Training of Trainer (ToT) GenBI Pejuang QRIS Nasional Bersama BRI [PDF]

Citation preview

Training of Trainer (ToT) GenBI Pejuang QRIS Nasional Bersama BRI



Ardi Rizky Permana Divisi Retail Payment BRI Jakarta, 1 May 2021



Company Profile



Company Profile



Topologi QR Eksisting “Banyak QR, banyak rekening, banyak aplikasi”



“Satu QR code, untuk semua pembayaran”



Sebelum QRIS



Sesudah QRIS



User hanya dapat scan QR dari PJSP* dengan menggunakan aplikasi PJSP yang sama (On Us)



User dapat scan QR dengan standard QRIS dari semua PJSP dengan menggunakan aplikasi PJSP manapun yang telah terdaftar di ASPI* (On Us & Off Us)



On Us



User PJSP A Merchant PJSP A Merchant harus memiliki banyak QR dan memiliki account di berbagai PJSP Untuk dapat menerima transaksi dari masing – masing PJSP Note: PJSP: Penyedia Jasa Sistem Pembayaran ASPI: Asosiasi Sistem Pembayaran Indonesia



Off Us User Semua PJSP Switching Merchant PJSP A



Merchant hanya perlu memiliki 1 QR dengan standard QRIS untuk menerima seluruh transaksi



Before & After QRIS Implementation Sebelum QRIS Merchant harus memasang seluruh QR PJSP untuk dapat menerima transaksi dari PJSP yang bekerja sama



Sesudah QRIS Merchant hanya perlu memasang 1 (satu) QR dengan standar QRIS untuk dapat menerima transaksi dari seluruh PJSP tanpa perlu menjalin kerjasama terlebih dahulu



HANDAYANI DIREKTUR KONSUMER BRI JAKARTA, 16 JANUARI 2020`



Benefit QRIS Benefit QRIS untuk merchant 1. 2. 3. 4.



5. 6. 7. 8. 9.



Mengikuti trend pembayaran secara non-tunai-digital. Potensi perluasan penjualan karena alternatif pembayaran selain uang tunai. Peningkatan traffic penjualan Penurunan biaya pengelolaan uang tunai/kecil : a. Tidak memerlukan uang kembalian b. Sebagian uang penjualan langsung tersimpan di bank dan bisa dilihat c. Risiko uang tunai hilang / dicuri menurun Penurunan risiko rugi akibat uang palsu Transaksi tercatat otomatis dan terdapat history transaksi Building credit profile bagi bank dan peluang mendapat modal kerja Kemudahan pembayaran tagihan retribusi dan pembelian barang non tunai tanpa meninggalkan toko Mengikuti program pemerintah (BI, Kementerian dan Pemda)



Benefit QRIS untuk PJSP 1.



PJSP dapat menerima transaksi QR multi-issuer



2.



Potensi fee based income yaitu MDR QRIS



3.



Potensi cash flow atau dana murah dari merchant di account PJSP



4.



Aplikasi PJSP dapat bertransaksi di seluruh merchant QRIS tanpa harus menajalin kerjasama dengan merchant tersebut



5.



Mengikuti program pemerintah (BI, Kementerian dan Pemda)



Peluang & Tantangan Peluang Penggunaan Gadget Sebagai Channel Pembayaran Transaksi



Survey dari PwC tersebut menunjukkan Smartphone terus mengalami peningkatan dan telah menjadi “go to technology” untuk berbelanja, melebihi Personal Computer. Sumber : Global Customer Insight Survey by PwC, 2019



Peluang & Tantangan Peluang Penggunaan Smartphone Sebagai Channel Pembayaran di Indonesia Proyeksi penetrasi smartphone di Indonesia terus meningkat. Hingga tahun 2022 diproyeksikan 32.13% dari total populasi yang menggunakan smartphone.



Sumber : Deloitte Indonesia, 2018



Pertumbuhan mobile payment di Indonesia meningkat dari 38% di tahun 2018 menjadi 47% di tahun 2019, walaupun berdasarkan survey, peningkatan pertumbuhan mobile payment tertinggi dari tahun 2018 ke tahun 2019 adalah Vietnam dan Timur Tengah. Survey Pertumbuhan mobile payment



Sumber : Global Customer Insight Survey by PwC, 2019



Peluang & Tantangan Segmentasi Merchant QRIS



Dynamic



Static



Customer Present Mode (CPM) • Chain Store • Moda Transportasi • Parkir Merchant Present Mode (MPM) • Pedagang kaki lima • Pasar Tradisional • Chain Store • Tempat Ibadah & Donasi • Parkir HANDAYANI • Event Pameran DIREKTUR • Online Market KONSUMER BRI



JAKARTA, 16 JANUARI 2020` Sumber : - Data Kementerian KUKM didasarkan perhitungan BPS 2016 - Bappenas 2018 (Kontan.id)



Peluang & Tantangan Tantangan Ekosistem Pembayaran Indonesia



Unbanked People Akses Teknologi Populasi Penduduk



• Jumlah UMKM Indonesia: 62,9 Juta • 51% UMKM di Indonesia unbankable • Mobile subscription: 133% • Internet user: 56% • Active sosmed user: 23% • Usia Produktif: 163 Juta Jiwa • Gen Y : 59,7% • Gen X : 40,3%



Sumber : - Kementerian Koperasi dan Usaha Kecil Menengah (Kemenkop UKM) 2017 - CNN Indonesia



QRIS BRI – Acquirer MPM Divisi Retail Payment Bank BRI



APA ITU QRIS ? QRIS (QR Code Indonesia Standart) adalah standar QR Code pembayaran untuk sistem pembayaran Indonesia yang dikembangkan oleh Bank Indonesia dan Asosiasi Sistem Pembayaran Indonesia



UNGGUL



UNiversal – GampanG – Untung - Langsung UNiversal Inklusif, untuk seluruh lapisan masyarakat dan dapat digunakan di domestic dan luar negeri



GampanG Transaksi dilakukan dengan mudah dan aman dalam satu genggaman



Untung Efisien, satu kode QR untuk semua aplikasi



Langsung Transaksi cepat dan seketika, mendukung kelancaran sistem pembayaran



Sumber : Bank Indonesia



QRIS BRI| ACQUIRING – MPM



BRI as Acquirer QRIS BRI as Acquirer QRIS selaras dengan Persetujuan Bank Indonesia kepada Bank BRI Nomor 21/287/DKSP/Srt/B Persetujuan Rencana Penyelenggaraan Kegiatan Pemrosesan Transaksi Pembayaran dengan Menggunakan QRIS MPM berkewajiban untuk melakukan penyesuaian untuk penggunaan QRIS MPM.



Pendaftaran Merchant Pendaftaran Merchant QRIS : - Static QR (Web Agen - Mocash) https://agen.bri.co.id/agen_pekan_qris - Dynamic QR (MMS) – masih proses development - Portal Monitoring Pendaftaran untuk Monitoring Kantor Pusat



Transaksi



Rekon & Settlement



BRI bekerjasama dengan Switching (JALIN) dalam pemrosesan interkoneksi transaksi QRIS Settlement ke Merchant dilakukan otomasi H+1



Divisi Retail Payment Bank BRI



13



Pendaftaran Merchant Pendaftaran Merchant menggunakan Web Agen / Mocash dengan toleransi waktu pengiriman image QRIS dari PTEN H+1. Dokumen Pendaftaran : Seperti eksisting pendaftaran merchant Mocash*



MDR & Settlement MDR mengikuti ketentuan BI sebesar 0,7*. Settlement ke merchant H+1**.



Notifikasi Transaksi Merchant akan mendapatkan sms notifikasi transaksi dan merchant dapat melakukan pengecekan transaksi dan report harian melalui Web Agen –Mocash (Static QR)



Keuntungan QRIS BRI Fee QRIS sebagai Acquirer yang diperoleh



* MDR khusus



Pendidikan ( 0,60% ) - Donasi Sosial ( 0%). ** Otomasi settlement dalam tahap finalisasi dokumen deployment ( Selesai awal Juli 2020)



* Kelengkapan Dokumen Pendaftaran Merchant Static QR : 1. Form Kerjasama Merchant 2. Copy KTP 3. Copy NPWP (Khusus Non Perorangan)



14



FLOW | PENDAFTARAN MERCHANT



Proses Development



Proses Development



Divisi Retail Payment Bank BRI



15



PROSEDUR REGISTRASI| STATIC QR (Merchant Present Mode)



Web Agen Mocash https://agen.bri.co.id/agen_pekan_qris QRIS – Static QR (MPM) QRIS MPM (Merchant Present Mode) - Kode QR ditampilkan dari sisi Merchant, Nasabah me-scan QR merchant - MPM Static tidak memerlukan investasi besar karena hanya berupa stiker - MPM static sesuai untuk usaha kecil dan mikro



16



PROSEDUR REGISTRASI| STATIC QR (Merchant Present Mode)



User Maker Login Web Agen masuk melalui alamat https://agen.bri.co.id/agen _pekan_qris



17



PROSEDUR REGISTRASI| STATIC QR (Merchant Present Mode)



Input isian form data store Mocash – form isian data store mocash telah ditambah parameter tambahan “Kriteria Usaha dan MCC” sesuai dengan parameter pendaftaran QRIS ke Lembaga Repository - PTEN



18



PROSEDUR REGISTRASI| STATIC QR (Merchant Present Mode)



Cari tipe MCC sesuai dengan kriteria Merchant



19



PROSEDUR REGISTRASI| STATIC QR (Merchant Present Mode) Setelah Signer melakukan approval, maka data store mocash tersebut tidak muncul lagi di halaman approval user ID signer. User dan Password Merchant akan dikirimkan melalui SMS Bank BRI ke nomer handphone merchant yang didaftarkan.



20



PROSEDUR REGISTRASI| STATIC QR (Merchant Present Mode)



User Maker dapat Login untuk melakukan cetak image QRIS pada H+1. Secara otomatis H+1 sistem akan melakukan download data dari server PTEN dari pukul 09.00. Pilih Data Store Mocash – Pilih Store ID Mocash Merchant yang akan didonwload – Klik Cetak QR untuk download image QRIS



21



PROSEDUR REGISTRASI| STATIC QR (Merchant Present Mode)



Image QRIS Static bisa dicetak dan didistribusikan ke Merchant



22



FLOW | TRANSAKSI STATIC QR



Merchant dapat mengecek transaksi pada https://agen.bri.co.id/agen_pekan_qris atau sms notifikasi. Melalui Web pilh Menu Transaksi Hari Ini QR, dan Apabila transaksi tersebut akan dilakukan refund ke customer maka merchant dapat pilih REFUND. Refund hanya bisa diigunakan pada Hari Transaksi sebanyak 1x.



Divisi Retail Payment Bank BRI



23



FLOW | SETLEMENT



* Otomasi setlement dalam tahap finalisasi dokumen deployment . Setlement akan dijalankan mulai jam 10.00 H+1. Divisi Retail Payment Bank BRI



24



SEKILAS MENGENAI BRImo QRIS CPM (Customer Present Mode)



25



SEKILAS MENGENAI BRImo QRIS CPM (Customer Present Mode)



26



Merupakan Fitur yang digunakan untuk menampilkan QR Nasabah untuk digunakan bertransaksi di merchantmerchant Kerjasama (terlampir). Merchant akan melakukan scan QR nasabah dan ketika transaksi berhasil maka Notifikasi transaksi berhasil akan muncul di layar handphone nasabah



Nasabah Login Aplikasi BRImo dan Pilih Fitur QR



Div RPT - ABP



Nasabah memilih Sumber Dana Transaksi QR



Nasabah memasukkan Password BRImo



QR Nasabah akan muncul dan siap untuk di Scan oleh Merchant



Setelah QR berhasil di Scan Merchant, akan muncul notifikasi Transaksi Berhasil.



SEKILAS MENGENAI BRImo QRIS CPM (Customer Present Mode) Materi Edukasi QRIS CPM 1. 2. 3. 4.



Div RPT - ABP



Penayangan materi komunikasi panduan penggunaan BRImo di promo.bri.co.id Penayangan edukasi penggunaan QRIS di website https://bri.co.id/qris Pemberitahuan kepada seluruh kantor wilayah BRI melalui dio terkait edukasi penggunaan Fitur QRIS CPM di BRImo Penayangan materi komunikasi di sosmed BRI



27



BRIMO CPM di McDonald’s



1 2 3 4 5 Div RPT - ABP



Matkom Teaser BRImo akan segera hadir di McD (dipasang di dalam store McD).



Video Teaser Penggunaan BRImo CPM di McD



Matkom penggunaan edukasi BRImo di McD (dipasang di dalam store McD & sosmed BRI).



Matkom promo BRImo CPM di McD Khusus Internal BRI (all aset media BRI & McD).



Matkom promo BRImo CPM di McD Khusus Internal BRI (all aset media BRI & McD).



28



Flow Handling Complain QRIS



Flow Complain Handling Settlement Transaksi QRIS



FIRST LEVEL •



Pengecheckan first level di uker apakah pada H+1 transaksi, di mutasi no rekening merchant, terdapat pembayaran QRIS



•



Apabila tidak ada, pastikan no rekening merchant yang tertera di aplikasi merupakan no rekening yang aktif (tidak dormant atau non aktif) – ketika no rekening dormant/non aktif, berarti tidak terbayar sehingga harus diganti ke no rekening yang aktif/baru pada aplikasi dan Google Drive



Uker input tiket BRICARE dengan call type 8982 dengan melampirkan dokumen bukti transaksi



SECOND LEVEL Divisi RPT akan menindaklanjuti tiket BRICARE dengan SLA 14 hari kerja



Penyampaian complain melalui hotline merchant



Flow Complain Handling Settlement Transaksi QRIS



Flow Complain Handling Settlement Transaksi QRIS Penyampaian complain melalui uker/RM merchant pemrakarsa.



Penyampaian complain melalui uker non pemrakarsa



Training of Trainer (ToT) GenBI Pejuang QRIS Nasional Bersama BRI



QRIS BANK BRI Satu QR untuk seluruh pembayaran cukup menggunakan QRIS BRI



TERIMA TERIMA KASIH KASIH