Aml Jawaban Terbaru [PDF]

Citation preview

Yang dimaksud dengan Fraud adalah: Tindakan penipuan/kecurangan yang sengaja mendapatkan/memperoleh keuntungan yang tidak wajar



dilakukan



untuk



Melakukan penyuapan kepada Pejabat Publik Asing dilarang dalam UK Bribery Act 2010. Dibawah ini adalah contoh Pejabat Publik Asing yang dimaksud dalam UK Bribery Act 2010 tersebut: Pejabat Dinas Kependudukan & Catatan Sipil di Indonesia Dimanakah pencucian uang dapat terjadi? dimanapun di dunia ini; Prinsip yang diterapkan di Perusahaan untuk mencegah dimanfaatkannya produk Prudential untuk pencucian uang, adalah? Prinsip Mengenal Nasabah Jika seorang Tenaga Pemasar terbukti melakukan tindakan penyuapan, maka hal tersebut akan berakibat sebagai berikut: Pengakhiran Perjanjian Keagenan, terlepas dari pelaporan kepada pihak yang berwajib. Seandainya Anda mempunyai dugaan kasus Fraud, Suap atau Korupsi di lingkungan kerja Anda sebagai Tenaga Pemasar Prudential Indonesia, maka Anda harus: Melaporkan kepada Perwakilan Anti Fraud Prudential Indonesia (Prudential Indonesia Anti Fraud Representative) melalui RADD / ARADD / ADS / NAH / NSH / FSC HEAD Anda masing-masing atau dapat langsung melalui PCA Confidential Helpline. Berikut merupakan tujuan seseorang melakukan tindakan pencucian uang? elah mereka dapatkan dari kegiatan ilegalnya. Semua hal diatas. Mana dibawah ini yang merupakan langkah-langkah dari Prinsip Mengenal Nasabah: Semua jawaban diatas benar Transaksi mencurigakan merupakan transaksi yang memenuhi kondisi dibawah ini, kecuali? semua benar Definisi Suap yang diadopsi oleh Prudential Group adalah sebagai berikut: Upaya menjanjikan, memberi, mengajak untuk menerima keuntungan secara finansial atau keuntungan lainnya, atau bujukan lainnya dari setiap orang atau badan usaha terlepas dari nilainya berapapun, untuk mempengaruhi suatu tindakan/keputusan secara tidak sesuai, (di mana pun mereka berada dan apakah mereka pejabat publik atau badan, atau orang pribadi atau perusahaan) oleh seorang karyawan, agen (tenaga pemasar) atau orang/badan lain yang bertindak atas nama Prudential. Sebutkan 4 bagian kebijakan yang termasuk persyaratan standar dan kerangka kerja anti pencucian uang untuk menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah: Identifikasi dan verifikasi nasabah, pengenalan transaksi mencurigakan, pelaporan dan penyimpanan catatan



Terdapat skenario dibawah ini dan pilihlah jawaban yang paling tepat. Anda, selaku tenaga pemasar Prudential, mengikuti suatu lelang/tender pengadaan asuransi jiwa dan kesehatan. Guna memenangkan proses lelang tersebut, maka Anda menjanjikan Ketua Panitia Lelang untuk memberikan paket perjalanan dan sharing komisi jika Anda dipilih menjadi pemenang. Situasi Anda dalam skenario tersebut diatas dapat dikategorikan sebagai penyuapan. Pilih jawaban yang benar yang benar: Ya, merupakan suap Berdasarkan UK Bribery Act 2010, seseorang atau badan usaha akan dianggap telah melakukan pelanggaran jika melakukan hal-hal dibawah ini: Seluruh pernyataan diatas benar Beberapa contoh tindakan Fraud adalah sebagai berikut, kecuali: Semua jawaban diatas benar. Dari rincian dibawah ini terdapat informasi yang tidak diperlukan dalam verifikasi nasabah perorangan: NPWP, alamat perusahaan, tanggal pendirian, surat kuasa Mana dibawah ini yang bukan merupakan ciri-ciri aktivitas "pemicu" transaksi mencurigakan: Nasabah melakukan transaksi dengan uang tunai. Pernyataan dibawah ini yang benar terkait dengan Pembayaran Fasilitasi (Facilitation Payment): Pembayaran Fasilitasi adalah pembayaran yang dilakukan sebagai bujukan untuk mengamankan/mempercepat proses kinerja rutin/tindakan yang diperlukan, yang mana kita memiliki hak hukum atasnya. Hal ini dilarang oleh Prudential Indonesia. Apabila Tenaga Pemasar terbukti melakukan Fraud, maka hal yang akan dilakukan oleh Prudential Indonesia adalah: Semua benar Mengapa pencucian uang penting untuk dicegah di Prudential: Semua jawaban diatas benar. Apakah yang di maksud dengan Pencucian Uang? Proses yang dilakukan untuk menyamarkan identitas sumber uang hasil tindak kejahatan sehingga tampak berasal dari sumber yang sah.