Buku Panduan MCM 2-1 PDF [PDF]

Citation preview

Mandiri Cash Management Buku Panduan Versi 1.0



Transactional Banking



Selamat Datang



Nasabah Bank Mandiri yang terhormat, selamat bergabung di komunitas Mandiri Cash Management (MCM). Mandiri Cash Management (MCM) memberikan akses layanan 24 jam, 7 hari nonstop bagi anda yang mendambakan kebebasan, keluasan dan kenyamanan bertransaksi secara online dengan berbagai fitur layanan yang terdepan, mudah dan aman diujung jari anda. Mandiri Cash Management (MCM) memberikan kemudahan bagi anda untuk melakukan monitoring dan kontrol penuh atas semua aktifitas rekening, transaksi dan reporting yang tepat dan akurat dalam rangka optimalisasi pengelolaan A/R dan A/P perusahaan anda. Komitmen kami untuk selalu memberikan layanan perbankan online berbasis teknologi terkini akan membuka lebar peluang anda tumbuh bersama sejalan dengan tantangan global yang kian berkembang. Bersiaplah untuk menikmati layanan perbankan online terbaik dari Bank Mandiri.



Salam hangat,



Cornelis Paul Tehusijarana Senior Vice President



1



Daftar Isi Pengantar ........................................................................................................ 1 Daftar Isi ......................................................................................................... 2 Overview Fitur Mandiri Cash management (MCM) ................................................. Akses dan Antarmuka Mandiri Cash Management (MCM) ..................... Jenis pengguna ........................................................................................ Informasi Rekening Informasi Saldo ........................................................................................ Mutasi Rekening ...................................................................................... Rekening Koran ........................................................................................ Cetak Advis .............................................................................................. Pengaturan Transfer Transfer Dalam Bank ................................................................................ Transfer Antar Bank ................................................................................. Transfer ke Luar Negeri ........................................................................... Transfer Massal ........................................................................................ Transfer Payroll ........................................................................................ Pengaturan Tagihan Pembayaran Tagihan ............................................................................... Daftar Pembayar ...................................................................................... Menampilkan Tagihan ............................................................................. Monitoring Transaksi Persetujuan Transaksi .............................................................................. Status Transaksi ....................................................................................... Prosedur Tambahan dan Bantuan Penambahan Rekening ............................................................................ Kontak Layanan dan Bantuan ..................................................................



2



Overview  Fitur Mandiri Cash Management (MCM) Mandiri Cash Management (MCM) merupakan layanan Internet Banking yang diperuntukkan bagi pemenuhan kebutuhan transaksi dan monitoring bisnis anda. Mandiri Cash management (MCM) dikelompokkan dalam 4 layanan yang terdiri atas : 1. Informasi Rekening Layanan Informasi Rekening yang memberikan anda kemudahan untuk melakukan monitoring secara menyeluruh atas posisi, pergerakan saldo , aktifitas transaksi, serta layanan pencetakan rekening koran maupun statemen elektronik standar bagi masing-masing rekening perusahaan yang telah didaftarkan. 2. Pengaturan Transfer Layanan Pengaturan Transfer memberikan akses bagi anda untuk melakukan aktifitas transfer keluar baik yang dilakukan antar rekening dalam bank Mandiri (Inhouse Transfer), rekening bank lain di dalam negeri dengan valuta Rupiah (Domestik Transfer), ataupun ke rekening bank dalam negeri atau luar negeri dalam valuta asing (International Transfer). Dimana transaksi tersebut dapat dilakukan secara sekali ataupun massal. 3. Pengaturan Tagihan Layanan ini memberikan kemudahan bagi anda untuk mengoptimalkan pengelolaan piutang perusahaan dengan akses pengaturan pembayaran tagihan (Bill Payment) serta Layanan autodebet sebagai solusi penagihan piutang secara massal. 4. Monitoring Transaksi Monitoring aktifitas tiap-tiap transaksi sangat vital bagi perusahaan, sehingga layanan ini akan lebih memudahkan anda dalam melakukan optimalisasi kontrol dan pengawasan aktifitas serta prosedur akses transaksi secara menyeluruh.



 Akses dan Antarmuka Mandiri Cash Management (MCM) Mandiri Cash management (MCM) dapat anda akses di alamat web https://mcm.bankmandiri.co.id/corp



3



Antarmuka Mandiri Cash Management (MCM) Layar Login



Untuk masuk ke layar transaksi, masukkan Company ID, User dan Password yang telah didapat dari Admin perusahaan kemudian klik Login.



Layar Transaksi



4



 Jenis Pengguna Transaksi Mandiri Cash management (MCM) merupakan sistem yang menggunakan prinsip multi user dan dual control, baik dari sisi pengelolaan ID perusahaan maupun dalam aktifitas pelaksanaan operasional transaksi. Pengguna Pengelola ID (non Financial) 



Sysadmin1 Pengguna yang bertindak sebagai admin utama dengan akses penuh dalam pengaturan struktur pengguna, struktur account, akses menu, pengaturan limit serta skema prosedur persetujuan transaksi.







Sysadmin2 Pengguna yang bertindak sebagai admin dual control bagi sysadmin1, fungsinya melakukan persetujuan atas setiap perubahan pengaturan internal ID Mandiri Cash Management (MCM) yang dilakukan sysadmin1.



Pengguna Transaksi 











Maker Pengguna yang bertindak sebagai penggagas suatu transaksi di sistem dengan memasukkan semua data dan informasi yang dibutuhkan dalam suatu transaksi. Approver Pengguna yang bertindak melakukan pemeriksaan dan persetujuan awal atas setiap transaksi yang digagas oleh maker. Releaser Pengguna yang bertindak melakukan pengiriman transaksi yang telah di approve ke dalam sistem..



Informasi Rekening  Informasi Saldo (Balance Inquiry) Terdapat 2 pilihan berdasarkan kebutuhan waktu yaitu : A. Saldo Hari Ini (Today Balance) Menu ini digunakan untuk melihat posisi saldo hari ini dengan mekanisme : a. Single Account untuk melihat saldo 1 rekening yang telah didaftarkan. 1) Pilih Account Information  Balance Inquiry tab Today Balance 2) Pilih ‘Single account’, pilih nomer rekening dengan



5



3) Pilih ‘Show’ untuk menampilkan laporan saldo



4) Apabila ingin mengunduh file laporan, pilih jenis file laporan di pojok kanan bawah layar laporan saldo lalu pilih ‘Download’.



b.



Multiple Account untuk melihat saldo keseluruhan berdasarkan cabang (organization unit), ataupun jenis rekening (account type) 1) Pilih radio button ‘Multiple Account’ 2) Pilih kategori berdasarkan ‘Organization Unit’ atau ‘Jenis Rekening’. 3) Pilih ‘Show’ untuk menampilkan laporan saldo.



6



4) Untuk mengunduh file laporan, pilih format file laporan di pojok kanan bawah layar tampilan laporan lalu pilih ‘download’. B. Histori Saldo (Balance History) Menu ini digunakan untuk melihat posisi saldo pada periode tertentu (maksimal 30 hari) dengan mekanisme : a.



Single Account untuk melihat saldo 1 rekening yang telah didaftarkan. 1) Pilih Account Information  Balance Inquiry tab Balance History 2) Pilih jangka waktu periode pelaporan saldo dengan menentukan tanggal awal dan akhir periode. 3) Pilih ‘Single account’, pilih nomer rekening dengan



4) Pilih ‘Show’ untuk menampilkan laporan saldo b.



Multiple Account untuk melihat saldo keseluruhan berdasarkan cabang (organization unit), ataupun jenis rekening (account type) 1) Pilih radio button ‘Multiple Account’ 2) Tentukan periode pelaporan saldo. 3) Pilih kategori berdasarkan ‘Organization Unit’ atau ‘Jenis Rekening’. 4) Apabila ingin mengunduh file laporan dapat didapatkan dengan memilih format file download dan mengatur ‘Archive Flag’ ke pilihan ‘yes’, kemudian pilih ‘Download’.



7



5) Pilih ‘Show’untuk menampilkan laporan saldo



 Mutasi Rekening Menu ini memberikan kemudahan bagi anda untuk melakukan monitoring mutasi rekening berdasarkan pencatatan aktivitas transaksi. Terdapat 2 pilihan metode yaitu : A. Transaction Inquiry Monitoring mutasi rekening yang dilakukan berdasarkan periode. 1) Dari menu pilih Account Information  Transaction Inquiry tab Transaction Inquiry. 2) Tentukan periode pelaporan dengan memilih tanggal awal dan akhir periode pada 3) Untuk ‘Single Account’ pilih satu rekening pada ‘Account No’ dengan lalu pilih ‘Show’



4) Untuk ‘Multiple Account’ cukup memilih ‘Account Hirearki’ sebagai parameter lalu pilih ‘Show’



8



5) Apabila ingin mengunduh file laporan ‘Multiple Account’ dapat didapatkan dengan memilih format file download. Pilih Consolidated Print ‘yes’ untuk penggabungan laporan semua account dalam satu file, dan ‘no’ untuk pemisahan tiap-tiap rekening dalam satu file, kemudian pilih ‘Download’



B. Last 5 Transaction Monitoring mutasi rekening berdasarkan 5 transaksi terakhir 1) Dari menu pilih Account Information  Transaction Inquiry tab Last 5 Transaction. 2) Pilih rekening yang akan di tampilkan dengan search.



kemudian pilih



3) Pengunduhan file laporan dapat dilakukan di layar laporan dengan menentukan jenis file dan pilih ‘Download’



9



 Rekening Koran Menu ini memberikan kemudahan bagi anda untuk melihat dan mengunduh rekening koran dari masing-masing rekening yang terdaftar di MCM baik dalam format cetak maupun MT940 1) Dari menu utama pilih Account Information  Account Statement 2) Pilih rekening yang akan ditampilkan di ‘Account No’ dengan 3) Pilih periode rekening koran yang akan ditampilkan di ‘From date’ dan ‘To date’ dengan



4) Pilih ‘Show’ untuk menampilkan rekening koran.



5) Untuk melakukan pengunduhan, lakukan pemilihan format file rekening koran di bagian bawah layar rekening koran. 6) Pilih ‘Download’ untuk memulai pengunduhan.



10



 Cetak Advis Menu ini memberikan kemudahan bagi anda untuk melakukan pencetakan dan pengiriman advise sebagai notifikasi transaksi tertulis bagi pihak ketiga (counter party). 1) Dari menu utama pilih Account Information  Advice Printing. 2) Pilih jenis advis 1) Advise Debit : Pemberitahuan tertulis atas terjadinya pendebitan sejumlah dana pada rekening pihak ke-3 atas suatu transaksi. 2) Advise Credit : Pemberitahuan tertulis atas terjadinya pengkreditan sejumlah dana pada rekening pihak ke-3 atas suatu transaksi. 3) Pilih rekening yang akan ditampilkan di ‘Customer Account’ dengan 4) Pilih periode posting transaksi yang akan dicetak, kemudian pilih ‘Search’ untuk menampilkan.



5) Pilih/ check mark daftar transaksi yang akan dicetak dari hasil tampilan ‘search’. Lalu pilih ‘Continue’



6) Isi semua field yang diperlukan untuk kelengkapan informasi pencetakan/ pengiriman Advis.



11



7) Pilih ‘Preview’ untuk melakukan pengunduhan draft cetakan advis sebelum proses pengiriman. 8) Pilih ‘Execute’ untuk melakukan pengiriman Advis dan melakukan editing informasi untuk pengiriman selanjutnya dengan transaksi yang sama. 9) Pilih ‘Execute And Done’ untuk melakukan pengiriman Advis dan kembali ke layar awal pencarian Advis.



Pengaturan Transfer  Transfer Dalam Bank Layanan ini memberi kemudahan bagi anda untuk melakukan aktifitas transfer dana antar rekening Bank Mandiri, baik rekening kelolaan perusahaan yang terdaftar di MCM (on behalf account) maupun rekening pihak ke-3 (3rd party account). A. Single Currency (Mata Uang Sama) 1) Dari menu utama pilih Payable Management  In-House Transfer tab Single Currency



12



2) Pilih rekening sumber (debit account) pada ‘From Account’ dengan 3) Tentukan amount transaksi dengan mengisi numerik yang dibutuhkan. 4) Masukkan keterangan sebagai ‘Remark’ (optional) maksimal 19 karakter alfanumerik. 5) Masukkan keterangan tambahan sebagai ‘Extended Payment Detail’ (Optional) maksimal 10.000 karakter. 6) Masukkan nomer referensi pada ‘Customer reference’ (Optional) maksimal 20 karakter. 7) Tentukan rekening tujuan transfer. Untuk rekening kelolaan perusahaan, pilih ‘Own Account’ dan pilih dengan . Atau pilih ‘Beneficiary List’ untuk tujuan rekening pihak ke-3. 8) Untuk mengirimkan notifikasi email ke penerima, pilih ‘Beneficiary Notification’ dengan opsi ‘Send’, lalu masukkan email tujuan (maksimal 5 alamat email dengan separator “;” ) lalu pilih ‘Confirm’.



9) Tentukan waktu eksekusi transaksi dengan pilihan :  Immediate  Transaksi dijalankan langsung ketika di release.  Standing Instruction  Transaksi dijalankan sesuai dengan tanggal dan sesi yang dipilih.  Recurring Transfer  Transaksi dijalankan secara berulang kali sesuai dengan tanggal dan sesi awal sampai akhir yang dipilih.



13



10) Pilih ‘Workflow List’ untuk melihat skema approval transaksi yang dibuat. 11) Pilih ‘Confirm’ untuk melihat hasil transaksi yang telah di input.



12) Pilih ‘Submit’ untuk menyelesaikan transaksi dan mengirimkan ke approver, atau ‘Back’ untuk kembali ke layar input. B. Multiple Currency (Mata Uang Berbeda) 1) Dari menu utama pilih Payable Management  Inhouse Transfer tab Multiple Currency. 2) Pilih rekening sumber (debit account) pada ‘From Account’ dengan 3) Pilih ‘Online Balance’ untuk melihat posisi saldo rekening terpilih. 4) Tentukan kurs yang dipakai, dengan memilih ‘From Account’ (transaksi memakai kurs rekening sumber/ debit) atau ‘To Account’ (transaksi memakai kurs rekening tujuan). 5) Tentukan amount transaksi dengan mengisi numerik yang dibutuhkan. 6) Tentukan posisi nilai tukar pilih ‘Counter Rate’ (memakai nilai tukar umum Bank Mandiri saat itu) atau ‘Special Rate’ (memakai nilai tukar spesial berdasarkan dengan kesepakatan nasabah dan dealer Bank Mandiri). 7) Apabila memilih ‘Special Rate’, selanjutnya masukkan nomer referensi pada field ‘Treasury Confirmation/ Ref Number’ sebagai validasi. 8) Masukkan keterangan sebagai ‘Remark’ (optional) maksimal 19 karakter alfanumerik. 9) Masukkan keterangan tambahan sebagai ‘Extended Payment Detail’ (Optional) maksimal 10.000 karakter. 10) Masukkan nomer referensi pada ‘Customer reference’ (Optional) maksimal 20 karakter.



14



11) Tentukan



rekening



tujuan



transfer.



Untuk



rekening



kelolaan



perusahaan, pilih ‘Own Account’ dan pilih dengan . Atau pilih ‘Beneficiary List’ untuk tujuan rekening pihak ke-3. 12) Untuk mengirimkan notifikasi email ke penerima, pilih ‘Beneficiary Notification’ dengan opsi ‘Send’, lalu masukkan email tujuan (maksimal 5 alamat email dengan separator “;” ) lalu pilih ‘Confirm’.



13) Tentukan waktu eksekusi transaksi dengan pilihan : Immediate  Transaksi dijalankan langsung ketika di release. Standing Instruction  Transaksi dijalankan sesuai dengan tanggal dan sesi yang dipilih. Recurring Transfer  Transaksi dijalankan secara berulang kali sesuai dengan tanggal dan sesi awal sampai akhir yang dipilih. 14) Pilih ‘Confirm’untuk melihat transaksi yang telah di input.



15



15) Pilih ‘Submit’ untuk meyelesaikan transaksi dan mengirimkan ke approver, atau ‘Back’ untuk kembali ke layar input.



C.



Batch Inhouse Transfer (Banyak rekening tujuan) Menu ini memberikan kemudahan bagi anda untuk melakukan pembayaran inhouse ke banyak rekening tujuan dari satu rekening sumber dengan metode Batch single input. 1) Dari menu utama pilih Payable Management  Batch Inhouse transfer 2) Pilih rekening sumber (debit account) pada ‘From Account’ dengan 3) Tentukan waktu eksekusi transaksi dengan memilih opsi tersedia. 4) Pilih ‘Continue’ untuk melanjtkan ke layar input transaksi.



5) Isikan informasi-informasi transaksi mekanisme inhouse transfer.



yang



diperlukan



melalui



16



6) Check pilihan ‘Apply this section to next beneficiary’ apabila menginginkan input informasi data pengirim yang sama tersedia untuk beneficiary selanjutnya yang akan diinput. 7) Pilih ‘Add and More Beneficiary’ untuk menyimpan data pembayaran dan menambahkan lagi data pembayaran baru atau ‘Add and continue’ untuk menyimpan data pembayaran dan melanjutkan ke layar konfirmasi.



8) Pada layar konfirmasi transaksi, akan ditampilkan jumlah total record dan total amount dari transaksi yang sudah dibuat dan siap untuk dilakukan ‘Submit’



17



 Transfer Antar Bank Layanan ini memberikan kemudahan bagi anda untuk melakukan aktifitas transfer dana Rupiah antar bank di Indonesia baik melalui jalur SKN ataupun RTGS. 1) Dari menu utama pilih Payable Management  Domestic Transfer. 2) 3) 4) 5)



6) 7) 8) 9) 10) 11)



Pilih rekening sumber (debit account) pada ‘From Account’ dengan Pilih ‘Online Balance’ untuk melihat posisi saldo rekening terpilih. Tentukan amount transaksi dengan mengisi numerik yang dibutuhkan. Tentukan posisi nilai tukar pilih ‘Counter Rate’ (memakai nilai tukar umum Bank Mandiri saat itu) atau ‘Special Rate’ (memakai nilai tukar spesial berdasarkan dengan kesepakatan nasabah dan dealer Bank Mandiri). Apabila memilih ‘Special Rate’, selanjutnya masukkan nomer referensi pada field ‘Treasury Confirmation/ Ref Number’ sebagai validasi. Tentukan layanan transfer yang akan dipakai LLG atau RTGS Tentukan pihak mana yang akan dibebani biaya transaksi dengan memilih Remitter (Pengirim) atau Beneficiary (Penerima) Masukkan keterangan sebagai ‘Remark’ (optional) maksimal 19 karakter alfanumerik. Masukkan keterangan tambahan sebagai ‘Extended Payment Detail’ (Optional) maksimal 10.000 karakter. Masukkan nomer referensi pada ‘Customer reference’ (Optional) maksimal 20 karakter.



12) Tentukan rekening tujuan transfer dengan memilih dari ‘Beneficiary List’ untuk penerima yang telah terdaftar (Mekanisme pendaftaran penerima pembayaran akan dibahas selanjutnya) atau ‘New Entry’ untuk menambahkan dan mendaftrakan data penerima baru. Khusus



18



‘New Entry’, check pilihan ‘Save to Beneficiary List’ untuk menyimpan ke dalam daftar penerima. 13) Untuk mengirimkan notifikasi email ke penerima, pilih ‘Beneficiary Notification’ dengan opsi ‘Send’, lalu masukkan email tujuan (maksimal 5 alamat email dengan separator “;” ) lalu pilih ‘Confirm’.



14) Tentukan waktu eksekusi transaksi dengan pilihan : Immediate  Transaksi dijalankan langsung ketika di release. Standing Instruction  Transaksi dijalankan sesuai dengan tanggal dan sesi yang dipilih. Recurring Transfer  Transaksi dijalankan secara berulang kali sesuai dengan tanggal dan sesi awal sampai akhir yang dipilih. 15) Pilih ‘Confirm’ untuk melihat transaksi yang telah di input.



19



16) Pilih ‘Submit’ untuk meyelesaikan transaksi dan mengirimkan ke approver, atau ‘Back’ untuk kembali ke layar input.



 Transfer Valuta Asing Layanan ini memberikan kemudahan bagi anda untuk melakukan aktifitas transfer dana valuta asing baik antar domestik bank maupun ke pada bank luar negeri. 1) Dari menu utama pilih Payable Management  International Transfer. 2) Pilih rekening sumber (debit account) pada ‘From Account’ dengan 3) Pilih ‘Online Balance’ untuk melihat posisi saldo rekening terpilih. 4) Pilih kurs transaksi untuk pengiriman dan kurs tujuan. Kurs pengiriman otomatis menyesuaikan jenis kurs rekening yang dipilih (contoh : Bila memilih rekening Rupiah, maka kurs akan otomatis berganti ke IDR), hal ini berarti rekening akan didebet sesuai amount kurs pengiriman dan dikreditkan sejumlah equivalent kurs pengiriman ke kurs tujuan.



20



Ilustrasi : Kurs Rekening : IDR Alur Transfer : IDR  USD IDR = 20.000  USD = Equivalent



IDR = Equivalent  USD = 2



5) Tentukan amount transaksi dengan mengisi numerik yang dibutuhkan. 6) Tentukan posisi nilai tukar pilih ‘Counter Rate’ (memakai nilai tukar umum Bank Mandiri saat itu) atau ‘Special Rate’ (memakai nilai tukar spesial berdasarkan dengan kesepakatan nasabah dan dealer Bank Mandiri). 7) Apabila memilih ‘Special Rate’, selanjutnya masukkan nomer referensi pada field ‘Treasury Confirmation/ Ref Number’ sebagai validasi. 8) Masukkan keterangan untuk penerima pembayaran di ‘Remmitance Information’ dengan pilihan kode : INV  Digunakan untuk penanda keterangan invoice RFB  Sebagai nomer referensi nasabah (maksimal 16 digit) 9) Tentukan pihak mana yang akan dibebani biaya transaksi dengan memilih Our (Pengirim) atau Beneficiary (Penerima) 10) Masukkan keterangan tambahan sebagai ‘Extended Payment Detail’ (Optional) maksimal 10.000 karakter. 11) Masukkan nomer referensi pada ‘Customer reference’ (Optional) maksimal 20 karakter.



21



12) Tentukan rekening tujuan transfer dengan memilih dari ‘Beneficiary List’ untuk penerima yang telah terdaftar (Mekanisme pendaftaran penerima pembayaran akan dibahas selanjutnya) atau ‘New Entry’ untuk menambahkan dan mendaftrakan data penerima baru. Khusus ‘New Entry’, check pilihan ‘Save to Beneficiary List’ untuk menyimpan ke dalam daftar penerima. 13) Untuk mengirimkan notifikasi email ke penerima, pilih ‘Beneficiary Notification’ dengan opsi ‘Send’, lalu masukkan email tujuan (maksimal 5 alamat email dengan separator “;” ) lalu pilih ‘Confirm’.



14) Masukkan informasi transaksi Lalu Lintas Devisa (LLD) sebagai persyaratan wajib dalam pelaksanaan transaksi valuta asing yang terdiri atas : Identical Status  kesamaan status/ personal/ pihak antara pengirim dan penerima transaksi. Benficiary Status  Status kependudukan si pihak penerima transaksi Beneficiary Citizenship  Status kewarganegaraan si pihak penerima transaksi.



22



Tentukan tujuan dilakukannya transaksi dengan memilih salah satu aktifitas transaksi pada “Purpose of Transaction”. Masukkan diskripsi transaksi yang di kehendaki pada ‘Transaction Description’



15) Tentukan waktu ekseskusi transaksi dengan pilihan Immediate  Transaksi dijalankan langsung ketika di release. Standing Instruction  Transaksi dijalankan sesuai dengan tanggal dan sesi yang dipilih. Recurring Transfer  Transaksi dijalankan secara berulang kali sesuai dengan tanggal dan sesi awal sampai akhir yang dipilih.



16) Pilih ‘Submit’ untuk menyelesaikan transaksi dan mengirimkan ke ‘Approver’



23



 Transfer Massal Layanan ini memberikan kemudahan bagi anda untuk melakukan mekanisme transfer secara massal baik dari satu rekening ke banyak rekening (one to many) atau dari banyak rekening ke banyak rekening (many to many). A. Pembayaran Payroll Layanan yang memberikan akses bagi anda untuk melakukan pembayaran payroll / gaji baik dengan tujuan antar rekening Mandiri (Payroll Inhouse) atau ke rekening bank lain (Payroll Mix).



24



1) Dari menu utama pilih Payable Management  Payroll (untuk inhouse) atau Payroll Mix (untuk selain rekening Mandiri) 2) Untuk ‘Payroll’, pilih ‘Payroll Code’ untuk menentukan rekening



3)



4) 5) 6) 7) 8)



sumber dan kode transaksi payroll yang akan dilakukan dengan , atau langsung pilih rekening sumber untuk layanan ‘Payroll Mix’. Pilih format data yang akan di upload pada ‘File format’ dengan pilhan format : CSV  data format dipisahkan oleh karakter koma (,) Semicolon  data format dipisahkan oleh karakter titik koma (;) Fixed Length  data format memiliki panjang kolom data yang pasti/ pas. Pilih file yang akan di upload melalui tombol ‘Choose File’ Masukkan deskripsi file upload pada field ‘File Description’. Masukkan total tujuan payroll pada field ‘Total Record’. Jumlah tujuan payroll harus sama dengan jumlah data di dalam data file payroll. Masukkan total jumlah uang yang akan di debet. Jumlah yang dimasukkan harus sama dengan jumlah di dalam data file payroll. Tentukan pilihan waktu pelaksanaan payroll. Untuk payroll inhouse hanya tersedia pilihan standing instruction (minimal H+1), sedangkan untuk payroll mix disediakan 2 pilihan untuk immediate dan standing instruction.



Payroll Inhouse



25



Payroll Mix



9) Pilih ‘Confirm’ untuk melihat summary transaksi. 10) Pilih ‘Submit’ untuk menyelesaikan transaksi dan mengirim task ke approver.



26



B. Pembayaran Massal Single Account Debit & Service Layanan yang memberikan kemudahan bagi anda untuk melakukan pembayaran dari satu rekening ke banyak rekening tujuan baik antar rekening Mandiri atau ke rekening bank lain. 1) Dari menu utama pilih Payable Management Batch Upload 2) Pilih rekening sumber dengan 3) Untuk mengetahui posisi saldo rekening sumber, pilih ‘Online Balance’ 4) Pilih format data yang akan di upload pada ‘File format’ dengan pilhan format : CSV  data format dipisahkan oleh karakter koma (,) Semicolon  data format dipisahkan oleh karakter titik koma (;) 5) Pilih file yang akan di upload melalui tombol ‘Choose File’ 6) Masukkan deskripsi file data pada field ‘File Description’. 7) Masukkan total data tujuan pembayaran pada field ‘Total Record’. Jumlah tujuan pembayaran harus sama dengan jumlah data di dalam data file Pembayaran. 8) Masukkan total jumlah uang yang akan di debet. Jumlah yang dimasukkan harus sama dengan jumlah di dalam data file pembayaran.



9) Tentukan pilihan waktu pelaksanaan pembayaran. Disediakan 2 pilihan untuk immediate dan standing instruction.



27



C.



10) Pilih ‘Confirm’ untuk melihat summary transaksi. 11) Pilih ‘Submit’ untuk menyelesaikan transaksi dan mengirimkan task ke approver. Pembayaran Massal Multi Account Debit Layanan ini memberikan kemudahan bagi anda untuk melakukan pembayaran secara massal dari lebih dari satu rekening sumber ke banyak rekening penerima, baik sesama rekening Bank Mandiri ataupun bank lain. 1) Dari menu utama pilih Payable Management  Single Mix Upload 2) Pilih format data yang akan di upload pada ‘File format’ dengan pilhan format : CSV  data format dipisahkan oleh karakter koma (,) Semicolon  data format dipisahkan oleh karakter titik koma (;) 3) Check box pada ‘validate transaction’ apabila ingin menampilkan detail transaksi pada langkah selanjutnya dan melakukan submit, uncheck apabila ingin data transaksi yang ditampilkan hanya jumlah total (non detail) opsi ini memungkinkan user melakukan penyimpanan draft data transaksi tanpa melakukan submit. 4) Pilih ‘Confirm’ untuk melihat summary transaksi.



28



Tampilan detail



Tampilan non detail



5) Pilih ‘Save to Draft’ jika menginginkan data transaksi dapat dilakukan editing atau perubahan di transaction status sebelum di laksanakan. 6) Pilih ‘Submit’ pada untuk opsi tampilkan detail untuk menyelesaikan transaksi dan mengirim task ke approver.



Menu ini digunakan untuk memudahkan anda melakukan pembayaran tagihan perusahaan. Menu ini terdiri dari Bill Payment, Payee List, Bill Presentment, Register auto Debit, Bill Upload, dan Bill Download.



29



 Pembayaran Tagihan Menu ini memudahkan anda untuk membayar tagihan dengan memasukkan nomor pelanggan atau nomor lain yang diberikan oleh Biller. 1) Dari menu utama pilih menu Bill Payment  Bill Payment



2) Pilih ‘From Account’ untuk memilih rekening sumber pembayaran. Untuk cek ketersediaan saldo pilih ‘Online Balance’. 3) Pilih tagihan yang akan dibayar dengan klik pada untuk memilih pada list tagihan atau masukkan tagihan baru dengan tick mark pada ‘New Entry’.



4) Pada menu ‘New Entry’ masukkan nama Payee (pembayar). Kemudian pada ‘Payee Information’ isikan dengan informasi perusahaan. Pilih ‘Institution Categori’ pada daftar dengan klik pada . 5) Pilih nama biller pada ‘Institution’ dengan klik pada . Kemudian pilih ‘Continue’. Pilih waktu pembayaran kemudian klik ‘Continue’.



30



6) Cek kembali data tagihan, tujuan pembayaran, dan besar nominal yang dibayarkan



7) Periksa kembali transaksi anda kemudian pilih ‘Submit’ untuk meneruskan transaksi kepada Approver



 Daftar Pembayar Menu ini digunakan untuk mencari atau menambahkan tagihan ke dalam list sehingga akan mempercepat ketika akan melakukan pembayaran khususnya untuk tagihan yang sifatnya berulang. 1) Dari menu utama pilih menu Bill Payment  Payee List



31



2) Untuk mencari daftar tagihan pilih ‘Search’. Untuk melihat semua pada ‘Category’ pilih ‘All’. Untuk mencari sesuai dengan kategori pilih tanda pada ‘Category’ dan klik pada kategori yang diinginkan kemudian klik ‘Search’. 3) Pada tagihan yang muncul, pilih yang ingin diubah atau dibayarkan. Pilih ‘Edit’ untuk melakukan perubahan.



4) Periksa kembali transaksi kemudian pilih ‘Confirm’ kemudian teruskan transaksi ke Approver dengan pilih ‘Submit’.



32



5) Untuk melakukan penambahan, pilih kategori kemudian pilih ‘Add’. Pilih nama biller kemudian lanjutkan dengan pilih ‘Continue’.



6) Masukkan data tagihan yang anda miliki. Periksa data tagihan anda, kemudian pilih ‘Confirm’.



7) Pilih “Submit” untuk meneruskan transaksi kepada Approver



 Menampilkan Tagihan Menu ini digunakan untuk memperlihatkan daftar biller dimana perusahaan memiliki tagihan. Dengan menu ini anda dapat langsung melakukan pembayaran atau hanya sekedar melakukan pengecekkan tagihan. 1) Dari menu utama pilih menu Bill Payment  Bill Presentment



33



2) Pada daftar biller tersebut, beri checkmark pada bill yang ingin dilihat 3) Jika ingin melakukan pembayaran, pilih rekening pembayaran yang akan digunakan dengan klik pada tanda



4) Klik ‘Confirm’ untuk melanjutkan transaksi kepada Approver



34



Monitoring Transaksi  Persetujuan Transaksi Akses ini diberikan kepada pengguna MCM dengan level Approver dan Releaser, dimana sebagai proses persetujuan atas suatu transaksi yang telah dibuat oleh pengguna dengan level Maker. 1) Dari menu utama pilih My Task  Pending Task 2) Masukkan data pencarian berdasarkan parameter yang ada. Untuk parameter berdasarkan ‘Data range’, data tanggal awal dan akhir wajib diisi, atau isikan data lainnya untuk pencarian dengan parameter berbeda. 3) Pilih ‘Search’ untuk memulai pencarian. 4) Pilih task yang akan di approve dengan check box.



5) Pilih ‘Confirm’ untuk melakukan konfirmasi transaksi. Atau klik pada hyperlink di daftar transaction reference untuk melihat detail transaksi. 6) Aktifkan token dengan metode APLLI 1, masukkan challenge no untuk menggenerate response no. 7) Masukkan Response no di field yang tersedia. Lalu pilih ‘Approve’ untuk menjalankan transaksi.



35



8) Untuk melakukan release transaksi, lakukan langkah yang sama dengan user akses sebagai Releaser.



 Status Transaksi Fitur ini berfungsi sebagai media monitoring status transaksi yang telah atau sedang dijalankan di MCM. Aktifitas monitoring dapat dilakukan oleh semua level user yang terlibat dalam transaksi tersebut. 1) Dari menu utama pilih Information Management  Transaction Status 2) Masukkan data pencarian berdasarkan parameter yang ada. Untuk parameter contoh berdasarkan ‘Data range’, data tanggal awal dan akhir wajib diisi, atau isikan data lainnya untuk pencarian dengan parameter berbeda. 3) Pilih ‘Search’ untuk memulai pencarian atau klik ‘Edit column’ untuk mengatur tampilan kolom hasil pencarian.



4) Pilih task yang akan di approve dengan check box. Lalu pilih hyperlink pada Trx Refrence untuk melihat detail transaksi.



36



5) Untuk mendownload status transaksi, pilih jenis file (PDF atau Excell) lalu pilih ‘Download’, ‘Download detail’ atau ‘Print’ untuk cetak.



Manajemen Informasi  Penggunaan Limit Group Menu ini memudahkan user untuk mengetahui penggunaan dan sisa limit transaksi dalam grup. 1) Dari menu utama pilih Information management  User Group Limit Usage 2) Cek limit dari berbagai akses transaksi



37



 Cut Off Time Menu ini memberikan akses bagi user untuk dapat memantau cut off time transaksi yang berlaku di Bank Mandiri. 1) Dari menu utama pilih Information management  Cut off time 2) Cek Cut off time list yang ditampilkan



 Pemantauan Kurs Valuta Asing Menu ini memberikan akses bagi user untuk dapat memantau kurs valuta asing yang berlaku pada hari itu. 1) Dari menu utama pilih Information Management  Forex Rate Inquiry 2) Cek kurs valuta yang ditampilkan.



38



 Bank Dalam Negeri (Domestik) Menu ini memberikan akses bagi user untuk mencari informasi terkait kode kliring, RTGS dan lokasi bank-bank dalam negeri. 1) Dari menu utama pilih Information Management  Domestic Bank 2) Pilih nama bank, lokasi dan jenis file laporan dari drop list 3) Pilih ‘Search’ untuk menampilkan hasil atau ‘Download all’ untuk melakukan download file sesuai dengan format yang diinginkan.



 Bank Luar Negeri (International) Menu ini memberikan akses bagi user untuk mencari informasi terkait kode SWIFT dan lokasi dari bank-bank luar neger. 4) Dari menu utama pilih Information Management  Domestic Bank 5) Pilih parameter pemilihan berdasarkan SWIFT code, nama bank, lokasi dan jenis file laporan dari drop list 6) Pilih ‘Search’ untuk menampilkan hasil atau ‘Download all’ untuk melakukan download file sesuai dengan format yang diinginkan.



39



Pelaporan  Laporan Financial Perusahaan Menu ini berfungsi sebagai media pemantauan pelaporan aktifitas financial perusahaan/ nasabah berdasarkan parameter tampilan dan pencarian yang dapat diatur. 1. Dari menu utama pilih Report  Company Financial 2. Pilih parameter-parameter pencarian yang akan digunakan untuk tampilan laporan



3. Pilih Search untuk menampilkan hasil pencarian pelaporan



4. Pilih satu item laporan, kemudian klik pada hyperlink untuk medapatkan detail  Laporan Non Financial Menu ini berfungsi sebagai media pemantauan non –financial activity suatu perusahaan / nasabah. 1. Dari menu utama pilih Report  Company Non Financial 2. Pilih parameter-parameter pencarian yang akan digunakan untuk tampilan laporan 40



3. Pilih search untuk menampilkan hasil pencarian laporan



Prosedur Tambahan dan Bantuan  Penambahan Rekening Untuk mekanisme penambahan rekening, nasabah/ perusahaan harus melakukan pengajuan tertulis berupa surat permohonan ke pada unit MCM Operation Bank Mandiri dengan persetujuan/ validasi cabang pengelola atau Relationship manager (RM) pengelola nasabah.  Kontak Layanan dan bantuan Untuk dukungan teknis maupun non teknis (product information), nasabah dapat menghubungi. Mandiri Cash management contact centre - 500150



41