11 0 209 KB
PROPOSAL RENCANA USAHA PENYERTAAN MODAL
BUM DESA “BAROKAH” BIDANG USAHA PERDAGANGAN DAN PETERNAKAN
Desa Margaluyu
disusun oleh: PENGURUS BUMDES Rencana Usaha 1
Nomor Lamp Perihal
: : : Permohonan Pendanaan Usaha
Kepada Yth. Gubernur Jawa barat
Asslamu’alaikum Wr.Wb Dengan Hormat, Puji syukur kita panjatkan kehadirat Allah SWT karena berkat limpahan rahmat serta karunia-Nya sehingga proposal ini bisa terselesaikan dengan baik, proposal yang kami susun ini merupakan program pengembangan usaha BUMDES sebagai salah satu sarana dan upaya dalam rangka meningkatkan Sumber Daya Manusia (SDM) dan peningkatan usaha serta pendapatan BUMDes. Dengan telah tersusunnya proposal Unit Usaha Peternakan dan Perdagangan ini yang merupakan salah satu Unit Usaha BUM Desa, besar harapan kami kiranya Bapak dapat membantu dan memberikan kepercayaan kepada kami berupa bantuan dana / penyertaan modal yang kami perlukan sebesar Rp. 100.000.000( Seratus Juta Rupiah ), proposal dan RAB terlampir. Demikian proposal ini kami susun dan ajukan untuk dapat diperhatikan, atas bantuan dan kerjasama kami sampaikan banyak terima kasih. Wassalamu’alaikum Wr.Wb
Margaluyu, 21 Januari 2019 Direktur BUMDes “ BAROKAH ”
( ZAENAL MUTAQIN )
Rencana Usaha 2
DAFTAR ISI DAFTAR HALAMAN 1.
RINGKASAN EKSEKUTIF
2.
LATAR BELAKANG BUMDES ............. 5
3.
4
2.1
GAMBARAN UMUM BUMDES
5
2.2
BIODATA DIREKSI 5
2.3
STRUKTUR ORGANISASI
2.4
SUSUNAN PEMILIK / PEMEGANG SAHAM6
6
ANALISIS PASAR DAN PEMASARAN 7 3.1
PRODUK / JASA YANG DIHASILKAN
3.2
GAMBARAN PASAR 7
3.3
TARGET PENJUALAN
7
3.4
STRATEGI PEMASARAN
8
3.5
ANALISIS PESAING 9
3.6
SALURAN DISTRIBUSI
7
10
4.
RENCANA PENGEMBANGAN USAHA 11
5.
ANALISIS DAMPAK DAN RESIKO USAHA 12 5.1
DAMPAK TERHADAP MASYARAKAT SEKITAR
5.2
DAMPAK TERHADAP LINGKUNGAN
5.3 ANALISIS RESIKO USAHA 5.4
12
12
ANTISIPASI RESIKO USAHA
LAMPIRAN
12
12
15
A.
RENCANA ANGGARAN BIAYA
B.
PETA LOKASI17
17
Rencana Usaha 3
Rencana Usaha 4
BUM DESA “ BAROKAH ”
1.
RINGKASAN EKSEKUTIF
- BUM DESA “ BAROKAH” DESA Margaluyu - Nilai Penjualan dan Jasa sampai dengan saat ini Belum ada karena BUMDES baru terbentuk. - Nilai Kekayaan BUM Desa terakhir Rp. 75.000.000 - Prospek Pengembangan BUM Desa Bagus, karena sesuai dengan peluang yang ada dan dengan kebutuhan masyarakat serta melihat potensi yang ada di desa kita. - Rencana Pengembangan Usaha Dengan adanya BUMDES “Barokah” bisa memenuhi sebagian kebutuhan masyarakat Desa Margaluyu sesuai dengan modal yang ada. - Proyeksi (Target) Nilai Penjualan Perdagangan dan Peternakan Target penjualan dari modal awal Rp.100.000.000,- adalah Rp.8.000.000,-/Bulan - Kebutuhan Dana Rp. 100.000.000,- Rencana Penggunaan dana Rencana penggunaan dana terlampir ( RAB Terlampir )
Rencana Usaha 5
BUM DESA “ BAROKAH ”
2.
LATAR BELAKANG BUM DESA “BAROKAH “
2.1 GAMBARAN UMUM BUM DESA”BAROKAH” 1.
Nama BUM DESA
“BAROKAH”
2.
Bidang Usaha
Keuangan
3.
Jenis Produk / Jasa
Perdagangan dan Peternakan
4.
Alamat BUM DESA
RT 001 RW 004 Desa Margaluyu
5.
Nomor Rekening Bank
0085288164100
6.
Alamat E-mail
[email protected]
7.
Nomor Perdes Pendirian
Nomor 3 Tahun 2018
8.
Nomor Akte Pendirian
-
9.
NPWP
10. Tanggal Pendirian
10 Februari 2018
2.2 BIODATA DIREKSI 1.
Nama
ZAENAL MUTAQIN
2.
Jabatan
DIREKTUR
3.
Tempat dan Tanggal Lahir
Sukabumi, 17 Agustus 1968
4.
Alamat Rumah
Kp. Cibeureum Rt 001 Rw 004
5.
Nomor Telepon
081210060943
6.
Nomor Fax
-
7.
Alamat E-mail
[email protected]
8.
Pendidikan Terakhir
SMA Sederajat
9.
Pengalaman Kerja
Pemerintah Desa
Rencana Usaha 6
BUM DESA “ BAROKAH ”
2.3 STRUKTUR ORGANISASI
2.4 SUSUNAN PEMILIK / PEMEGANG SAHAM No
Nama Pemegang Saham
1
Pemerintah Desa Margaluyu
2
…………………………….
3
…………………………….
Jumlah Saham
Nilai Saham (Rp)
Rp.129.000.000 Rp.129.000.000
% 100
Rencana Usaha 7
BUM DESA “ BAROKAH ”
3.
ANALISIS PASAR DAN PEMASARAN
3.1 PRODUK / JASA YANG DIHASILKAN Unit Usaha Perdagangan -
Baju, Celana, Jaket, Aksesoris Hp dan lain-lain.
Unit Usaha Peternakan -
Budidaya Telor Bebek
KEUNGGULAN YANG DIMILIKI Unit Usaha Perdagangan
Unit Usaha Peternakan
1.
Harga kompetitif
1. Harga Kompotitif
2.
Pesanan Siap Antar
2. Pesanan Siap Antar
3.
Kualitas Standar Distro.
3. Kualitas Telor Bagus
4.
Dst
4. Dst
3.2 GAMBARAN PASAR 1. Personal Selling 2. Pameran 3. Jejaring Sosial media
Rencana Usaha 8
BUM DESA “ BAROKAH ”
3.3 TARGET PENJUALAN PERDAGANGAN DAN PETERNAKAN ESTIMASI PENCAPAIAN : Perdagangan Modal 1 Pc baju distro grade Ory Rp. 30.000 sedangkan kita bias menjual Rp. 50.000 per-Pc, kita kalkumulasikan dalam 1 hari kita bias menjual 5 Pc baju, berarti sudah ketahuan keuntungan yang akan diperoleh : 5 x 20 = 100.000 100.000 x 30 Hari = 3.000.000 Peternakan Sedangkan dalam budidaya telor bebek kita mempunyai 200 ekor bebek, 1 ekor bebek bisa berteror 1 hari 1 butir telor. Tapi kita perkirakan dalam 200 ekor bebek yang bertelor hanya sekitar 75 % yang mampu bertelor, kita kalkumulasikan 200 x 75% = 150 butir telur. Harga jual 1 butur telur untuk harga dipasaran sekarang adalah Rp. 2.000 kita kalikan saja berarti 150 x 2.000 = 300.000 300.000 x 30 Hari = 9.000.000 Pakan yang dihabiskan dalam 1 bulan oleh 200 ekor bebek kisaran Rp. 4.000.000 9.000.000 – 4.000.000 = 5.000.000 Oleh karena kita bisa simpulkan dari dua Unit Usaha ini bisa menghasilkan keuntungan sekitar Rp. 8.000.000 per-bulan.
3.4 STRATEGI PEMASARAN 1. Kenali terlebih dahuli Pelanggan 2. Melakukan Promosi 3. Memilih tempat Usaha strategis 4. Memamfaatkan Online / Internet Marketing 5. Menjalin hubungan baik dengan Pelanggan 6. Evaluasi dan Peningkatan Produk Rencana Usaha 9
BUM DESA “ BAROKAH ”
(
PENGEMBANGAN WILAYAH PEMASARAN
Di utamakan masyarakat sekitar khususnya masyarakat Desa Margaluyu
(
KEGIATAN PROMOSI -Periklanan
-Penjualan Tatap Muka ( Personal Selling ) -Publisitas -Promosi Penjualan
(
STRATEGI PENETAPAN HARGA
Harga di tetapkan melalui musyawarah pengurus BUMDES
3.5 ANALISIS PESAING PESAING
KEUNGGULAN
KELEMAHAN
Rencana Usaha 10
BUM DESA “ BAROKAH ”
Distro / Toko Pakaian
-Sudah Lama Berdiri
-Harga cukup Mahal
-Brand yang Cukup Kuat
-Kurangnya Model terbaru -Cara promosi
Budidaya Telor Bebek
-Permintaan pasar yang cukup banyak -Masih minimnya masyarakat atau pengusaha yang mengelola budidaya telor bebek.
-Belum stabilnya hasil telor masih turun naik
3.6 SALURAN DISTRIBUSI WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI SAAT INI 1.
2.
3.
Wilayah Pemasaran
Jalur Distribusi
Alamat Kantor (Milik BUM DESA “BAROKAH”)
(
Lokal
80%
(
Regional
20%
(
Nasional
0%
(
Ekspor
(
Individu
(
Distributor
(
Industri
(
Retailer
(
Pemerintah
(
Lain – Lain
0%
Kp. Cibereum Rt 01 Rw 04 Desa Margaluyu Kec. Sukaraja, Kab. Sukabumi
WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI YANG DIRENCANAKAN 1.
Wilayah Pemasaran
(
Lokal
70 % Rencana Usaha 11
BUM DESA “ BAROKAH ”
2.
3.
4.
Jalur Distribusi
Rencana Lokasi Showroom / Counter Penjualan
(
Regional
25%
(
Nasional
5%
(
Ekspor
(
Individu
(
Distributor
(
Industri
(
Retailer
(
Pemerintah
(
Lain – Lain
0%
DESA MARGALUYU DAN SEKITARNYA
RENCANA PENGEMBANGAN USAHA
Rencana Strategi Pengembangan Usaha yang akan dilakukan, yaitu : (
STRATEGI PEMASARAN
-Periklanan -Penjualan Tatap Muka ( Personal Selling ) -Publisitas -Promosi Penjualan
Rencana Usaha 12
BUM DESA “ BAROKAH ”
(
STRATEGI PRODUKSI
Rencana Usaha 13
BUM DESA “ BAROKAH ”
( STRATEGI ORGANISASI DAN SDM 1. Repositioning Peran SDM Upaya repositioning pada dasarnya merupakan transformasi peran yang menuntut kemampuan,cara kerja,cara pikir dan peran baru dari SDM. Untuk dapat melakukan proses repositioning dengan baik maka organisasi perlu mempersiapkan SDM yang mampu bersaing di masa depan. Repositioning Perilaku SDM berkaitan dengan peningkatan inisiatif bekerja dalam diri maupun kompetensi SDM.
2. Repositioning Perilaku SDM Yang perlu dibahas pada hal ini adalah hubungan strategi kompetitif yang menjelaskan bahwa untuk mencapai strategi yang kompetitif dibutuhkan adanya perilaku tertentu dan mereka mengajukan suatu hipotesis tentang model manajemen SDM yang dapat mencapai kondisi organisasi yang mempunyai keunggulan kompetitif. Dalam hal in,ada tiga strategi untuk mencapai keunggulan kompetitif.
(
STRATEGI KEUANGAN 1. Pisahkan uang usaha dengan uang pribadi 2. Buat anggaran keuangan yang jelas 3. Pencatatan keuangan yang teratur 4. Porsi keuangan diatur dengan jelas 5. Aliran uang kas lancar
Rencana Usaha 14
BUM DESA “ BAROKAH ”
5.
ANALISIS DAMPAK DAN RESIKO USAHA
5.1 DAMPAK TERHADAP MASYARAKAT SEKITAR Masyarakat mungkin menciung atau menghirup udara yang tidak segar atau bau
5.2 DAMPAK TERHADAP LINGKUNGAN Tercemarnya lingkungan
5.3 ANALISIS RESIKO USAHA Harga tidak stabil, konsumen tidak membayar tepat waktu,
5.4 ANTISIPASI RESIKO USAHA Stok Pakain di sesuaikan dengan hasil Penjualan.
6. PENUTUP Rencana Usaha 15
BUM DESA “ BAROKAH ”
Demikian proposal ini dibuat sebagai bahan analisa usaha pengembangan BUMDES melalui unit usaha Perdagangan dan Jasa Semoga proposal ini menjadi bahan pertimbangan sehingga dapat disetujui dan dapat terealisasi.
Pengurus BUM DESA “ BAROKAH “ Desa Margaluyu Direktur
Sekertaris
( ZAENAL MUTAQIN )
( JALALUDIN )
Mengetahui, Kepala Desa Margaluyu
( H. SAEPULOH )
Rencana Usaha 16
BUM DESA “..........................”
Rencana Usaha 17
BUM DESA “..........................”
LAMPIRAN A. Rencana Anggaran Biaya No
Uraian
Volume
Harga Satuan
Jumlah
I 1.1.
Modal ASET : Perlengkapan Perdagangan
-
-
10.000.000
1.2.
Perlengkapan Peternakan
10.000.000
1.3.
Dst
1.000.000
II
Modal Unit usaha
2.1.
Perdagangan
54.000.000
2.2.
Peternakan
25.000.000
2.3.
Dst
Jumlah
100.000.000 BUM DESA “ BAROKAH ” Desa Margaluyu Direktur
( ZAENAL MUTAQIN )
Rencana Usaha 18
BUM DESA “..........................”
B. KELENGKAPAN USAHA
Rencana Usaha 19
BUM DESA “..........................”
C.
PETA LOKASI
Rencana Usaha 20
BUM DESA “..........................”
D.
FOTO PRODUK
Rencana Usaha 21