![Laporan Keuangan BSM Triwulan III 2015 [PDF]](https://pdfs.asia/img/200x200/laporan-keuangan-bsm-triwulan-iii-2015.jpg)
13 0 108 KB
INVESTOR DAILY, KAMIS 12 NOVEMBER 2015 | 3
LAPORAN KEUANGAN PT BANK SYARIAH MANDIRI LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN
Periode yang berakhir pada 30 September 2015 dan 2014
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Bank
No.
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
9.
10.
11. 12
13 14 15 16 17. 18. 19. 20.
21. 22. 23. 24.
POS-POS
30 September 2015
ASET Kas Penempatan Pada Bank Indonesia Penempatan Pada Bank Lain Tagihan Spot dan Forward Surat Berharga Dimiliki Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan Akseptasi Piutang a. Piutang Murabahah b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/c. Piutang Istishna’ d. Pendapatan Margin Istishna Yang Ditangguhkan -/e. Piutang Qardh f. Piutang Sewa Pembiayaan Bagi Hasil a. Mudharabah b. Musyarakah c. Lainnya Pembiayaan Sewa a. Aset Ijarah b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif a. Individual b. Kolektif Aset Tidak Berwujud Akumulasi Amortisasi -/Salam Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian Termin Istishna’ -/Aset Tetap Dan Inventaris Akumulasi Penyusutan-/Properti Terbengkalai Aset Yang Diambil Alih Rekening Tunda Aset Antar Kantor a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/Persediaan Aset Pajak Tangguhan Aset Lainnya
1.
2.
3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10.
11. 12. 13.
14.
15.
16.
17. 18. 19. 20.
21.
22.
No.
31 Desember 2014
1.457.385
1.513.580
8.531.576
12.329.077
247.114
559.638
-
-
4.254.833
2.037.499
1.244.037
696.994
277.124
459.038
48.754.889
47.092.620
(14.622.237)
(13.573.697)
24.816
38.275
(1.655)
(3.279)
2.491.070
3.667.281
-
-
3.138.566
3.164.130
9.871.263
7.645.537
-
-
986.096
1.041.576
(237.681)
(223.763)
-
-
50.331
50.331
A. 1.
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS Dana Simpanan Wadiah a. Giro b. Tabungan Dana Investasi Non Profit Sharing a. Giro b. Tabungan c. Deposito Liabilitas Kepada Bank Indonesia Liabilitas Kepada Bank Lain Liabilitas Spot dan Forward Surat Berharga Diterbitkan Liabilitas Akseptasi Pembiayaan Diterima Setoran Jaminan Liabilitas Antar Kantor a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia Liabilitas Pajak Tangguhan Liabilitas Lainnya Dana Investasi Profit Sharing TOTAL LIABILITAS
(487.160)
(433.733)
(1.446.486)
(1.452.419)
168.407
166.493
(87.296)
(64.662)
-
-
-
-
-
-
1.422.326
1.403.357
(912.256)
(779.784)
-
-
13.062
13.062
-
-
-
-
-
-
(43.224)
(43.621)
-
-
130.790
176.504
1.894.786
1.462.388
67.120.476
66.942.422
5.867.399
5.186.571
1.888.909
1.700.819
12.129
13.533
21.306.770
20.983.743
30.632.571
31.935.906
-
-
272.177
387.884
-
-
790.070
500.000
100.321
133.914
-
150.000
29.638
31.467
14
310
-
-
-
-
1.132.169
981.297
-
-
62.032.167
62.005.444
3. B. 1.
2.
1. 2. 3.
1.
EKUITAS Modal Disetor a. Modal Dasar b. Modal Yang Belum Disetor -/c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/Tambahan Modal Disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal Sumbangan d. Dana Setoran Modal e. Lainnya Pendapatan (Kerugian) Komprehensif Lainnya a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap e. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain dari Entitas Asosiasi f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Manfaat Pasti g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain h. Lainnya Selisih Kuasi Reorganisasi Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali Ekuitas Lainnya Cadangan a. Cadangan Umum b. Cadangan Tujuan Laba (Rugi) a. Laba (Rugi) Tahun-tahun Lalu b. Laba (Rugi) Tahun Berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DI ATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK Kepentingan Non Pengendali (Minority Interest) TOTAL EKUITAS
2.500.000
2.500.000
(1.010.978)
(1.010.978)
-
-
2.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
30 September 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan dan Beban Operasional Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Rupiah i. Non Profit Sharing ii. Profit Sharing b. Valuta Asing i. Non Profit Sharing ii. Profit Sharing Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya
43.860
46.973
18 -
-
15 -
-
5.549 3.224.379 308.761 35.556 7.732 233 1.276.046 47.547 888.635 (2.389.563) 205.797
94.339 473.890 321 221 110 1.241.071 38.855 765.351 (2.079.527) 369.279
1.771 1.085 381 3.237
1.044 1.931 851 3.826
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan
209.034
373.105
14.547 (45.714)
97.948 -
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Imbalan Pasti c. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi Pos-Pos Yang Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
148.773
275.157
-
-
-
-
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
-
-
-
-
-
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
-
-
-
-
Per 30 September 2015
-
5.088.309
4.936.978
67.120.476
66.942.422
1.499 -
-
1.499
2.558
1.499
148.773
275.157
148.773
275.157
2.558 2.558
1.499 1.499
DIVIDEN
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
No.
TRANSAKSI
BUKAN HEDGING
TAGIHAN DAN LIABILITAS
HEDGING
TAGIHAN
-
-
-
-
1.
Spot
-
-
-
-
-
2.
Forward
-
-
-
-
-
3.
Lainnya
-
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
(Dalam Jutaan Rupiah) 30 September 2015
No.
CKPN
POS-POS Individual
30 September 2014
PPA Wajib Dibentuk Kolektif
Umum
CKPN
Khusus
Individual
PPA Wajib Dibentuk Kolektif
Umum
Khusus
Penempatan pada bank lain
-
144
144
-
-
6.998
6.998
2
Tagihan spot dan forward
-
-
-
-
-
-
-
-
3
Surat berharga dimiliki
-
150.611
13.611
137.000
-
141.770
4.770
137.000
4
Tagihan Akseptasi
-
27.267
1.761
5.506
-
-
-
-
5
Piutang Murabahah
425.699
755.742
248.247
913.858
-
949.183
272.489
649.092
6
Piutang Istishna
-
14.978
26
14.952
-
4.347
217
4.129
7
Piutang Qardh
-
142.088
9.444
132.644
-
68.378
29.458
38.920
-
No. I 1 2 3 4 5
6
7 8 9
4 5
6
7 8 9
III 1 2 3 4 5
-
-
-
-
-
-
-
-
74.888
27.901
46.987
-
208.427
30.555
177.872
7
280.264
61.576
259.968
-
525.830
63.976
451.713
-
-
-
-
-
-
-
-
12
Penyertaan
-
503
-
-
-
-
13
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
14
Komitmen dan kontijensi
-
3.410
3.410
-
-
1.933
1.933
-
Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal
: Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal
: Nihil
DEWAN KOMISARIS: - Komisaris Utama: - Komisaris Independen: - Komisaris Independen: - Komisaris Independen: - Komisaris:
Ventje Rahardjo Ramzi A. Zuhdi Bambang Widianto Zulkifli Djaelani Agus Fuad
DEWAN PENGAWAS SYARIAH: - Ketua: Prof. Dr. Komaruddin Hidayat, MA - Anggota: Dr. M. Syafii Antonio, M.Ec. - Anggota: Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH.
DIREKSI: - Direktur Utama: - Direktur: - Direktur: - Direktur: - Direktur: - Direktur: - Direktur:
Euromoney
Islamic Bank of The Year Asset Asian Awards 2015
The Best Overall Performance MRI-Banking Service Excellence 2015
32.087 27.990 -
101.121 38.258 -
2. 3.
Per 30 September 2015 dan 2014 No.
NISBAH (%)
JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL
INDIKASI RATE OF RETURN (%)
A
B
C
D
E
136.142 23.468.701
1.516 393.776
33.628 2.074.778
267 16.466
0 3.061.349
0 24.295
21 960
0,76% 0,56%
0 1.568
0,61%
0 2.648
1,31%
34% 29%
361 46.003
3,21% 2,72%
402 3 1 50
45% 46% 47% 48%
181 1 0 24
4,29% 4,38% 4,48% 4,57%
23.244.343 3.214.737 1.671.698 2.504.331
184.472 25.513 13.267 19.875
45% 50% 41% 51%
83.244 12.722 5.482 10.111
4,30% 4,75% 3,94% 4,85%
58.703.310
465.882
6%
Asiamoney
3,11% 6,89% 4,34% 0,42% 4,10% 6,36% 0,45% 97,41% 25,79% 84,49%
3,17% 6,76% 4,23% 0,80% 7,63% 6,04% 0,84% 93,02% 22,63% 85,68%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
5,05% 1,54% 8,73%
5,05% 1,75% 4,09%
(Dalam Jutaan Rupiah)
KETERANGAN
2015
2014
KOMPONEN MODAL 4.877.819 4.854.415 MODAL INTI 1.489.022 1.489.022 1. Modal Disetor 3.388.797 3.365.393 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio (-/-) c. Modal Sumbangan 297.804 297.804 d. Cadangan Umum dan Tujuan 3.016.607 2.930.011 e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) 74.386 137.578 g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) h. Rugi tahun berjalan (-/-) i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1. Selisih Lebih 2. Selisih Kurang (-/-) j. Dana Setoran Modal k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) l. Selisih kurang antara PPA aset produktif dan CKPN aset produktif (-/-) m. PPA aset non produktif (-/-) 3. Goodwill (-/-) 752.574 908.462 B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap 2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP 252.574 408.462 (maks. 1,25% dari ATMR) 3. Modal Pinjaman 500.000 500.000 4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti) 5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN 1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar 2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Kredit 3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar 4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3) 5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi kriteria untuk Risiko pasar 5.630.393 5.762.877 II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) III TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP 5.630.393 5.762.877 TAMBAHAN IV. PENYERTAAN (-/-) 5.630.393 5.762.877 V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN OPERASIONAL (II – IV) VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR, DAN 5.630.393 5.762.877 RISIKO OPERASIONAL (III - IV) 39.961.004 36.861.702 VII. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 512.943 234.715 VIII. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 7.084.024 IX. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) OPERASIONAL X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG 11,97% 15,63% TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL (V : (VII+IX)) XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR DAN RISIKO OPERASIONAL 11,84% 15,53% (VI : (VII + VIII + IX)) 9,99% 8,00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
163.326
(Dalam Jutaan Rupiah) 2014
8
POS-POS
L
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing Tagihan Akseptasi Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi c. Pembiayaan properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing Aset yang diambil alih Pihak Tidak Terkait Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing Tagihan Akseptasi Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing Aset yang diambil alih
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
59.647 3.352
-
-
-
-
59.647 3.352
28.213 37.411
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
395 3.512
-
-
-
-
395 3.512
5.418 -
-
-
-
-
5.418 -
-
28.213 37.411
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
22.444 161.671
-
-
-
-
22.444 161.671
309.030 449.182
-
5.990 -
-
4.365 -
319.385 449.182
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.956.610 160.828 172.576
47.156
656
347
137.000 52.876
4.093.610 160.828 273.611
8.981.523 931.851 425.013
-
-
-
137.000 -
9.118.523 931.851 425.013
5.864.027 135.058
738.454 23.463
257.129 -
145.657 -
465.691 -
7.470.958 158.521
6.245.404 95.354
912.234 -
241.482 -
146.704 10.874
510.740 -
8.056.564 106.228
22.705.464 2.947.897
1.786.792 649.351
679.157 13.121
181.617 -
789.347 13.074
26.142.377 3.623.443
23.862.809 2.690.968
1.925.072 115.508
483.841 -
150.112 97.358
569.139 -
26.990.973 2.903.834
176.883 8.068.270
153.844 161.355 575.392
47.677 187.477
21.372 39.585
48.106 211.304
447.882 161.355 9.082.028
362.441 48.161 3.439.063
561.592 215.821
85.471 53.130
75.769 28.258
64.515 56.297
1.149.788 48.161 3.792.569
4.861.544 92.048
256.490 -
127.929 -
92.979 -
554.991 3.851
5.893.933 95.899
5.717.063 9.268
310.140 -
155.074 7.167
130.532 -
686.127 -
6.998.936 16.435
5.297.392 1.026.442
477.700 63.666
95.103 -
479 -
59.215 -
5.929.889 1.090.108
3.798.044 33.073
134.905 15.605
23.778 -
41.700 20.286
48.663 -
4.047.090 68.964
43.624 1.348.769 50.331 -
222.570 192.027 -
542 11.336 -
2.142 9.489 -
9.433 101.986 -
278.311 1.663.607 50.331 -
60.947 18.508 -
7.909 -
8.657 986 -
5.708 375 -
13.776 -
96.997 19.869 -
385.835 15.975 -
12.195 -
343 -
828 -
9.774 13.062
408.975 15.975 13.062
131.664 99.934 -
-
-
-
13.062
131.664 99.934 13.062
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada bank lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total nasabah Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih c. Aset produktif yang dihapustagih d. Penerusan dana investasi terikat
1.937.055 1.877.538
1.906.865 1.869.123
27,02%
30,86%
25,73%
9,76%
25,06%
22,17%
24,81%
21,74%
2.970.402
1.228.045
253.626 -
43.527 -
Agus Sudiarto Agus Dwi Handaya Fahmi Ridho Putu Rahwidhiyasa Edwin Dwidjajanto Kusman Yandi Choirul Anwar
yang tidak diaudit, serta informasi keuangan pada tanggal 31 Desember 2014 yang telah diaudit oleh KAP Ernst & Young (Partner penanggung jawab Benyanto Suherman) dengan opini wajar tanpa pengecualian. - Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2105 tanggal 8 Juni 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. - Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2015, 30 September 2014 dan 31 Desember 2014 adalah masing-masing sebesar Rp14.650,00; Rp12.185,00 dan Rp12.385,00.
Jakarta, 12 November 2015 S.E & O Direksi PT Bank Syariah Mandiri
The Best Islamic Bank in Indonesia 2015
5,76% 5,78%
I A.
(Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN YANG AKAN DIBAGIHASILKAN
Kepatuhan (Compliance) a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait GWM a. GWM rupiah b. GWM valuta asing Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
15,53%
5,87% 5,91%
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
PORSI PEMILIK DANA
SALDO RATA-RATA
Sebagian Penghargaan Tahun 2015: The Best Islamic Bank in Indonesia 2014
10.668 12.748 -
1.
11,84%
Catatan: - Informasi keuangan di atas pertanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 30 September 2015 dan 2014 diambil dari Laporan Keuangan
PENGURUS BANK
PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali (PSP) : PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. : 99,99999966%
-
11.030 -
5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13.
2015
61.462
-
3. 4.
RASIO Rasio Kinerja Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPF gross NPF net Return On Assets (ROA) Return On Equity (ROE) Net Imbalan (NI) Net Operating Margin (NOM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan Financing to Deposit Ratio (FDR)
Per 30 September 2015 dan 2014
Pembiayaan Mudharabah
503
(Dalam Persentase) 30 September 30 September 2015 2014
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULAN
Piutang Sewa Pembiayaan Musyarakah
-
107.366 257.782 -
TOTAL
9
Pembiayaan Lainnya
-
KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya
50.634 321 125 6.312
8
11
452.156 -
194.410 1.172 1.429 73.914 -
1.070 160.941
6
10
401.535 -
257.851 1.413 2.233 108.666 -
134.775 20.279.353
10
1
-
2.343 2.814
0 19.260
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Per 30 September 2015 dan 2014
-
2.343 3.128
0 2.426.926
LIABILITAS
-
1. 2.
-
TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya
B. PENGHIMPUNAN DANA 1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank 4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan
3
Terkait Dengan Nilai Tukar
No.
31 Desember 2014
-
KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya
A. PEMBIAYAAN 1. Bank 2. Non Bank
2
A.
B.
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya
Periode September 2015
II 1
TUJUAN
NILAI NOTIONAL
30 September 2015
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
(Dalam Jutaan Rupiah) BANK
-
-
IV
10
-
4.936.978
2.558 -
2.558
Total Penghasilan Komprehensif Lain Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
-
III
POS-POS
INDIKATOR
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
-
5.088.309
1.394 2.448.806
90 564.447 1.551 2.130
-
71.778
1.908.310 -
63 549.395 2.846.982 3.293
Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL
II
57 23.926
48 13.338
-
3.075.619
126.118 -
34.406 98 14.096
-
148.773
148.552 -
-
-
3.147.397
344.400 571.275 327.870
435 -
2.755
-
296.891 662.772 525.950
1.744 2.595.360
-
297.804
2.830.393 4.508 129.963
1.890.327 -
5.313
-
2.675.807 1.073 138.333
131 37.922
-
297.804
No.
30 September 2014
I
-
-
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
POS-POS
Per 30 September 2015 dan 2014
Bank
Bank
2.
TOTAL ASET
LAPORAN RASIO KEUANGAN
(Dalam Jutaan Rupiah)
Indonesia Best Brand Award 2015 SWA & Mars
Consumer’s Choice 2015 Indonesia Middle-Class Brand Champion
Agus Sudiarto Direktur Utama
Agus Dwi Handaya Direktur
