PROGRAM KERJA BUM Desa ALAM ASRI FINAL [PDF]

Citation preview

PROGRAM KERJA Tahun 2021



DESA TARUB KECAMATAN TARUB KABUPATEN TEGAL



HALAMAN PENGESAHAN



Program Kerja Tahun 2021 BUM Desa Alam Asri Desa Tarub Kecamatan Tarub Kabupeten Tegal



Ketua BPD Desa Tarub



Kepala Desa Desa Tarub



HANIF RADIN



BASAR SETIAWAN



Perwakilan Masyarakat



SITI MAESAROH Direktur BUM Desa



ENDANG SISWATI Pengawas BUM Desa



URIP SANTOSO Sekretaris Desa



DAFTAR ISI BAB I PROFIL BUM DESA A. Visi Misi B. Struktur organisasi dan daftar SDM C. KepemilikanModal 1) Penyertaan Modal Awal 2) Penyertaan Modal Desa 3) Penyertaan Modal Masyarakat BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA A. Kondisi Internal 1. Kondisi Sumber Daya Manusia 2. Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa 3. Progres Kerjasama Usaha dan Kerjasama Non-Usaha 4. Kondisi Keuangan B. Kondisi Eksternal 1. Tantangan Usaha 2. Peluang 3. Prospek Usaha BAB III RENCANA KERJA A. Sasaran Perusahaan B. Strategi dan Kebijakan C. Rencana Kerja a) Matrik Rencana Kerja b) Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang c) Proyeksi Neraca Tahun Mendatang d) Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun Mendatang e) Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang BAB IV INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL Berikut format Rancangan Rencana Program Kerja / Rencana Program Kerja secara terperinci: BAB V RENCANA KERJASAMA A. Rencana Kerjasama Usaha B. Rencana Kerjasama Non usaha BAB VI RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN Rencana kegiatan dan kebutuhan disusun sebelum penambahan modal kepada BUM Desa / BUM Desa Bersama



BAB I PROFIL BUM DESA



A.



Visi dan Misi Visi “Menjadi BUM Desa ALAM ASRI yang mempunyai Pelayanan “CERIA”. 



Cepat







Efektif







Ramah







Informatif







Akuntabel



: Pelayanan yang cepat dalam menangani kebutuhan masyarakat seperti halnya bila mana ada kekurangan persyaratan akan dibantu semaksimal mungkin. : Singkat waktu, yang menjadikan masyarakat tidak perlu menunggu waktu yang lama, karena pemerintah desa sendiri mengerti akan pentingnya waktu yang akan dikorbankan masyarakat. : Dengan murah senyum serta bahasa yang halus masyarakat akan lebih nyaman saat komunikasi terkait hal hal yang dibutuhkan. : Memberikan penjelasan terlebih dahulu sesuai kebutuhan yang di perlukan, jadi masyarakat lebih mengerti apa saja persyaratan yang di perlukan. : Dapat di pertanggung jawabkan segala informasi yang diberikan kepada masyarakat.



Misi 1. 2. 3. 4. 5. 6.



Mewujudkan Pelayanan Publik yang Responsif dan terukur Mewujudkan Pembangunan Infrastruktur Untuk Pemerataan Kesejahteraan Mewujudkan Kualitas Sumber Daya Manusia yang Maju Mewujudkan Pengelolaan Sumber Daya Alam untuk Kemandirian Ekonomi Mewujudkan Desa Sebagai Pusat Pembangunan Kembali Modal Sosial. OMTI sebagai langkah menjelaskan visi, misi dan strategi Badan Usaha Milik Desa. yang dimaksud dengan OMTI adalah sebagai berikut : a. Objective atau diartikan sebagai tujuan, dalam hal ini Badan Usaha Milik Desa perlu bisa memberikan gambaran tujuan didirikannya Badan Usaha milik desa apa. Visi dan misi Badan Usaha Milik Desa, dirumuskan dan disampaikan dengan jelas kepada stake holder; b. Measurable, artinya adalah terukur. Mengaitkan dengan tujuan tujuan Badan Usaha Milik Desa dengan ukuran ukuran tertentu, sebagai contoh adalah tujuan keuangan, tentunya tujuan keuangan adalah pendapatan dan laba, dengan demikian Badan Usaha Milik Desa harus membuat ukuran tentang keuangan, bisa menggunakan rasio rasio keuangan, seperti rasio likuiditas, rasio solvabilitas, rasio profitabilitas dan lain lain; c. Target, bahwa untuk meningkatkan performa Badan Usaha Milik Desa harus memiliki target yang bagus ( smart ), dengan target



kegiatan dan sumberdaya Badan Usaha Milik Desa, lebih bagus dan cepat tercapai sasarannya; d. Inisiative, jika sudah memilikii target hasil maka diperlukan target upaya, atau langkah apa yang harus dilakukan untuk mencapai target tersebut, baik langkah tiap hari, tiap bulan maupun tiap tahunnya. B.



Struktur organisasi dan daftar SDM



MUSDES



PENASEHAT PENGAWAS DIREKTUR SEKRETARIS



MANAGER / STAF BIDANG USAHA SIMPAN PINJAM



MANAGER / STAF BIDANG USAHA PERPARKIRAN



BENDAHARA



MANAGER / STAF BIDANG USAHA PENANGKARAN MAMALIA



MANAGER / STAF BIDANG USAHA PENGELOLAAN SAMPAH



MANAGER / STAF BIDANG USAHA PENYEWAAN RUKO



B. Daftar SDM BUM Desa No



C.



Nama



Jabatan



1 BASAR SETIAWAN



Penasihat



2 ENDANG SISWATI 3 KHALIMI



Ketua Dewan Pengawas Anggota Pengawas



4 SITI MAESAROH



Direktur



5 SOLEKHUDIN 6 SAINAH



Sekretaris Bendahara



7 AHMAD



Manajer Usaha Simpan Pinjam



Kepemilikan Modal PENYERTAAN MODAL DESA SAMPAI TAHUN 2020 Modal Awal Penambahan Modal Rp 100.000.000



-



PENYERTAAN MODAL MASYARAKAT SAMPAI TAHUN 2020 -



PENYERTAAN MODAL PIHAK KE 3 SAMPAI TAHUN 2020 -



BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA A.



Kondisi Internal 1.



Kondisi Sumber Daya Manusia No



2.



Jumlah



Tingkat Pendidikan



1



Direktur



1



SLTA



2 3 4



Sekertaris Bendahara Karyawan



1 1 1



SLTA SMP SLTA



Peningkatan kapasita yang pernah di ikuti Pelatihan Pengelolaan Bum Des Oleh Dispermasdes Kab Tegal -



Perkembangan Usaha BUM Desa No 1 2 3 4 5



3.



Uraian



Uraian Jumlah Omset Jumlah Pendapatan Kotor Jumlah Pendapatan Bersih Jumlah Pemasukan Ke PADes Sosial Kemasyarakatan



Tahun 2020 227.660.500 196.553.470 20.982.500 8.393.000 1.049.125



Perkembangan Bidang Usaha Simpan Pinjam No 1 2 3



Uraian Jumlah Omset Jumlah Pendapatan Kotor Jumlah Nasabah



Tahun 2020 227.660.500 196.553.470 150 Nasabah



4. Kondisi Keuangan No



Uraian



1 2 3



Modal Awal Penambahan modal Pemupukan Modal dari hasil usaha sampai tahun 2020 Hutang Piutang pihak ke tiga



4 5



Sampai Tahun 2020 Rp . 100.000.000 Rp. 78.535.195 -



B.



Kondisi Eksternal 1. Tantangan Usaha



No



Tantangan Usaha



1



Banyaknya Usaha sejenis yang bermunculan di wilayah sekitar



2



Persaingan suku bunga pinjaman



Kondisi Harapan Tetap solid dalam melayani nasabah Tetap menjadi pilihan terbaik nasabah



Strategi Menghadapi Tantangan Membuat strategi bunga yang menarik nasabah Memberikan suku bunga yang lebih terjangkau



2. Peluang No



Peluang Masih banyak masyarakat yang



1 belum menjadi nasabah



Kondisi Strategi Harapan MemanfaatkanPeluang Semakin banyak Terus menerus melalukan nasabah yang bisa promosi dan inovasi tercover pelayanan



BAB III RENCANA KERJA A. Sasaran Perusahaan



Sasaran Kinerja Bum Desa Alam Asri Tahun 2021 sesuai sesuai dengan hasil Musyawarah Desa Tanggal 5 Bulan November Tahun 2021 : Total Aset



:



225.483.500



Laba Bersih Tahun Berjalan



:



24.478.500



Kontribusi terhadap PADes



:



12.239.250



Sosial Masyarakat



1.223.925



B. Strategi dan Kebijakan



Strategi untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah sebagai berikut: a. Memperbesar modal kerja b.



Merperluas jaringan pemasaran



c.



Memperbanyak nasabah Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah



sebagai berikut: a.



Memperbaiki manajemen dengan digitalisasi



b.



Inovasi layanan manajemen dalam bentuk digitalisasi mitra



c.



Merambah pasar di market place



C. Rencana Kerja



No



Program /Kegiatan



Alokasi Anggaran (Rp.)



Sumber



Output



1



Workshop Manajemen



500.000



Bum Desa



4 Pengelola Bum Desa mengikuti Workshop



2



Laporan Semesteran



1.500.000



Bum Desa



Dokumen Laporan Semesteran



3



Laporan Akhir Tahun



1.500.000



Bum Desa



Dokumen Akhir Tahun



Indikator Waktu Keberhasilan Pemahaman dan Ketrampilan pengelolaan BUM Desa meningkat Laporan Semesteran di terima musdes Laporan ahir tahun di terima musdes



Juni



Juli Januari 2022



D. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang



Pendapatan Simpan Pinjam Piutang Pembiayaan Anggota Pendapatan Lain Lain Bagi hasil Lain Lain Total Pendapatan Kotor Beban Usaha Biaya Kantor



RKAP Tahun 2020 184.850.000 184.850.000 0 0 0 184.850.000



RKAP Tahun 2021



6.575.953



Biaya Tenaga Kerja



35.172.245 1.800.000 78.535.195 41.784.107 163.867.500 20.982.500



Penyusutan Cadangan Modal Lain Lain Total Beban Usaha Laba Bersih



200.550.000 200.550.000 0 0 0 200.550.000 6.575.953 36.172.245 1.800.000 80.535.144 27.159.356 152242698 48.307.302



E. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang AKTIVA Harta Lancar Kas Kas Di Bank Piutang Pembiayaan Anggota Biaya di bayar di muka Jumlah Harta Lancar Harta Tetap Peralatan ( Komputer/Printer ) Meja AC Kipas Angin Aplikasi Jumlah Harta Tetap TOTAL HARTA PASIVA Simpanan Pokok Simpanan Wajib SHU Tahun Berjalan Ekuitas Penyertaan Modal Dari Desa Pemupukan Modal Laba Rugi Belum Di Bagi TOTAL KEWAJIBAN



Tahun 2020



Tahun 2021



: : : :



7.920.779 14.604.916 184.850.000 207.375.695



12.506.054 14.604.916 200.550.000 227.660.970



: : : :



6.200.000 2.500.000 5.222.000 250.000 2.500.000 16.672.000 224.047.695



6.200.000 2.500.000 5.222.000 250.000 2.500.000 16.672.000 244.332.970



: : : : : : :



2.740.000 19.679.000 6.666.500



2.860.000 22.950.000 20.982.500



100.000.000 78.535.195 16.427.000 224.047.695



100.000.000 80.535.144 17.005.326 244.332.970



F.Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang



URAIAN



RKAP Tahun 2021 Nilai



I. ASPEK KEUANGAN a. Laba / Rugi 1. R O E (%) 2. R O I (%) 3. TMS / TA (%) b. Perputaran 4. PERPUTARAN TOTAL ASET (%) 6. RASIO KAS (%) II. ASPEK OPERASIONAL 1. PERTUMBUHAN PENDAPATAN (%) III. ASPEK ADMINISTRASI 1. LAPORAN PERHITUNGAN TAHUNAN 2. RANCANGAN RKAP 3. LAPORAN PERIODIK



24,279 % 0,05 %



RKAP Tahun 2020 Nilai



20, 983 % 0,04 %



0,46 %



0,44 %



0,70 2,25



0,70 % 1,25 %



0,17 %



0,17 %



100 % 100 % 100 %



100 % 100 % 100 %



BAB IV INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL



NO



INDIKATOR KPI



SATUAN



RKAP Tahun 2021



RKAP Tahun 2020



TARGET



CAPAIAN



0,3



0,3



0,4



0



100



100



100



100



100 %



100 %



100%



100 %



358,02



252,80



FORMULA



A. KEUANGAN & PASAR



1



Pertumbuhan Pendapatan dan Jumlah Produk Terjual



%



2



Pertumbuhan aset



%



Penjualan th berjalan x 100 % Penjualan th sebelumnya Penjualan th berjalan x 100 % Penjualan th sebelumnya



B. FOKUS PELANGGAN Jumlah pelanggan yang sama dg thn Loyalitas 3 % sblmnya x 100% Pelanggan Jumlah pelanggan thn sblmnya Pesanan Masuk th Meningkatkan berjalan x 100% 4 % jumlah pelanggan Pesanan Masuk th sebelumnya C. FOKUS EFEKTIFITAS PRODUK DAN PROSES Realisasi Program Investasi th berjalan x 100% 5 Investasi % Rencana Program Investasi th berjalan D. FOKUS TENAGA KERJA Realisasi jml karyawan memperoleh Peningkatan sertifikasi x 100% 6 Kompetensi % Rencana jml Pegawai karyawan memperoleh sertifikasi Laba Kotor x 100 Produktifitas % Biaya Usaha 7 % Usaha (tidak termasuk beban bunga)



E. KEPEMIMPINAN, TATA KELOLA & TANGGUNG JAWAB KEMASYARAKATAN Jumlah Laporan yang disampaikan kepada Musdes Penyampaian 8 % Lengkap & Tepat Laporan waktu x 100% Total Laporan yang disampaikan



100 %



100%



BAB V RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN Dalam tahun 2021 BUM DesaAlam Asriberencana mempemperkuat bidang usaha Simpan Pinjam dengan rincian sebagai berikut : 1. Usaha / Barang / Jasa yang Akan Dikembangkan Pengembangan bidang usaha Simpan Pinjam Mikro 2. Target Pasar No Uraian Target 1 Anggota 150 Nasabah 2 Masyarakat Desa Tarub 1000 Nasabah 3.



Nilai bisnis yang di kembangkan No Komponen 1 2 3



Simpan Pinjam Tenor Model Pembayaran



Kemudahan dan kelebihan yang di tawarkan Suku Bunga yang kempetitif Tenor kompetitif 1. Tenor 2. Tempo 3. Titipan



4.



Model distribusi Informasi dan Produk No Uraian Target 1 Distribusi Informasi 1. Pembuatan brosur 2. Surat pesanan 3. Wa Group 2 Distribusi Penagihan Dilayani ditempat



5.



Pelayanan Konsumen No Uraian 1 Pemberian APK



6.



2



Diskon, Bonus dan Cash back



3



THR



Kereangan Setiap mitra di beri APK berupa spanduk MBD Setiap transaksi lebih dari satu juta dalam satu minggu mitra mendapat cash back sebesar ½ % Mitra yang telah bermitra minimal satu tahun mendapat THR



Perhitungan rencana pendapatan Usaha No



1



Omset Perminggu



Target



Perputaran



Jumlah Pendapatan



Keuntungan



barang



kotor dalam satu



dagangan



bulan



Simpan Pinjam Rp 150.000.000



4%



3 Kali dalam satu bulan



Rp 18.000.000



2



Pembiayaan Rp 30.000.0000



6%



2 Kali dalam



Rp 3.600.000



satu bulan Total Pendapatan kotor dalam satu bulan 7.



Kegiatan utama yang dilakukan No



8.



9.



Rp 21.600.000



Uraian



1



Belanja pengadaan jasa



2



Pengadministrasian



3



Promosi



4



Distribusi Penagihan



Kebutuhan sumder daya No



Jenis Sumber Daya



Jumlah Yang diperlukan



1



Aplikasi Simpan Pinjam



1 Unit



2



Rak / Almari



2 Unit



Kebutuhan tambahan Modal No



Uraian



Anggaran



1



Modal Investasi



1.1



Pengadaan Aplikasi



2



Modal Kerja



500.000.000 5.000.000 50.000.000



Jumlah



555.000.000



Mengetahui, Kepala Desa Tarub



Dibuat Oleh, Direktur BUM Desa Alam Asri



BASAR SETIAWAN



SITI MAESAROH Mengetahui, Pengawas BUM Desa Alam Asri



ENDANG SISWATI