berikut ini



1



BERINVESTASI BUKAN SPEKULASI



2



3



BE GREEDY WHEN OTHER ARE FEARFUL



54



CEK VALUASI EMITEN



4



TEMAN TERBAIK INVESTASI ADALAH WAKTU



Strategi Investasi Lo Kheng Hong



Lo Kheng Hong adalah investor legendaris asal Indonesia yang dijuluki sebagai Warren Buffetnya Indonesia. Beliau memulai investasi sejak 1989



1



Membeli Saham Perusahaan dengan Manajemen yang Baik



4



Memperhatikan Utang Perusahaan



7



Membeli Saham Under Value



55



2



Perhatikan Bidang Usaha Emiten



5



Pilihlah Perusahaan yang Labanya Terus Meningkat



8



Jangan Gunakan Uang Panas Untuk Berinvestasi Saham



3



Memilih Perusahaan yang Labanya Besar



6



Perhatikanlah Nilai Intrinsik Saham



9



Miliki Staying Power dalam Berinvestasi



Strategi Investasi Lo Kheng Hong



Duitto & Co. © Lukas Setia Atmaja & Thomdean



56



Mau naik kelas, apa yg harus disiapkan? Miliki 3 hal ini untuk mengelola Resiko Investasi Saham Kebijaksanaan untuk mengendalikan diri dan emosi (psikologi) serta mengatur keuangan (money management)



Wisdom



Skill tentang mengukur fundamental perusahaan (Fundamental Analysis) dan mengetahui timing yang bagus untuk masuk/keluar dari market (Technical Analysis)



Skill



Pengetahuan tentang strategi investasi, yakni Bagaimana memilih saham yang bagus



Knowledge



57



Mau naik kelas, apa yg harus disiapkan? Baca Buku untuk lebih mengerti Investasi & Pasar Modal



58



Mau naik kelas, apa yg harus disiapkan? Belajar saham via channel Youtube



59



Mengapa Trader Gagal ?



60



Euforia selalu memakan korban



61



Euforia selalu memakan korban



62



Wisdom of Lo Kheng Hong



Duitto & Co. © Lukas Setia Atmaja & Thomdean



63



Siang-siang masak GURAME Free templates for all your presentation needs Lupa diangkat sampe MUTUNG Mari kita investasi RAME-RAME Biar sama-sama dapet UNTUNG



64



THANK YOU



Free templates for all your presentation needs



For consultation, please contact :



helmithalib



Harta karun kekayaan terbesar yang ada di dunia adanya di pasar modal, bukan di bawah laut. Nilainya nyata dan transparan. Sangat disayangkan bila ada orang yang tidak mengenal pasar modal



0811540090



- Lo Kheng Hong -



65