![Laporan Keuangan BSM - Triwulan II 2017 [PDF]](https://pdfs.asia/img/200x200/laporan-keuangan-bsm-triwulan-ii-2017.jpg)
5 0 1 MB
LAPORAN KEUANGAN
PT Bank Syariah Mandiri & Perusahaan Induk LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
Periode Laporan 30 Juni 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
No.
POS-POS
30 Juni 2017
INDIVIDUAL
No.
31 Desember 2016
ASET 1.
Kas
1.558.247
1.086.569
2.
Penempatan Pada Bank Indonesia
9.161.462
11.995.502
3.
Penempatan Pada Bank Lain
2.065.383
1.552.368
4.
Tagihan Spot dan Forward
10
-
5.
Surat Berharga Dimiliki
9.698.993
6.906.554
6.
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual -
1.009.198
257.626
114.030
53.695.744
53.201.181
kembali (reverse repo) 7.
Tagihan Akseptasi
8.
Piutang a. Piutang Murabahah
(17.775.494)
(17.194.803)
c. Piutang Istishna’
4.333
6.461
d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/-
(387)
(419)
2.069.320
1.971.071
11.145
7.702
b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/-
e. Piutang Qardh f. Piutang Sewa 9.
A. 1.
Pembiayaan Bagi Hasil a. Mudharabah
3.503.390
3.151.201
b. Musyarakah
15.463.783
13.338.662
-
-
a. Aset Ijarah
1.233.436
1.330.260
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/-
(350.393)
(423.070)
-
-
c. Lainnya 10.
c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/-
50.331
11.
Penyertaan
12
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif a. Individual b. Kolektif
13
2.
Pembiayaan Sewa
(482.463)
(657.521)
(1.238.891)
(1.341.156)
205.444
203.705
(149.132)
(131.476)
Aset Tidak Berwujud Akumulasi Amortisasi -/-
50.331
14
Salam
-
-
15
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
-
-
-
-
16
Aset Tetap Dan Inventaris
2.037.574
2.048.971
Akumulasi Penyusutan-/-
(1.232.017)
(1.147.926)
Termin Istishna’ -/-
17.
Properti Terbengkalai
-
-
18.
Aset Yang Diambil Alih
-
-
19.
Rekening Tunda
-
-
20.
Aset Antar Kantor 801
817
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
-
-
21.
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/-
-
-
22.
Persediaan
-
-
23.
Aset Pajak Tangguhan
175.343
226.035
24.
Aset Lainnya
1.937.721
1.527.475
TOTAL ASET
81.901.309
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
3. B. 1.
2.
78.831.722
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS Dana Simpanan Wadiah
1.
a. Giro
8.751.773
6.860.850
b. Tabungan
2.789.864
2.593.437
278.761
68.925
b. Tabungan
25.006.872
25.157.790
c. Deposito
35.472.421
35.268.859
-
-
762.804
493.562
Dana Investasi Non Profit Sharing
2.
a. Giro
3.
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
4.
Liabilitas Kepada Bank Lain
5.
Liabilitas Spot dan Forward
-
-
6.
Surat Berharga Diterbitkan
375.000
375.000
7.
Liabilitas Akseptasi
257.626
114.030
8.
Pembiayaan Diterima
9.
Setoran Jaminan
10.
Liabilitas Antar Kantor
-
-
21.730
23.773
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
-
-
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
-
-
11.
Liabilitas Pajak Tangguhan
-
-
12.
Liabilitas Lainnya
1.615.110
1.483.059
13.
Dana Investasi Profit Sharing TOTAL LIABILITAS
-
-
75.331.961
72.439.285
1. 2. 3.
Modal Disetor a. Modal Dasar
2.500.000
2.500.000
(10.978)
(510.978)
-
-
a. Agio
-
-
b. Disagio -/-
-
-
c. Modal Sumbangan
-
-
d. Dana Setoran Modal
-
500.000
e. Lainnya
-
-
-
-
2.321
6.440
b. Modal Yang Belum Disetor -/c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/15.
16.
1.
Tambahan Modal Disetor
2.
Pendapatan (Kerugian) Komprehensif Lainnya a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas
-
-
d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap
344.038
344.038
-
-
(14.979)
(14.979)
g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain
-
-
h. Lainnya
-
-
17.
Selisih Kuasi Reorganisasi
-
-
18.
Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali
-
-
e. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain dari Entitas Asosiasi f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Manfaat Pasti
19.
Ekuitas Lainnya
20.
Cadangan
21.
497.804
397.804
b. Cadangan Tujuan
-
-
3.070.112
2.844.698
181.030
325.414
6.569.348
6.392.437
b. Laba (Rugi) Tahun Berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DI ATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 22.
Kepentingan Non Pengendali (Minority Interest) TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
-
-
6.569.348
6.392.437
81.901.309
78.831.722
2.098.330 109 131.325
1.885.098 62 102.772
II
176.867 600.724 493.049
168.463 533.045 392.775
64.963 -
82.692 -
48.061 11.457
15 3.774
1.239.319 -
1.180.848 -
2.385.566
133 1.987.715
III
Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL
-
-
31.603 46 14.196
69 8.718
323.985 1.937
21 307.058 37.224
33.076 10 -
369 -
78
-
6.777 422.649 374.871 97.365 5.689 6.792 930.289 24.533 611.030 (2.141.393) 244.173
170 140.355 208.701 62.719 4 597 67.000 957.458 24.933 626.300 (1.763.174) 224.541
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Imbalan Pasti c. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi Pos-Pos Yang Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
226 (5.203) (1.012) (5.988)
512 (4.132) 1.116 (2.504)
238.184
222.037
6.462 (50.692)
15.666 (38.733)
181.030
167.638
-
-
-
(4.120) -
1.123 -
-
-
(4.120)
1.123
176.910
168.761
181.030 -
167.638 -
2.
3.
INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan Dana b. Penarikan Dana c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Beban/Biaya e. Fee/Penerimaan Bank
(176) 7 (4)
(185) -
1.123 -
-
INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir
63.770
63.585
30 Juni 2017
URAIAN
31 Desember 2016
Saldo Awal Dana Zakat
13.295
11.740
Dana Zakat Yang Berasal Dari : a. Internal BUS b. Eksternal BUS
6.107 7.005
11.146 13.175
Penyaluran Dana Zakat Kepada Entitas Pengelola Zakat : a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat
6.825 -
22.766 -
Kenaikan (Penurunan) Dana Zakat
6.286
1.555
5.
Saldo Akhir Dana Zakat
Tanggal Laporan 30 Juni 2017
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
No.
TRANSAKSI
A.
Terkait Dengan Nilai Tukar
1.
Spot
2. 3.
Forward
BUKAN HEDGING
HEDGING
TAGIHAN
19.180
-
10
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1. 2.
-
-
3.
B.
Lainnya
-
JUMLAH
-
19.180
-
19.180
-
-
-
10
-
4. 5.
30 Juni 2017
URAIAN Sumber Dana Kebajikan Pada Awal Periode Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq b. Sedekah c. Pengembalian Dana Kebajikan Produktif d. Denda e. Penerimaan Non Halal f. Lainnya Total Penerimaan Penggunaan Dana Kebajikan a. Dana Kebajikan Produktif b. Sumbangan c. Penggunaan Lainnya Untuk Kepentingan Umum Total Penggunaan Kenaikan (Penurunan) Sumber Dana Kebajikan Sumber Dana Kebajikan Pada Akhir Periode
31 Desember 2016
136.051
132.485
13.050 37 13.087
40.168 428 81 40.677
139 139 12.949 149.000
37.111 37.111 3.566 136.051
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah) Juni 2017
No.
Individual 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14
Juni 2016
CKPN
POS-POS
PPA Wajib Dibentuk Kolektif
69 24.151 2.576 299.781 5 2.399 32.814 134.310 5.975
69 24.151 2.576 852.948 2.921 11.274 1.222 37.655 298.525 7.550 13.411
431.180 51.283 -
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan forward Surat berharga dimiliki Tagihan Akseptasi Piutang Murabahah Piutang Istishna Piutang Qardh Piutang Sewa Pembiayaan Mudharabah Pembiayaan Musyarakah Pembiayaan Lainnya Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontijensi
Umum
CKPN
Khusus 708.441 2.916 8.876 4.841 254.524 7.550 7.435
Individual 394.818 62.033 -
PENGURUS BANK * Dewan Komisaris: -
Komisaris Utama Komisaris Independen Komisaris Independen Komisaris Independen
: : : :
Mulya E. Siregar ** Ramzi A. Zuhdi Bambang Widianto Dikdik Yustandi **
-
Direktur Utama Direktur Direktur Direktur Direktur Direktur Direktur
PPA Wajib Dibentuk Kolektif
Umum
212 152.094 47.134 981.500 5.359 16.913 50.487 236.221 7.550 97.745
Khusus
212 15.094 47.134 280.010 13 3.332 32.476 91.624 2.374
137.000 1.033.009 5.346 13.581 18.011 228.268 7.550 95.371
PEMEGANG SAHAM
Direksi: : : : : : : :
Toni E.B Subari ** Putu Rahwidhiyasa Edwin Dwidjajanto Kusman Yandi Choirul Anwar Ade Cahyo Nugroho ** Achmad Syafii **
-
18.655 11.672 19.180 -
8.065 799 -
3.
193.163
INDIKATOR
KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya
B. PENGHIMPUNAN DANA 1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank 4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan
195.136
166.063 33 2.818 117.325 -
199.329 51 3.014 126.828 -
35.836 681.095 -
3,83% 3,87% 2,33% 4,85% 3,23% 0,59% 5,80% 7,13% 0,67% 93,89% 32,43% 80,03%
4,66% 4,69% 2,94% 5,58% 3,74% 0,62% 6,14% 6,54% 0,67% 93,76% 27,88% 82,31%
6
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
7
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
8
Tagihan akseptasi
9
Kredit
5,12% 1,19% 3,69%
5,09% 1,23% 3,29%
45.507 608.895 -
A
B
PORSI PEMILIK DANA NISBAH (%)
JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL
INDIKASI RATE OF RETURN (%)
D
E
C
188.352 51.217.262
1.616 504.105
52.539 4.228.430
434 34.897
3.635.739
30.006
3.355.878
27.696
279.167 23.354.195
2.304 192.743
72.001 7.675 3.588
0,60%
2.177
0,78%
34,00% 19,21%
783 37.029
3,37% 1,90%
594 63 30
45,00% 46,00%
4,46% 4,56%
48,00%
267 29 14
27.680.184 2.486.924 1.411.144 2.729.938
228.446 20.525 11.646 22.530
45,27% 49,54% 49,39% 47,81%
103.427 10.168 5.753 10.771
4,48% 4,91% 4,89% 4,73%
69.297.401
571.914
3
6
7 8 9 10 II 1
3 4 5
Pemegang Saham Pengendali (PSP) : PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. : 99,99999980% Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal
: Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal PT Mandiri Sekuritas
: : 0,00000020%
6
7 8 9 10 III 1 2 3 4 5 6 7 8
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing Tagihan Akseptasi Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi c. Pembiayaan properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing Aset yang diambil alih PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing Tagihan Akseptasi Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing Aset yang diambil alih INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada bank lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total nasabah Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih c. Aset produktif yang dihapustagih d. Penerusan dana investasi terikat
33.494.286
22.906.775
2
Penempatan pada Bank Indonesia
87.423.746
103.914.079
94.176.877
111.261.518
3
Penempatan pada bank lain
34.836.306
19.800.517
40.274.763
25.286.905
4
Tagihan spot dan derivatif
448.066
240.870
447.908
240.870
5
Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
4.197.715
3.425.406
27.746.814
25.052.381
88.096.697
96.012.792
90.674.533
98.685.007
8.612.001
15.936.503
21.520.729
27.708.751
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
17.730.069
(reverse repo)
14.033.842
17.730.069
3.914.691
3.746.090
309.802
5.054.488
14.679.621
14.282.854
14.789.244
-
-
-
-
b. Tersedia untuk dijual
-
-
-
-
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-
-
592.669.270
10
Piutang pembiayaan konsumen
-
-
11
Pembiayaan syariah
-
-
12
Penyertaan
13
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
14
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
6.583.278
c. Lainnya
649.322.953
13.109.529
11.855.216
(20.643)
(57.584)
(39.394)
(230.380)
(32.867.213)
(30.762.076)
(34.590.416)
(32.616.760)
(1.746.736)
(2.092.833)
(2.122.735)
(2.430.998)
3.664.636
3.502.458
4.385.081
4.213.322
Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(2.265.041)
(2.066.144)
(2.481.311)
(2.257.826)
16
Aset tetap dan inventaris
42.230.158
42.009.451
45.037.296
44.736.920
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(8.128.407)
(7.550.662)
(9.782.182)
(9.073.630)
a. Properti terbengkalai
108.754
146.581
108.987
146.814
b. Aset yang diambil alih
19.815
19.815
21.414
21.414
1.353.336
718.439
1.353.336
718.439
(21.155.150)
(17.283.437)
(21.155.150)
(17.283.437)
21.282.788
17.360.910
21.282.788
17.360.910
(286.259)
(291.491)
(287.198)
(292.430)
Aset non produktif
c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia 18
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/-
19
Sewa pembiayaan
20
Aset pajak tangguhan
21
Aset lainnya
1.415.919
834.483
4.636.928
5.435.589
5.115.373
5.990.101
30.454.290
26.946.346
37.538.039
32.534.859
-
-
30 Juni 2017
30 Juni 2016
TOTAL ASET
40.945.303 215.546 6.740.505 47.901.354
4,50% 0,00% 1,74%
4,50% 0,00% 2,10%
DPK
KL
L
DPK
KL
-
-
-
-
-
(175.343) (56.311) -
(191.392) -
13.
-
-
-
-
877.082 375.000 502.082 -
1.007.541 500.000 507.541 -
-
-
18.
7.229.755
6.559.349
16.254.575
3.353.042
9.
Utang akseptasi
14.033.842
14.679.621
14.282.854
14.789.244
10.
Surat berharga yang diterbitkan
10.770.442
4.975.923
15.040.880
8.953.959
11.
Pinjaman yang diterima
30.720.102
32.050.986
36.105.330
36.105.018
12.
Setoran jaminan
1.340.092
1.517.665
1.340.092
1.517.665
-
-
-
-
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-
-
-
-
14.
Liabilitas pajak tangguhan
-
-
7.977
15.
Kewajiban kepada pemegang polis unit link
-
-
21.524.994
19.602.950
16.
Liabilitas lainnya
32.163.707
28.341.757
17.
Dana investasi profit sharing
21.136.867
11,59% 11,59% 2,10% 13,69% 3,70%
1,250% 0,000% 0,000%
0,625% 0,000% 0,000%
19.
M
-
-
-
10
-
-
-
-
-
-
9.622 8.614
-
-
-
-
9.622 8.614
14.029 14.137
-
-
-
-
14.029 14.137
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
885.336.286
a. Modal dasar
16.000.000
16.000.000
16.000.000
16.000.000
b. Modal yang belum disetor -/-
(4.333.333)
(4.333.333)
(4.333.333)
(4.333.333)
Modal disetor
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
37.122 550.982
-
-
-
-
1
-
-
-
-
1
9.549.667 139.704 249.012
6.279.071 142.239 250.621
-
-
-
137.000 -
6.416.071 142.239 250.621
-
37.122 550.982
6.846.131 81.778
708.966 -
187.734 -
82.512 -
236.173 -
8.061.516 81.778
6.656.679 113.409
752.545 11.086
131.443 -
153.416 -
393.649 -
8.087.732 124.495
24.838.211 2.133.428
1.689.376 245.319
1.021.749 147.901
143.190 30.783
314.628 179.824
28.007.154 2.737.255
23.269.894 2.171.279
1.903.563 635.457
424.998 -
206.783 132.356
703.313 11.791
26.508.551 2.950.883
1.262.820 471.537 7.687.522
783.222 245.319 766.212
989.261 147.901 323.631
80.267 21.252 46.637
190.649 74.668
3.306.219 886.009 8.898.670
865.317 66.193 7.939.339
1.119.185 440.563 657.086
208.006 70.486
106.802 44.882
222.471 127.962
2.521.781 506.756 8.839.755
5.562.317 4.243
216.555 -
45.945 -
28.154 -
105.482 -
5.958.453 4.243
4.952.390 -
188.796 223
81.573 -
-
-
17.476.308
17.316.192
17.316.192
b. Disagio -/-
-
-
-
-
c. Modal sumbangan
-
-
-
-
d. Dana setoran modal
-
-
-
-
e. Lainnya
-
-
-
-
45.448 -
276.401 -
: Dr. KH. Ma’ruf Amin : Dr. M. Syafii Antonio, M.Ec. : Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH.
* Berdasarkan RUPS tanggal 10 April 2017 sesuai Akta NO. 01 Tanggal 2 Mei 2017 dibuat di hadapan Notaris Ashoya Ratam ** Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari otoritas jasa keuangan atas penilaian kemampuan dan kepatutan (fit & proper test)
info lebih lanjut hubungi mandiri syariah call 14040 atau kunjungi www.mandirisyariah.co.id
(342.950) 26.791.475
10.632.566
33.446.210
10.935.056
34.293.621
9.597.569
7.077.749
9.597.569
7.077.749
9.463.004 394.216 9.857.220
7.080.379 421.767 7.502.146
1.034.997
26.368.461
1.054.639 23.197
26.758.812 32.663
1.034.997
26.368.461
1.077.836
26.791.475
10.632.566
33.446.210
10.632.566
33.446.210
10.517.643 417.413 10.935.056
33.839.191 454.430 34.293.621
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
-
-
DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
405,56
303,44
Tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 NO.
16.767
45.441
168.485
202.363
317.111
(497.624)
355.425
(924.074)
-
5.544.608 223
10.431.796 1.366.393
804.440 120.431
30.858 35.109
124 -
215.327 -
11.482.545 1.521.933
7.098.300 1.054.753
571.954 199.695
148.584 -
29.456 -
184.028 6.569
8.032.322 1.261.017
435.258 23.958 2.978.923 -
694.301 120.431 22.048 -
35.858 35.109 14.161 50.331
565 1.016 -
82.228 10.071 -
1.248.210 179.498 3.026.219 50.331
362.629 136.862 1.360.460 -
576.012 199.695 95.562 -
72.618 6.171 50.331
18.592 5.308 -
44.837 6.569 59.047 -
1.074.688 343.126 1.526.548 50.331
47.508 551.047 -
148.704 -
-
-
-
47.508 699.751 -
94.961 189.970 -
147.421 -
-
-
-
94.961 337.391 -
1.734.765 1.496.663
2.052.065 2.010.405
24,38%
26,20%
16,15%
15,61%
22,22%
24,62%
21,68%
23,88%
5.888.488
3.911.088
560.277 -
365.252 -
-
24.796.520
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
I
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
-
-
24.796.520
-
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
25.140.523
-
II
25.140.523 -
-
90.326
90.326
62.970
17.658
(39.727)
(288.663)
(39.727)
196.567
h. Lainnya
-
-
-
-
21.
Selisih kuasi reorganisasi
-
-
-
-
22.
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
-
-
-
23.
Ekuitas lainnya
-
-
-
(106.001)
(92.751)
2.333.333
2.333.333
Cadangan a. Cadangan umum
2.333.333
b. Cadangan tujuan****)
2.333.333
-
-
-
-
Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *)
82.233.488
75.375.254
88.384.506
80.790.895
9.597.569
13.071.188
9.463.004
13.806.565
148.488.362
144.068.750
154.745.377
150.453.938
2.698.918
2.915.785
157.444.295
153.369.723
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 26
2.058.669 -
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERUSAHAAN INDUK
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
b. Tahun berjalan
-
-
17.476.308
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
25.
1.381.300 (265.497)
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
Tambahan modal disetor
dalam kelompok tersedia untuk dijual
24.
1.929.821 -
1.077.836
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
-
909.966.480
uang asing
-
(54.506)
1.312.624 -
(320.488)
(Dalam Jutaan Rupiah) INDIVIDUAL
POS-POS
30 Juni 2017
Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
148.488.362
144.068.750
936.277.275
918.181.510 1.067.410.775 1.038.706.009
III
IV
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak. ***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012. ****) Per 30 September 2016, dilakukan reklasifikasi cadangan tujuan ke laba tahun-tahun lalu sebesar Rp9.299.631 juta.
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
KONSOLIDASIAN 30 Juni 2017
31 Desember 2016 (Diaudit)
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
10
-
774.112.760
a. Agio
JUMLAH
(33.354)
26.368.461
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan D
1.538
(27.972)
(248.953)
Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN
-
787.788.913
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
-
19.529.778
-
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
12,62% 12,62% 1,74% 14,37% 4,38%
(790.112)
1.034.997
Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan setelah pajak
EKUITAS
30 Juni 2016
-
(28.674)
Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
TOTAL LIABILITAS
42.229 40.436
-
(789.822)
-
-
-
25.933.025 (12.941) -
Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-
(6.151) -
5.
-
-
25.588.987 (11.775) -
-
-
-
-
273.120.837
42.229 40.436
9.549.667 139.704 249.012
7.502.146
-
102.431 66.960
251.754 1.644.238
9.857.220
270.636.001
-
-
7.077.749
-
-
-
9.597.569
233.617.801
-
-
(1.475.219) (475.802)
-
-
-
(1.949.067) (628.437)
228.925.018
102.431 66.960
251.754 1.644.238
(1.211.215) (427.857)
Dana investasi revenue sharing
2016 JUMLAH
(1.705.091) (549.709)
Simpanan berjangka **)
20.
M
Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
4.
RASIO KPMM Rasio CET1 (%) Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) Rasio total (%) CET 1 UNTUK BUFFER (%) PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK Capital Conservation Buffer (%) Countercyclical Buffer (%) Capital Surcharge untuk D-SIB (%)
D
(7.910) 9.453.167
3.
(Dalam Jutaan Rupiah)
L
(47.334) 12.434.724
397.804 2.844.698 167.638 -
30 Juni 2017
42.992.278 263.944 7.071.920 50.328.142
5.013
497.804 3.070.112 181.030 -
2.
-
8.716.821
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
3.353.042
-
3.742
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
16.254.575
25.606.202
11.852.369
302.327.614
(repo)
25.793.061
-
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
187.052.253
-
21.423.625
-
(134) (7.776)
306.207.339
-
20.808.211
9.461.077
184.017.976
503.667
328.168 102.188 14 5.500.575 88.340 2.265.020
1.198 (48.532)
273.772.515
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
621.763 117.175 5.927.557 389.446 2.921.241
12.482.058
180.559.528
8.
306.542 86.475 701.546 5.142.329 88.340 1.553.658
(173) 5.186
277.233.016
9.668.280
599.953 96.698 817.030 5.456.504 378.145 1.912.524
8.711.808
175.439.554
396.600
80.744 914.132 -
1.198 2.544
Tabungan **)
11.988.155
96.233 1.224.214 -
11.848.627
Giro **)
503.650
1.507 914.132 -
LABA (RUGI) OPERASIONAL
2.
9.552.251
9.279.181
4.011 1.224.214 -
79.833 9.348.806 386.807 19.859 353.090 141.001 6.665.942 473.504 8.137.360 (16.327.021)
1.
396.600
25.788.098
11.297.629
4.577 9.576.116 4.909 40.313 317.126 93.431 6.759.481 395.778 8.601.330 (14.495.432)
344.038
11.538.805
26.977.490
8.794.529
79.663 8.791.101 161.854 19.859 353.090 116 5.268.227 412.818 6.336.897 (12.629.096)
2.321 344.038
Pinjaman dari bank lain **)
21.340.904
8.189.235 40.313 302.554 19.844 5.306.095 333.248 6.616.922 (10.319.132)
LIABILITAS
Liabilitas spot dan derivatif
36.367.712 33.620.684 2.747.028 12.124.006 11.196.260 927.746 24.243.706 5.042.828 3.498.436 1.544.392
-
1.989.022
7.
39.124.936 35.732.122 3.392.814 13.438.107 12.116.305 1.321.802 25.686.829 5.150.855 3.860.194 1.290.661
-
2.489.022
6.
31.832.003 29.193.419 2.638.584 10.491.099 9.570.408 920.691 21.340.904 -
-
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
33.666.043 30.428.922 3.237.121 11.498.284 10.185.646 1.312.638 22.167.759 -
30 Juni 2016
22.167.759
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
918.181.510 1.067.410.775 1.038.706.009
30 Juni 2017
10.489.079
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya
1. 2. 3.
KONSOLIDASIAN
30 Juni 2016
Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
5.551.808
INDIVIDUAL 30 Juni 2016
936.277.275
30 Juni 2017
6.352.673
517.108 -
520.544 -
517.108 -
520.544 -
31 Desember 2016 (Diaudit)
4.647.166 5.440.598
4.957.430 1.017.119
4.647.166 5.440.598
4.957.430 1.017.119
20.685.340 2.468.579
22.483.005 3.184.070
20.685.340 2.468.579
22.483.005 3.184.070
21.139.744 76.667.585
20.887.034 66.946.874
21.139.744 77.006.723
20.887.137 67.856.900
44.770 -
35.685 -
44.770 -
35.685 -
350.000 -
-
350.000 -
-
9.906.982 3.314.315 1.548.249 -
8.944.724 3.143.078 880.595 -
9.925.637 3.325.987 1.567.429 -
8.952.789 3.143.877 880.595 -
1.578.654 13.234.147
1.766.173 15.780.336
1.578.654 13.427.310
1.766.173 15.975.471
6.830.121 51.949 32.729
6.397.668 51.949 32.729
6.841.655 338.188 32.729
6.411.985 381.171 32.729
41.506.178 38.014.410 515.882
43.881.089 42.882.472 492.556
41.547.722 38.695.505 515.882
43.939.477 43.491.367 907.215
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN PERUSAHAAN INDUK Untuk periode yang berakhir pada Tanggal 30 Juni 2017
Catatan Saldo pada tanggal 1 Januari 2017
40c
Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2016 Selisih transaksi dengan pihak nonpengendali Kepentingan nonpengendali atas pembayaran dividen dan perubahan ekuitas Entitas Anak
2d
Laba periode berjalan Penghasilan komprehensif lain periode berjalan Saldo pada tanggal 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
Modal Ditempatkan dan Disetor
Kerugian Bersih yang belum Direalisasi dari Penurunan Nilai Wajar Efek-efek dan Obligasi Selish Kurs karena Pemerintah yang Tambahan Penjabaran Laporan Tersedia untuk Dijual Selisih Transaksi Selisih bersih Modal Disetor/ Keuangan dalam Dengan Pihak revaluasi aset Setelah Dikurangi Agio Saham Mata Uang Asing NonPengendali tetap Pajak Tangguhan
Saldo laba Keuntungan Bersih Aktuarial Program Imbalan Pasti setelah dikurangi Pajak Tangguhan
Sudah Ditentukan Penggunaannya
Belum Ditentukan Penggunaannya
Jumlah
Indonesian Institute for Corporate Governance (IICG)
Islamic Bank of The Year Asset Asian Award 2017
17.316.192
202.363
(759.364)
(92.751)
25.140.523
49.515
5.380.268
91.550.525
96.930.793
2.915.785
153.369.723
-
-
-
-
-
-
-
(6.212.954)
(6.212.954)
-
(6.212.954)
-
-
-
-
(13.250)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(634.280)
(634.280)
-
-
-
-
-
-
-
-
9.463.004
9.463.004
394.216
9.857.220
-
-
(33.878)
1.093.127
-
-
(4.610)
-
-
-
23.197
1.077.836
17.316.192
168.485
333.763
(106.001)
25.140.523
44.905
5.380.268
94.800.575
100.180.843
2.698.918
157.444.295
The Best Overall Performance MRI - Banking Service Excellence 2017
Top CSR Award 2017
Peringkat 1 Annual Report Award 2016 Kategori Private Keuangan non listed
Majalah Business News Indonesia, KNKG dan Masyarakat CSR Indonesia
Jakarta, 10 Agustus 2017 S.E & O Direksi
Edwin Dwidjajanto Direktur
(13.250)
11.666.667
Catatan: 1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2017 dan 30 Juni 2016 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Interim PT Bank Syariah Mandiri yang tidak di audit. Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan PT Bank Syariah Mandiri yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member firm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 23 Januari 2017 menyatakan opini tanpa modifikasian. 2. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi ini untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. 3 Perusahaan induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. 4 Nilai tukar mata uang asing pada tanggal 30 Juni 2017, 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2016 adalah masing-masing sebesar Rp13.327,50, Rp13.212,50, dan Rp13.472,50.
Jumlah Ekuitas
-
Sebagian Penghargaan Tahun 2016 - 2017: The Most Trusted Companies
Kepentingan NonPengendali Atas Aset Bersih Entitas Anak yang Dikonsolidasi
11.666.667
DEWAN PENGAWAS SYARIAH - Ketua - Anggota - Anggota
2.
-
15
17
B. 1.
255.409
-
-
3. 4.
-
324.809
2.
-
667.517.955
6.583.203
-
b. Kredit
4,75%
(Dalam Jutaan Rupiah)
3.914.691
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
605.622.519
1.
-
-
-
POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Beban Bunga dan Beban Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih Pendapatan Premi Beban Klain Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya
INDIVIDUAL
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 2016
I 1
21.223.106
174.248
KOMPONEN MODAL Modal Inti (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Modal sumbangan 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Penghasilan komprehensif lain 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain Modal Pelengkap (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2. Agio/disagio 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. Cadangan Tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
POS-POS
31.411.780
0,79% 0,56%
1.831
6,10%
KETERANGAN
No.
Kas
a. Surat berharga 35 1.963
(Diaudit)
1
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
(Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN YANG AKAN DIBAGIHASILKAN
NO.
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
31 Desember 2016
30 Juni 2017
A.
13,69%
Tanggal Laporan 30 Juni 2017
31 Desember 2016
ASET
14,37%
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN SALDO RATA-RATA
POS-POS
KONSOLIDASIAN
(Diaudit)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN
LIABILITAS
19.180
-
Lainnya
TAGIHAN DAN LIABILITAS
TUJUAN
NILAI NOTIONAL
-
A. PEMBIAYAAN 1. Bank 2. Non Bank
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET1 (%) Dari AT1 (%) Dari Tier 2 (%)
2
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN TRIWULANAN No.
-
INDIVIDUAL
13.295
19.581
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANAN (Dalam Jutaan Rupiah)
-
Total Modal
-
2.
4.
I
4 5
1.
3.
869.182 2.
TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya
No.
2
(4.120) -
LABA BERSIH PER SAHAM
63.943
63.770
1.
2017
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal
-
297.637 -
30 Juni 2017
TOTAL
1.
-
-
DIVIDEN
No.
KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya
-
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 2016
-
-
Total Penghasilan Komprehensif Lain Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
31 Desember 2016
-
3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13.
Rasio Kinerja Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPF gross NPF net Return On Assets (ROA) Return On Equity (ROE) Net Imbalan (NI) Net Operating Margin (NOM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait GWM a. GWM rupiah b. GWM valuta asing Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2017
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
II
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
30 Juni 2017
1. 2.
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PERUSAHAAN INDUK
Tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 NO.
30 Juni 2016
27.658
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT TRIWULANAN
No.
31 Desember 2016
30 Juni 2017
RASIO
TOTAL
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT TRIWULANAN (Dalam Jutaan Rupiah)
IV
No.
POS-POS 30 Juni 2017
(Dalam Persentase)
INDIVIDUAL
INDIVIDUAL
No.
30 Juni 2016
I
Laba Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) a. Laba (Rugi) Tahun-tahun Lalu
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan dan Beban Operasional Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Rupiah i. Non Profit Sharing ii. Profit Sharing b. Valuta Asing i. Non Profit Sharing ii. Profit Sharing Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
a. Cadangan Umum
30 Juni 2017
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan
EKUITAS 14.
POS-POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN PERUSAHAAN INDUK
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 2016
Choirul Anwar Direktur
KNKG, IDX, Bank Indonesia, OJK, Kementerian Keuangan, Kementerian BUMN, IAI
Market Leadership Award 2016 (Developing Islamic Banking in Indonesia) Global Islamic Finance Award
