User Guide - Teller [PDF]

Citation preview

PENGANTAR Sejalan dengan adanya penggunaan system SATU pada system perbankan oleh bank umum/BPR/BPR Syari’ah/Koperasi/Lembaga keuangan lain yang merupakan mitra/relasi PT Telkomsigma, diharapkan user dapat mempelajari dan memahami penggunaan system tersebut secara cepat dan tepat demi menunjang kelancaran operasional unit kerja terkait. User Guide ini berisi petunjuk ringkas mengenai penggunaan Program Menu pada masing – masing Group Menu terkait dengan transaksi TELLER yang dijalankan oleh user yang diberi wewenang untuk melakukan kegiatan tersebut. Tentunya besar harapan kami, User Guide ini dapat membantu pemahaman user terhadap system SATU ini. Atas perhatian dan kerja samanya, diucapkan terima kasih. Tangerang, Agustus 2012 Salam



DAFTAR ISI A. B. C.



PENGANTAR …………………………………………................ . DAFTAR ISI ……………………………………………………….. PENJELASAN UMUM ………………………………………….. .



1 2 3



1. KEGIATAN AWAL HARI ………………………………. Proses Membuka Aktivitas Cabang………………….…



3 3



2. TRANSAKSI TELLER…………………………………… Transaksi Setoran Tunai………………………………… Transaksi Penarikan Tunai…………………………….. Transaksi Pemindahbukuan Antar Rekening………… Transaksi Penerimaan Dari Teller Lain……………….. Transaksi Pembayaran Ke Teller Lain………………… Transaksi Selisih Kas Lebih……………………………. Transaksi Selisih Kas Kurang…………………………. Transaksi Pendebetan Dengan Kode GL……………. Transaksi Pengkreditan Dengan Kode GL…………… Transaksi Pembatalan Transaksi……………………… Input Setoran Titipan Pinjaman…………………………



3 4 4 4 5 5 5 6 6 6 7 7



3. INFORMASI TELLER…………………………………… Informasi Saldo Rekening……………………………… Informasi Mutasi Per Operator…………………………. Informasi Data Rekening per Nomor Rekening………



8 8 8 9



4. LAPORAN TELLER……………………………………... Cetak Nama dan Alamat Passbook……………………. Mencetak Buku Tabungan………………………………. Cetak Ulang Data Passbook……………………………. Laporan Denominasi Teller…………………………….. Laporan Transaksi Sendiri……………………………… Laporan Saldo Rekening per Jenis Rekening………… Laporan Rekap Saldo Rekening per Jenis Rekening…



9 10 10 10 11 11 12 12



5. KEGIATAN AKHIR HARI……………………………… Informasi Status Cabang……………………………… Proses Menutup Aktivitas Cabang…………………….



12 12 13



User Guide – Teller



- STRICTLY & CONFIDENTIAL -



1



PENJELASAN UMUM



KEGIATAN AWAL HARI



1. Sebelum melakukan transaksi harian, cabang harus melakukan kegiatan Proses Membuka Aktivitas cabang yang dilakukan oleh Pejabat Cabang/Supervisor. Termasuk membuka modul satu persatu secara berurutan sesuai tampilan yang ada pada layar.



Kegiatan awal hari sebelum transaksi harian dilakukan oleh Supervisor/ Pejabat Cabang.



2. Cabang dapat melakukan kegiatan Buka/Tutup Cabang beberapa kali dalam satu hari kerja, namun hal tersebut dilakukan dalam kondisi tertentu misal terdapat kesalahan atau lupa posting.



Proses Membuka Aktivitas Cabang – SE SEM01C a. Menu : Proses Tutup Cabang > Proses Membuka Aktivitas Cabang. b. Kegunaan : Membuka / mengaktifkan status OPEN cabang pada sistem c. Penginputan :



3. Transaksi di Teller dapat dilakukan dengan Back Value/Valuta Mundur kecuali transaksi yang menyakut tunai, dibatasi 30 hari ke belakang. Perlakuan Valuta Mundur terhadap transaksi ditentukan dengan menggunakan flag yang di set pada level transaksi. 4. Atas kegiatan transaksi yang SUMMARY: dilakukan oleh Teller, otorisasi akan dilakukan Head Layar Customer Search - oleh Fast Path: 1000 Teller/Pejabat inquiry data Cabang nasabah yang terbagi dalam 2 jenis otorisasi : PENJELASAN: a. Otorisasi transaksi per operator b. Otorisasi setoran titipan pinjaman. 5. Untuk field Keterangan pada menu transaksi, jika dikosongkan/blank akan terisi narasi/keterangan yang ada pada kode transaksi. Jika di isi sebaiknya berikan narasi yang informatif karena keterangan/narasi ini akan muncul pada lembar statement nasabah dan mutasi nasabah pada system.



User Guide – Teller



-



-



Isi kode cabang lalu tekan TAB. Isikan kode modul satu persatu secara berurutan sesuai tampilan pada layar. Saat pengisian kode modul Konfirmasi di isi Y = Buka TRANSAKSI TELLER - TLT



Transaksi yang dilakukan oleh user Teller umunya , terdiri dari : - Transaksi Tunai - Transaksi Non Tunai Dalam menjalankan transaksi teller ini terdapat beberapa fungsi tombol/ F Key antara lain : F3 – Kembali ke layar sebelumnya F5 – Konfirmasi transaksi akan diproses F6 – Melihat saldo nasabah F12- Cancel transaksi F24- Melihat saldo teller



- STRICTLY & CONFIDENTIAL -



2



1. Transaksi Setoran Tunai - RT TT21C



dan cetak validasi.



a. Menu : Transaksi Teller > Transaksi Setoran Tunai b. Kegunaan : input transaksi setoran tunai baik dari nasabah maupun internal bank sendiri c. Penginputan :



3. Transaksi Pemindahbukuan Antar Rekening – RT TT71C a. Menu : Transaksi Teller > Transaksi Pemindahbukuan Antar Rekening



Nomor Referensi : disesuaikan Nomor Rekening : disesuaikan Nilai Transaksi : nominal setoran Keterangan : disesuaikan Klik Enter, lanjutkan F5 - Confirm dan cetak validasi.



b. Kegunaan : input transaksi pemindahbukuan antar rekening baik oleh nasabah maupun internal bank sendiri c. Penginputan :



dan cetak validasi. 2. Transaksi Penarikan Tunai – RT TT11C a. Menu : Transaksi Teller > Transaksi Penarikan Tunai b. Kegunaan : input transaksi penarikan tunai baik oleh nasabah maupun internal bank sendiri c. Penginputan : Nomor Referensi : disesuaikan Nomor Rekening : disesuaikan Nilai Transaksi : nominal tarik Keterangan : disesuaikan Klik Enter, lanjutkan F5 – Confirm User Guide – Teller



Nomor Referensi : disesuaikan No Rekening Debet : disesuaikan No Rekening Kredit : disesuaikan Nilai Transaksi : nominal trk Keterangan : disesuaikan Klik Enter ,lanjutkan F5 - Confirm dan cetak validasi.



- STRICTLY & CONFIDENTIAL -



3



c. Penginputan :



4. Transaksi Penerimaan dari Teller Lain – RT TT61C



a. Menu : Transaksi Teller > Transaksi Penerimaan Dari Teller Lain b. Kegunaan : input transaksi penerimaan dari khasanah atau teller lain c. Penginputan : Nomor Referensi : disesuaikan Mata Uang : IDR Nilai : nominal setor Keterangan : diketik dengan - Setor ke khasanah - Setor ke Teller xxxx Klik Enter, lanjutkan F5 Confirm dan cetak validasi. 6. Transaksi Selisih Kas Lebih – RT TT41C Nomor Referensi : disesuaikan Mata Uang : IDR Nilai : nominal terima Keterangan : diketik dengan : - Terima dari khasanah - Terima dari Teller xxxx Klik Enter, lanjutkan F5 – Confirm dan cetak validasi.



a. Menu : Transaksi Teller > Transaksi Selisih Kas Lebih ( + Saldo Teller) b. Kegunaan : input transaski jika terdapat selisih lebih kas pada saldo fisik kas teller c. Penginputan :



5. Transaksi Pembayaran ke Teller Lain – RT TT51C a. Menu : Transaksi Teller > Transaksi Pembayaran ke Teller Lain b. Kegunaan : input transaksi penyetoran ke khasanah atau ke teller lain. Nomor Referensi : disesuaikan Mata uang : IDR User Guide – Teller



- STRICTLY & CONFIDENTIAL -



4



Nilai : nominal selisih Keterangan : disesuaikan Klik Enter, lanjutkan F5 – Confirm dan cetak validasi.



c. Penginputan :



7. Transaksi Selisih Kas Kurang – RT TT31C



a. Menu : Transaksi Teller > Transaksi Selisih Kas Kurang ( - Saldo Teller) b. Kegunaan : input transaski jika terdapat selisih kurang kas pada saldo fisik kas teller Nomor Referensi : disesuaikan Nomor Rekening : Rek yg didebet Nilai Transaksi : Nominal debet Nomor GL Kredit : Kode GLKeterangan : disesuaikan Klik Enter, lanjutkan F5 – Confirm dan cetak validasi.



c. Penginputan :



9. Transaksi Pengkreditan Dengan Kode GL – RT TTS1C a. Menu : Transaksi Teller > Transaksi Pengkreditan Dengan Kode GL Nomor Referensi : disesuaikan Mata uang : IDR Nilai : nominal selisih Keterangan : disesuaikan Klik Enter, lanjutkan F5 – Confirm dan cetak validasi.



b. Kegunaan : Input transaski pengkreditan rekening nasabah, dan mendebet GL tertentu c. Penginputan :



8. Transaksi Pendebetan Dengan Kode GL – RT TTR1C



a. Menu : Transaksi Teller > Transaksi Pendebetan Dengan Kode GL b. Kegunaan : input transaski pendebetan rekening nasabah, dan mengkredit GL tertentu



User Guide – Teller



- STRICTLY & CONFIDENTIAL -



5



Nomor Referensi : disesuaikan Nomor Rekening : Rek yg dikredit Nilai Transaksi : Nominal kredit Nomor GL Debet : Kode GL- 5 digit Keterangan : disesuaikan Klik Enter, lanjutkan F5 – Confirm dan cetak validasi 10. Transaksi Pembatalan Transaksi – RT TTA1C a. Menu : Transaksi Teller > Transaksi Pembatalan Transaksi b. Kegunaan : Untuk lakukan Reversal/Pembatalan transaksi karena salah posting atau sebab lain.



.



11. Input Setoran Titipan Pinjaman – LN LNT01C



a. Menu : Transaksi Teller > Input Setoran Titipan Pinjaman b. Kegunaan : Input titipan pembayarn angsuran dimana debitur tidak memiliki rekening pendebetan, saat jatuh tempo secara otomatis system akan mengkredit nomor rekening pinjaman debitur tersebut. c. Penginputan :



c. Penginputan : -



Pilih menu Transaksi Pembatalan Transaksi tekan ENTER



Nomor Pinjaman : Rek Loan Klik Enter muncul layar trk.



-



-



Cari nomor referensi transaksi yang akan di batalkan atau langsung di ketik jika sudah tahu Arahkan kursor pada kolom OP dan ketik 1–Dibatalkan lalu ENTER Minta override Supervisor/Pejabat Cabang atas pembatalan transaksi pada layar pembatalan transaksi tersebut, lanjutkan F5 – Confirm dan cetak validasi.



User Guide – Teller



Nomor Referensi : disesuaikan Nilai transaksi : nominal titip Keterangan Tran : disesuaikan Klik Enter lanjutkan F5 – Confirm



- STRICTLY & CONFIDENTIAL -



6



Lanjutkan Supervisor/Pejabat Cabang untuk lakukan otorisasi pada menu Otorisasi Head Teller > Otorisasi Setoran Titipan Pinjaman.



-



INFORMASI TELLER - TLI



2. Informasi Mutasi Per Operator – RT TTM2C



Pada Group Menu Informasi Teller akan menampilkan program – program tampilan yang terkait dengan informasi kegiatan Teller, meliputi : - Informasi Saldo Teller - Informasi Mutasi Per Operator - Informasi Data Rekening Per Nomor Rekening



a. Menu : Informasi Teller > Informasi Mutasi Per Operator b. Kegunaan : Menampilkan data mutasi per operator/Teller pada layar untuk pencocokan dengan voucher transaksi.



Berikut penjelasan masing – masing program yang tergabung dalam Group Menu Informasi Teller.



c. Penginputan :



1. Informasi Saldo Teller – RT TTL2C a. Menu : Informasi Informasi Saldo Teller



Teller



Akan menampilkan layar ” Melihat Saldo Teller ” yang berisikan informasi :  Ccy  Saldo Awal  Pembayaran  Penerimaan  Saldo Akhir



-



Pilih Menu Informasi Teller > Informasi Informasi Per Operator lalu tekan Enter.



-



Akan menampilkan layar ” Aktivitas Keuangan Teller ” yang berisikan informasi masing – masing teller :  Tanggal  Kode  Nomor Referensi  CCy  Nilai



>



b. Kegunaan : Menampilkan saldo teller pada layar untuk dilakukan pencocokan dengan fisik uang teller. c. Penginputan : -



Pilih Menu Informasi Teller > Informasi Saldo Teller lalu tekan Enter .



User Guide – Teller



- STRICTLY & CONFIDENTIAL -



7



  



Rekening Program * ( pilihan transaksi)



detail



3. Informasi Data Rekening per Nomor Rekening – RT AOB1C



a. Menu : Informasi Informasi Saldo Teller



Teller



>



b. Kegunaan : Menampilkan data – data rekening per nasabah, dan data per rekening bisa dilihat secara detail. c. Penginputan : -



Pilih Menu Informasi Teller > Informasi Data Rekening per Nomor Rekening lalu tekan Enter.



F key F2 F3 F4 F5 F6 F7 F8 F9 F10 F11 F12 F13 F14 F15 F16 F17 F18 F19 F20 F21 F22 F23 F24



KETERANGAN Inquiry schedul pinjaman Kembali menu awal Data Nasabah Cari data input no rek Inq Tunggakan pinjaman Inq Jaminan PRK Data Tabungan Saldo Rekening Mutasi/Aktivitas Rekening Rincian Outstanding Bunga Tampilkan rekening urut nama/ urut nomor Riwayat Saldo Rekening Riwayat Suku Bunga Data instruksi berjangka Data cheque yg diblokir Mutasi buku tabungan Perincian perhitungan bunga jasa giro Mencetak copy RK Melihat data saldo blokir Melihat data auto save Daftar cheque/ bukti penarikan Data rek paling awal Data rek paling akhir LAPORAN TELLER - TLL



-



-



Akan menampilkan layar ” Data Rekening” dengan informasi : - Nomor Rekening - Nama Nasabah - Status - Cabang - Mata Uang - Type - Saldo akhir Adapun fungsi tombol pada layar tersebut adalah :



User Guide – Teller



Pada Group Menu Laporan Teller akan menampilkan program – program tampilan yang terkait dengan pencetakan dan laporan teller. Antara lain: - Cetak Nama dan Alamat Pass Book - Mencetak Buku Tabungan - Cetak Ulang Data Pass Book - Laporan Denominasi Teller - Laporan Transaksi Sendiri - Laporam Saldo Rekening Per Jenis Rekening



- STRICTLY & CONFIDENTIAL -



8



-



Laporan Rekening Rekening



Rekap Per



Saldo Jenis



2. Mencetak Buku Tabungan – RT TTK11C



Semua laporan On Request harus di ambil pada Spool File. User dapat melihat spool file yang dihasilkan dengan menekan F22 (Shift + F10) yang akan menampilkan jenis laporan yang dibuat.



a. Menu : Laporan Teller Mencetak Buku Tabungan AB – Lite



Dari tampilan spool file, cari file yang akan kita kehendaki, perhatikan kolom tanda * bisa diisi dengan : 2 – Ubah Atribut  alamat printer 5 – Lihat Spool  view/display lap 6 – Release Spool Cetak ulang laporan



c. Penginputan :



> -



b. Kegunaan : Mencetak mutasi tabungan pada Pass Book Nasabah



1. Cetak Nama dan Alamat Passbook – RT NALB1C a. Menu : Laporan Teller > Cetak Nama dan Alamat Pass Book b. Kegunaan : Mencetak judul passbook yang berisikan Nama dan Alamat Nasabah



Nomor Rekening : isi nomor rekening nasabah , lalu ENTER Masukkan buku ke printer lalu tekan F24 untuk mencetak. 3. Mencetak Ulang Kartu Tabungan – TT731C



c. Penginputan :



a. Menu : Laporan Teller > Mencetak Ulang Kartu Tabungan – AB – Lite b. Kegunaan : Mencetak ulang mutasi tabungan, kemungkinan disebabkan pass book hilang/ rusak atau hasil cetakan tidak jelas. c. Penginputan : Nomor Rekening : isi nomor rekening nasabah , lalu ENTER Masukkan buku ke printer lalu tekan F24 untuk mencetak.



User Guide – Teller



Nomor Rekening : isi nomor rekening nasabah, lalu ENTER



- STRICTLY & CONFIDENTIAL -



9



Nama Teller : system Mata Uang : IDR Lalu tekan ENTER



Cetak Tgl : isi tanggal mutasi yang akan di cetak ulang Hal : halaman awal Baris : baris awal s/d Hal....Baris ....: halaman dan baris akhir yang akan dicetak ulang. Siapkan kartu lalu tekan ENTER. 4. Laporan Denominasi Teller – RT TT13C



a. Menu : Laporan Teller Laporan Denominasi Teller



>



b. Kegunaan : Untuk sarana pencocokan antara saldo fisik teller dengan saldo teller yang ada pada system berdasarkan denominasi. Bisa di cetak atau display ada layar saja



Isi jumlah lembar uang kertas atau keping uang logam sesuai fisik kas teller (klik PgDn) pada kolom denominasi yang ada pada layar. Titipan : Nominal titipan setoran nasabah ( jika ada ) Total Denominasi : system Saldo Kas teller : system Selisih Kas teller : system (jika terjadi selisih antara total denominasi & sado kas teller) Apakah laporan denominasi ingin dicetak (Y/T) ? : Y = Jika ingin dicetak T = Tidak ingin di cetak 5. Laporan Transaksi Sendiri – RT BO23C



c. Penginputan : a. Menu : Laporan Teller Laporan Transaksi Sendiri



>



b. Kegunaan : Mencetak daftar transaksi yang dilakukan oleh user yang bersangkutan, untuk pencocokan antara bukti/ voucher transaksi dengan data dari system.



User Guide – Teller



- STRICTLY & CONFIDENTIAL -



10



c. Penginputan : -



-



-



c. Penginputan :



Pilih menu Laporan Teller > Laporan Trasaksi Sendiri , lalu tekan ENTER Akan muncul report yang dimaksud dengan kode B023C Lakukan pencetakan report di spool file – F22



-



-



6. Laporan Saldo Rekening per Jenis Rekenkng – RT PR19C



Pilih menu Laporan Teller > Laporan Rekap Saldo Rekening per Jenis Rekening , lalu tekan ENTER Akan muncul report yang dimaksud dengan kode PR29C Lakukan pencetakan report di spool file – F22 KEGIATAN AKHIR HARI



a. Menu : Laporan Teller > Laporan Saldo Rekening per Jenis Rekening b. Kegunaan : Mencetak daftar saldo rekening nasabah per jenis rekening c. Penginputan : -



-



-



Pilih menu Laporan Teller > Laporan Trasaksi Sendiri , lalu tekan ENTER Akan muncul report yang dimaksud dengan kode PR19C Lakukan pencetakan report di spool file – F22.



7. Laporan Rekap Saldo Rekening per Jenis Rekening – RT PR29C



a. Menu : Laporan Teller > Laporan Rekap Saldo Rekening per Jenis Rekening b. Kegunaan : Mencetak daftar Rekap saldo rekening nasabah per jenis rekening.



User Guide – Teller



Proses kegiatan akhir hari yang salah satunya adalah Menutup Aktivitas Cabang harus dilakukan setelah proses aktifitas transaksi operasional berakhir. Proses ini juga merupakan TRIGER sebagai informasi kepada pihak TELKOM SIGMA untuk bisa melakukan proses akhir hari EOD/EOM/EOY. Yang melakukan proses tutup cabang ini adalah user yang mempunyai wewenang untuk menjalankan proses tutup cabang. Biasanya dilakukan oleh PEMIMPIN CABANG atau SUPERVISOR atau juga pihak EDP BPR yang bersangkutan. 1. Informasi Status Cabang – SE DC040C



a. Menu : Proses Tutup Cabang > Informasi Status Cabang b. Kegunaan : Untuk melihat informasi status cabang pada masing – masing Module. Jika status 1 = OPEN, 0 = CLOSED.



- STRICTLY & CONFIDENTIAL -



11



c. Penginputan : -



-



-



c. Penginputan :



Pilih menu Proses Tutup Cabang > Informasi Status Cabang, lalu tekan ENTER Akan muncul display STATUS AKTIFITAS CABANG.



Status 1 = OPEN, 0 = CLOSED. Jika akan lakukan Proses Tutup Cabang semua status MODULE adalah 0 CLOSED Jenis – jenis Module : DP – Deposito LN – Loan/Pinjaman RT – Retail SE – Security GL – General Ledger



-



Pilih menu Proses Tutup Cabang > Proses Menutup Aktivitas Cabang, lalu tekan ENTER



-



Cabang : system Module : isi nama modul yang akan ditutup secara satu persatu dengan urutan modul : DP – LN – RT – SE –GL Pastikan seluruh MODULE sudah ditutup dengan melihat pada menu Informasi Status Cabang.



-



========================ay



2. Proses Menutup Aktivitas Status Cabang – SE ENDCAB a. Menu : Proses Tutup Cabang > Proses Menutup Aktivitas Cabang b. Kegunaan : Untuk melakukan proses tutup cabang agar proses EOD/EOM/EOY berjalan lancar.



User Guide – Teller



- STRICTLY & CONFIDENTIAL -



12