PBK Sppur [PDF]

Citation preview

PERTANYAAN 1.nama pengguna jasa pengirim,2.nama pengguna jasa penerima,3.data identitas pengguna jasa pemilik dana,4.jumlah dana yang ditransfer dan,5.tanggal perintah transfer dana.Data diatas termasuk informasi yang diperiksa pada perintah transfer dana yang berhubungan dengan …: Berikut ini yang termasuk keterampilan yang diperlukan dalam melakukan validasi perintah transfer dana yaitu ….: Berikut ini yang tidak termasuk dalam 5 komponen sistem pembayaran yaitu ….: Berikut ini yang tidak termasuk dalam identitas yang diidentifikasi dan verifikasi pada kegiatan Customer Due Diligence (CDD) terhadap perintah transfer dana di wilayah NKRI yaitu ….: Berikut ini yang tidak termasuk prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia yaitu ….: Dalam komponen sistem pembayaran, penyelenggara jasa yang dilakukan oleh Bank Indonesia maupun industri disebut …: Dibawah ini yang tidak termasuk ruang lingkup CDD yaitu …: Dibawah ini yang tidak termasuk tujuan terhadap identifikasi dan verifikasi EDD yaitu …:



JAWABAN Transaksi dari dalam negeri ke luar negeri (outgoing) Melakukan administrasi laporan penolakan perintah transfer dana Sumber daya Jumlah asset yang dimiliki pengirim Kesehatan dan perlindungan hukum Lembaga Melakukan pemantauan terhadap area berisiko tinggi Memasukkan informasi dan dokumen dalam sistem database pengguna jasa yang dapat diakses dengan mudah



Orang perorangan yang merupakan pemilik dana yang sebenarnya, mengendalikan Beneficial owner (BO) transaksi pengguna jasa dan dapat memberikan kuasa untuk melakukan transaksi adalah pengertian dari …: Pada perintah transfer dana dari luar negeri (incoming), validasi tidak dilakukan terhadap identitas pengguna jasa penerima, jumlah dana yang ditransfer dan tanggal Rp 7.000.000 perintah transfer dana apabila transfer dana yang dikirimkan berjumlah ….: Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait edukasi dan literasi yaitu …: Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait kesetaraan dan perlakuan yang adil yaitu ….: Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait keterbukaan dan transparansi yaitu …: Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait penanganan dan penyelesaian pengaduan yang efektif yaitu …: Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait perilaku bisnis yang bertanggung jawab yaitu …: Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait perlindungan asset konsumen terhadap penyalahgunaan yaitu …: Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait perlindungan data dan/atau informasi konsumen yaitu …: Sanksi administratif tertinggi bagi penyelenggara transfer dana yaitu ….: Sistem kliring nasional, real time gross settlement (RTGS), real time (online transfer) termasuk proses transaksi transfer dana ….: Tindakan EDD dapat dilakukan penyelenggara jasa keuangan terhadap hal – hal sebagai berikut, kecuali …: Berdasarkan UU No 8 tahun 1997, masa penyimpanan transaksi pengguna jasa adalah ….: Berdasarkan UU No 8 tahun 1997, transaksi pengguna jasa termasuk jenis ….: Berikut ini yang tidak termasuk dalam sikap kerja terkait penatausahaan dokumen transaksi transfer dana yaitu …: Dibawah ini yang tidak termasuk dokumen data pengguna jasa yaitu …: Keterampilan yang diperlukan dalam menatausahakan dokumen transaksi transfer dana yaitu …: Menurut UU No 8 tahun 1997, data pengguna jasa termasuk jenis …: Menurut UU No 8 tahun 1997, tahapan pemilahan dokumen dibagi menjadi ….: Salah satu keterampilan yang diperlukan dalam menatausahakan dokumen transaksi transfer dana yaitu ….:



Memberikan edukasi Layanan khusus pada konsumen berkebutuhan khusus Pemberian informasi secara akurat, terkini, jelas dan tidak menyesatkan Larangan mengenakan biaya kepada konsumen atas pengaduan yang diajukan Penerapan perilaku bisnis yang bertanggung jawab yang mengacu pada prinsip internasional Menjaga keamanan asset konsumen yang berada dalam tanggung jawabnya Menjaga kerahasiaan dan keamanan data dan/atau informasi konsumen Pencabutan izin kegiatan usaha Dari rekening bank ke rekening bank (account to account) Negara yang kooperatif dalam penyelenggaraan transfer dana 10 tahun Dokumen keuangan Teliti dalam melihat kelengkapan data/informasi pengguna jasa Transaksi pengguan jasa Mengelola arsip dokumen fisik dan/atau elektronik transaksi transfer dana sesuai prosedur internal masing – masing penyelenggara Dokumen non keuangan Data pengguna jasa dan transaksi pengguna jasa Memilah dokumen fisik dan/atau elektronik transaksi transfer dana sesuai prosedur internal masing – masing penyelenggara



PERTANYAAN Tindakan yang hanya berlaku pada proses rekonsiliasi kantor pusat penyelenggara pengirim asal, penyelenggara penerus atau penyelenggara penerima akhir dengan kantor cabang yaitu …: Tujuan rekonsiliasi transaksi transfer dana yaitu …: Untuk mencegah adanya pendanaan terorisme dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal, maka penyelenggara wajib menatausahakan dan melakukan pengkinian daftar …: Apabila penyelenggara transfer dana bukan bank mengalami kerusakan teknis, maka wajib mengirimkan hal-hal sebagai berikut, kecuali….: Apabila terjadi kekeliruan dalam pelaporan hasil transaksi, maka tindakan awal yang perlu dilakukan yaitu….: Aplikasi GRIPS digunakan untuk melaporkan….: Berikut ini yang termasuk laporan elektronis yang ditujukan kepada Bank Indonesia yaitu….: Berikut ini yang termasuk laporan non elektronis yang ditujukan kepada PPATK, yaitu.: Berikut ini yang tidak termasuk jenis laporan transaksi transfer dana yaitu…: Berikut ini yang tidak termasuk sanksi yang diberikan terkait pelaporan hasil transfer dana yaitu…: Laporan berkala yang dilaporkan paling lama 14 hari kerja terhitung sejak tanggal transaksi dilakukan, yaitu…: Laporan berkala yang dilaporkan paling lambat hari kerja ke 5 (lima) awal bulan yaitu….: Laporan berkala yang disampaikan secara triwulan kepada PPATK, yaitu….: Laporan internal perusahaan terkait kegiatan transfer dana disebut….: Laporan secara tertulis yang wajib disampaikan secara benar oleh penyelenggara kepada Bank Indonesia, baik atas permintaan Bank Indonesia dan PPATK maupun atas inisiatif penyelenggara sendiri disebut …: Laporan wajib yang disampaikan secara lengkap, benar, akurat dan tepat waktu oleh penyelenggara kepada Bank Indonesia dan PPATK, disebut…: Pemeriksaan terhadap penyusunan laporan hasil transaksi berlaku untuk jenis laporan….: Salah satu laporan berkala yang disampaikan kepada Bank Indonesia yaitu…: Salah satu laporan berkala yang disampaikan kepada PPATK, yaitu….: Salah satu laporan elektronis yang ditujukan kepada PPATK, yaitu…: Salah satu laporan internal yaitu….: Salah satu laporan internal yang ditujukan kepada internal perusahaan yaitu…: Salah satu laporan non elektronis yang ditujukan kepada Bank Indonesia yaitu…:



JAWABAN Mengirimkan dokumen transaksi ke kantor pusat sesuai dengan prosedur yang berlaku di masing – masing penyelenggara Memastikan kesesuaian pemrosesan perintah transfer dana pada periode yang sama secara berkala Pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal Laporan elektronis kepada Bank Indonesia dan PPATK Pihak pelaksana memberitahukan kekeliruan laporan hasil transaksi ke pihak penyelia Laporan SIPESAT Laporan LTDBB Laporan proliferasi Laporan khusus Pembatasan kegiatan usaha Laporan transaksi keuangan transfer dana dari dan keluar negeri Laporan kegiatan transfer dana bukan bank Laporan sistem informasi pengguna jasa terpadu Laporan internal Laporan insidentil Laporan berkala Laporan berkala dan laporan insidentil Laporan kegiatan transfer dana bukan bank Laporan transaksi keuangan tunai Laporan TKM Laporan outstanding balance di awal dan akhir hari Laporan status transaksi Laporan fraud