Laporan Pelaksanaan Pelatihan APU&PPT [PDF]

Citation preview

Laporan Pelaksanaan Pelatihan Program Penerapan Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT) Periode 2016



PT Internusa Tribuana Citra Multifinance



Laporan ini disusun dengan berpedoman pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 39 /POJK.05/2015 tentang “Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Oleh Penyedia Jasa Keuangan Di Sektor Industri Keuangan Non-Bank”



Daftar Isi I.



Latar Belakang............................................................................................................. 1



II.



Tujuan .......................................................................................................................... 1



III.



Fasilitator Pelatihan ..................................................................................................... 2



IV.



Materi Pelatihan ........................................................................................................... 2



1.



Landasan Hukum Penerapan APU/PPT. .............................................................................. 2



2.



Pengantar pencucian uang dan pendanaan terorisme ......................................................... 2



3.



Dampak pencucian uang dan pendanaan terorisme ............................................................ 2



4.



Tipologi pencucian uang ....................................................................................................... 2



5.



Customer Due Dilligence dan Enhanced Due Dilligence ...................................................... 3



6.



Kebijakan dan prosedur APU/PPT ITC Finance ................................................................... 3



7.



High risk customers, high risk business dan high risk countries ........................................... 3



8.



Modus pencucian uang dan pendanaan terorisme dan tanya jawab. ................................... 3



V.



Kategori Peserta Pelatihan .......................................................................................... 3



VI.



Dokumentasi Pelatihan ................................................................................................ 4



VII.



Kesimpulan dan Penutup ............................................................................................ 6



I.



Latar Belakang Perusahaan Pembiayaan dinilai masih sangat rentan untuk digunakan sebagai sarana pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme. Perusahaan Pembiayaan menyediakan banyak pilihan jenis pembiayaan yang dapat digunakan pelaku kejahatan sebagai sarana pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme dalam upaya melancarkan tindak kejahatannya. Semakin kompleksnya jenis produk, aktivitas dan teknologi informasi di lingkungan Perusahaan Pembiayaan, maka berpotensi menjadi pintu masuk tindak kejahatan pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme ke dalam sistem keuangan.



Bagi pelaku pencucian uang, harta kekayaan tersebut dapat ditarik kembali sebagai harta kekayaan yang seolah-olah sah dan tidak lagi dapat dilacak asal usulnya. Sedangkan untuk pelaku pendanaan teroris, harta kekayaan tersebut dapat digunakan untuk membiayai kegiatan terorisme.



Melihat fenomena tersebut, maka ITC Finance sebagai Perusahaan Pembiayaan memandang sangat perlu untuk menerapkan suatu langkah mitigasi untuk memerangi aksi kejahatan tersebut. Mitigasi yang dilakukan adalah dengan menerapkan program Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT).



Guna mendukung dan memaksimalkan berjalannya program tersebut, maka ITC Finance melalui Departemen Manajemen Risiko (DMR) memberikan pelatihan kepada SDM terkait yang berhubungan dan berkaitan secara langsung terhadap proses perkreditan secara keseluruhan.



II.



Tujuan Adapun tujuan dilaksanakannya program pelatihan ini adalah untuk: 1. Memahami peraturan yang berlaku dan/atau landasan hukum mengenai anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme. 2. Memahami dampak pencucian uang dan pendanaan terorisme terhadap Perusahaan dan terhadap Negara.



1



3. Mengetahui teknik, metode, dan tipologi pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme. 4. Memahami kebijakan dan prosedur penerapan APU/PPT serta peran dan tanggung jawab karyawan dalam mencegah dan memberantas pencucian uang dan pendanaan terorisme.



III.



Fasilitator Pelatihan Adapun yang menjadi fasilitator dalam pelaksanaan pelatihan ini adalah dari internal ITC Finance sendiri, antara lain : 1. Departemen Manajemen Risiko 2. Talent Development Insttitute (TDI)



IV.



Materi Pelatihan Berikut adalah susunan materi pelatihan: 1. Landasan Hukum Penerapan APU/PPT. Pembahasan mengenai dasar hukum daripada penerapan APU/PPT, seperti Peraturan OJK, Peraturan PPATK dan UU yang berlaku.



2. Pengantar pencucian uang dan pendanaan terorisme Penjelasan perihal pengertian atau definisi serta kategori daripada tindak pencucian uang dan pendanaan terorisme.



3. Dampak pencucian uang dan pendanaan terorisme Penjelasan mengenai dampak risiko yang terjadi akibat pencucian uang dan pendanaan terorisme terhadap Perusahaan dan juga terhadap ekonomi negara



4. Tipologi pencucian uang Mempelajari tipologi pencucian uang seperti penempatan, pemisahan dan penggabungan.



2



5. Customer Due Dilligence dan Enhanced Due Dilligence Mempelajari secara keseluruhan ruang lingkup proses kerja CDD dan EDD terhadap debitur dan beneficial owner.



6. Kebijakan dan prosedur APU/PPT ITC Finance Mempelajari aturan kebijakan APU/PPT ITC Finance dan prosedur kerja (workflow) secara menyeluruh.



7. High risk customers, high risk business dan high risk countries Memberikan contoh kategori debitur dengan profil risiko yang cukup tinggi, contoh usaha yang berisiko tinggi dan negara yang berisiko tinggi terhadap tindak pencucian uang dan pendanaan terorisme.



8. Modus pencucian uang dan pendanaan terorisme dan tanya jawab. Memberikan contoh modus-modus tindak pencucian uang pada Perusahaan Pembiayaan.



V.



Kategori Peserta Pelatihan Berikut adalah kategori peserta dari beberapa departemen yang mengikuti pelatihan APU/PPT: 1. Batch 1 – Tanggal 19 Juli 2016 Peserta



Jumlah



Credit Analyst



7 Orang



Adm Section Head



18 Orang



Operation Support Section Head



1 Orang



Coordinator CMO



1 Orang



TDI Officer



3 Orang



Total



30 Orang



3



2. Batch 2 – Tanggal 25 Juli 2016 Peserta



Jumlah



Credit Analyst



5 Orang



AR Coordinator



6 Orang



Remedial



6 Orang



Credit Marketing Coordinator



8 Orang



Total



25 Orang



3. Batch 3 – Tanggal 8 Agustus 2016 Peserta



Jumlah



Credit Analyst



6 Orang



Branch Manager



19 Orang



AR Coordinator



10 Orang



Credit Marketing Coordinator



7 Orang



Collection Section Head



1 Orang



Remedial



1 Orang



Total



44 Orang



Total Keseluruhan : 99 Orang



VI.



Dokumentasi Pelatihan



4



5



VII.



Kesimpulan dan Penutup Program pelatihan penerapan APU dan PPT di ITC Finance merupakan suatu



langkah mitigasi risiko terhadap praktik pencucian uang dan pendanaan terorisme. Maka pembekalan kompetensi terhadap Sumber Daya Manusia (SDM) Perusahaan merupakan suatu keharusan dalam menghadapi praktik pencucian uang dan pendanaan terorisme tersebut. Pelaksanaan pelatihan APU dan PPT ini merupakan suatu program berkelanjutan Perusahaan untuk meningkatkan kualitas dan untuk mengkinikan pengetahuan SDM. Hal ini dilakukan karena ITC Finance berkomitmen untuk tidak mentolerir praktik pencucian uang dan pendanaan terorisme.



Demikianlah laporan pelaksanaan pelatihan program penerapan anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme ini disampaikan, segala data dan informasi yang disajikan dapat dipertanggungjawabkan kebenarannya.



Jakarta, 29 Desember 2016 Pejabat Penanggung Jawab APU dan PPT Departemen Manajemen Risiko



Demson Sihaloho



Diketahui oleh Direktur Corporate Strategy & Risk Management



Lincorn



6