Kisi-Kisi Selflearning [PDF]

Citation preview

KISI-KISI APUPPT PERTANYAAN JAWABAN Alfamart wajib menampung dan melakukan tindak lanjut atas keluhan/ Penerapan prinsip perlindungan konsumen complaint konsumen. Hal ini sesuai dengan penyelenggaraan transfer dana yang berhubungan dengan….: Alur proses manajemen risiko transfer dana yang benar yaitu ….: Penilaian Identifikasi risiko – penilaian risiko – risiko – mitigasi risiko – identifikasi risiko – pengendalian risiko; Identifikasi pengendalian risiko – mitigasi risiko risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko – mitigasi risiko; Mitigasi risiko – Berikut ini adalah prinsip-prinsip perlindungan konsumen, kecuali ….: Mengisi formulir transaksi untuk konsumen Keadilan dan keandalan; Mengisi formulir transaksi untuk konsumen; Berikut ini merupakan jenis transaksi transfer dana berdasarkan sumber danaCrossboarder (incoming & outgoing) kecuali ….: Account to account; Cash to Berikut ini yang termasuk jenis Domestic transaksi transfer dana berdasarkan wilayah transaksi yaitu ….: Cash to cash Berikut ini yang tidak termasuk kewajiban PT Sumber Alfaria Trijaya, Penerapan keamanan lingkungan toko Tbk dalam penyelenggaraan transfer Alfamart dana yaitu ….: Penerapan manajemen risiko; Penerapan program Anti Di bawah ini yang tidak termasuk 5 pilar penerapan program APU-PPT yaitu …: Pencegahan dan penanggulangan bencana Pencegahan dan penanggulangan bencana; Pengendalian internal; Proses Di bawah ini yang tidak termasuk ketentuan pelayanan untuk transaksi transfer dana yang dilakukan di toko yaitu ….: Crew melakukan upload foto Customer Care wajib menginformasikan formulir pengiriman/penerimaan uang kembali hasil klarifikasi kasus ke PIC dept di aplikasi RSA setelah transaksi selesai terkait dengan cara menghubungi kembali konsumen yang bersangkutan dilakukan; Customer Care wajib menginformasikan kembali hasil klarifikasi kasus ke PIC dept terkait dengan cara menghubungi kembali



Di bawah ini yang tidak termasuk prinsip standar keamanan dan Transparansi keandalan sistem informasi yaitu ….: Ketersediaan sistem; Pencegahan Peraturan perundang – undangan yang tidak berkaitan dengan penyelenggaraan transfer dana yang UU No 20 Tahun 2001 tentang berlaku di Alfamart yaitu ….: UU No 9 Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi tahun 2013 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme; UU No 8 tahun Berikut ini yang termasuk peran pejabat toko pada proses transaksi transfer dana yaitu ….: Melakukan verifikasi Melakukan verifikasi dan validasi saat dokumen yang dibawa konsumen; registrasi konsumen pada aplikasi RSA yang Melakukan upload foto formulir telah dilakukan oleh personil toko pengiriman/penerimaan uang di aplikasi RSA setelah transaksi selesai dilakukan; Melakukan registrasi Berikut ini yang tidak termasuk peran personil toko pada proses transaksi transfer dana yaitu …: Melakukan Melakukan serah terima formulir pengiriman/ verifikasi dokumen yang dibawa penerimaan uang kepada personil toko shift konsumen; Menjaga kerahasiaan data berikutnya untuk disimpan sementara konsumen yang melakukan transaksi pengiriman/penerimaan uang di toko Alfamart; Melakukan proses registrasi Di bawah ini proses verifikasi yang harus dilakukan personil toko sebelum Memeriksa uang tunai yang dibawa melakukan proses transaksi transfer konsumen dana, kecuali ….: Mencari informasi tambahan mengenai maksud dan tujuan transaksi; Memastikan kartu Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pencucian uang antara lain, kecuali ….: Transaksi Transaksi keuangan yang dilakukan oleh keuangan yang dilakukan/batal pihak yang berhubungan dengan pengirim dilakukan dengan menggunakan harta asal kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana; Transaksi keuangan yang patut diduga dilakukan



Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pendanaan terorisme dapat dilihat dari adanya ….: Ketetapan pengadilan atas permintaan bantuan pemblokiran dana milik orang/ Transaksi di berbagai daerah yang berbeda; Ketetapan status tersangka/ korporasi yang identitasnya tercantum dalam terdakwa dalam kasus tindak pidana daftar terduga teroris dan organisasi teroris yang diberikan PPATK kepada konsumen; Transaksi dilakukan dalam Membundel formulir pengiriman/ Pejabat toko penerimaan uang yang ada di toko serta pengiriman formulir ke kantor Pihak yang terlibat sebagai pelaksana Personil Toko dalam penerapan APU-PPT yaitu ….: Area Coordinator; Branch Marketing Tahapan dalam pencucian uang adalah Placement, Layering, Integration …..: Placement, Layering, Integration; Placement, Integration, Layering; Tindak Pidana Pencucian Uang adalah Penjarahan tindak pidana yang dihasilkan tindak Upaya untuk mengaburkan asal usul U turn hasil kejahatan dengan melakukan beberapa kali transaksi untuk kemudian Alfamart wajib melakukan penatausahaan dokumen, dokumen Semuanya benar terkait data konsumen yang dilakukan penatausahaan berisi hal – hal sebagai Berikut ini adalah jenis kartu identitas Kartu Tanda Pelajar yang tidak dapat digunakan untuk pelaksanaan CDD…..: Kartu Tanda Berikut ini adalah tahapan proses CDD Identifikasi, verifikasi, pemantauan yang benar yaitu …: Pemantauan, verifikasi, identifikasi; Identifikasi, Dibawah ini adalah tindakan yang tidak dilakukan personil toko saat proses Mencari informasi tambahan secara verifikasi CDD sederhana yaitu ….: mendalam mengenai sumber dana dan Melakukan pengupdatean data, sumber kekayaan konsumen informasi dan/atau dokumen konsumen; Melaporkan transaksi yang



Di bawah ini merupakan tindakan yang dilarang dilakukan karyawan Alfamart dalam pelaksanaan CDD, kecuali ….: Memberikan pelayanan yang sama kepada Membantu konsumen untuk tidak seluruh konsumen mengarsip/melaporkan dokumen persyaratan dan bukti – bukti transaksi yang mencurigakan; Menyalahgunakan EDD berlaku untuk ….: Konsumen yang Konsumen yang diduga merupakan orang menggunakan pakaian yang mencurigakan; Konsumen yang diduga yang terlibat dalam aktivitas politik/ pejabat merupakan orang yang terlibat dalam politik aktivitas politik/ pejabat politik; Ketentuan pemantauan CDD dan EDD adalah sebagai berikut, kecuali ….: Pemantauan dilaporkan kepada kepolisian Perusahaan yang memiliki layanan yang kompleks wajib memiliki sistem setempat pemantauan secara efektif; Pemantauan dilakukan untuk Parameter yang wajib diperhatikan oleh personil toko pada saat transaksi Transaksi keuangan wajar pengiriman/ penerimaan uang untuk melakukan EDD sebagai berikut, kecuali Pelaksanaan CDD sederhana dilakukan dengan memperhatikan beberapa prinsip, kecuali ….: Menyederhanakan Melakukan penelusuran identitas keluarga konsumen permintaan data dan informasi identitas konsumen; Melakukan verifikasi identitas konsumen setelah Prinsip mengenali pengguna jasa (PMPJ) dilakukan terhadap pengguna jasa, kecuali dalam hal….: Pihak pelapor Pengguna jasa akan melakukan transaksi meragukan kebenaran informasi yang pembelian barang dagangan dilaporkan pengguna jasa; Melakukan hubungan usaha dengan pengguna jasa; Terdapat transaksi keuangan Berikut ini bukan merupakan peran Area Coordinator dalam melakukan pengawasan transaksi dokumen transaksi transfer dana yaitu ….: Melakukan validasi saat proses registrasi Memastikan pengisian formulir konsumen di aplikasi RSA transaksi dilakukan dengan benar dan tidak ada dokumen transaksi yang diarsip di toko setelah pengiriman ke kantor cabang; Memastikan



Berikut ini peran pejabat toko dalam melakukan pengarsipan dokumen Membundel semua formulir transaksi dan transaksi transfer dana yaitu ….: menuliskan kode toko pada bagian luar Menyimpan dokumen transaksi transfer formulir dana di gudang toko; Melakukan validasi kelengkapan pengisian Berikut ini yang tidak termasuk mekanisme pembatalan transaksi Personil toko melakukan pembatalan pengiriman uang yaitu ….: Uang yang transaksi dengan menghubungi bank dikirim belum diambil oleh penerima; penyedia jasa pengiriman uang Pengiriman uang dan pembatalan transaksi dilakukan di toko yang sama; Berikut ini yang tidak termasuk peran pejabat toko dalam melakukan pengawasan transaksi transfer dana Mengirimkan formulir transaksi ke BCC dan yaitu ….: Melakukan validasi setoran penjualan toko menggunakan kotak kelengkapan pengisian dokumen peluru melalui mobil pengiriman barang transfer dana; Mengirimkan formulir transaksi ke BCC dan setoran penjualan toko menggunakan kotak peluru melalui Ketentuan pada transaksi pengiriman/ penerimaan uang yang harus dilakukan 1 & 2 benar oleh personil toko adalah sebagai berikut….: 2. Melakukan pengecekan kesesuaian data yang terdapat pada Personil toko dapat melakukan pengecekan status transaksi Nomor ID konsumen dan tanggal transaksi pengiriman dan penerimaan sukses atau gagal pada menu inquiry di E-trans dengan cara menginput ….: Tanggal Pihak yang terlibat dalam pengarsipan COS/ACOS dokumen transaksi transfer dana di Tindakan yang dilakukan pejabat toko pada proses transaksi transfer dana Melakukan pengecekan dan validasi pada yaitu ….: Melakukan upload foto formulir pengiriman/penerimaan uang proses registrasi dan pengisian formulir yang telah diisi; Melakukan registrasi di aplikasi RSA; Melakukan pengecekan Tindakan yang dilakukan personil toko saat konsumen pertama kali melakukan transaksi transfer dana yaitu ….: Meng- Melakukan registrasi pada aplikasi RSA menggunakan tablet toko upload foto formulir pengiriman/ penerimaan di aplikasi RSA; Memastikan kartu identitas sesuai



Tindakan yang harus dilakukan konsumen yang akan melakukan Melakukan pengisian formulir pengiriman/ transaksi transfer dana yaitu ….: penerimaan uang Meminta informasi biaya layanan dan garansi layanan; Memastikan aplikasi Beberapa konsumen yang dikategorikan memiliki profil risiko tinggi adalah Pihak yang rutin melakukan pelaporan sebagai berikut kecuali …: Pihak yang kepada PPATK rutin melakukan pelaporan kepada PPATK; Politically exposed person’s Berikut ini yang termasuk dalam parameter indikasi transaksi tidak wajar yaitu …: Konsumen berperilaku tidak Frekuensi transaksi yang dilakukan wajar pada saat melakukan transaksi konsumen > 10 kali per hari (gugup, tergesa – gesa, kurang percaya diri dll); Adanya smurfing (upaya memecah – mecah transaksi menjadi Dokumen yang dilengkapi dalam Dokumen pelaporan identifikasi transaksi keuangan mencurigakan, kecuali ….: Dokumen Konsumen menolak memberikan informasi/dokumen yang diminta Indikasi perilaku tidak wajar personil toko tanpa alasan yang jelas saat proses transaksi transfer dana Melakukan pengecekan profil, karakteristik, dan pola transaksi Pemantauan transaksi termasuk dalam identifikasi transaksi keuangan mencurigakan pada tahap ...: Orang – orang yang memiliki pengaruh dalam operasional aktivitas politik PEPs (pejabat politik, pejabat pemerintah, pegawai publik) dan memiliki peluang membuat instansi/perusahaan Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPT yaitu …: Transaksi keuangan yang dilakukan Transaksi keuangan yang digunakan dan/ oleh konsumen yang menolak atau yang diketahui akan digunakan untuk mematuhi PMPJ; Transaksi keuangan melakukan tindak pidana terorisme yang menimbulkan keraguan kebenaran informasi yang disampaikan oleh konsumen; Transaksi keuangan yang



Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPU yaitu …: Transaksi keuangan yang dilakukan oleh konsumen yang menolak mematuhi PMPJ; Transaksi keuangan yang melibatkan setiap orang yang berdasarkan daftar terduga teroris dan organisasi teroris; Transaksi keuangan Salah satu pihak yang terlibat dalam melakukan analisis transaksi transfer dana yang mencurigakan di cabang Tindakan yang dilakukan setelah crew menyampaikan adanya informasi konsumen dengan transaksi keuangan mencurigakan (TKM) kepada pejabat toko yaitu ….: Pejabat toko segera menghubungi BMC/BMM; Pejabat toko



Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik atau kebiasaan pola transaksi



Branch Marketing Coordinator



Pejabat toko melakukan pemantuan transaksi