![Laporan Keuangan BSM - TRIWULAN IV 2019 [PDF]](https://pdfs.asia/img/200x200/laporan-keuangan-bsm-triwulan-iv-2019.jpg)
11 0 2 MB
LAPORAN KEUANGAN
PT Bank Syariah Mandiri & Perusahaan Induk LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
(Dalam Jutaan Rupiah) Untuk Tahun yang Berakhir pada tanggal 31 Desember 2019 dan 2018
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
No.
POS-POS
31 Desember 2019
Kas
2.
Penempatan pada Bank Indonesia
3.
Penempatan pada Bank Lain
4.
Tagihan Spot dan Forward
5.
Surat Berharga yang dimiliki
6.
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual
No.
31 Desember 2018
1.591.962 11.010.935 2.262.886 21.121.181
1.324.081 9.658.298 1.455.291 16.261.627
235.872
1.241.693 248.804
63.027.393 (23.110.977) 392 (130) 6.502.660 1.567
59.393.119 (21.287.914) 495 (136) 4.066.831 1.264
kembali (reverse repo) 7.
Tagihan Akseptasi
8.
Piutang a. Piutang Murabahah b. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/c. Piutang Istishna’ d. Pendapatan Margin Istishna‘ yang ditangguhkan -/e. Piutang Qardh f. Piutang Sewa
9.
A. 1.
Pembiayaan Bagi Hasil a. Mudharabah
-
3.273.030 21.449.077 -
929.656 (537.289) (24.851) -
1.171.123 (564.023) 50.332
1.728.150 26.772.424
b. Musyarakah c. Lainnya 10.
Pembiayaan Sewa a. Aset Ijarah b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/-
11. 12.
Penyertaan
3.
b. Kolektif 13.
Aset Tidak Berwujud Akumulasi Amortisasi -/-
14.
Salam
15.
Aset Istishna’ dalam penyelesaian Termin Istishna’ -/-
16.
Aset Tetap dan Inventaris Akumulasi Penyusutan -/-
17.
Properti Terbengkalai
18.
Aset yang Diambil Alih
19. 20.
2.
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/a. Individual
Rekening Tunda
(624.461) (1.380.711) 333.456 (226.464) 2.248.390 (1.354.030) -
(1.045.763) (1.256.122) 275.123 (197.901) 2.147.935 (1.272.837) 259.084 1.688.605 98.341.116
B. 1.
Aset Antar Kantor a. Kegiatan Operasional di Indonesia
21.
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/-
22.
Persediaan
23.
Aset Pajak Tangguhan
24.
Aset Lainnya
386.500 1.397.356
TOTAL ASET
112.291.867
b. Kegiatan Operasional di luar Indonesia
2.
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS Dana Simpanan Wadiah
1.
a. Giro b. Tabungan
11.510.301 5.126.726
8.704.173 3.751.591
2.969.820 34.673.426 45.529.456 567.977 375.000 235.872 23.334
682.242 31.318.420 43.015.417 555.931 375.000 248.804 21.098
Dana Investasi Non Profit Sharing
2.
a. Giro b. Tabungan c. Deposito 3.
Liabilitas kepada Bank Indonesia
4.
Liabilitas kepada Bank Lain
5.
Liabilitas Spot dan Forward
6.
Surat Berharga yang diterbitkan
7.
Liabilitas Akseptasi
8.
Pembiayaan Diterima
9.
Setoran Jaminan
10.
Liabilitas Antar Kantor a. Kegiatan Operasional di Indonesia Liabilitas Pajak Tangguhan
12.
Liabilitas Lainnya
13.
Dana Investasi Profit Sharing
1.629.275 90.301.951
2.034.120 103.046.032
b. Kegiatan Operasional di Luar Indonesia 11.
TOTAL LIABILITAS
1. 2. 3.
Modal Disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
15.
3.000.000 (10.978) -
3.000.000 (10.978) -
-
-
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan d. Dana Setoran Modal e. Lainnya 16.
1.
Tambahan Modal Disetor a. Agio
2.
Penghasilan Komprehensif Lain a. Penyesuaian akibat Penjabaran Laporan Keuangan dalam
-
-
710 395.725 47.049 -
62.179 395.725 53.944 -
597.804 -
597.804 -
Mata Uang Asing b. Keuntungan dari Perubahan Nilai Aset Keuangan dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap e. Bagian Penghasilan Komprehensif Lain dari Entitas Asosiasi f. Keuntungan Aktuarial atas Program Imbalan Pasti g. Pajak Penghasilan terkait dengan Laba Komprehensif Lain h. Lainnya 17.
Selisih Kuasi Reorganisasi
18.
Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali
19.
Ekuitas lainnya
20.
Cadangan
21.
Laba
a. Cadangan Umum b. Cadangan Tujuan
3.940.491 1.275.034 9.245.835 9.245.835
3.335.278 605.213 8.039.165 8.039.165
112.291.867
98.341.116
a. Tahun-tahun Lalu b. Tahun Berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DI ATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 22.
Kepentingan Non Pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
POS-POS
31 Desember 2019
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/a. Rupiah i. Non Profit Sharing ii. Profit Sharing b. Valuta Asing i. Non Profit Sharing ii. Profit Sharing Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil
Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian dari Penyertaan dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan Yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
31 Desember 2018
4.742.248 343 376.930
4.483.277 13 313.083
253.927 1.929.161 1.292.557
335.266 1.547.475 1.097.932
34.159 -
82.531 -
119.723 50.175
92.846 23.833
3.051.134 -
2.696.834 -
1.059 5.747.030
Untuk Tahun yang Berakhir pada tanggal 31 Desember 2019 dan 2018
(Dalam Jutaan Rupiah)
54 -
26.119 80.642
21.600 58.242
870.422 723.265 538.003
732.628 508.417 479.664
72.437
64.599
-
64 -
228 33.309 4
72 4
1.
INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal
2.
INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan Dana b. Penarikan Dana (-/-) c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Beban/Biaya (-/-) e. Fee/Penerimaan Bank (-/-)
3.
31 Desember 2019*
12.400 (68.423) 5.739 (50.284)
21.732 (40.576) 15.503 (3.341)
1.715.006
815.733
(544.540) 104.568
(219.980) 9.460
1.275.034
605.213
(6.895) -
-
(61.469) -
60.420 -
-
-
(68.364)
119.711
1.206.670
724.924
605.213 605.213
724.924 724.924
-
-
-
-
Untuk Tahun yang Berakhir pada tanggal 31 Desember 2019 dan 2018
(Dalam Jutaan Rupiah)
63.585
-
-
63.585
63.585
* Tidak Diaudit
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
1. 2.
31 Desember 2019
22.263
14.688
43.974 17.541
20.916 14.410
36.850 -
27.751 -
4.
24.665
7.575
5.
Saldo Akhir Dana Zakat
46.928
22.263
3.
(Dalam Jutaan Rupiah)
Untuk Tahun yang Berakhir pada tanggal 31 Desember 2019 dan 2018
INDIVIDUAL
TAGIHAN DAN LIABILITAS
TUJUAN
NILAI NOTIONAL
BUKAN HEDGING
HEDGING
TAGIHAN
LIABILITAS
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1.
Spot
-
-
-
-
-
2.
Forward
-
-
-
-
-
3.
Lainnya
-
-
-
-
-
B.
-
Lainnya JUMLAH
-
-
-
-
-
No. 1. 2.
3.
4. 5.
Dewan Komisaris:
Direksi:
- Komisaris Utama/ Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen
-
: Mulya E. Siregar : Bambang Widianto : M. Kapitra Ampera (1)
Direktur Utama Direktur Direktur Direktur Direktur Direktur
31 Desember 2019
URAIAN Saldo Awal Dana Kebajikan Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq b. Sedekah c. Pengembalian Dana Kebajikan Produktif d. Denda e. Penerimaan Non Halal f. Lainnya Total Penerimaan Penggunaan Dana Kebajikan a. Dana Kebajikan Produktif b. Sumbangan c. Penggunaan Lainnya untuk Kepentingan Umum Total Penggunaan Penurunan Dana Kebajikan Saldo Akhir Dana Kebajikan
PENGURUS BANK
(Dalam Jutaan Rupiah)
139.592
15.667 139 903 16.709
22.809 628 536 23.973
61.925 61.925 (45.216) 33.141
85.208 85.208 (61.235) 78.357
PEMEGANG SAHAM : : : : : :
Toni E. B. Subari Putu Rahwidhiyasa Kusman Yandi Ade Cahyo Nugroho Achmad Syafii Rosma Handayani (1)
Pemegang Saham Pengendali (PSP) : PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. : 99,99999983% Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal
: Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal PT Mandiri Sekuritas
: : 0,00000017%
DEWAN PENGAWAS SYARIAH - Ketua - Anggota - Anggota
: Dr. KH. Mohamad Hidayat, MBA, MH : Dr. H. Oni Sahroni, MA (1) (1) : Dr. Hj. Siti Ma'rifah, MM, MH
(2)
618.944 -
1.
-
-
-
-
10.815 20.192 -
68.364 6.969 44.578 -
3.
Tanggal Laporan 31 Desember 2019 INDIKATOR A. PEMBIAYAAN 1. Bank 2. Non Bank B. PENGHIMPUNAN DANA 1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank 4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan
2.170 204.599
66.399 125 240 17.853 1.027 -
145.923 6.857 53.291 934 -
1.128.611 465.970 -
698.343 465.155 -
16,26%
1,71% 1,74% 1,89% 2,44% 1,00% 1,69% 15,65% 6,02% 1,85% 82,89% 37,60% 75,54%
2,41% 2,45% 2,48% 3,28% 1,56% 0,88% 8,21% 6,18% 0,96% 91,16% 36,32% 77,25%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
4,88% 1,13% 4,41%
5,05% 1,13% 2,55%
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
TOTAL
(Dalam Jutaan Rupiah)
Saldo Rata - rata
Pendapatan yang Akan Dibagihasilkan
A
B
Porsi Pemilik Dana Nisbah (%)
Jumlah Bonus dan Bagi Hasil
Indikasi Rate of Return (%)
D
E
C
157.291 64.422.316
595.218
59.222 6.651.992
459 51.562
4.402.816
34.128
5.843.405
45.295
265.801 32.744.886
2.060 253.818
38.912 4.778 4.200 10.948 29.749.816 6.717.196 1.951.704 3.740.245 92.185.921
37 1.636
0,75% 0,30%
10.904
2,97%
833
0,17%
15,00% 15,04%
309 38.174
1,40% 1,40%
302 37 33 85
45,03% 45,95% 45,45% 48,24%
136 17 15 41
4,19% 4,27% 4,29% 4,49%
230.602 52.068 15.128 28.992 714.569
43,94% 44,72% 46,66% 45,05%
101.327 23.285 7.059 13.061 196.834
4,09% 4,16% 4,34% 4,19%
31,95%
(Dalam Jutaan Rupiah) INDIVIDUAL
KOMPONEN MODAL
31 Desember 2019
Modal Inti (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Penghasilan Komprehensif Lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Modal sumbangan 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Penghasilan komprehensif lain 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain Modal Pelengkap (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2. Agio/disagio 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. Cadangan Tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO Dari CET1 (%) Dari AT1 (%) Dari Tier 2 (%)
7.648.915
2.989.022
2.989.022
710 395.725
62.179 395.725
597.804 3.940.489 1.275.034 -
597.804 3.335.278 605.213 -
-
-
-
-
(386.500) (106.992) -
(259.084) (77.222) -
-
-
-
-
906.242 293.750 612.492 -
917.856 368.750 549.106 -
-
-
9.611.534
8.566.771 INDIVIDUAL
31 Desember 2019
31 Desember 2018
48.882.605 424.641 10.207.271 59.514.517
43.843.607 219.683 8.607.703 52.670.993
4,50% 0,00% 1,52%
4,50% 0,00% 1,74%
31 Desember 2019 RASIO KPMM Rasio CET1 (%) Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%) CET 1 UNTUK BUFFER (%) PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) Countercyclical Buffer (%) Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
31 Desember 2018
14,63% 14,63% 1,52% 16,15% 6,16%
14,52% 14,52% 1,74% 16,26% 6,27%
2,500% 0,000% 0,000%
1,875% 0,000% 0,000%
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal Laporan 31 Desember 2019 dan 2018
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2019
I 1
3 4 5
6
7 8 9 10 ii 1
POS-POS
10
Pihak Tidak Terkait Penempatan Pada Bank Lain a. Rupiah b. Valuta Asing Tagihan Spot dan Forward a. Rupiah b. Valuta Asing Surat Berharga yang Dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing Tagihan Akseptasi Pembiayaan Berbasis Piutang dan Sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang Direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan Properti Pembiayaan Berbasis Bagi Hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang Direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan Properti Penyertaan Penyertaan Modal Sementara Komitmen dan Kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing Aset yang Diambil Alih
iii
Informasi Lain
2
4 5
6
7 8 9
1 2 3 4 5 6 7 8
L
Pihak Terkait Penempatan Pada Bank Lain a. Rupiah b. Valuta Asing Tagihan Spot dan Forward a. Rupiah b. Valuta Asing Surat Berharga yang Dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing Tagihan Akseptasi Pembiayaan Berbasis Piutang dan Sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang Direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan Properti Pembiayaan Bagi Hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang Direstrukturisasi c. Pembiayaan Properti Penyertaan Penyertaan Modal Sementara Komitmen dan Kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing Aset Yang Diambil Alih
DPK
31 Desember 2018
8.705.292
KL
D
31 Desember 2018 M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
182.642 251.542
-
-
-
-
182.642 251.542
123.277 96.961
-
-
-
-
123.277 96.961
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11.745
-
-
-
-
-
10.405 10.050
-
-
-
-
10.405 10.050
11.745
114 -
-
-
-
-
114 -
187 -
-
-
-
-
187 -
16.907 -
-
-
-
-
16.907 -
15.369 -
-
-
-
-
15.369 -
12.663
-
-
-
-
12.663
40 10.421
-
-
-
-
40 10.421
115.542 14.540 -
-
-
-
-
115.542 14.540 -
118.154 16.946 -
-
-
-
-
118.154 16.946 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
128.149 1.700.553
-
-
-
-
128.149 1.700.553
27.992 1.207.061
-
-
-
-
27.992 1.207.061
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
21.121.181 224.127
-
-
-
-
21.121.181 224.127
16.106.608 144.614 238.754
-
-
-
-
16.106.608 144.614 238.754
7.623.612 17.214
224.402 4.666
70.260 -
31.045 -
52.495 -
8.001.814 21.880
8.060.862 8.744
330.344 6.732
83.941 -
30.508 -
145.507 -
8.651.162 15.476
36.609.918 635.775
618.174 -
533.900 120.047
59.699 -
170.193 -
37.991.884 755.822
31.202.446 698.470
1.196.764 7.372
162.512 38.260
65.480 148.457
343.666 235.138
32.970.868 1.127.697
703.878 31.206 11.737.026
239.354 4.666 268.034
124.885 60.517
28.002 31.881
124.713 38.668
1.220.832 35.872 12.136.126
827.864 27.720 10.447.037
633.276 14.104 361.031
85.117 38.260 91.129
22.235 148.457 43.901
321.384 52.716
1.889.876 228.541 10.995.814
4.197.361 -
143.151 -
63.988 -
14.414 -
38.991 -
4.457.905 -
4.819.856 -
167.005 -
42.954 -
63.614 -
53.489 -
5.146.918 -
21.700.582 1.476.705
66.166 -
137.288 164.585
2.541 -
131.055 248.205
22.037.632 1.889.495
16.538.487 1.852.518
262.956 -
160.523 176.278
563 76.166
362.182 27.362
17.324.711 2.132.324
469.408 5.948.214 -
139.197 23.041 -
171.426 164.585 14.686 -
6.807 4.108 -
145.159 248.205 4.633 -
931.997 412.790 5.994.682 -
305.538 8.861 4.308.702 -
262.086 21.366 -
164.251 176.278 40.907 -
18.885 76.166 2.420 50.332
366.346 27.362 4.692 -
1.117.106 288.667 4.378.087 50.332
1.146.383 476.786 -
-
2.220 -
-
200 -
1.148.803 476.786 -
702.390 533.519 -
2.922 -
-
-
-
705.312 533.519 -
Total Aset Bank yang Dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada Bank Lain Total CKPN Aset Keuangan Atas Aset Produktif Total PPA yang Wajib Dibentuk Atas Aset Produktif Persentase Pembiayaan kepada UMKM Terhadap Total Pembiayaan Catatan: Persentase Pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) Terhadap Total Pembiayaan Persentase Jumlah Nasabah UMKM Terhadap Total Nasabah Persentase Jumlah Nasabah UMK Terhadap Total Nasabah Lainnya a. Aset Produktif yang Dihapus Buku b. Aset Produktif yang Dihapus Buku yang Dipulihkan Atau Berhasil Ditagih c. Aset Produktif yang Dihapustagih d. Penerusan Dana Investasi Terikat
2.021.912 1.564.697
2.314.378 2.089.796
16,58%
20,46%
12,20% 11,89% 11,71%
14,43% 16,31% 15,99%
9.718.746
8.264.657
1.145.713 -
868.673 -
Tanggal Laporan 31 Desember 2019 dan 2018
(Dalam Jutaan Rupiah) Desember 2019
Catatan:
- Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2019 telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank Syariah Mandiri yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member firm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA yang laporannya tertanggal 20 Januari 2020 menyatakan opini tanpa modifikasian. Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2018 telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank Syariah Mandiri yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member firm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA yang laporannya tertanggal 21 Januari 2019 menyatakan opini tanpa modifikasian. - Beberapa akun dalam laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2018 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2019. - Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015, sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang "Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah". - Perusahaan Induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. - Kurs tukar mata uang asing pada tanggal 31 Desember 2019 untuk 1 USD = Rp13.882,50 dan pada tanggal 31 Desember 2018 untuk 1 USD = Rp14.380,00. www.mandirisyariah.co.id
Jakarta, 17 Februari 2020 S.E & O Direksi
mandiri syariah call 14040
420.248 -
16,15%
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
(1) Efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (2) Efektif sejak tanggal 14 Oktober 2019 sesuai dengan Keputusan Sirkuler Pemegang Saham
Toni E. B. Subari Direktur Utama
-
INDIVIDUAL
31 Desember 2018
78.357
-
Rasio Kinerja Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPF gross NPF net Return On Assets (ROA) Return On Equity (ROE) Net Imbalan (NI) Net Operating Margin (NOM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait GWM a. GWM Rupiah b. GWM Valuta Asing Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Total Modal
3
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
Tanggal Laporan 31 Desember 2019 TRANSAKSI
I
31 Desember 2018
Saldo Awal Dana Zakat Dana Zakat yang Berasal dari : a. Internal BUS b. Eksternal BUS Penyaluran Dana Zakat kepada Entitas Pengelola Zakat : a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat Kenaikan Dana Zakat
44.709 -
196.784
KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya
No.
2
1.206.670 1.206.670
-
3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13.
2.
TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya
No.
LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Satuan Rupiah)
URAIAN
KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya
-
-
1.275.034 1.275.034
1. 2.
31 Desember 31 Desember 2019 2018
RASIO
Tanggal Laporan 31 Desember 2019 dan 2018
51.687 7.604 -
-
No.
31 Desember 31 Desember 2018 2019
(Dalam Persentase)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
II
DIVIDEN
No.
31 Desember 2018*
63.585
INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir
No.
IV
7.967 5.173 1.363.572 947.906 1.216.870 1.116.142 82.935 62.632 3.565 6.558 26.413 34.359 2.795 2.143.744 2.375.667 83.078 114.244 1.265.246 1.451.535 (3.981.740) (4.460.319) 819.074 1.765.290
TOTAL
URAIAN
II
29 5.279.393
3 -
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
No.
No.
III
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap dan Inventaris Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial atas Program Imbalan Pasti c. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos - Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi Pos-Pos Yang Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) dari Perubahan Nilai Aset Keuangan dalam Kelompok Tersedia untuk Dijual c. Bagian Efektif dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos yang akan Direklasifikasi ke Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
INDIVIDUAL
I
Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan dari Penyertaan dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan
EKUITAS 14.
LAPORAN RASIO KEUANGAN (Dalam Jutaan Rupiah) Tanggal Laporan 31 Desember 2019 dan 2018
Tanggal Laporan 31 Desember 2019 dan 2018
INDIVIDUAL
ASET 1.
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
LAPORAN LABA RUGI & PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Tanggal Laporan 31 Desember 2019 dan 2018
No.
CKPN
POS-POS Individual
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14
Penempatan pada Bank Lain Tagihan Spot dan Forward Surat Berharga yang dimiliki Tagihan Akseptasi Piutang Murabahah Piutang Istishna’ Piutang Qardh Piutang Sewa Pembiayaan Mudharabah Pembiayaan Musyarakah Pembiayaan Lainnya Penyertaan Penyertaan Modal Sementara Komitmen dan Kontijensi
413.525 210.936 -
Desember 2018
PPA Wajib Dibentuk Kolektif
Umum
1.903 33.053 2.359 654.906 247 61.391 506 21.734 604.612 16.740
1.903 33.053 2.359 364.111 38.461 16.851 248.545 16.207
Khusus 335.081 247 22.930 506 4.883 479.028 533
CKPN Individual 532.403 513.360 -
PPA Wajib Dibentuk Kolektif
Umum
1.715 27.879 2.488 816.118 4 22.523 758 46.425 313.046 25.166 12.493
1.715 27.879 2.488 338.378 4 17.536 31.790 194.721 12.347
Khusus 855.125 4.987 758 14.635 562.121 25.166 146
Sebagian Penghargaan Tahun 2019: The Strongest Islamic Retail Bank in Asia
Good Corporate Governance Award
Annual Report Award (ARA)
Service Excellence (MRI)
Ade Cahyo Nugroho Direktur
Cambridge Analytica Islamic Finance
Majalah SWA & The Institute for Corporate Governance (IICG)
KNKG, OJK, BI, BEI, Kementerian BUMN, Ditjen Pajak & IAI
Market Research Indonesia & Infobank Magazine
LAPORAN POSISI KEUANGAN PERUSAHAAN INDUK
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PERUSAHAAN INDUK
Tanggal 31 Desember 2019 dan 2018
(Dalam Jutaan Rupiah) INDIVIDUAL
NO.
POS-POS
KONSOLIDASIAN
31 Desember 2018
31 Desember 2019
(Diaudit)
(Diaudit)
NO.
(Diaudit)
(Diaudit)
A.
1
Kas
25.356.393
24.443.872
28.094.267
27.348.914
2
Penempatan pada Bank Indonesia
53.981.144
58.132.240
67.339.481
70.715.934
3
Penempatan pada bank lain
25.901.121
23.140.929
29.331.374
26.538.823
4
Tagihan spot dan derivatif
1.611.635
1.696.932
1.631.730
1.835.344
5
Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual
7.806.437
3.402.874
35.728.257
28.034.255
111.052.555
87.305.351
114.229.992
91.116.274
21.948.461
23.685.897
45.674.862
41.605.433
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***) d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
6
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi
9
Kredit
-
4.001.825
17.012.421
4.001.825
17.012.421
248.143
1.639.448
1.955.363
2.097.629
10.055.712
13.650.648
10.279.839
13.888.862
-
-
-
-
b. Tersedia untuk dijual
-
-
-
-
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-
-
792.351.117
718.966.846
10
Piutang pembiayaan konsumen
-
-
11
Pembiayaan syariah
-
-
12
Penyertaan
13
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
14
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
8.461.924 -
a. Surat berharga
17
799.557.188
18.565.706
17.198.156
-
7.557.911
-
618.929
-
2.
3. 4.
B. 1.
-
885.835.237
452.093
-
2.
-
(17.147)
(52.936)
(50.200)
(85.774)
(27.812.363)
(29.420.088)
(30.350.993)
(32.176.670)
c. Lainnya
(1.732.681)
(2.093.424)
(1.618.520)
(1.996.968)
Aset tidak berwujud
6.133.484
5.090.586
7.114.887
5.963.706
b. Kredit
16
-
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
15
-
1.
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(3.452.881)
(2.912.598)
(3.793.603)
(3.198.980)
Aset tetap dan inventaris
53.536.442
46.767.089
57.657.529
50.075.628
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(10.825.270)
(9.745.803)
(13.045.330)
(11.632.932)
Aset non produktif a. Properti terbengkalai
86.971
91.061
87.204
91.294
b. Aset yang diambil alih
238.820
238.820
244.052
241.581
c. Rekening tunda
688.954
1.953.655
688.954
1.953.655
i. melakukan kegiatan operasional di Indonesia
(13.576.781)
(13.480.808)
(13.576.781)
(13.480.808)
ii. melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia
13.759.446
13.646.624
13.759.446
13.646.624
(311.991)
(332.110)
(312.223)
(332.110)
d. Aset antar kantor
18
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/-
19
Sewa pembiayaan
20
Aset pajak tangguhan
21
Aset lainnya
-
TOTAL ASET
3.055.071
3.328.389
3.350.632
4.576.026
-
3.951.710
4.997.622
45.841.773
42.116.343
51.148.270
47.456.511
1. 2. 3.
POS-POS
1.128.683.875 1.037.077.806 1.318.246.335 1.202.252.094
LIABILITAS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Beban Bunga dan Beban Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih Pendapatan Premi Beban Klain Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya
(10.074)
37.572 33.943.369
Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan *) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(6.518.744) (462.046)
(6.335.622) (905.622)
(7.635.134) (350.714)
(7.232.055) (859.377)
25.449.980
24.078.838
28.455.592
25.851.937
3.870.948 402.679 85.052 (80.536)
716.993 988.405 (197.681)
3.870.948 368.663 85.052 (72.032)
768.681 1.023.174 (206.373)
-
5.
Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-
-
-
13.650.648
10.279.839
13.888.862
14.370.650
32.679.024
19.521.744
11. Pinjaman yang diterima
42.739.154
39.275.535
54.293.730
51.840.772
873.159
1.281.023
873.159
1.281.023
12. Setoran jaminan
55.581 -
36.441.440
301.807.201
24.737.662
52.245.589
-
43.206
-
10.055.712
52.654.732
-
31.320.082
323.548.963
Utang akseptasi
40.635.884
-
57.594
-
10. Surat berharga yang diterbitkan
41.103.123
32.430.770
247.286.664
9.
971.442 265.740 13.229.305 249.320 11.031.503
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
-
16.611.528
1.375.191 45.631 14.468.977 366.110 8.379.828
21.889 15.683
262.855.097
3.782.055
962.444 188.285 841.805 11.817.112 249.320 8.453.905
12.529 (22.603)
Dana investasi revenue sharing
16.120.197
1.314.860 422.324 12.332.053 363.825 5.907.116
77 43.129
Simpanan berjangka **)
3.699.819
3.074.311 -
116 57.478
4.
(repo)
442.640 2.780.178 -
33.905.797
3.
1.147.597
31.187 3.074.311 -
36.451.514
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
34.384 2.780.178 -
31.276.876
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
8.
57.329.765 28.821.621
32.373.176
338.600.773
16.927.425
61.247.691 27.858.555
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya
200.505.998
1.199.358
46.294.391 25.618.369
LABA (RUGI) OPERASIONAL
359.161.498
13.843.770
50.321.559 23.154.740
9.461 14.124.758 260.755 5.276 740.151 34.570 15.614.575 1.055.053 20.345.409 (23.423.968)
250.414.087
1.057.775
80.992.570 73.569.203 7.423.367 26.369.938 23.899.930 2.470.008 54.622.632 10.342.487 7.635.354 2.707.133
5.173 12.049.698 30.926 62.719 783.529 290.057 16.512.839 1.135.295 21.784.496 (24.796.177)
300.788.146
15.368.695
91.525.090 82.901.994 8.623.096 32.084.902 28.338.977 3.745.925 59.440.188 11.113.650 9.306.147 1.807.503
1.493 11.159.949 342.687 5.276 666.453 75.722 11.798.611 880.066 15.705.627 (15.017.515)
191.411.724
1.029.369
67.692.623 60.552.538 7.140.085 21.398.232 18.966.877 2.431.355 46.294.391 -
9.908.651 62.719 783.529 257.783 12.332.817 919.195 16.784.471 (17.948.383)
315.853.233
12.530.752
76.272.259 67.948.334 8.323.925 25.950.700 22.247.406 3.703.294 50.321.559 -
-
236.397.211
Pinjaman dari bank lain **)
(Diaudit)
-
Tabungan **)
Liabilitas spot dan derivatif
(Diaudit)
-
Giro **)
7.
(Diaudit)
53.958
2.
6.
(Diaudit)
Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
1.
1.
2.
KONSOLIDASIAN
31 Desember 2019 31 Desember 2018 31 Desember 2019 31 Desember 2018
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
31 Desember 2018
31 Desember 2019
ASET
8
Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2019 dan 2018
(69.497)
(99.837)
(100.228)
(55.547)
3.631.166 -
(3.418.431) -
3.819.305 (34.028) -
(3.585.763) (27.695) -
(682.813)
709.603
(726.604)
766.774
7.156.999
(1.300.948)
7.211.076
(1.316.749)
32.606.979
22.777.890
35.666.668
24.535.188
25.449.980
24.078.838
25.449.980
24.078.838
27.482.133 973.459 28.455.592
25.015.021 836.916 25.851.937
7.156.999
(1.300.948)
7.172.962 38.114
(1.243.490) (73.259)
7.156.999
(1.300.948)
7.211.076
(1.316.749)
32.606.979
22.777.890
32.606.979
22.777.890
34.655.095 1.011.573 35.666.668
23.771.531 763.657 24.535.188
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
-
-
DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Satuan Rupiah)
-
-
588,90
536,04
Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan setelah pajak
13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-
-
-
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-
-
-
-
14. Liabilitas pajak tangguhan
-
-
15. Liabilitas kepada pemegang polis unit - linked
-
-
16. Liabilitas lainnya
23.451.362
17. Dana investasi profit sharing
-
TOTAL LIABILITAS
934.222.530
-
23.355.624
-
24.037.658
22.357.802
35.098.669
32.801.064
-
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN Laba (rugi) bersih periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN
-
Total Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
-
863.966.681 1.109.211.810 1.017.291.789
EKUITAS 18. Modal disetor a. Modal dasar
16.000.000
16.000.000
16.000.000
16.000.000
b. Modal yang belum disetor -/-
(4.333.333)
(4.333.333)
(4.333.333)
(4.333.333)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
-
-
-
Total Laba (rugi) Komprehensif periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
-
19. Tambahan modal disetor a. Agio
17.476.308
17.476.308
17.316.192
17.316.192
b. Disagio -/-
-
-
-
-
c. Modal sumbangan
-
-
-
-
d. Dana setoran modal
-
-
-
-
e. Lainnya
-
-
-
-
*) Taksiran pajak periode berjalan tahun 2018, termasuk beban pajak kini tahun sebelumnya sebesar Rp1.313.347 juta.
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERUSAHAAN INDUK Tanggal 31 Desember 2019 dan 2018
20. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
NO.
uang asing
(167.543)
(98.046)
13.748
I
dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.456.642 -
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
29.910.569
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
(2.174.526)
1.753.418
26.039.621
(2.007.019)
(49.683)
(28.160)
30.306.255
26.435.307
-
-
-
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
776.331
373.652
774.898
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
(281.452)
481.899
(362.637)
437.109
62.084
(22.968)
(22.064)
(107.116)
h. Lainnya 21. Selisih kuasi reorganisasi
-
-
22. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
-
-
23. Ekuitas lainnya
-
-
II
397.987
-
-
(106.001)
(106.001)
2.333.333
2.333.333
24. Cadangan a. Cadangan umum
2.333.333
b. Cadangan tujuan
-
2.333.333 -
-
-
25. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) b. Tahun berjalan
105.778.426
92.956.347
113.494.594
99.736.332
25.449.980
24.078.838
27.482.133
25.015.021
194.461.345
173.111.125
204.600.853
181.202.517
4.433.672
3.757.788
194.461.345
173.111.125
209.034.525
184.960.305
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 26
Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS
III
1.128.683.875 1.037.077.806 1.318.246.335 1.202.252.094
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
31 Desember 2019 (Diaudit)
112.865
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
(Dalam Jutaan Rupiah) INDIVIDUAL
POS-POS
IV
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak. ***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
KONSOLIDASIAN
31 Desember 2018 (Diaudit)
31 Desember 2019 (Diaudit)
31 Desember 2018 (Diaudit)
131.845.995 -
259.282.019 -
135.077.561 -
263.995.469 -
2.693.240 890.794
5.999.496 922.717
2.693.240 890.794
5.999.496 922.717
26.071.268 6.118.941
22.799.315 1.653.700
26.071.268 6.118.941
22.799.315 1.653.700
33.400.256 112.157.390
30.206.066 97.814.008
33.315.256 111.397.580
30.006.066 97.754.829
100 2.261.412
-
100 2.261.412
-
2.012.842 -
21.306 -
2.012.842 -
21.306 -
13.934.752 3.599.594 133.102.796 -
12.249.632 7.420.963 264.650.475 -
13.945.567 3.619.786 136.334.362 -
12.317.996 7.427.932 269.328.177 -
1.624.130 19.872.872
1.302.078 13.507.291
1.624.130 20.069.656
1.304.248 13.711.890
7.758.860 52.277 32.729
8.415.341 52.161 32.729
7.844.899 52.277 32.729
8.442.293 368.712 32.729
57.494.241 51.172.661 1.206.502
52.652.103 41.430.082 816.766
58.622.853 51.638.631 1.206.502
53.350.537 41.895.237 816.766
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN PERUSAHAAN INDUK Untuk periode yang berakhir pada Tanggal 31 Desember 2019
Modal Tambahan Ditempatkan Modal Disetor/ dan Agio Saham Disetor
(Dalam Jutaan Rupiah)
Selisih Kurs karena Penjabaran Laporan Keuangan dalam Mata Uang Asing
Keuntungan /(kerugian) Neto yang Belum Direalisasi dari Kenaikan / (penurunan) Nilai Wajar Efek-efek dan Bagian Efektif Obligasi Pemerintah Lindung Nilai yang Tersedia Arus Kas untuk Djual Setelah Dikurangi Pajak Tangguhan
Keuntungan Neto Aktuarial Penghasilan Selisih bersih Program Komprehensif Revaluasi Aset Imbalan Pasti Setelah Dikurangi Lainnya Tetap Pajak Tangguhan
Saldo laba Selisih Transaksi Dengan Pihak NonPengendali
Sudah Ditentukan Penggunaannya
Belum Ditentukan Penggunaannya
Kepentingan NonPengendali Atas Aset Neto Entitas Anak yang Dikonsolidasi
Total
11.666.667
17.316.192
112.171
(1.638.088)
(17.030)
26.435.307
348.613
-
(106.001)
5.380.268
121.704.418
127.084.686
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(11.256.759)
(11.256.759)
perubahan ekuitas Entitas Anak
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Laba tahun berjalan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan
-
-
(98.783)
3.023.884
(13.015)
3.870.948
304.876
85.052
11.666.667
17.316.192
13.388
1.385.796
(30.045) 30.306.255
653.489
85.052
Saldo pada tanggal 1 Januari 2019 Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2018 Kepentingan non pengendali atas pembayaran dividen dan
Saldo pada tanggal 31 Desember 2019
(106.001)
3.757.788
Total Ekuitas
184.960.305 (11.256.759)
-
-
(335.689)
(335.689)
-
27.482.133
27.482.133
973.459
28.455.592
-
-
-
38.114
7.211.076
5.380.268
137.929.792
143.310.060
4.433.672
209.034.525
