Proposal Permohonan Penyertaan Modal Bumdes Sumber Arta 2021 [PDF]

Citation preview

PROPOSAL PERMOHONAN PENYERTAAN MODAL USAHA UNTUK KEGIATAN BADAN USAHA MILIK DESA (BUM DESA)



BUM DESA



“SUMBER ARTA”



DESA SIMOGIRANG KECAMATAN PRAMBON KABUPATEN SIDOARJO TAHUN 2021



BADAN USAHA MILIK DESA



SUMBER ARTA DESA SIMOGIRANG KECAMATAN PRAMBON KABUPATEN SIDOARJO Sekretariat: Jl. KH. Mansyur No.5 RT. RW.2 ,Desa Simogirang Kec. Prambon, Kab. Sidoarjo



No Lampiran Hal



: 01/VIII/BUMDES-SA/2021 : 1 (satu) berkas : Permohonan Penyertaan Modal Usaha



Kepada : Yth. Bapak/Ibu Kepala Cabang BRI Krian Di Tempat



Dengan hormat, Segala puji syukur kami panjatkan kepada Tuhan Yang Maha Esa dan semoga kita selalu mendapat bimbingan dan Ridho-Nya, Amin. Bahwa dalam rangka pemberdayaan dan peningkatan kegiatan ekonomi masyarakat serta mengurangi jumlah pengangguran terutama golongan keluarga prasejahtera di wilayah Desa Simogirang Kecamatan Prambon Kabupaten Sidoarjo, maka kegiatan tersebut sangat membutuhkan peran aktif dan dukungan dari masyarakat serta pemerintah Desa Simogirang. Sehubungan dengan maksud tersebut, kami yang tergabung dalam Badan Usaha Milik Desa (BUM Desa) Sumber Arta Desa Simogirang Kecamatan Prambon Kabupaten Sidoarjo, memohon kiranya Bapak Kepala Desa Simogirang berkenan memberikan penyertaan modal usaha untuk melancarkan kegiatan usaha yang kami upayakan agar dapat terealisasi sesuai dengan program yang direncanakan. Demikian permohonan ini kami sampaikan, semoga Bapak Kepala Desa Simogirang dapat mengabulkan pengajuan penyertaan modal usaha ini. Atas perhatian, dukungan serta kebijaksanaannya kami ucapkan terima kasih.



Simogirang, 18 Agustus 2021 DIREKTUR BUM Desa Sumber Arta



M. PUTRA AZMIL HAKIM



KATA PENGANTAR



Puji dan Syukur kami panjatkan kehadirat Alloh SWT, atas segala karunia dan rahmatNya yang telah memberikan kelancaran serta kemudahan kepada kami sehingga kami dapat menyelesaikan penyusunan Proposal permohonan penyertaan modal usaha BUM Desa Sumber Arta Proposal ini disusun untuk memberikan informasi dan gambaran umum tentang berbagai kegiatan serta rencana yang telah ditetapkan. Kami menyadari bahwa masih banyak terdapat keterbatasan dalam pelaksanaan kegiatan maupun penyampaian proposal, oleh karena itu kritik dan saran yang bersifat membangun serta dukungan dari berbagai pihak berupa material maupun non material sangat kami sambut dengan tangan terbuka demi perbaikan kami dimasa mendatang. Harapan kami, semoga dengan tersampaikannya proposal ini dapat menggugah hati dari berbagai pihak untuk bekerja sama demi upaya pemberdayaan sumberdaya masyarakat melalui pengembangan dan penguatan usaha ekonomi masyarakat.



Simogirang, 18 Agustus 2021 DIREKTUR BUM Desa Sumber Arta



M. PUTRA AZMIL HAKIM



I.



PENDAHULUAN



1.1. Latar Belakang Organisasi ekonomi perdesaan menjadi bagian penting sekaligus masih menjadi titik lemah dalam rangka mendukung penguatan ekonomi perdesaan. Oleh karenanya diperlukan upaya sistematis untuk mendorong organisasi ini agar mampu mengelola aset ekonomi strategis di desa sekaligus mengembangkan jaringan ekonomi demi meningkatkan daya saing ekonomi perdesaan. Dalam konteks demikian, BUM Desa pada dasarnya merupakan bentuk konsolidasi atau penguatan terhadap lembaga-lembaga ekonomi desa. Beberapa agenda yang bisa dilakukan antara lain:  Pengembangan kemampuan SDM sehingga mampu memberikan nilai tambah dalam pengelolaan aset ekonomi desa,  Mengintegrasikan produk-produk ekonomi perdesaan sehingga memiliki posisi nilai tawar baik dalam jaringan pasar,  Mewujudkan skala ekonomi kompetitif terhadap usaha ekonomi yang dikembangkan,  Menguatkan kelembagaan ekonomi desa,  Mengembangkan unsur pendukung seperti perkreditan mikro, informasi pasar, dukungan teknologi dan manajemen, prasarana ekonomi dan jaringan komunikasi maupun dukungan pembinaan dan regulasi. BUM Desa merupakan instrumen pendayagunaan ekonomi lokal dengan berbagai ragam jenis potensi. Pendayagunaan potensi ini terutama bertujuan untuk peningkatan kesejahteran ekonomi warga desa melalui pengembangan usaha ekonomi mereka. Disamping itu, keberadaan BUM Desa juga memberikan sumbangan bagi peningkatan sumber pendapatan asli desa yang memungkinkan desa mampu melaksanakan pembangunan dan peningkatan kesejahteraan rakyat secara optimal. 1.2.



Dasar Pemikiran Dengan diterbitkannya Undang-Undang Nomor 6 Tahun 2014 tentang Desa, sebagaimana diamanatkan dalam Bab X dan Peraturan Menteri Desa, Pembangunan Daerah Tertinggal, dan Transmigrasi Nomor 4 Tahun 2015 yang menyatakan desa dapat mendirikan Badan Usaha Milik Desa yang disebut BUM Desa. Pemerintah desa dapat mendirikan Badan Usaha Milik Desa sesuai dengan kebutuhan dan potensi desa dengan harapan dapat meningkatkan pendapatan dan kesejahteraan masyarakat serta desa. 1.3.



Maksud dan Tujuan Sesuai dengan hal-hal yang telah diuraikan dalam pemaparan sebelumnya, penyusunan proposal ini dimaksudkan untuk menyampaikan sejumlah informasi yang dianggap perlu untuk diketahui oleh pihak-pihak terkait dalam upaya peningkatan dan pemberdayaan ekonomi mayarakat menuju kesejahteraan masyarakat di wilayah Desa Simogirang. Tujuan dari penyusunan proposal ini adalah sebagai berikut : 1. Mendukung penguatan kegiatan usaha masyarakat dalam menjalin kerjasama dengan berbagai pihak yang memiliki potensi dibidang peningkatan usaha masyarakat. 2. Mewadahi dan membina masyarakat dalam kegiatan usaha sehingga menjadi sumber penghasilan yang mampu menumbuhkan motivasi dan inovasi dalam dunia usaha. 3. Meningkatkan ketahanan ekonomi masyarakat melalui kegiatan usaha yang dapat menciptakan lapangan pekerjaan. 4. Mempererat tali silaturahmi antar warga masyarakat melalui suatu wadah kegiatan yang positif dan produktif dalam Badan Usaha Milik Desa.



1.4. Rencana Kegiatan a. Sasaran dan Target Kegiatan Sasaran kegiatan ini meliputi pengelolaan aset ekonomi dan potensi Desa, serta sentra kegiatan ekonomi masyarakat yang ada di wilayah Desa Simogirang. Sedangkan target kegiatan di fokuskan kepada:  Masyarakat produktif, seperti ibu rumah tangga, remaja serta individu dan kelompok masyarakat yang melakukan kegiatan ekonomi berbasis internet.  Masyarakat prasejahtera, yang mempunyai penghasilan tidak tetap. b. Jenis Kegiatan Usaha Jenis kegiatan usaha yang dilaksanakan oleh BUM Desa Sumber Arta meliputi:  Unit Usaha Jaringan Internet Desa Belakangan ini kebutuhan masyarakat akan akses internet sangat tinggi dan bisa dikatakan sebagai kebutuhan “pokok”. Dari kalangan anak-anak, pemuda dan bahkan orang tua sangat membutuhkan keberadaan koneksi intenet. Selama ini koneksi internet disediakan oleh jasa penyedia internet swasta dan berasal dari luar wilayah Desa Simogirang. Tingkat pemenuhan koneksi ineternet oleh pihak swasta sesungguhnya masih jauh dari kata optimal dan harga masih relative mahal. Berdasarkan kondisi diatas, maka BUM Desa Sumber Arta berusaha mengakomodir kebutuhan masyarakat akan koneksi internet dengan membuat unit usaha khusus yang bergerak dalam bidang jasa koneksi internet dengan nama Unit Usaha Jaringan Internet Desa. Kebutuhan modal dari unit usaha ini sebesar Rp. 108.030.000,- (Seratus Delapan Juta Tiga Puluh Ribu Rupiah) yang akan dipergunakan untuk pengadaan peralatan dan perlengkapan Server (Pusat Interkoneksi), sebagian untuk insentif serta sebagai sarana promosi usaha (=detail akan dilampirkan di Tabel Analisa Usaha). Pendapatan dari unit usaha ini adalah dari Abonemen (biaya bulanan) yang dibayarkan oleh para pelanggan setiap bulan(=detail akan dilampirkan di Tabel Analisa Usaha).  Unit Usaha Agrobisnis Padi Kegiatan usaha perdagangan yang akan dilakukan adalah pembelian gabah, dimana gabah tersebut berasal dari usaha tani sawah warga masyarakat Desa Simogirang. Potensi sawah yang ada di Desa Simogirang seluas 94 Ha dan dapat dilakukan proses budidaya paling sedikit sebanyak 2 kali dalam setahun, dimana pelaku utamanya petani dari Desa Simogirang. Selain akan menampung sebagian hasil budidaya padi, BUM Desa juga akan memberikan pendampingan penyuluhan berkaitan dengan teknik budidaya padi kepada petani. Kegiatan usaha ini akan diusahakan mencakup proses dari hulu sampai hilir dengan tujuan peningkatan produksi dan peningkatan taraf ekonomi para petani, khususnya petani penggarap yang ada di desa. Pada tahap awal, akan diakomodir hasil panen sebesar 90 Ton gabah dengan kebutuhan modal sebesar Rp. 543.200.000,- (Lima Ratus Empat Puluh Tiga Juta Dua Ratus Ribu Rupiah). Modal sebesar itu sebagian besar akan digunakan sebagai modal pembelian gabah dari petani sekaligus sebagai biaya transportasi serta insentif pengelola unit usaha. Selain itu modal akan digunakan sebagai biaya produksi pengelolaan dari gabah menjadi beras kemasan. Pendapatan dari unit usaha ini adalah dari hasil penjualan beras kemasan dan juga dari hasil penjualan dedak/bekatul (=detail akan dilampirkan di Tabel Analisa Usaha).



II.



RENCANA ANGGARAN DAN BIAYA KEGIATAN



Penjelasan sederhana mengenai rencana anggaran dan biaya serta analisa usaha setiap kegiatan unit usaha di BUM Desa Sumber Arta Desa Simogirang, meliputi: 2.1.



Unit Usaha Jaringan Internet Desa Kegiatan yang dilakukan adalah menjual kembali bandwith dari pihak penyedia jasa jaringan (ISP=Internet Service Provider) kepada konsumen. Analisa usaha: Tabel 1. Perhitungan Biaya Investasi (Modal Awal) BUMDesa "SUMBER ARTA" Desa Simogirang Kecamatan Prambon Kabupaten Sidoarjo NO



URAIAN



1



BELANJA PERALATAN INSTALASI KABEL : Tiang kabel



2



Kabel FO



A.



   



VOLUME



SATUAN



 



 



TOTAL BIAYA PERALATAN (A)



  BELANJA BAHAN, PEMASANGAN dan TRANSPORTASI: Modem utama server Hub splitter OLT Mikrotik Komputer server Hub converter Aki UPS TOTAL BIAYA BAHAN, PEMASANGAN dan TRANSPORTASI (B)   TOTAL INVESTASI (A+B)



B. 3 4 5 6 7 8 9      



HARGA SATUAN



JUMLAH



 



0 5,000,000 7,500,000



20



batang



250,000



5000



meter



1,500



   



   



   



 



 



 



 



 



1 1 1 1 1 100 2



unit unit unit unit unit unit unit



 



 



 



   



   



   



12,500,000



350,000 15,000,000 15,000,000 13,000,000 2,000,000 250,000 2,000,000



350,000 15,000,000 15,000,000 13,000,000 2,000,000 25,000,000 4,000,000



74,350,000  



86,850,000



Tabel 2. Perhitungan Modal Kerja BUMDesa "SUMBER ARTA" Desa Simogirang Kecamatan Prambon Kabupaten Sidoarjo NO



URAIAN



VOLUME



SATUAN



HARGA SATUAN 1,000,000



1



Alat Tulis dan Kantor (ATK)



1



Tahun



2



Insentif Pengurus/Pengelola:



 



 



a. Penasehat



3



bulan



1,000,000



b. Ketua



3



bulan



1,600,000



c. Sekretaris



3



bulan



1,300,000



d. Bendahara



3



bulan



1,100,000



e. Kepala Unit Usaha



3



bulan



2,000,000



f. Pengawas



3



             



Total Insentif 3



Tenaga Ahli



  1



 



bulan



 



1,000,000  



500,000



  Kegiatan



JUMLAH



500,000



3,000,000 4,800,000 3,900,000 3,300,000 6,000,000 1,500,000 22,500,000 500,000



 



 



TOTAL MODAL KERJA



 



 



24,000,000



Tabel 3 Jumlah Dana yang diperlukan untuk Investasi dan Modal Kerja



BUMDesa SUMBER ARTA Desa Simogirang Kecamatan Prambon Kabupaten Sidoarjo N O A. 1 2 B.



KLASIFIKASI MODAL INVESTASI Peralatan instalasi kabel Bahan, Pemasangan, Transport MODAL KERJA



1



ATK



2



Insentif Pengelola



3



Biaya lainnya



 



TOTAL MODAL



SUMBER dan JUMLAH DANA Pem. Desa



 



Pem. Kab



JUMLAH



Pem. Prov



Lainnya



 



 



 



12,500,000



 



 



 



12,500,000



74,350,000



 



 



 



74,350,000



 



 



 



1,000,000



 



 



 



1,000,000



22,500,000



 



 



 



22,500,000



500,000



 



 



 



500,000



 



 



 



110,850,000



 



 



 



 



Tabel 4. Perhitungan Biaya Penyusutan Investasi



BUMDesa SUMBER ARTA Desa Simogirang Kecamatan Prambon Kabupaten Sidoarjo



N O



JENIS HARTA TETAP



HARGA



UMUR EKONOMI S



BIAYA PENYUSUTAN/T H



1



Mikrotik



13,000,000



2



6,500,000



2



Hub splitter



15,000,000



2



7,500,000



3



OLT



15,000,000



2



7,500,000



4



Modem server



350,000



2



175,000



5



Komputer



2,000,000



2



1,000,000



6



Aki UPS



4,000,000



2



2,000,000



7



HUB converter



 



TOTAL



25,000,000



74,350,000



1  



25,000,000



49,675,000



Tabel 5. Perkiraan Arus Kas



BUMDesa SUMBER ARTA Desa Simogirang Kecamatan Prambon Kabupaten Sidoarjo [Asumsi pelanggan adalah 100 orang anggota LKD (Rp.75,000/bln) dan 200 orang dari umum (Rp.150,000/bln)]



NO A.



ARUS KAS MASUK 1



Penyertaan Modal Desa



2



Hibah Pihak Lain Penerimaan infak dan biaya pemakaian air Abonemen Bulanan (asumsi 200 user + 100 anggota kelembagaan Pemdes) Lain-lain



3 4 5



TAHUN KE:



URAIAN



 



TOTAL ARUS KAS MASUK (A)



B.



ARUS KAS KELUAR 1



Pengeluaran investasi (Tabel 1)



2



Pengeluaran modal kerja-biaya bandwith (Tabel 2 kecuali insentif dan ATK)



3



Biaya Sewa Bandwith



4



Biaya Promosi dan Diskon



5



ATK



6



Insentif Pengelola



7



Bunga bank



8



Pajak



9



Maintenance



10



Biaya Listrik



 



TOTAL ARUS KAS KELUAR (B)



 



ARUS KAS BERSIH ( A – B )



1



2



3



4



5



 



 



 



 



 



50,000,000  



58,030,000  



 



 



 



 



 



 



 



 



450,000,000



450,000,000



450,000,000



450,000,000



450,000,000



 



 



 



 



 



500,000,000



508,030,000



450,000,000



450,000,000



450,000,000



 



 



 



 



 



26,000,000



60,850,000



-



-



-



24,000,000



-



-



-



-



144,000,000



144,000,000



144,000,000



144,000,000



144,000,000



27,500,000



-



-



-



-



-



1,000,000



1,000,000



1,000,000



1,000,000



67,500,000



90,000,000



90,000,000



90,000,000



90,000,000



-



-



-



-



-



-



-



-



-



-



12,000,000



12,000,000



12,000,000



12,000,000



12,000,000



12,000,000



12,000,000



12,000,000



12,000,000



12,000,000



313,000,000



319,850,000



259,000,000



259,000,000



259,000,000



187,000,000



188,180,000



191,000,000



191,000,000



191,000,000



Tabel 6. Proyeksi Laba-Rugi



BUMDesa SUMBER ARTA Desa Simogirang Kecamatan Prambon Kabupaten Sidoarjo [Asumsi pelanggan adalah 100 orang anggota LKD (Rp.75,000/bln) dan 200 orang dari umum (Rp.150,000/bln)] NO



URAIAN



A.



PENDAPATAN



1.



Jasa Jaringan Internet



    B.



    BIAYA OPERASIONAL *)



1



Biaya bandwith bulanan



2



Maintenance



3



Lain-lain (listrik)



 



Total Biaya Produksi



C.



LABA KOTOR ( A – B )



D.



BIAYA USAHA



1



ATK



2



Gaji/Insentif Pengelola



3



Biaya Promosi



4



Biaya Penyusutan



5



Lain-lain



 



Total Biaya Usaha



E.



LABA USAHA (C – D)



F.



BUNGA



G.



LABA SEBELUM PAJAK (E-F )



H.



PAJAK



I.



LABA BERSIH (G – H )



1



TAHUN KE 3  



2



  450,000, 000       144,000, 000 12,000, 000 12,000, 000 168,000, 000 282,000,00 0   67,500, 000 27,500, 000 49,675, 000



  450,000,000



450,000,000      



4



5  



450,000,000      



  450,000,000



     



     



144,000,000



144,000,000



144,000,000



144,000,000



12,000,000



12,000,000



12,000,000



12,000,000



12,000,000 168,000, 000 282,000,00 0   1,000, 000 90,000, 000



12,000,000 168,000, 000 282,000,00 0   1,000, 000 90,000, 000



12,000,000 168,000, 000 282,000,00 0   1,000, 000 90,000, 000



12,000,000 168,000, 000 282,000,00 0   1,000, 000 90,000, 000



-



-



-



-



49,675, 000



49,675, 000



49,675, 000



49,675, 000



144,675, 000 137,325,00 0



140,675, 000 141,325,00 0



140,675, 000 141,325,00 0



140,675, 000 141,325,00 0



140,675, 000 141,325,00 0



137,325,00 0



141,325,00 0



141,325,00 0



141,325,00 0



141,325,00 0



137,325,00 0



141,325,00 0



141,325,00 0



141,325,00 0



141,325,00 0



 



Tabel 7. PERHITUNGAN NET PRESENT VALUE (NPV) BUMDesa SUMBER ARTA Desa Simogirang Kecamatan Prambon Kabupaten Sidoarjo Thn Ke   1 2 3 4 5 6  



ALIRAN KAS



URAIAN   Investasi awal Arus Kas Bersih Tahun ke-1 Arus Kas Bersih Tahun ke-2 Arus Kas Bersih Tahun ke-3 Arus Kas Bersih Tahun ke-4 Arus Kas Bersih Tahun ke-5  



 



DISKON RATE (7%)  



86,850,000 187,000,000 188,180,000 188,180,000 188,180,000 188,180,000



1.000 0.962 0.925 0.889 0.885 0.822



 



= = = =



Payback Period Nilai Investasi Awal : 86,850,000 : 0.46 Tahun 0.5 Tahun



= = =



Profitability Index (PI) Present Value Masuk : 842,475,780 : 9.70



Net Present Value



Kas Masuk Bersih 187,000,000  



Present Value Keluar 86,850,000



Dari tabel-tabel di atas didapat kesimpulan bahwa Unit Usaha Jaringan Internet Desa adalah layak untuk dijalankan.



2.2.



Unit Usaha Agrobisnis Padi Kegiatan yang dilakukan adalah menyediakan berbagai keperluan petani akan bibit unggul dan berbagai jenis pestisida, herbisida, rotensida maupun fungisida demi tercapainya hasil produksi yang optimal. Selain itu, kegiatan yang dilakukan adalah membeli hasil panen dari petani berupa gabah kering giling untuk kemudian di proses menjadi beras dan pada akhirnya dijual dalam bentuk beras kemasan. Untuk unit usaha ini akan dilaksanakan pada tahun 2022. Analisa usaha agrobisnis padi adalah sebagai berikut: Tabel 1. Perhitungan Biaya Investasi (Modal Awal) Unit Usaha Agrobisnis Padi BUMDesa "SUMBER ARTA" Desa Simogirang Kecamatan Prambon Kabupaten Sidoarjo NO



URAIAN



A.



SATUAN



 



 



100     10   10  



Kg     kg   Ha  



   



   



BIAYA OPERASIONAL PRA PANEN



1 Pembelian Benih Padi 2 Pembelian Obat-obatan a. Pembelian Pestisida b. Pembelian Rotensida c. Pembelian Pestisida d. Pembelian Herbisida e. Pembelian Fungisida



         



VOLUME



  B.



TOTAL BIAYA PRA PANEN (A)



BIAYA OPERASIONAL PASCA PANEN Pembelian Gabah



1 2 3 4 5



90,000 90,000 90,000 90,000 90,000



Transportasi Gabah Biaya Pengeringan



Biaya Penggilingan Biaya Packing dan Sablon TOTAL BIAYA BAHAN, PEMASANGAN dan TRANSPORTASI (B) TOTAL INVESTASI (A+B)



   



   



HARGA SATUAN



JUMLAH



 



 



110,000       320,000   1,050,000      



11,000,000 0 3,200,000 0 10,500,000 0 24,700,000



 



kg kg kg kg kg



4,200 75 225 50 100



378,000,000 6,750,000 20,250,000 4,500,000 9,000,000



 



4,650



418,500,000



 



443,200,000



 



Tabel 2. Perhitungan Modal Kerja Unit Usaha Agrobisnis Padi BUMDesa "SUMBER ARTA" Desa Simogirang Kecamatan Prambon Kabupaten Sidoarjo NO



URAIAN



VOLUME



SATUAN



6



bulan



HARGA SATUAN 50,000



1



Alat Tulis dan Kantor (ATK)



2



Insentif Pengurus/Pengelola:



 



 



 



a. Penasehat



3



bulan



 



b. Ketua



3



bulan



 



c. Sekretaris



3



bulan



 



d. Bendahara



3



bulan



 



e. Kepala Unit Usaha



6



bulan



f. Pengawas



3



bulan



             



Total Insentif 3



Biaya Lain-lain



   



 



   



 



300,000  



2,500,000  



JUMLAH



0 0 0 0 15,000,000 0 15,000,000 4,432,000



 



 



TOTAL MODAL KERJA



 



 



19,732,000



*Biaya lain-lain: 1. Sebagai biaya "asuransi" hasil panen 2. Sebagai biaya pembelian obat-obatan apabila ada serangan hama endemik



Tabel 3 Jumlah Dana yang diperlukan untuk Investasi dan Modal Kerja



Unit Usaha Agrobisnis Padi BUMDesa SUMBER ARTA Desa Simogirang Kecamatan Prambon Kabupaten Sidoarjo NO A.



Pem. Desa



 



INVESTASI



1



Pembelian Benih Padi



2



Pembelian Obat-obatan



 



a. Pembelian Pestisida



 



b. Pembelian Rotensida



 



c. Pembelian Pestisida



    3



  B.



SUMBER dan JUMLAH DANA



KLASIFIKASI MODAL



11,000,000  



Pem. Kab



Pem. Prov



JUMLAH



Lainnya



 



 



 



 



 



 



  11,000,000



 



 



 



0



 



 



 



0



3,200,000



 



 



 



3,200,000



0



 



 



 



0



d. Pembelian Herbisida



10,500,000



 



 



 



10,500,000



e. Pembelian Fungisida



0



 



 



 



0



Pembelian Gabah



378,000,000



 



 



 



378,000,000



TOTAL INVESTASI



   



   



   



   



MODAL KERJA



 



402,700,000  



1



Transportasi Gabah



6,750,000



 



 



 



6,750,000



2



Biaya Pengeringan



20,250,000



 



 



 



20,250,000



3



Biaya Penggilingan



4,500,000



 



 



 



4,500,000



4



Biaya Packing dan Sablon



9,000,000



 



 



 



9,000,000



5



Alat Tulis dan Kantor (ATK)



300,000



 



 



 



300,000



6



Insentif Pengurus/Pengelola:



15,000,000



 



 



 



15,000,000



7



Biaya Lain-lain



4,432,000



 



 



 



4,432,000



   



TOTAL MODAL KERJA



   



   



   



60,232,000 462,932,000



   



TOTAL MODAL



Tabel 4. Perhitungan Biaya Penyusutan Investasi



Unit Usaha Agrobisnis Padi BUMDesa SUMBER ARTA Desa Simogirang Kecamatan Prambon Kabupaten Sidoarjo



UMUR EKONOMIS



JENIS HARTA TETAP



1



 



 



 



 



2



 



 



 



 



3



 



 



 



 



4



 



 



 



 



5



 



 



 



 



6



 



 



 



 



7



 



 



 



 



 



TOTAL



HARGA



BIAYA PENYUSUTAN/TH



NO



0



 



0



Tabel 5. Perkiraan Arus Kas



Unit Usaha Agrobisnis Padi BUMDesa SUMBER ARTA Desa Simogirang Kecamatan Prambon Kabupaten Sidoarjo (Unit Usaha Pertanian)



NO A.



TAHUN KE:



URAIAN ARUS KAS MASUK



1



 



2



 



4



5



 



 



-



-



-



1



Penyertaan Modal Desa



2



Penjualan Benih (harga pokok + 10%)



12,100,000



12,100,000



12,100,000



12,100,000



12,100,000



3



Penjualan Obat-obatan (harga pokok + 10%)



15,070,000



15,070,000



15,070,000



15,070,000



15,070,000



420,750,000



420,750,000



420,750,000



420,750,000



420,750,000



18,000,000



18,000,000



18,000,000



18,000,000



4 5



Penjualan Beras (Rendemen 55 harga 8.500 jmlh 90 Ton) Penjualan Bekatul/Dedak (80 kg/Ton harga 2500 jmlh bruto 90 Ton)



 



TOTAL ARUS KAS MASUK (A)



B.



ARUS KAS KELUAR



504,000,000



18,000,000 969,920,000



 



3



 



465,920,000



465,920,000



465,920,000



465,920,000



 



 



 



 



 



443,200,000



443,200,000



443,200,000



443,200,000



443,200,000



4,432,000



4,432,000



4,432,000



4,432,000



4,432,000



300,000



300,000



300,000



300,000



300,000



15,000,000



15,000,000



15,000,000



15,000,000



15,000,000



-



-



-



-



-



1



Pengeluaran investasi (Tabel 1)



2



Pengeluaran modal kerja-biaya (Tabel 2 kecuali insentif dan ATK)



3



ATK



4



Insentif Pengelola



5



Bunga bank



6



Pajak



-



-



-



-



-



7



Biaya Lain-lain (1% dari investasi)



-



-



-



-



-



 



TOTAL ARUS KAS KELUAR (B)



462,932,000



462,932,000



462,932,000



462,932,000



462,932,000



 



ARUS KAS BERSIH ( A – B )



506,988,000



2,988,000



2,988,000



2,988,000



2,988,000



Tabel 6. Proyeksi Laba-Rugi



Unit Usaha Agrobisnis Padi BUMDesa SUMBER ARTA Desa Simogirang Kecamatan Prambon Kabupaten Sidoarjo [Asumsi pelanggan adalah 100 orang anggota LKD (Rp.75,000/bln) dan 200 orang dari umum (Rp.150,000/bln)] NO



URAIAN



A. 1.



PENDAPATAN



2 3 4 B. 1 2 3 5



C. D. 1 2 3 4 E. F. G. H. I.



Penjualan Benih (harga pokok + 10%) Penjualan Obat-obatan (harga pokok + 10%) Penjualan Beras (Rendemen 55 harga 8.500 jmlh 90 Ton) Penjualan Bekatul/Dedak (80 kg/Ton harga 2500 jmlh bruto 90 Ton) TOTAL PENDAPATAN



BIAYA OPERASIONAL *) Pembelian Gabah Transportasi Gabah Biaya Pengeringan Biaya Penggilingan Biaya Packing dan Sablon Total Biaya Produksi LABA KOTOR ( A – B ) BIAYA USAHA ATK Gaji/Insentif Pengelola Biaya lain-lain Biaya Penyusutan Total Biaya Usaha LABA USAHA (C – D) BUNGA LABA SEBELUM PAJAK (E-F ) PAJAK LABA BERSIH (G – H )



1



2



TAHUN KE 3



12,100,000



12,100,000



12,100,000



12,100,000



12,100,000



15,070,000



15,070,000



15,070,000



15,070,000



15,070,000



420,750,000



420,750,000



420,750,000



420,750,000



420,750,000



18,000,000



18,000,000



18,000,000



18,000,000



18,000,000



465,920,000



465,920,000



465,920,000



465,920,000



465,920,000



378,000,000 6,750,000 20,250,000 4,500,000 9,000,000 418,500,000 47,420,000



378,000,000 6,750,000 20,250,000 4,500,000 9,000,000 418,500,000 47,420,000



378,000,000 6,750,000 20,250,000 4,500,000 9,000,000 418,500,000 47,420,000



378,000,000 6,750,000 20,250,000 4,500,000 9,000,000 418,500,000 47,420,000



378,000,000 6,750,000 20,250,000 4,500,000 9,000,000 418,500,000 47,420,000



300,000 15,000,000 4,432,000 19,732,000 27,688,000 27,688,000 27,688,00 0



300,000 15,000,000 4,432,000 19,732,000 27,688,000 27,688,000 27,688,00 0



300,000 15,000,000 4,432,000 19,732,000 27,688,000 27,688,000 27,688,00 0



300,000 15,000,000 4,432,000 19,732,000 27,688,000 27,688,000 27,688,00 0



300,000 15,000,000 4,432,000 19,732,000 27,688,000 27,688,000 27,688,00 0



4



5



Tabel 7. PERHITUNGAN NET PRESENT VALUE (NPV) BUMDesa SUMBER ARTA Desa Simogirang Kecamatan Prambon Kabupaten Sidoarjo [Asumsi pelanggan adalah 100 orang anggota LKD (Rp.75,000/bln) dan 200 orang dari umum (Rp.150,000/bln)]



ALIRAN KAS



Thn Ke



URAIAN



  1 2 3 4 5 6  



  Investasi awal Arus Kas Bersih Tahun ke-1 Arus Kas Bersih Tahun ke-2 Arus Kas Bersih Tahun ke-3 Arus Kas Bersih Tahun ke-4 Arus Kas Bersih Tahun ke-5  



= = = =



Nilai Investasi Awal 443,200,000 4.45 4.4



= = =



Profitability Index (PI) Present Value Masuk : 498,243,204 : 1.12



 



PRESENT VALUE



DISKON RATE (7%)  



 



443,200,000 506,988,000 2,988,000 2,988,000 2,988,000 2,988,000



1.000 0.962 0.925 0.889 0.885 0.822



 



443,200,000 487,722,456 2,763,900 2,656,332 2,644,380 2,456,136



Net Present Value Payback Period : Kas Masuk Bersih : 99,648,641 Tahun  



55,043,204



x 1 Tahun x 1 Tahun    



Present Value Keluar 443,200,000



Dari tabel-tabel di atas didapat kesimpulan bahwa Unit Usaha Agrobisnis Padi adalah layak untuk dijalankan.



Rekapitulasi Rencana Anggaran dan Biaya Serta Keuntungan Kegiatan BUM Desa Sumber Arta dalam 1 Tahun N o 1



Periode Usaha



Unit Usaha Jaringan Internet Desa :



 



2



Unit Usaha Agrobisnis Padi :



 



Kegiatan Usaha



Modal Usaha (Rp)  



1 kali 2 kali



Pendapata n (Rp)



Keuntungan (Rp)



    108.030.000 450.000.000 137.325.000       504.000.000 465.920.000 27.688.000



III.



PENUTUP



Sebuah harapan besar yang ingin dicapai melalui terbentuknya Badan Usaha Milik Desa (BUM Desa) Sumber Arta Desa Simogirang, serta dengan adanya potensi desa dan dukungan berupa material maupun non material, dapat meningkatkan pengetahuan, keterampilan dan sikap pengurus BUM Desa dan masyarakat dalam kegiatan perekonomian di Desa Simogirang. Hal tersebut dapat terealisasi sesuai dengan rencana, tentunya atas motivasi dan bantuan baik dari instansi pemerintah terkait (pemerintahan Desa) maupun pihak-pihak lain yang peduli melalui program-program yang intensif dan berkelanjutan. Dimana program tersebut tidak hanya secara efektif melibatkan pengelola Badan Usaha Milik Desa (BUM Desa) Sumber Arta dalam pelaksanaannya, tetapi juga melibatkan peran aktif komponen masyarakat lain yang mempunyai kesamaan misi, demi kemakmuran dan kesejahteraan masyarakat Desa Simogirang.



LAMPIRAN SUSUNAN ORGANISASI PENGELOLA BADAN USAHA MILIK DESA (BUM Desa) “Sumber Arta” DESA SIMOGIRANG, KECAMATAN PRAMBON KABUPATEN SIDOARJO



a.



Penasehat



: CHUSNUL CHULUQ, SH



b. Pengawas



: RUDI SUGIARTO



c.



: M. PUTRA AZMIL HAKIM



Direktur



d. Sekretaris



: FERRI KUSUMA



e.



Bendahara



: KHUSNUL KHOIRIYAH, SE



f.



Kepala Unit Usaha JARINGAN INTERNET



: HASAN BISRI



g.



Kepala Unit Usaha AGROBISNIS PADI



: MARTONO