Manajemen Dana Bank - Sap [PDF]

Citation preview

SAP Manajemen Dana Bank / PTA 2006-2007 Jurusan Manajemen D3 – Fakultas Ekonomi



SATUAN ACARA PERKULIAHAN MATA KULIAH MANAJEMEN DANA BANK FAKULTAS EKONOMI TUJUAN UMUM: 1. Memberikan pengetahuan mengenai operasional dan manajemen dana sebuah bank beserta regulasinya 2. Memberikan pemahaman dan penguasaan mengenai teknik dan prinsip-prinsip dari manajemen operasional sebuah bank beserta prakteknya 3. Memberikan pemahaman dan penguasaan mengenai konsep penilaian tingkat kesehatan dan kerahasiaan sebuah bank (CAMELS) Pertemuan ke 1.



Pokok Bahasan Dan TIU 1. Banking overview



Sub Pokok Bahasan dan TIK 1.1. 1.2.



2



Sistem keuangan dan fungsi perbankan (financial intermediary) Pengertian Bank dan layanan perbankan



TIU : Mahasiswa memahami sistem keuangan dan fungsi perbankan



TIK : 1. Mahasiswa memahami sistem keuangan 2. Mahasiswa mengerti definisi, fungsi, jenis dan layanan perbankan



2. Kebijakan dan Regulasi Perbankan



2.1. Bank Indonesia dan instrumen moneter 2.2. Peranan bank sentral dalam perkembangan ekonomi nasional dan dunia perbankan 2.3. Arsitektur Perbankan Indonesia (API)



TIU : Mahasiswa memahami fungsi Bank Sentral dalam kebijakan dan regulasi perbankan di Indonesia



TIK : Agar mahasiswa : 1. memahami fungsi BI sebagai bank sentral 2. memahami BI sebagai instrumen moneter 3. dapat menjelaskan peranan BI dalam pekembangan ekonomi nasional 4. dapat menjelaskan peranan bank sentral dalam perkembangan ekonomi nasional 5. dapat menjelaskan rencana Arsitektur Perbankan Indonesia



Teknik Pembelajaran Kuliah mimbar, diskusi



Media Pembelajaran Papan Tulis, OHP



Kuliah mimbar, diskusi



Papan Tulis, OHP



Referensi 2 bab I, 7 bab I



4 bab II, 7 bab II & III



Hal 1 dari 6



SAP Manajemen Dana Bank / PTA 2006-2007 Jurusan Manajemen D3 – Fakultas Ekonomi Pertemuan ke 3.



4&5



Pokok Bahasan Dan TIU 3. Organisasi dan struktur bank



Sub Pokok Bahasan dan TIK 3.1. Struktur dan organisasi manajemen bank 3.2. Fungsi, usaha dan dasar hukum bank umum dan bank syariah 3.3. Konsep manajemen bank umum dan syariah



TIU : Mahasiswa memahami struktur organisasi dan usaha bank konvensional dan syariah



TIK : Agar Mahasiswa 1. mengetahui macam struktur organisasi manajemen bank 2. mengetahui fungsi, usaha dan dasar hukum bank umum 3. mengetahui fungsi, usaha dan dasar bank syariah 4. dapat menjelaskan perbedaan bank umum konfensional dan bank syariah



4. Manajemen dana bank



4.1. 4.2.



TIU : Mahasiswa memahami konsep dan penerapan manajemen sumber dan alokasi dana bank



TIK : Agar Mahasiswa 1. mengerti konsep dasar manajemen dana bank 2. mengerti tentang manajemen sumber dana 3. mengerti tentang manajemen alokasi dana 4. dapat menjelaskan tentang resiko-resiko yang mungkin dihadapi oleh suatu bank.



Dasar pengertian manajemen dana bank Manajemen sumber dana bank 4.2.1. Jenis sumber dana 4.2.2. Konsep perhitungan biaya sumber dana (Cost of Loanable Funds) 4.3. Manajemen alokasi dana bank 4.3.1. Jenis alokasi dana 4.3.2. Pendekatan alokasi dana 4.3.3. Alokasi dana berdasarkan sifat 4.4. Kebijakan penghimpunan dan penggunaan dana bank (risiko likuiditas, kredit, investasi, operasi, kecurangan dan resiko fidusiari)



Teknik Pembelajaran Kuliah mimbar, diskusi



Media Pembelajaran Papan Tulis, OHP



Kuliah mimbar, diskusi



Papan Tulis, OHP



Referensi 2 bab II, 4 bab IV, 7 bab V& IX



1 bab II, 6 bab VI & VII, 7 bab IV



Hal 2 dari 6



SAP Manajemen Dana Bank / PTA 2006-2007 Jurusan Manajemen D3 – Fakultas Ekonomi



Pertemuan ke 6&7



8



Pokok Bahasan Dan TIU 5. Manajemen aktiva dan pasiva



Sub Pokok Bahasan dan TIK 5.1 5.2 5.3 5.4 5.5 5.6 5.7



Pengertian manajemen aktiva pasiva Manajemen treasury Manajemen investment Manajemen forex Manajemen aktiva Manajemen pasiva Assets and Liability Committee



TIU : Mahasiswa memahami konsep dan penerapan manajemen aktiva dan pasiva



TIK : Agar Mahasiswa 1. mengerti konsep dasar manajemen aktiva dan pasiva 2. dapat memahami manajemen treasury, investment, forex, aktiva dan pasiva 3. mengerti fungsi dan tugas dari asset and liability committee



6. Manajemen likuiditas



6.1 Pengertian dan konsep likuiditas 6.1.1 Cash ratio 6.1.2 Cash reserve 6.2 Ketentuan-ketentuan umum Likuiditas bank



TIU : Mahasiswa memahami konsep dan penerapan manajemen likuiditas beserta perhitungan rasio likuiditas bank



TIK : Agar Mahasiswa 1. mengerti konsep dasar likuiditas 2. mengerti tentang rasio-rasio likuiditas 3. mengerti ketentuan-ketentuan umum yang berlaku.



Teknik Pembelajaran Kuliah mimbar, diskusi



Media Pembelajaran Papan Tulis, OHP



Kuliah mimbar, diskusi



Papan Tulis, OHP



Referensi 1 bab IV, 5 bab I s/d VII



1 bab III, 2 bab VII, 4 bab VI, 6 bab XIII



Hal 3 dari 6



SAP Manajemen Dana Bank / PTA 2006-2007 Jurusan Manajemen D3 – Fakultas Ekonomi



Pertemuan ke 9



10



Pokok Bahasan Dan TIU 7. Manajemen permodalan



Sub Pokok Bahasan dan TIK 7.1. Pengertian manajemen modal bank 7.2. Kebutuhan modal bank 7.2.1. Perencanaan keuangan secara menyeluruh 7.2.2. Penetapan jumlah modal yang wajar 7.2.3. Pemenuhan modal secara internal dan eksternal



TIU : Mahasiswa memahami konsep dan penerapan manajemen aktiva dan pasiva



TIK : Agar Mahasiswa 1. mengerti konsep dasar manajemen modal bank 2. dapat menjelaskan langkah-langkah yang digunakan dalam pemenuhan kebutuhan modal bank



8. Manajemen kredit



8.1. 8.2. 8.3. 8.4.



TIU : Mahasiswa memahami konsep dan penerapan manajemen kredit



TIK : Agar Mahasiswa 1. mengerti konsep dasar manajemen kredit 2. dapat menjelaskan klasifikasi kredit 3. dapat memahami aspek-aspek penilaian kredit 4. mengerti metode perhitungan tingkat bunga kredit.



Pengertian, tujuan dan fungsi manajemen kredit Klasifikasi kredit Aspek-aspek dalam penilaian kredit Perhitungan tingkat bunga kredit 8.4.1. overhead cost 8.4.2. risk factor 8.4.3. spread 8.4.4. tax



Teknik Pembelajaran Kuliah mimbar, diskusi



Media Pembelajaran Papan Tulis, OHP



Kuliah mimbar, diskusi



Papan Tulis, OHP



Referensi 1 bab V, 2 bab IV, 4 bab XIII



1 bab VI, 2 bab VIII, 4 bab VIII, 6 bab IX & X



UJIAN TENGAH SEMESTER



Hal 4 dari 6



SAP Manajemen Dana Bank / PTA 2006-2007 Jurusan Manajemen D3 – Fakultas Ekonomi



Pertemuan ke 11



12 & 13



Pokok Bahasan Dan TIU 9. Laporan keuangan bank



Sub Pokok Bahasan dan TIK 9.1. 9.2. 9.3. 9.4. 9.5.



Pengertian laporan keuangan bank Pelaporan neraca dan perhitungan laba-rugi Pos-pos neraca bank Pos-pos rekening administratif Pos-pos perhitungan laba-rugi



TIU : Mahasiswa memahami konsep laporan keuangan bank



TIK : Agar Mahasiswa 1. mengerti konsep dasar laporan keuangan bank 2. dapat memahami isi dari laporan neraca dan perhitungan laba-rugi 3. dapat memahami aspek-aspek penilaian kredit 4. mengerti metode perhitungan tingkat bunga kredit.



10. Kesehatan dan rahasia bank



10.1. Aturan kesehatan bank (CAMELS) - Permodalan (capital) - Kualitas aset (asset quality) - Manajemen (management) - Rentabilitas (earnings) - Likuiditas (liquidity) - Sensitivitas terhadap resiko pasar (sensitivity to market risk) 10.2. Pelanggaran aturan kesehatan bank 10.3. Tujuan penerapan rahasia bank dan dasar hukum 10.4. Pengecualian terhadap rahasia bank



TIU : Mahasiswa memahami konsep dan penerapan penilaian tingkat kesehatan bank dan kerahasiaan bank



TIK : 1. mengerti konsep dasar aturan kesehatan bank 2. dapat memahami metode perhitungan kesehatan bank 3. dapat memahami konsep kerahasiaan bank



Teknik Pembelajaran Kuliah mimbar, diskusi



Media Pembelajaran Papan Tulis, OHP



Kuliah mimbar, diskusi



Papan Tulis, OHP



Referensi 2 bab X, 4 bab III, 6 bab IV & XII



5 bab X, 6 bab XV & XVI, 7 bab IV,



UJIAN AKHIR SEMESTER



Hal 5 dari 6



SAP Manajemen Dana Bank / PTA 2006-2007 Jurusan Manajemen D3 – Fakultas Ekonomi



Tugas : 1. Mencari dan mendiskusikan artikel yang berkaitan dengan materi pembelajaran. 2. Melakukan latihan perhitungan manajemen dana bank. 3. Melakukan latihan perhitungan tingkat kesehatan dan kerahasiaan bank. Referensi: 1. Drs. M. Sinungan, ”Manajemen Dana Bank”, Rineka Cipta, 1989 2. Dahlan Siamat, “Manajemen Bank Umum”, Intermedia, Jakarta, 1993 3. Edward W. Reed and Edward K. Gill, “Bank Umum”, Bumi Aksara, Jakarta 1995 4. Siswanto Sutojo, ”Manajemen Terapan Bank”, Pustaka Binaman Pressindo, Jakarta, 1997 5. Drs. Selamet Riyadi, M.Si., ”Banking Assets and Liability Management”, Lembaga Penerbit Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia, Jakarta, 2003 6. Ir. Drs. Lukman Dendawijaya, MM, ”Manajemen Perbankan”, Ghalia Indonesia, Jakarta, 2003 7. Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, ”Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba Empat, Jakarta, 2006



Hal 6 dari 6