Jawaban AML Nilai 93 [PDF]

Citation preview

Mengapa pencucian uang penting untuk dicegah di Prudential: a. Untuk menjaga reputasi perusahaan. b. Untuk menghindari sanksi yang terkait hingga kepada pencabutan usaha. c. Untuk menghindari dari segala risiko hukum yang berlaku. d. Semua jawaban diatas benar.



Apabila Tenaga Pemasar terbukti melakukan Fraud, maka hal yang akan dilakukan oleh Prudential Indonesia adalah: a. Memberikan sanksi disiplin yang tegas kepada Tanaga Pemasar berupa Pengakhiran Perjanjian Keagenen dan/atau Perjanjian Kerjasama lainnya. b. Melaporkan nama Tenaga Pemasar kepada Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia untuk melaporkan tindakan Fraud yang dilakukan. c. Melaporkan insiden Fraud yang terjadi kepada pihak yang berwajib. d. Semua benar



Biaya Asuransi dan Administrasi dikenakan sampai dengan Tertanggung berusia 99 tahun, terkena risiko Cacat Tetap & Total, Meninggal Dunia, Surender atau Lapse. a. Benar b. Salah



Berdasarkan UK Bribery Act 2010, seseorang atau badan usaha akan dianggap telah melakukan pelanggaran jika melakukan hal-hal dibawah ini: a. Menjanjikan atau menawarkan suap b. Meminta, menyetujui untuk menerima atau menerima suap c. Menyuap pejabat pemerintahan asing d. Kegagalan organisasi usaha untuk mencegah terjadinya suap e. Seluruh pernyataan diatas benar



Seandainya Anda mempunyai dugaan kasus Fraud, Suap atau Korupsi di lingkungan kerja Anda sebagai Tenaga Pemasar Prudential Indonesia, maka Anda harus: a. Melakuan investigasi dan penelusuran atas dugaan kasus tersebut. b. Tidak melakukan apapun dengan pertimbangan bahwa kasus tersebut tidak berhubungan langsung dengan kita. c. Melaporkan kepada Perwakilan Anti Fraud Prudential Indonesia (Prudential Indonesia Anti Fraud Representative) melalui RADD / ARADD / ADS / NAH / NSH / FSC HEAD Anda masing-masing atau dapat langsung melalui PCA Confidential Helpline atau Speak Out. d. Melaporkan hal tersebut secara langsung kepada pihak kepolilsian untuk diusut secara tuntas. e. Jawaban (C) dan (D) benar.



Yang dimaksud dengan Fraud adalah: a. Tindakan penipuan/kecurangan yang sengaja dilakukan untuk mendapatkan/memperoleh keuntungan yang tidak wajar. b. Upaya atau kegiatan menawarkan, membujuk untuk atau menerima segala hadiah yang dapat mempengaruhi suatu keputusan untuk mendapatkan keuntungan keuangan atau keuntungan lainnya. c. Penyalahgunaan kekuasaan yang diberikan untuk mendapatkan keuntungan pribadi. d. Semua pilihan diatas salah.



Melakukan penyuapan kepada Pejabat Publik Asing dilarang dalam UK Bribery Act 2010. Dibawah ini adalah contoh Pejabat Publik Asing yang dimaksud dalam UK Bribery Act 2010 tersebut: a. Pejabat Kepolisian London - Inggris. b. Pejabat Camat Setiabudi - Jakarta. c. Pejabat Otoritas Jasa Keuangan Negara Inggris. d. Pejabat Kedutaan Besar Inggris di Negara Indonesia. e. Menteri dan/atau setingkat Menteri di jajaran kabinet Pemerintahan Inggris.



Orang yang berumur diatas 60 tahun adalah yang termasuk dalam Vulnerable Customer. a. Benar b. Salah



Apa yang dimaksud dengan Suap yang diadopsi oleh Prudential Group? a. Upaya menjanjikan, memberi, mengajak untuk menerima keuntungan secara finansial atau keuntungan lainnya, atau bujukan lainnya dari setiap orang atau badan usaha terlepas dari nilainya berapapun, untuk mempengaruhi suatu tindakan/keputusan secara tidak sesuai, (di mana pun mereka berada dan apakah mereka pejabat publik atau badan, atau orang pribadi atau perusahaan) oleh seorang karyawan, agen (tenaga pemasar) atau orang/badan lain yang bertindak atas nama Prudential. b. Upaya atau kegiatan menawarkan dan membujuk calon nasabah untuk membeli Polis dengan dirinya sendiri sebagai tenaga pemasar. c. Upaya atau kegiatan menawarkan atau memberikan hadiah dalam rangka hari besar keagamaan atau hari besar lainnya. d. Upaya atau kegiatan untuk memberikan hadiah pada hari ulang tahun seseorang yang kita kenal baik.



Dengan menggunakan Formulir Profil Risiko Mengerti Kebutuhan Anda maka memudahkan Tenaga Pemasar dalam memberikan rekomendasi produk. a. Benar b. Salah



PRUlink assurance account memiliki masa pertanggungan sampai dengan Tertanggung berusia 99 tahun atau selama polis masih aktif. a. Benar b. Salah



Transaksi mencurigakan merupakan transaksi yang memenuhi kondisi dibawah ini, kecuali? a. tidak sesuai profil keuangan nasabah; b. dilakukan dalam jumlah besar dan dalam frekuensi yang tinggi secara berulang; c. menggunakan dana yang patut diduga berasal dari hasil tindak kejahatan; d. semua benar



Mana dibawah ini yang bukan merupakan ciri-ciri aktivitas "pemicu" transaksi mencurigakan: a. Nasabah melakukan transaksi yang tidak biasa atau pada dasarnya bersifat tidak menguntungkan secara finansial. b. Nasabah memberikan informasi yang tidak sesuai, berbelit, susah dimengerti, selalu salah dan/atau mencurigakan. c. Nasabah melakukan transaksi dengan uang tunai. d. Nasabah/calon nasabah yang memiliki pekerjaan/bisnis di bidang usaha/industri yang berisiko dan/atau berdomisili di daerah yang berisiko tinggi terhadap kegiatan kriminalitas.



Dari rincian dibawah ini terdapat informasi yang tidak diperlukan dalam verifikasi nasabah perorangan: a. Alamat domisili lengkap, nomor kartu identitas yang masih berlaku, tempat/tanggal lahir; b. NPWP, alamat perusahaan, tanggal pendirian, surat kuasa c. Informasi pekerjaan/sumber dana, besar penghasilan rutin, spesimen tanda tangan d. Nama lengkap, besar penghasilan non-rutin, informasi tujuan pembelian asuransi jiwa.



Jika Tenaga Pemasar menjual sesuai dengan kebutuhan Calon Nasabah maka akan memberikan keuntungan antara lain seperti: mudah melakukan penjualan, mudah mendapatkan referensi dan meminimalisir penolakan. a. Benar b. Salah



Jika seorang Tenaga Pemasar terbukti melakukan tindakan penyuapan, maka hal tersebut akan berakibat sebagai berikut: a. Pengakhiran Perjanjian Keagenan, terlepas dari pelaporan kepada pihak yang berwajib. b. Pemberian Surat Peringatan Terakhir yang berlaku selama 6 (enam) bulan. Apabila terbukti melakukan hal yang sama dalam jangka waktu tersebut, selanjutnya diberikan Surat Pengakhiran Perjanjian Keagenan. c. Pemberian Surat Peringatan Pertama disertai dengan demosi. d. Seluruh pernyataan diatas benar.



Tenaga Pemasar HARUS mematuhi aturan perusahaan yang merujuk pada Standar Praktik dan Kode Etik Tenaga Pemasar Asuransi Jiwa. a. Benar b. Salah



Apakah yang dimaksud dengan Pencucian Uang? a. Salah satu tindak kejahatan dalam sistem lembaga keuangan yang melibatkan jumlah uang yang besar b. Proses yang dilakukan untuk menyamarkan identitas sumber uang hasil tindak kejahatan sehingga tampak berasal dari sumber yang tidak sah c. Suatu istilah dalam dunia keuangan yang menerangkan suatu upaya investigasi untuk menentukan dimana uang hasil tindak kejahatan diselundupkan dan darimana sumber uang tersebut berasal. d. Proses yang dilakukan untuk menyamarkan identitas sumber uang hasil tindak kejahatan sehingga tampak berasal dari sumber yang sah. e. Semua jawaban benar



Pelayanan informasi polis dan pengaduan nasabah salah satunya dapat melalui Prudential Customer Line 1500085 a. Benar b. Salah



Jika Calon Nasabah menginginkan manfaat Rawat Inap yang memberikan manfaat maksimal dengan penggantian seluruh biaya rawat inap dan pembedahan sesuai dengan tagihan maka Tenaga Pemasar dapat memeberikan rekomendasi produk tambahan PRUmed. a. Benar b. Salah



Dalam prosesnya bagian departemen klaim akan langsung membayarkan klaimnya tanpa melihat kelengkapan dokumen, analisa klaim maupun proses investigasi jika diperlukan. a. Benar b. Salah



Sebutkan 4 bagian kebijakan yang termasuk persyaratan standar dan kerangka kerja anti pencucian uang untuk menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah: a. Penerimaan nasabah, identifikasi nasabah, monitoring dan penyimpanan catatan b. Identifikasi dan verifikasi nasabah, pengenalan transaksi mencurigakan, pelaporan dan penyimpanan catatan c. Pengenalan nasabah, indetifikasi, investigasi dan pelaporan d. Seleksi bisnis, pengenalan transaksi mencurigakan, investigasi dan pelaporan



Mana dibawah ini yang merupakan langkah-langkah dari Prinsip Mengenal Nasabah: a. Kenali seluruh nasabah Anda dengan baik dan selektif. b. Lakukan identifikasi dan verifikasi atas informasi dan dokumen yang diberikan calon nasabah sebelum dilakukan perikatan bisnis. c. Lakukan pelaporan jika menemukan adanya transaksi yang dianggap mencurigakan. d. Semua jawaban tidak ada yang benar e. Semua jawaban diatas benar



Kebijakan Group Prudential terkait dengan Pembayaran Fasilitasi (Facilitation Payment) dapat terlihat dari hal dibawah ini: a. Pembayaran Fasilitasi (Facilitation Payment) adalah pembayaran yang dilakukan sebagai bujukan untuk mengamankan atau mempercepat proses kinerja rutin atau tindakan yang diperlukan, yang mana kita memiliki hak hukum atasnya. Pembayaran Fasilitasi (Facilitation Payment) dilarang oleh Prudential Indonesia. b. Pembayaran Fasilitasi (Facilitation Payment) adalah pembayaran yang dilakukan sebagai bujukan untuk mengamankan atau mempercepat proses kinerja rutin atau tindakan yang diperlukan, yang mana kita memiliki hak hukum atasnya. Pembayaran Fasilitasi (Facilitation Payment) diperbolehkan sepanjang jumlahnya wajar dan hasil yang didapat sebanding. c. Pembayaran Fasilitasi (Facilitation Payment) terjadi secara umum hampir di seluruh dunia, dan pembayaran ini dapat dilakukan sepanjang terdapat kontrol internal yang efektif untuk mencegah persepsi suap.



Melakukan pertanyaan yang tepat dapat mempermudah proses penjualan. a. Benar b. Salah



Dimanakah pencucian uang dapat terjadi? a. di Negara-negara dengan tingkat kriminalitas yang tinggi; b. di Negara-negara maju dengan sistem keuangan yang memiliki tingkat hasil investasi yang menjanjikan; c. dimanapun di dunia ini; d. di lembaga-lembaga keuangan asing.



Beberapa contoh tindakan Fraud adalah sebagai berikut, kecuali: a. Menggunakan titipan premi nasabah untuk kepentingan lain, selain daripada pembayaran premi Polis. b. Melakukan peniruan atau pemalsuan tanda tangan nasabah, dengan persetujuan Nasabah terlabih dahulu. c. Memberikan informasi yang tidak benar kepada (calon) nasabah pada saat awal prospek, sehingga mendorong (calon) nasabah untuk membeli produk asuransi Prudential Indonesia dengan pengertian dan pemahaman yang tidak tepat. d. Bekerjasama dengan membantu (calon) nasabah mengisi data-data didalam SPAJ secara tidak benar, agar SPAJ nasabah dapat segera diterbitkan oleh Prudential Indonesia tanpa proses underwriting yang sesuai. e. Semua jawaban diatas benar.



Prinsip yang diterapkan di Perusahaan untuk mencegah dimanfaatkannya produk Prudential untuk pencucian uang, adalah? a. Prinsip kehati-hatian b. Prinsip keterbukaan dan akuntabilitas c. Utmost good faith d. Prinsip Mengenal Nasabah



Terdapat skenario dibawah ini dan pilihlah jawaban yang paling tepat. Anda, selaku tenaga pemasar Prudential, mengikuti suatu lelang/tender pengadaan asuransi jiwa dan kesehatan. Guna memenangkan proses lelang tersebut, maka Anda menjanjikan Ketua Panitia Lelang untuk memberikan paket perjalanan dan sharing komisi jika Anda dipilih menjadi pemenang. Situasi Anda dalam skenario tersebut diatas dapat dikategorikan sebagai penyuapan. Pilih jawaban yang benar yang benar: a. Hal diatas bukanlah suap, malainkan adalah korupsi. b. Hal tersebut diatas merupakan salah satu contoh Pembayaran Fasilitasi (Facilittaion Payment) karena hal yang ditawarkan untuk memfasilitasi Anda menjadi pemenang lelang/tender. c. Ya, merupakan suap d. Hanya pernyataan (A) dan (C) yang tepat. e. Hanya pernyataan (B) dan (C) yang tepat.



Berikut merupakan tujuan seseorang melakukan tindakan pencucian uang? a. Memutar penghasilan yang mereka terima dari kegiatan ilegal tanpa terlacak. b. Menyamarkan sumber kejahatan yang menghasilkan uang tersebut. c. Memperoleh keuntungan atas hasil yang telah mereka dapatkan dari kegiatan ilegalnya. d. Semua hal diatas.