Pasive Income [PDF]

Citation preview

Passive Income Strategy Ryan Filbert



• Oddee.com pada tahun 2010 melakukan survey mengenai 10 pekerjaan paling enak di dunia, apa sajakah 3 teratasnya?



Peringkat 1 • Penjaga Pulau Surga • Namanya Ben Southall, umurnya baru 34, berasal dari Petersfield, Inggris. Pria ini tergolong beruntung, sebab dia memiliki pekerjaan yang sangat menyenangkan. Setelah berhasil mengalahkan lebih dari 35.0000 pelamar dari seluruh dunia, Ben terpilih menjadi orang yang tugasnya ‘hanya’ membuat blog yang mempromosikan tentang keindahan Pulau Hamilton di Great Barrier Reef, Australia. • Apa saja yang dikerjakannya? Cukup berenang, jalanjalan di pulau, main-main dan istirahat di pulau tersebut tanpa perlu memikirkan soal makan dan penginapan. Untuk pekerjaan asyik ini, Ben dibayar Rp 1,11 milyar selama 6 bulan! Luar biasa…



Peringkat 2 • 2. Penguji Kasur Mewah • Adakah seseorang dibayar hanya untuk tidur? Jawabannya ada. Pekerjaan ini dilakukan oleh seorang mahasiswi dari Birmingham City University bernama Roisin Madigan (22). Madigan digaji sebesar 1.000 Pundsterling per bulan untuk menguji kasur-kasur mewah buatan pabrik kasur terkemuka Simon Horn, Ltd. Apa tugasnya? Madegan diminta leyeh-leyeh atau menikmati tidur di kasur mewah itu mulai jam 10 malam sampai 6 pagi lalu membuat blog atas pengalaman tidur setiap hari.



• 3. Penguji PSK Profesional • Bagi pria hidung belang, pekerjaan yang dimiliki Jaime Rascone mungkin menjadi pekerjaan yang paling diidamkan. Bagaimana tidak, Jaime adalah seorang karyawan yang bekerja di rumah bordil dengan jabatan Quality Control. • Pekerjaan apa pula ini? Pekerjaan ini dilakoni Jaime di rumah bordil di Chili bernama Madam Fiorella. Pekerjaan Jaime adalah ‘mengetes’ wanita-wanita penghibur yang melamar di rumah bordil tersebut. Tesnya macam-macam, mulai dari interview, sesi foto sampai akhirnya menguji jurus-jurus bercinta calon pelamar.



Peringkat 3



Setuju semua pekerjaan tersebut enak? • Menurut saya pasti akan ada yang bilang enak dan tidak enak alias pro dan kontra • Maka saya berakhir pada sebuah kesimpulan…



Tidak ada kerja yang enak… • Yang enak adalah gak kerja tapi punya uang • Anda bisa melakukan apa yang menjadi keinginan Anda • Pekerjaan adalah bagian dari kegiatan untuk mengisi hidup kita • Karena hidup gak ngapa-ngapa in juga gak ada enak-enaknya



Apakah yang dimaksud dengan kerja, bebas finansial dan semakin kaya? • Tim Hartley dari Pasific Financial Services mengatakan pada hasil survey nya setelah usia 65 tahun, orang-orang yang ada di dunia ini : • 36% sudah meninggal • 54% bergantung pada tunjangan atau pada orang lain • 5% terus bekerja atau melanjutkan pekerjaan • 4% pensiun dan bebas finansial • 1% kaya dan semakin kaya



Bagaimana? • Tidak bekerja tapi punya uang? • Sampai pada level pensiun dan bebas finansial?



• Kaya dan semakin kaya?



Passive Income Strategy • Bagaimana setiap orang memiliki uang dalam hidupnya terbagi menjadi 2 bagian : Active Income & Passive Income • Active Income membangun Passive Income • Passive Income membangun Portfolio Income • Passive Income yang membuat orang bisa tidak bekerja namun memiliki uang • Passive Income adalah kewajiban pensiun minimum yang perlu dimiliki setiap orang (golongan 4%) • Mengatur passive income yang bisa membuat orang membangun portfolio income (golongan 1%)



Apakah di dunia ini ada tahapannya?



Passive Income Strategy dibagi menjadi 4 step



•Active Income •Money Booster •Protect your profit •Creating Wealth



Money Booster • Siapa yang harus berada di step setelah active income? • Siapapun yang belum cukup mencapai level Creating Wealth • Selain kerja uang adalah untuk mencukupi kebutuhan hidupnya, • Seseorang yang telah memiliki active income perlu memiliki 2 ‘pekerjaan lain’ bagi uang yang didapat dari active income nya



Wait the minute! Pusing! Apa sih maksudnya? • Oh maaf. Saya terlewat berikan informasi 1 hal yang paling penting



• Francis Bacon - was an English philosopher, statesman, scientist, jurist, orator, and author mengatakan bahwa : • Money is a great servant but a bad master • Untuk bisa memiliki Passive Income sebelum Anda paham bagaimana posisi uang dalam hidup Anda maka Anda akan berputar-putar seperti hamster dalam hidup Anda sendiri



Punya banyak uang tidak membuat otomatis seseorang itu makmur dan bebas finansial • Orang yang makmur (wealth) dan bebas finansial (financial freedom) selalu mampu menyuruh uangnya untuk melakukan banyak hal bagi dirinya • Jadi dalam memahami Passive Income Strategy jadikan uang sebagai pembantu Anda • No more concept at sub-conscious mind ‘Kerja untuk cari uang’ • Chinese Wisdom : Money has four legs, (but) people have two legs



Money Booster • Siapa yang harus berada di step setelah active income? • Siapapun yang belum cukup mencapai level Creating Wealth • Selain kerja uang adalah untuk mencukupi kebutuhan hidupnya, • Seseorang yang telah memiliki active income perlu memiliki 2 ‘pekerjaan lain’ bagi uang yang didapat dari active income nya • Pekerjakanlah uang tersebut ke sektor riil dan pasar modal



Pekerjakanlah uang tersebut ke sektor riil dan pasar modal



• Pada pasar modal : Investasi saham untuk jangka Panjang (more than 5 years) untuk mendapatkan kenaikan harga dan dividen saham



• Trading mulai dari saham, forex, opsi, CFD, ETF, Indeks dll • Investasi pada reksa dana ber fluktuasi tinggi : Reksa dana saham dan campuran (more than 5 years) • Tidak semua orang bisa cocok dan sukses trading (dagang) tapi semua orang cocok dalam investasi



Pekerjakanlah uang tersebut ke sektor riil dan pasar modal



• Pada sektor riil : Memiliki usaha tanpa modal (modal minim) agen asuransi, MLM, online shop • Membuat usaha patungan • Membangun kekayaan intelektual, misalnya : Membangun Brand, Menjadi penulis buku



Protect your profit



• Selama seseorang belum bisa sampai ke tahapan creating wealth maka proses money booster perlu di imbangi oleh tahapan protect your profit • Kenapa? • Banyak orang mampu untung cepat, tapi tidak ada satupun yang mampu untung terus menerus



Konsep dasar protect your profit



• Bila ada orang yang memiliki modal awal Rp 100.000.000 • Dengan segala daya upaya berhasil meraih keuntungan Rp 50.000.000 (50%) • Dan hari ini modalnya menjadi Rp 150.000.000 dan memutar modal barunya serta mengalami kerugian 50% • Maka uang yang tersisa adalah Rp 75.000.000 atau rugi 25% dari modal awalnya



Konsep dasar protect your profit



• Dan ada orang lain yang juga memiliki modal Rp 100.000.000



• Dan juga untung Rp 50.000.000 (50%) • Namun modal tetap Rp 100.000.000 tapi keuntungannya (Rp 50.000.000) disimpan pada tempat yang aman • Maka dengan modal Rp 100.000.000 juga rugi 50% maka sisa dana adalah Rp 50.000.000



• Namun masih memiliki sisa keuntungan sebelumnya Rp 50.000.000 • Orang tersebut berhasil melindungi dirinya dari kerugian



Dimanakah orang melindungi keuntungannya? • Dari dana yang digunakan pada money booster • Selalu alokasikan keuntungannya pada step protect your profit • Karena money booster adalah step yang memiliki risiko lebih tinggi • Ada banyak tempat untuk mengamankan dana : Deposito, obligasi , reksa dana pendapatan tetap, reksa dana pasar uang, P2P Lending, simpanan koperasi



Final Step • Creating Wealth • Semua orang di dunia melakukan semua step ini dan memiliki salah satunya setidaknya • Namun pada level-level yang Anda bisa sebutkan namanya pasti memiliki lebih dari satu • Anda bisa ‘melompati’ money booster dan protect your profit bila memiliki kekuatan finansial untuk bisa langsung ke tahapan creating wealth



Apa saja bagian dari Creating Wealth itu? • Properti yang produktif • Business and acquisition • Hedging



• Karena produktif memberikan arus kas • Karena produktif memberikan harga wajar yang jelas • Karena produktif bukan dari bagian spekulasi



Apa itu definisi aset? • Segala sesuatu yang berada di kiri neraca? • Apakah ciri dasar dari investasi yang baik? • Jawabannya adalah menghasilkan uang ke kantong kita • Apakah membeli kendaraan adalah aset? Baik? Belum tentu. • Apakah membeli properti tidak produktif adalah aset? Baik? Tidak • Bukankah kapanpun membeli properti pasti akan untung?



Karena properti yang produktif memberikan harga valuasi yang jelas



Bagaimana menilai harga dan prospek properti? • Jawabannya ada banyak caranya • Bila ada sebuah pengembang pada proyek sebelumnya berhasil membuat sebuah kawasan yang berhasil dalam pengembangannya, maka dengan proyek lain yang dikembangkan di tempat lain, maka investor dengan berangkat dari keberhasilan sebelumnya mengambil keputusan dalam berinvestasi • Cara ini disebut dengan performance of management



• Investasi dengan model seperti ini mirip menjagokan sebuah klub sepakbola yang tahun lalu menjadi pemenang liga untuk juara lagi di liga musim ini



Valuasi berdasarkan fungsi dasar • Apa tujuan dasar dari sebuah properti? • Jawabannya adalah untuk digunakan • Tidak semua properti yang dibeli digunakan untuk keperluan pribadi, bisa saja untuk digunakan oleh pihak lain • Digunakan oleh pihak lain akan dikenakan nilai sewa – rental fee



• Bila sebuah area dimana properti pada setiap tempat akan terbatas • Propertinya selalu kosong tidak ada yang gunakan • Apa yang akan terjadi?



• Properti nya akan bermasalah



Valuasi berdasarkan fungsi dasar • Mungkin saja di perjual belikan secara kepemilikan masih bisa, tapi dasar jual dan belinya mungkin hanya berdasarkan harga sebelumnya maupun dasar pengenaan objek pajaknya saja • Lalu bila pada sebuah kawasan propertinya habis terpakai baik oleh pemilik dan penyewa, maka apa yang secara natural terjadi? • Permintaan dan penawaran dari sewa menyewa di area tersebut menjadi terbentuk • Sewa sebuah properti tidak akan bisa naik bila peminatnya sedikit, namun bila peminatnya banyak maka sewa sebuah properti akan naik • Kenaikan harga sewa diakibatkan karena tingginya permintaan dan penawaran akan secara otomatis meningkatkan nilai harga jual dan beli dari propertinya



• Sebuah investasi bebas risiko diukur dari suku bunga acuan • Maka bila ada investasi bisa lebih tinggi dari suku bunga acuan akan menarik



Mari fokus kepada yield!



• Nilai sewa menyewa properti yang bisa memberikan hasil diatas suku bunga acuan akan menarik untuk propertinya dimiliki • Tingginya nilai sewa menyewa memberikan makna bahwa propertinya under value demikian juga sebaliknya • Nilai sewa menyewa yang tinggi memberikan sinyal bahwa harga properti nya juga akan jauh lebih likuid dibandingkan properti dengan nilai sewa menyewa yang rendah



Business and acquisition • Ada sebuah perusahaan pengembang properti yang keuntungan bersih nya selama 4 tahun mampu memberikan rata-rata keuntungan diatas 20% (2015-2018) • Sudah 36 tahun beroperasi (2018) • Apabila kita diminta membuat perusahaan sejenis dan harus bersaing maka modal yang perlu disiapkan untuk membuat usaha pengembang properti dengan kaliber yang sama maka siapkanlah 25 Triliun • Nama perusahaan tersebut adalah PT Pakuwon Jati Tbk • Anda bisa beli perusahaan tersebut sebesar 30.62% nya di Bursa Efek Indonesia



Mainan orang kaya lainnya selain properti adalah… Membeli perusahaan orang lain….



Hedging • Investasi bukan bicara untung • Investasi membicarakan kepastian • Siklus ekonomi dan sektoral membuat semua bisnis dan usaha akan lesu pada waktunya • Hedging adalah menghindari investasi pada potensi penurunan (berusaha menghilangkan penurunan) • Hedging bisa dengan logam mulia • Hedging bisa dengan usaha dengan bayaran dengan mata uang lain • Hedging bisa juga dengan agro investment



Download materi Passive Income Strategy via wa: 0895.07.8.789 Ryan Filbert