5 0 1 MB
PROGRAM KERJA Tahun 2021
DESA TARUB KECAMATAN TARUB KABUPATEN TEGAL
HALAMAN PENGESAHAN
Program Kerja Tahun 2021 BUM Desa Alam Asri Desa Tarub Kecamatan Tarub Kabupeten Tegal
Ketua BPD Desa Tarub
Kepala Desa Desa Tarub
HANIF RADIN
BASAR SETIAWAN
Perwakilan Masyarakat
SITI MAESAROH Direktur BUM Desa
ENDANG SISWATI Pengawas BUM Desa
URIP SANTOSO Sekretaris Desa
DAFTAR ISI BAB I PROFIL BUM DESA A. Visi Misi B. Struktur organisasi dan daftar SDM C. KepemilikanModal 1) Penyertaan Modal Awal 2) Penyertaan Modal Desa 3) Penyertaan Modal Masyarakat BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA A. Kondisi Internal 1. Kondisi Sumber Daya Manusia 2. Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa 3. Progres Kerjasama Usaha dan Kerjasama Non-Usaha 4. Kondisi Keuangan B. Kondisi Eksternal 1. Tantangan Usaha 2. Peluang 3. Prospek Usaha BAB III RENCANA KERJA A. Sasaran Perusahaan B. Strategi dan Kebijakan C. Rencana Kerja a) Matrik Rencana Kerja b) Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang c) Proyeksi Neraca Tahun Mendatang d) Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun Mendatang e) Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang BAB IV INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL Berikut format Rancangan Rencana Program Kerja / Rencana Program Kerja secara terperinci: BAB V RENCANA KERJASAMA A. Rencana Kerjasama Usaha B. Rencana Kerjasama Non usaha BAB VI RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN Rencana kegiatan dan kebutuhan disusun sebelum penambahan modal kepada BUM Desa / BUM Desa Bersama
BAB I PROFIL BUM DESA
A.
Visi dan Misi Visi “Menjadi BUM Desa ALAM ASRI yang mempunyai Pelayanan “CERIA”.
Cepat
Efektif
Ramah
Informatif
Akuntabel
: Pelayanan yang cepat dalam menangani kebutuhan masyarakat seperti halnya bila mana ada kekurangan persyaratan akan dibantu semaksimal mungkin. : Singkat waktu, yang menjadikan masyarakat tidak perlu menunggu waktu yang lama, karena pemerintah desa sendiri mengerti akan pentingnya waktu yang akan dikorbankan masyarakat. : Dengan murah senyum serta bahasa yang halus masyarakat akan lebih nyaman saat komunikasi terkait hal hal yang dibutuhkan. : Memberikan penjelasan terlebih dahulu sesuai kebutuhan yang di perlukan, jadi masyarakat lebih mengerti apa saja persyaratan yang di perlukan. : Dapat di pertanggung jawabkan segala informasi yang diberikan kepada masyarakat.
Misi 1. 2. 3. 4. 5. 6.
Mewujudkan Pelayanan Publik yang Responsif dan terukur Mewujudkan Pembangunan Infrastruktur Untuk Pemerataan Kesejahteraan Mewujudkan Kualitas Sumber Daya Manusia yang Maju Mewujudkan Pengelolaan Sumber Daya Alam untuk Kemandirian Ekonomi Mewujudkan Desa Sebagai Pusat Pembangunan Kembali Modal Sosial. OMTI sebagai langkah menjelaskan visi, misi dan strategi Badan Usaha Milik Desa. yang dimaksud dengan OMTI adalah sebagai berikut : a. Objective atau diartikan sebagai tujuan, dalam hal ini Badan Usaha Milik Desa perlu bisa memberikan gambaran tujuan didirikannya Badan Usaha milik desa apa. Visi dan misi Badan Usaha Milik Desa, dirumuskan dan disampaikan dengan jelas kepada stake holder; b. Measurable, artinya adalah terukur. Mengaitkan dengan tujuan tujuan Badan Usaha Milik Desa dengan ukuran ukuran tertentu, sebagai contoh adalah tujuan keuangan, tentunya tujuan keuangan adalah pendapatan dan laba, dengan demikian Badan Usaha Milik Desa harus membuat ukuran tentang keuangan, bisa menggunakan rasio rasio keuangan, seperti rasio likuiditas, rasio solvabilitas, rasio profitabilitas dan lain lain; c. Target, bahwa untuk meningkatkan performa Badan Usaha Milik Desa harus memiliki target yang bagus ( smart ), dengan target
kegiatan dan sumberdaya Badan Usaha Milik Desa, lebih bagus dan cepat tercapai sasarannya; d. Inisiative, jika sudah memilikii target hasil maka diperlukan target upaya, atau langkah apa yang harus dilakukan untuk mencapai target tersebut, baik langkah tiap hari, tiap bulan maupun tiap tahunnya. B.
Struktur organisasi dan daftar SDM
MUSDES
PENASEHAT PENGAWAS DIREKTUR SEKRETARIS
MANAGER / STAF BIDANG USAHA SIMPAN PINJAM
MANAGER / STAF BIDANG USAHA PERPARKIRAN
BENDAHARA
MANAGER / STAF BIDANG USAHA PENANGKARAN MAMALIA
MANAGER / STAF BIDANG USAHA PENGELOLAAN SAMPAH
MANAGER / STAF BIDANG USAHA PENYEWAAN RUKO
B. Daftar SDM BUM Desa No
C.
Nama
Jabatan
1 BASAR SETIAWAN
Penasihat
2 ENDANG SISWATI 3 KHALIMI
Ketua Dewan Pengawas Anggota Pengawas
4 SITI MAESAROH
Direktur
5 SOLEKHUDIN 6 SAINAH
Sekretaris Bendahara
7 AHMAD
Manajer Usaha Simpan Pinjam
Kepemilikan Modal PENYERTAAN MODAL DESA SAMPAI TAHUN 2020 Modal Awal Penambahan Modal Rp 100.000.000
-
PENYERTAAN MODAL MASYARAKAT SAMPAI TAHUN 2020 -
PENYERTAAN MODAL PIHAK KE 3 SAMPAI TAHUN 2020 -
BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA A.
Kondisi Internal 1.
Kondisi Sumber Daya Manusia No
2.
Jumlah
Tingkat Pendidikan
1
Direktur
1
SLTA
2 3 4
Sekertaris Bendahara Karyawan
1 1 1
SLTA SMP SLTA
Peningkatan kapasita yang pernah di ikuti Pelatihan Pengelolaan Bum Des Oleh Dispermasdes Kab Tegal -
Perkembangan Usaha BUM Desa No 1 2 3 4 5
3.
Uraian
Uraian Jumlah Omset Jumlah Pendapatan Kotor Jumlah Pendapatan Bersih Jumlah Pemasukan Ke PADes Sosial Kemasyarakatan
Tahun 2020 227.660.500 196.553.470 20.982.500 8.393.000 1.049.125
Perkembangan Bidang Usaha Simpan Pinjam No 1 2 3
Uraian Jumlah Omset Jumlah Pendapatan Kotor Jumlah Nasabah
Tahun 2020 227.660.500 196.553.470 150 Nasabah
4. Kondisi Keuangan No
Uraian
1 2 3
Modal Awal Penambahan modal Pemupukan Modal dari hasil usaha sampai tahun 2020 Hutang Piutang pihak ke tiga
4 5
Sampai Tahun 2020 Rp . 100.000.000 Rp. 78.535.195 -
B.
Kondisi Eksternal 1. Tantangan Usaha
No
Tantangan Usaha
1
Banyaknya Usaha sejenis yang bermunculan di wilayah sekitar
2
Persaingan suku bunga pinjaman
Kondisi Harapan Tetap solid dalam melayani nasabah Tetap menjadi pilihan terbaik nasabah
Strategi Menghadapi Tantangan Membuat strategi bunga yang menarik nasabah Memberikan suku bunga yang lebih terjangkau
2. Peluang No
Peluang Masih banyak masyarakat yang
1 belum menjadi nasabah
Kondisi Strategi Harapan MemanfaatkanPeluang Semakin banyak Terus menerus melalukan nasabah yang bisa promosi dan inovasi tercover pelayanan
BAB III RENCANA KERJA A. Sasaran Perusahaan
Sasaran Kinerja Bum Desa Alam Asri Tahun 2021 sesuai sesuai dengan hasil Musyawarah Desa Tanggal 5 Bulan November Tahun 2021 : Total Aset
:
225.483.500
Laba Bersih Tahun Berjalan
:
24.478.500
Kontribusi terhadap PADes
:
12.239.250
Sosial Masyarakat
1.223.925
B. Strategi dan Kebijakan
Strategi untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah sebagai berikut: a. Memperbesar modal kerja b.
Merperluas jaringan pemasaran
c.
Memperbanyak nasabah Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah
sebagai berikut: a.
Memperbaiki manajemen dengan digitalisasi
b.
Inovasi layanan manajemen dalam bentuk digitalisasi mitra
c.
Merambah pasar di market place
C. Rencana Kerja
No
Program /Kegiatan
Alokasi Anggaran (Rp.)
Sumber
Output
1
Workshop Manajemen
500.000
Bum Desa
4 Pengelola Bum Desa mengikuti Workshop
2
Laporan Semesteran
1.500.000
Bum Desa
Dokumen Laporan Semesteran
3
Laporan Akhir Tahun
1.500.000
Bum Desa
Dokumen Akhir Tahun
Indikator Waktu Keberhasilan Pemahaman dan Ketrampilan pengelolaan BUM Desa meningkat Laporan Semesteran di terima musdes Laporan ahir tahun di terima musdes
Juni
Juli Januari 2022
D. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang
Pendapatan Simpan Pinjam Piutang Pembiayaan Anggota Pendapatan Lain Lain Bagi hasil Lain Lain Total Pendapatan Kotor Beban Usaha Biaya Kantor
RKAP Tahun 2020 184.850.000 184.850.000 0 0 0 184.850.000
RKAP Tahun 2021
6.575.953
Biaya Tenaga Kerja
35.172.245 1.800.000 78.535.195 41.784.107 163.867.500 20.982.500
Penyusutan Cadangan Modal Lain Lain Total Beban Usaha Laba Bersih
200.550.000 200.550.000 0 0 0 200.550.000 6.575.953 36.172.245 1.800.000 80.535.144 27.159.356 152242698 48.307.302
E. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang AKTIVA Harta Lancar Kas Kas Di Bank Piutang Pembiayaan Anggota Biaya di bayar di muka Jumlah Harta Lancar Harta Tetap Peralatan ( Komputer/Printer ) Meja AC Kipas Angin Aplikasi Jumlah Harta Tetap TOTAL HARTA PASIVA Simpanan Pokok Simpanan Wajib SHU Tahun Berjalan Ekuitas Penyertaan Modal Dari Desa Pemupukan Modal Laba Rugi Belum Di Bagi TOTAL KEWAJIBAN
Tahun 2020
Tahun 2021
: : : :
7.920.779 14.604.916 184.850.000 207.375.695
12.506.054 14.604.916 200.550.000 227.660.970
: : : :
6.200.000 2.500.000 5.222.000 250.000 2.500.000 16.672.000 224.047.695
6.200.000 2.500.000 5.222.000 250.000 2.500.000 16.672.000 244.332.970
: : : : : : :
2.740.000 19.679.000 6.666.500
2.860.000 22.950.000 20.982.500
100.000.000 78.535.195 16.427.000 224.047.695
100.000.000 80.535.144 17.005.326 244.332.970
F.Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang
URAIAN
RKAP Tahun 2021 Nilai
I. ASPEK KEUANGAN a. Laba / Rugi 1. R O E (%) 2. R O I (%) 3. TMS / TA (%) b. Perputaran 4. PERPUTARAN TOTAL ASET (%) 6. RASIO KAS (%) II. ASPEK OPERASIONAL 1. PERTUMBUHAN PENDAPATAN (%) III. ASPEK ADMINISTRASI 1. LAPORAN PERHITUNGAN TAHUNAN 2. RANCANGAN RKAP 3. LAPORAN PERIODIK
24,279 % 0,05 %
RKAP Tahun 2020 Nilai
20, 983 % 0,04 %
0,46 %
0,44 %
0,70 2,25
0,70 % 1,25 %
0,17 %
0,17 %
100 % 100 % 100 %
100 % 100 % 100 %
BAB IV INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL
NO
INDIKATOR KPI
SATUAN
RKAP Tahun 2021
RKAP Tahun 2020
TARGET
CAPAIAN
0,3
0,3
0,4
0
100
100
100
100
100 %
100 %
100%
100 %
358,02
252,80
FORMULA
A. KEUANGAN & PASAR
1
Pertumbuhan Pendapatan dan Jumlah Produk Terjual
%
2
Pertumbuhan aset
%
Penjualan th berjalan x 100 % Penjualan th sebelumnya Penjualan th berjalan x 100 % Penjualan th sebelumnya
B. FOKUS PELANGGAN Jumlah pelanggan yang sama dg thn Loyalitas 3 % sblmnya x 100% Pelanggan Jumlah pelanggan thn sblmnya Pesanan Masuk th Meningkatkan berjalan x 100% 4 % jumlah pelanggan Pesanan Masuk th sebelumnya C. FOKUS EFEKTIFITAS PRODUK DAN PROSES Realisasi Program Investasi th berjalan x 100% 5 Investasi % Rencana Program Investasi th berjalan D. FOKUS TENAGA KERJA Realisasi jml karyawan memperoleh Peningkatan sertifikasi x 100% 6 Kompetensi % Rencana jml Pegawai karyawan memperoleh sertifikasi Laba Kotor x 100 Produktifitas % Biaya Usaha 7 % Usaha (tidak termasuk beban bunga)
E. KEPEMIMPINAN, TATA KELOLA & TANGGUNG JAWAB KEMASYARAKATAN Jumlah Laporan yang disampaikan kepada Musdes Penyampaian 8 % Lengkap & Tepat Laporan waktu x 100% Total Laporan yang disampaikan
100 %
100%
BAB V RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN Dalam tahun 2021 BUM DesaAlam Asriberencana mempemperkuat bidang usaha Simpan Pinjam dengan rincian sebagai berikut : 1. Usaha / Barang / Jasa yang Akan Dikembangkan Pengembangan bidang usaha Simpan Pinjam Mikro 2. Target Pasar No Uraian Target 1 Anggota 150 Nasabah 2 Masyarakat Desa Tarub 1000 Nasabah 3.
Nilai bisnis yang di kembangkan No Komponen 1 2 3
Simpan Pinjam Tenor Model Pembayaran
Kemudahan dan kelebihan yang di tawarkan Suku Bunga yang kempetitif Tenor kompetitif 1. Tenor 2. Tempo 3. Titipan
4.
Model distribusi Informasi dan Produk No Uraian Target 1 Distribusi Informasi 1. Pembuatan brosur 2. Surat pesanan 3. Wa Group 2 Distribusi Penagihan Dilayani ditempat
5.
Pelayanan Konsumen No Uraian 1 Pemberian APK
6.
2
Diskon, Bonus dan Cash back
3
THR
Kereangan Setiap mitra di beri APK berupa spanduk MBD Setiap transaksi lebih dari satu juta dalam satu minggu mitra mendapat cash back sebesar ½ % Mitra yang telah bermitra minimal satu tahun mendapat THR
Perhitungan rencana pendapatan Usaha No
1
Omset Perminggu
Target
Perputaran
Jumlah Pendapatan
Keuntungan
barang
kotor dalam satu
dagangan
bulan
Simpan Pinjam Rp 150.000.000
4%
3 Kali dalam satu bulan
Rp 18.000.000
2
Pembiayaan Rp 30.000.0000
6%
2 Kali dalam
Rp 3.600.000
satu bulan Total Pendapatan kotor dalam satu bulan 7.
Kegiatan utama yang dilakukan No
8.
9.
Rp 21.600.000
Uraian
1
Belanja pengadaan jasa
2
Pengadministrasian
3
Promosi
4
Distribusi Penagihan
Kebutuhan sumder daya No
Jenis Sumber Daya
Jumlah Yang diperlukan
1
Aplikasi Simpan Pinjam
1 Unit
2
Rak / Almari
2 Unit
Kebutuhan tambahan Modal No
Uraian
Anggaran
1
Modal Investasi
1.1
Pengadaan Aplikasi
2
Modal Kerja
500.000.000 5.000.000 50.000.000
Jumlah
555.000.000
Mengetahui, Kepala Desa Tarub
Dibuat Oleh, Direktur BUM Desa Alam Asri
BASAR SETIAWAN
SITI MAESAROH Mengetahui, Pengawas BUM Desa Alam Asri
ENDANG SISWATI