Link Pembelajaran PTD [PDF]

Citation preview

Question 1 Nama pengguna jasa pengirim,2.nama pengguna jasa penerima,3.data identitas pengguna jasa pemilik dana,4.jumlah dana yang ditransfer dan,5.tanggal perintah transfer dana.Data diatas termasuk informasi yang diperiksa pada perintah transfer dana yang berhubungan dengan …: Transaksi dari luar negeri ke dalam negeri (incoming); Transaksi dari dalam negeri ke luar negeri (outgoing); Transaksi di wilayah NKRI (domestic); Transaksi dari dana tunai ke rekening bank (cash to account); Transaksi dari rekening bank ke rekening bank (account to account)



Berikut ini yang termasuk keterampilan yang diperlukan dalam melakukan validasi perintah transfer dana yaitu ….: Melakukan pengecekan data/informasi perintah transfer dana yang akan diteruskan; Menyimpan data/informasi perintah transfer dana yang telah diterima; Memastikan pemeriksaaan APU PPT sudah dilakukan dengan benar; Melakukan konfirmasi atas data/informasi perintah transfer dana yang tidak lengkap; Melakukan administrasi laporan penolakan perintah transfer dana Berikut ini yang tidak termasuk dalam 5 komponen sistem pembayaran yaitu ….: Sumber daya; Aturan; Mekanisme; Instrument; Infrastruktur Berikut ini yang tidak termasuk dalam identitas yang diidentifikasi dan verifikasi pada kegiatan Customer Due Diligence (CDD) terhadap perintah transfer dana di wilayah NKRI yaitu ….: Sumber dana pengguna jasa atau pengirim; Jumlah asset yang dimiliki pengirim; Keterangan lain (nomor unik transaksi/referensi); Tujuan transaksi; Nomor rekening pengguna jasa penerima Berikut ini yang tidak termasuk prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia yaitu ….: Edukasi dan literasi; Jasa, bunga dan kompetensi; Kesehatan dan perlindungan hukum; Perlindungan data dan/atau informasi konsumen; Penanganan dan penyelesaian pengaduan yang efektif Dalam komponen sistem pembayaran, penyelenggara jasa yang dilakukan oleh Bank Indonesia maupun industri disebut …: Aturan; Infrastruktur; Lembaga; Mekanisme; Instrumen Dibawah ini yang tidak termasuk ruang lingkup CDD yaitu …: Melakukan pemantauan terhadap area berisiko tinggi; Memahami tujuan transaksi dan sumber dana pengguna jasa; Identifikasi pengguna jasa; Pemantauan transaksi pengguna jasa; Verifikasi identitas pengguna jasa



Dibawah ini yang tidak termasuk tujuan terhadap identifikasi dan verifikasi EDD yaitu …: Melakukan pengkinian data identitas pengguna jasa secara lebih rutin; Memasukkan informasi dan dokumen dalam sistem database pengguna jasa yang dapat diakses dengan mudah; Memperoleh informasi tambahan; Melakukan analisis terhadap informasi tambahan yang diperoleh; Melakukan verifikasi identitas secara langsung sebelum transaksi



Orang perorangan yang merupakan pemilik dana yang sebenarnya, mengendalikan transaksi pengguna jasa dan dapat memberikan kuasa untuk melakukan transaksi adalah pengertian dari …: Orang yang masuk dalam Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris (DTTOT); Orang yang masuk dalam Daftar Proliferasi senjata Pemusnah Massal; Politically exposed persons (PEP’s); Customer due diligence (CDD); Beneficial owner (BO) Pada perintah transfer dana dari luar negeri (incoming), validasi tidak dilakukan terhadap identitas pengguna jasa penerima, jumlah dana yang ditransfer dan tanggal perintah transfer dana apabila transfer dana yang dikirimkan berjumlah ….: Rp 15.000.000; Rp 18.000.000; Rp 23.000.000; Rp 7.000.000; Rp 12.000.000 Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait edukasi dan literasi yaitu …: Layanan khusus kepada konsumen berkebutuhan khusus; Menjaga keamanan asset konsumen yang berada dalam tanggung jawabnya; Menerapkan perilaku bisnis yang bertanggung jawab yang mengacu pada norma umum lainnya; Memberikan edukasi; Pemberian informasi secara akurat, terkini, jelas dan tidak menyesatkan Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait kesetaraan dan perlakuan yang adil yaitu ….: Menjaga keamanan asset konsumen yang berada dalam tanggung jawabnya; Layanan khusus pada konsumen berkebutuhan khusus; Memberikan edukasi; Pemberian informasi mengenai fitur produk; Menerapkan perilaku bisnis yang bertanggung jawab yang mengacu pada prinsip internasional Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait keterbukaan dan transparansi yaitu …: Menyediakan informasi mengenai pemanfaatan produk/jasa serta perkembangan asset konsumen; Menerapkan perilaku bisnis yang bertanggung jawab yang mengacu pada kesepakatan asosiasi; Pemberian informasi secara akurat, terkini, jelas dan tidak menyesatkan; Meningkatkan literasi konsumen; Kesetaraan akses kepada konsumen



Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait penanganan dan penyelesaian pengaduan yang efektif yaitu …: Larangan mengenakan biaya kepada konsumen atas pengaduan yang diajukan; Menjaga keamanan asset konsumen yang berada dalam tanggung jawabnya; Layanan khusus pada konsumen berkebutuhan khusus; Pemberian informasi secara akurat, terkini, jelas dan tidak menyesatkan; Melakukan edukasi secara terencana, terukur, dan berkelanjutan



Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait perilaku bisnis yang bertanggung jawab yaitu …: Memiliki pedoman penetapan biaya; Penerapan perilaku bisnis yang bertanggung jawab yang mengacu pada prinsip internasional; Menjaga keamanan asset konsumen yang berada dalam tanggung jawabnya; Melakukan edukasi secara terencana, terukur, dan berkelanjutan; Pemberian informasi mengenai fitur produk Question 1 Berdasarkan UU No 8 tahun 1997, masa penyimpanan transaksi pengguna jasa adalah ….: 10 tahun; 15 tahun; Sesuai kebutuhan/kebijakan perusahaan; 1 tahun; 5 tahun Berdasarkan UU No 8 tahun 1997, transaksi pengguna jasa termasuk jenis ….: Dokumen non fisik; Dokumen tambahan; Dokumen keuangan; Dokumen non keuangan; Dokumen fisik



Berikut ini yang tidak termasuk dalam sikap kerja terkait penatausahaan dokumen transaksi transfer dana yaitu …: Teliti dalam melihat kelengkapan data/informasi pengguna jasa; Bertanggung jawab dalam penatausahaan dokumen transfer dana; Teliti dalam memilih dan menetapkan periode penyimpanan dokumen transfer dana; Disiplin waktu dalam melakukan pengarsipan dokumen transfer dana; Disiplin waktu dalam melakukan pemusnahan dokumen transfer dana Dibawah ini yang tidak termasuk dokumen data pengguna jasa yaitu …: Hasil pemantauan dan analisis yang telah dilakukan; Bukti verifikasi data pengguna jasa; Identitas pengguna jasa termasuk dokumen pendukung; Transaksi pengguan jasa; Korespondensi dengan pengguna jasa



Keterampilan yang diperlukan dalam menatausahakan dokumen transaksi transfer dana yaitu …: Mengadministrasikan dokumen hasil validasi perintah transfer dana; Mengelola arsip dokumen fisik dan/atau elektronik transaksi transfer dana sesuai prosedur internal masing – masing penyelenggara; Melakukan pengecekan atas data/informasi perintah transfer dana yang akan diteruskan; Mengadministrasikan laporan penolakan perintah transfer dana; Melakukan validasi perintah transfer dana Menurut UU No 8 tahun 1997, tahapan pemilahan dokumen dibagi menjadi ….: Jenis pengguna jasa dan kriteria pengguna jasa; Dokumen pengguna jasa dan data pengguna jasa; Transaksi pengguna jasa dan jenis pengguna jasa; Kriteria pengguna jasa dan dokumen pengguna jasa; Data pengguna jasa dan transaksi pengguna jasa



Salah satu keterampilan yang diperlukan dalam menatausahakan dokumen transaksi transfer dana yaitu ….: Memilah dokumen fisik dan/atau elektronik transaksi transfer dana sesuai prosedur internal masing – masing penyelenggara; Melakukan konfirmasi atas data/informasi perintah transfer dana yang tidak lengkap; Menyimpan data/informasi perintah transfer dana yang telah diterima; Melakukan identifikasi perintah transfer dana; Memastikan pemeriksaan APU PPT sudah dilakukan dengan benar



Tindakan yang hanya berlaku pada proses rekonsiliasi kantor pusat penyelenggara pengirim asal, penyelenggara penerus atau penyelenggara penerima akhir dengan kantor cabang yaitu …: Mengirimkan dokumen transaksi ke kantor pusat sesuai dengan prosedur yang berlaku di masing – masing penyelenggara; Mengidentifikasi dokumen transaksi sesuai dengan periode rekonsiliasi; Menyiapkan dan menyerahkan data dan dokumen transaksi kepada penyelia untuk ditindaklanjuti; Melakukan pencocokan antara dokumen transaksi dengan data transaksi; Menyiapkan data transaksi yang dinduh dari sistem penyelenggara Untuk mencegah adanya pendanaan terorisme dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal, maka penyelenggara wajib menatausahakan dan melakukan pengkinian daftar …: Customer due diligence; Pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal; Beneficial owner; Enhanced due diligence; Politically exposed persons



Question 1



Apabila penyelenggara transfer dana bukan bank mengalami kerusakan teknis, maka wajib mengirimkan hal-hal sebagai berikut, kecuali….: Laporan melalui jasa pengiriman atau ekspedisi secara langsung ke kantor Bank Indonesia; Pemberitahuan kepada PPATK melalui message board pada aplikasi GoAML; Laporan elektronis kepada Bank Indonesia dan PPATK; Surat pemberitahuan pelaporan non-elektronis kepada Bank Indonesia dan/atau PPATK; Laporan dalam bentuk rekaman data hasil aplikasi pelaporan Apabila terjadi kekeliruan dalam pelaporan hasil transaksi, maka tindakan awal yang perlu dilakukan yaitu….: Pihak penyelia melaporkan kembali koreksi laporan tersebut ke Bank Indonesia dan/atau PPATK; Pihak pelaksana menatausahakan laporan hasil transaksi dan laporan koreksinya; Pihak pelaksana memberitahukan kekeliruan laporan hasil transaksi ke pihak penyelia; Pihak pelaksana melakukan koreksi penyusunan laporan; Pihak penyelia melakukan identifikasi dan evaluasi kekeliruan laporan dan menyerahkan Kembali ke pihak pelaksana Aplikasi GRIPS digunakan untuk melaporkan….: Laporan SIPESAT; Laporan TKM; Laporan TKL; Laporan DTTOT; Laporan TKT Berikut ini yang termasuk laporan elektronis yang ditujukan kepada Bank Indonesia yaitu….: Laporan fraud; Laporan DTTOT dan proliferasi; Laporan LTDBB; Laporan insidentil; Laporan keluhan nasabah Berikut ini yang termasuk laporan non elektronis yang ditujukan kepada PPATK, yaitu.: Laporan proliferasi; Laporan TKL; Laporan SIPESAT; Laporan DTTOT; Laporan TKT Berikut ini yang tidak termasuk jenis laporan transaksi transfer dana yaitu…: Laporan berkala; Laporan lain; Laporan insidentil; Laporan khusus; Laporan internal Berikut ini yang tidak termasuk sanksi yang diberikan terkait pelaporan hasil transfer dana yaitu…: Teguran tertulis; Denda; Pencabutan ijin penyelenggara kegiatan transfer dana; Pembatasan kegiatan usaha; Penghentian sementara sebagian atau seluruh kegiatan transfer dana



Laporan berkala yang dilaporkan paling lama 14 hari kerja terhitung sejak tanggal transaksi dilakukan, yaitu…: Laporan keluhan nasabah atau perlindungan konsumen; Laporan transaksi keuangan transfer dana dari dan keluar negeri; Laporan sistem informasi pengguna jasa terpadu; Laporan fraud kegiatan transfer dana; Laporan kegiatan transfer dana bukan bank Laporan berkala yang dilaporkan paling lambat hari kerja ke 5 (lima) awal bulan yaitu….: Laporan transaksi keuangan transfer dana dari dan keluar negeri; Laporan sistem informasi pengguna jasa terpadu; Laporan kegiatan transfer dana bukan bank; Laporan keluhan nasabah atau perlindungan konsumen; Laporan fraud kegiatan transfer dana



Laporan berkala yang disampaikan secara triwulan kepada PPATK, yaitu….: Laporan keluhan nasabah atau perlindungan konsumen; Laporan kegiatan transfer dana bukan bank; Laporan fraud kegiatan transfer dana; Laporan transaksi keuangan transfer dana dari dan keluar negeri; Laporan sistem informasi pengguna jasa terpadu Laporan internal perusahaan terkait kegiatan transfer dana disebut….: Laporan internal; Laporan lain; Laporan berkala; Laporan insidentil; Laporan khusus Laporan secara tertulis yang wajib disampaikan secara benar oleh penyelenggara kepada Bank Indonesia, baik atas permintaan Bank Indonesia dan PPATK maupun atas inisiatif penyelenggara sendiri disebut …: Laporan berkala; Laporan internal; Laporan lain; Laporan insidentil; Laporan khusus Laporan wajib yang disampaikan secara lengkap, benar, akurat dan tepat waktu oleh penyelenggara kepada Bank Indonesia dan PPATK, disebut…: Laporan internal; Laporan lain; Laporan khusus; Laporan berkala; Laporan insidentil Pemeriksaan terhadap penyusunan laporan hasil transaksi berlaku untuk jenis laporan….: Laporan lain dan laporan berkala; Laporan internal dan laporan berkala; Laporan insidentil dan laporan lain; Laporan berkala dan laporan insidentil; Laporan lain dan laporan internal Salah satu laporan berkala yang disampaikan kepada Bank Indonesia yaitu…: Laporan transaksi keuangan mencurigakan; Laporan sistem informasi pengguna jasa terpadu; Laporan kegiatan transfer dana bukan bank; Laporan transaksi keuangan transfer dana dari dan ke luar negeri; Laporan transaksi keuangan tunai



Right answer 1



Transaksi dari dalam negeri ke luar negeri (outgoing)



Melakukan administrasi laporan penolakan perintah transfer dana Sumber daya



Jumlah asset yang dimiliki pengirim



Kesehatan dan perlindungan hukum



Lembaga Melakukan pemantauan terhadap area berisiko tinggi



Memasukkan informasi dan dokumen dalam sistem database pengguna jasa yang dapat diakses dengan mudah



Beneficial owner (BO)



Rp 7.000.000



Memberikan edukasi Layanan khusus pada konsumen berkebutuhan khusus Pemberian informasi secara akurat, terkini, jelas dan tidak menyesatkan



Larangan mengenakan biaya kepada konsumen atas pengaduan yang diajukan



Penerapan perilaku bisnis yang bertanggung jawab yang mengacu pada prinsip internasional Right answer 1 10 tahun Dokumen keuangan



Teliti dalam melihat kelengkapan data/informasi pengguna jasa



Transaksi pengguan jasa



Mengelola arsip dokumen fisik dan/atau elektronik transaksi transfer dana sesuai prosedur internal masing – masing penyelenggara Data pengguna jasa dan transaksi pengguna jasa



Memilah dokumen fisik dan/atau elektronik transaksi transfer dana sesuai prosedur internal masing – masing penyelenggara



Mengirimkan dokumen transaksi ke kantor pusat sesuai dengan prosedur yang berlaku di masing – masing penyelenggara Pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal



Right answer 1



Laporan elektronis kepada Bank Indonesia dan PPATK



Pihak pelaksana memberitahukan kekeliruan laporan hasil transaksi ke pihak penyelia Laporan SIPESAT



Laporan LTDBB



Laporan proliferasi Laporan khusus



Pembatasan kegiatan usaha



Laporan transaksi keuangan transfer dana dari dan keluar negeri



Laporan kegiatan transfer dana bukan bank



Laporan sistem informasi pengguna jasa terpadu Laporan internal



Laporan insidentil



Laporan berkala Laporan berkala dan laporan insidentil Laporan kegiatan transfer dana bukan bank



QUIZ KETENTUAN PENYELENGGARA TRANSFER DANA Question 



1



Berikut ini adalah prinsip-prinsip perlindungan konsumen, kecuali …. Mengisi formulir transaksi untuk konsumen



Question 



2



Alfamart wajib menampung dan melakukan tindak lanjut atas keluhan/complaint konsumen. Hal ini sesuai denga Penerapan prinsip perlindungan konsumen Question 3



Di bawah ini yang tidak termasuk prinsip standar keamanan dan keandalan sistem informasi yaitu …. Transparansi Question 4



Peraturan perundang – undangan yang tidak berkaitan dengan penyelenggaraan transfer dana yang berlaku di A UU No 20 Tahun 2001 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi Question 5



Alur proses manajemen risiko transfer dana yang benar yaitu …. Identifikasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko – mitigasi risiko Question 6



Berikut ini yang termasuk jenis transaksi transfer dana berdasarkan wilayah transaksi yaitu …. Domestic Question 7



Di bawah ini yang tidak termasuk 5 pilar penerapan program APU-PPT yaitu … Pencegahan dan penanggulangan bencana



Question 8



Berikut ini yang tidak termasuk kewajiban PT Sumber Alfaria Trijaya, Tbk dalam penyelenggaraan transfer dana Penerapan keamanan lingkungan toko Alfamart



QUIZ PEDOMAN PELAKSANAAN PENERAPAN APU dan PPT-PELAKSAN Question 



1



Berikut ini yang tidak termasuk peran personil toko pada proses transaksi transfer dana yaitu …



Melakukan serah terima formulir pengiriman/penerimaan uang kepada personil toko shift berikutnya untuk disimp Question 2



Pihak yang terlibat sebagai pelaksana dalam penerapan APU-PPT yaitu …. Personil Toko Question 3



Tindak Pidana Pencucian Uang adalah tindak pidana yang dihasilkan tindak pidana lainnya antara lain, kecuali …



Penjarahan Question 4



Membundel formulir pengiriman/penerimaan uang yang ada di toko serta pengiriman formulir ke kantor cabang te Pejabat toko Question 5



Upaya untuk mengaburkan asal usul hasil kejahatan dengan melakukan beberapa kali transaksi untuk kemudian U turn Question 6



Tahapan dalam pencucian uang adalah ….. Placement, Layering, Integration



Question 7



Di bawah ini proses verifikasi yang harus dilakukan personil toko sebelum melakukan proses transaksi transfer d Memeriksa uang tunai yang dibawa konsumen Question 8



Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pendanaan terorisme dapat dilihat dari adanya ….



Ketetapan pengadilan atas permintaan bantuan pemblokiran dana milik orang/korporasi yang identitasnya tercan



QUIZ PELAKSANAAN PRINSIP MENGENALI PENGGUNA JASA 1



Question 



EDD berlaku untuk …. Konsumen yang diduga merupakan orang yang terlibat dalam aktivitas politik/ pejabat politik Question 2



Data konsumen yang wajib dilakukan proses penatausahaan adalah sebagai berikut, kecuali ... Struk belanja konsumen Question 3



Berikut ini adalah tahapan proses CDD yang benar yaitu … Identifikasi, verifikasi, pemantauan



Question 4



Parameter yang wajib diperhatikan oleh personil toko pada saat transaksi pengiriman/ penerimaan uang untuk m Transaksi keuangan wajar Question 5



Prinsip mengenali pengguna jasa (PMPJ) dilakukan terhadap pengguna jasa, kecuali dalam hal…. Pengguna jasa akan melakukan transaksi pembelian barang dagangan Question 6



Alfamart wajib melakukan penatausahaan dokumen, dokumen terkait data konsumen yang dilakukan penatausa Semuanya benar Question 7



Di bawah ini merupakan tindakan yang dilarang dilakukan karyawan Alfamart dalam pelaksanaan CDD, kecuali … Memberikan pelayanan yang sama kepada seluruh konsumen Question 8



Berikut ini adalah jenis kartu identitas yang dapat digunakan untuk pelaksanaan CDD….. Kartu Tanda Penduduk



Quiz Mekanisme transaksi transfer dana Question 



1



Berikut ini peran pejabat toko dalam melakukan pengarsipan dokumen transaksi transfer dana yaitu …. Membundel semua formulir transaksi dan menuliskan kode toko pada bagian luar formulir



Question 



2



Tindakan yang dilakukan personil toko saat konsumen pertama kali melakukan transaksi transfer dana yaitu …. Melakukan registrasi pada aplikasi RSA menggunakan tablet toko



Question 



3



Pihak yang terlibat dalam pengarsipan dokumen transaksi transfer dana di lingkup toko yaitu ….



COS/ACOS



Question 



4



Berikut ini yang tidak termasuk peran pejabat toko dalam melakukan pengawasan transaksi transfer dana yaitu …



Mengirimkan formulir transaksi ke BCC dan setoran penjualan toko menggunakan kotak peluru melalui mobil pen



Question 



5



Berikut ini bukan merupakan peran Area Coordinator dalam melakukan pengawasan transaksi dokumen transak Melakukan validasi saat proses registrasi konsumen di aplikasi RSA



Question 



7



Ketentuan pada transaksi pengiriman/penerimaan uang yang harus dilakukan oleh personil toko adalah sebagai 1 & 2 benar



Question 



8



Berikut ini yang tidak termasuk mekanisme pembatalan transaksi pengiriman uang yaitu …. Personil toko melakukan pembatalan transaksi dengan menghubungi bank penyedia jasa pengiriman uang



Question 



9



Tindakan yang dilakukan pejabat toko pada proses transaksi transfer dana yaitu …. Melakukan verifikasi dan validasi pada proses registrasi dan pengisian formulir



Quiz Identifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan



Question 



1



Konsumen menolak memberikan informasi/dokumen yang diminta personil toko tanpa alasan yang jelas saat pro Indikasi perilaku tidak wajar



Question 



2



Melakukan pengecekan profil, karakteristik, dan pola transaksi termasuk dalam identifikasi transaksi keuangan m Pemantauan transaksi



Question 4



Dokumen yang dilengkapi dalam identifikasi transaksi keuangan mencurigakan, kecuali …. Dokumen pelaporan Question 5



Berikut ini yang termasuk dalam parameter indikasi transaksi tidak wajar yaitu … Frekuensi transaksi yang dilakukan konsumen > 10 kali per hari Question 6



Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPT yaitu …



Transaksi keuangan yang digunakan dan/atau yang diketahui akan digunakan untuk melakukan tindak pidana te Question 7



Tindakan yang dilakukan setelah crew menyampaikan adanya informasi konsumen dengan transaksi keuangan Pejabat toko melakukan pemantuan transaksi Question 8



Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPU yaitu … Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik atau kebiasaan pola transaksi Question 9



Orang – orang yang memiliki pengaruh dalam operasional aktivitas politik (pejabat politik, pejabat pemerintah, pe PEPs



aan terekspos risiko legal dan reputasi yang kemungkinan besar akibat terjadinya fraud, termasuk pengertian dari ...



k pengertian dari ...