Kisi-Kisi PTD [PDF]

Citation preview

PTD HUMAN CAPITAL PERTANYAAN JAWABAN Alfamart wajib menampung dan melakukan tindak lanjut atas keluhan/complaint konsumen. Hal ini sesuai dengan penyelenggaraan transfer dana yang berhubungan dengan….: Penerapan manajemen risiko; Penerapan prinsip Penerapan prinsip perlindungan konsumen perlindungan konsumen; Penerapan standar manajemen keamanan sistem informasi; Penerapan program APU – PPT; Pemenuhan ketentuan peraturan perundang – undangan Alur proses manajemen risiko transfer dana yang benar yaitu ….: Identifikasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko – mitigasi risiko; Identifikasi risiko – mitigasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko; Mitigasi risiko – identifikasi Identifikasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko – risiko – pengendalian risiko – penilaian risiko; Pengendalian risiko – identifikasi mitigasi risiko risiko – mitigasi risiko – penilaian risiko; Penilaian risiko – mitigasi risiko – identifikasi risiko – pengendalian risiko Berikut ini adalah prinsip-prinsip perlindungan konsumen, kecuali ….: Melindungi data dan/atau informasi konsumen; Transparansi; Menangani dan menyelesaikan Mengisi formulir transaksi untuk konsumen pengaduan secara efektif; Keadilan dan keandalan; Mengisi formulir transaksi untuk konsumen Berikut ini merupakan jenis transaksi transfer dana berdasarkan sumber dana, kecuali ….: Account to account; Cash to cash; Cash to account; Crossboarder Crossboarder (incoming & outgoing) (incoming & outgoing); Account to cash Berikut ini yang termasuk jenis transaksi transfer dana berdasarkan wilayah transaksi yaitu ….: Domestic; Account to account; Cash to cash; Cash to account; Domestic Account to cash Berikut ini yang tidak termasuk kewajiban PT Sumber Alfaria Trijaya, Tbk dalam penyelenggaraan transfer dana yaitu ….: Penerapan standar keamanan sistem informasi; Penerapan prinsip perlindungan konsumen; Penerapan keamanan Penerapan keamanan lingkungan toko Alfamart lingkungan toko Alfamart; Penerapan manajemen risiko; Penerapan program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT) Di bawah ini yang tidak termasuk 5 pilar penerapan program APU-PPT yaitu …: Pengendalian internal; Pencegahan dan penanggulangan bencana; Proses Pencegahan dan penanggulangan bencana manajemen risiko; Manajemen sumber daya manusia (SDM); Tugas dan tanggung jawab Direksi serta pengawasan aktif Komisaris Di bawah ini yang tidak termasuk ketentuan pelayanan untuk transaksi transfer dana yang dilakukan di toko yaitu ….: Personil toko melakukan pengecekan kesesuaian data antara formulir pengiriman/penerimaan uang yang sudah diisi oleh konsumen yang datang dengan kartu identitas konsumen; Crew melakukan upload foto formulir pengiriman/penerimaan uang di aplikasi RSA setelah Customer Care wajib menginformasikan kembali hasil transaksi selesai dilakukan; Personil toko wajib menjaga kerahasiaan data klarifikasi kasus ke PIC dept terkait dengan cara menghubungi konsumen; Customer Care wajib menginformasikan kembali hasil klarifikasi kasus kembali konsumen yang bersangkutan ke PIC dept terkait dengan cara menghubungi kembali konsumen yang bersangkutan; Crew melakukan registrasi konsumen yang belum terdaftar sebelum melakukan transaksi pengiriman/penerimaan uang menggunakan data sesuai kartu identitas konsumen Di bawah ini yang tidak termasuk prinsip standar keamanan dan keandalan sistem informasi yaitu ….: Transparansi; Kerahasiaan data; Pencegahan terjadinya Transparansi penyangkalan transaksi yang telah dilakukan; Integritas sistem dan data; Ketersediaan sistem Peraturan perundang – undangan yang tidak berkaitan dengan penyelenggaraan transfer dana yang berlaku di Alfamart yaitu ….: UU No 9 tahun 2013 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme; UU No 20 Tahun 2001 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi; Peraturan Bank UU No 20 Tahun 2001 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Indonesia No 14/23/PBI/2012 tentang Transfer Dana; Peraturan Bank Indonesia Korupsi No 16/1/PBI/2014 tentang Perlindungan Konsumen Jasa Sistem Pembayaran; UU No 8 tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang



Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pencucian uang antara lain, kecuali ….: Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik, atau kebiasaan pola transaksi; Transaksi keuangan yang dilakukan oleh pihak yang berhubungan dengan pengirim asal; Transaksi keuangan yang Transaksi keuangan yang dilakukan oleh pihak yang patut diduga dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan; Transaksi berhubungan dengan pengirim asal keuangan yang diminta PPATK untuk dilaporkan karena melibatkan harta kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana; Transaksi keuangan yang dilakukan/batal dilakukan dengan menggunakan harta kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pendanaan terorisme dapat dilihat dari adanya ….: Keingintahuan yang tidak biasa yang ditanyakan tentang sistem internal, pengawasan, dan kebijakan yang berlaku; Ketetapan pengadilan atas permintaan bantuan pemblokiran Transaksi dilakukan dalam jumlah relatif kecil dengan frekuensi yang tinggi; dana milik orang/korporasi yang identitasnya tercantum Ketetapan status tersangka/terdakwa dalam kasus tindak pidana yang diberikan dalam daftar terduga teroris dan organisasi teroris PPATK kepada konsumen; Transaksi di berbagai daerah yang berbeda; Ketetapan pengadilan atas permintaan bantuan pemblokiran dana milik orang/korporasi yang identitasnya tercantum dalam daftar terduga teroris dan organisasi teroris Melakukan verifikasi atas pelaksanaan CDD yang dilakukan di toko Alfamart termasuk tanggung jawab ….: Financial Service; KYC Control; Branch Marketing KYC Control Manager/Branch Marketing Coordinator; Human capital; Area coordinator Pihak yang tidak termasuk sebagai penyelia dalam penerapan APU-PPT yaitu ….: Branch Marketing Coordinator; KYC Control Support; Financial Services Support; COS/ACOS COS/ACOS; Area Coordinator Salah satu peran Area Coordinator pada proses transaksi transfer dana yaitu ….: Memastikan pelaksanaan prosedur transaksi transfer dana dijalankan dengan benar oleh seluruh personil toko; Menerima dan melakukan analisis terhadap Memastikan pelaksanaan prosedur transaksi transfer dana laporan transaksi keuangan yang berpotensi mencurigakan; Membuat dan dijalankan dengan benar oleh seluruh personil toko menyampaikan laporan bulanan (LTKM, LTKL dan laporan lainnya ke BM/DBM; Menyelenggarakan in house training; Melakukan pemantauan profil karyawan termasuk profiling data identitas karyawan Salah satu peran Departemen Human Capital pada proses transaksi transfer dana yaitu ….: Menindaklanjuti keluhan/komplain konsumen; Menerima dan melakukan analisis terhadap laporan transaksi keuangan yang berpotensi Melakukan pemantauan profil karyawan termasuk profiling mencurigakan; Membuat report keluhan konsumen, fraud dan rencana bisnis; data identitas karyawan Melakukan pemantauan profil karyawan termasuk profiling data identitas karyawan; Membuat dan menyampaikan laporan bulanan (LTKM, LTKL dan laporan lainnya ke BM/DBM) Salah satu peran dept Branch Marketing Manager/Branch Marketing Coordinator pada proses transaksi transfer dana yaitu ….: Melakukan pemantauan kompetensi karyawan; Melakukan pemantauan setelah transaksi transfer dana dilakukan di Melakukan pengarsipan dokumen sesuai dengan kaidah toko Alfamart; Melakukan pengarsipan dokumen sesuai dengan kaidah penyimpanan dokumen penyimpanan dokumen; Melakukan monitoring dan evaluasi layanan dengan mitra penyelenggara transfer dana; Melakukan pengecekan terhadap kelengkapan formulir transaksi yang akan dikirim ke cabang Tahapan dalam pencucian uang adalah …..: Placement, Integration, Layering; Placement Structuring, Integration; Layering, Integration, Placement; Integration, Placement, Layering, Integration Layering, Placement; Placement, Layering, Integration Tindak Pidana Pencucian Uang adalah tindak pidana yang dihasilkan tindak pidana lainnya antara lain, kecuali ….: Perjudian; Prostitusi; Korupsi; Penyuapan; Penculikan Penculikan Upaya untuk mengaburkan asal usul hasil kejahatan dengan melakukan beberapa kali transaksi untuk kemudian dikembalikan ke pengirim asalnya termasuk U turn pencucian uang dengan ….: U turn; Smurfing; Structuring; Mingling; Cuckoo smurfing Beberapa konsumen yang dikategorikan memiliki profil risiko tinggi adalah sebagai berikut, kecuali …: Pihak yang berada dalam daftar pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal; Politically Exposed Person’s (PEP’s); Pihak yang berada dalam Pihak yang rutin melakukan pelaporan kepada PPATK daftar organisasi teroris; Pihak yang berada dalam daftar terduga teroris; Pihak yang rutin melakukan pelaporan kepada PPATK



Berikut ini langkah – langkah mitigasi risiko yang dilakukan oleh Alfamart, kecuali …: Pengawasan dan pemantauan transaksi; Pembatasan transaksi; Pelaksanaan audit independen secara rutin; Pemutusan hubungan kerjasama dengan mitra; Pelatihan kontinyu bagi karyawan Berikut ini yang tidak termasuk tahapan proses manajemen risiko transfer dana yaitu …: Mitigasi risiko; Pelaporan risiko; Penilaian risiko; Identifikasi risiko; Pengendalian risiko Domisili konsumen, lokasi transaksi dan wilayah tujuan transaksi termasuk tahap penilaian manajemen risiko yang berhubungan dengan penilaian faktor risiko transfer dana dalam hal …: Konsumen; Negara atau wilayah geografis; Produk/jasa; Area distribusi; Jaringan transaksi Jenis pekerjaan konsumen yang masuk dalam penilaian risiko tinggi adalah ....: Ibu rumah tangga; Pengusaha; Pegawai swasta; Pegawai negeri; Pegawai bank Kegiatan yang termasuk dalam penanganan risiko, kecuali …: Penerimaan risiko; Penghindaran risiko; Pengurangan risiko; Pemindahan risiko; Penghapusan risiko Menentukan tingkat risiko kategori rendah/sedang/tinggi termasuk dalam proses manajemen risiko transfer dana termasuk dalam tahap …: Pelaporan risiko; Penilaian risiko; Pengendalian risiko; Identifikasi risiko; Mitigasi risiko Penerapan manajemen risiko perlu dilkukan dikarenakan hal – hal berikut ini, kecuali …: Menghindari/mengurangi dampak risiko; Memastikan tidak akan terdapat risiko; Menentukan langkah/strategi untuk mengantisipasi terjadinya risiko; Mampu mengidentifikasi sumber risiko dan potensi risiko; Melakukan penanganan risiko Proses identifikasi dalam manajemen risiko yang berhubungan dengan penerapan ruang lingkup proses bisnis terdiri dari beberapa faktor di bawah ini, kecuali …: Risiko konsumen; Risiko negara atau wilayah geografis; Jaringan transaksi; Risiko pengelola; Risiko produk/jasa Tindakan yang dilakukan pada tahap identifikasi dalam manajemen risiko adalah sebagai berikut, kecuali …: Mengidentifikasi potensi risiko; Menentukan tingkat risiko; Menetapkan isu/konteks berupa temuan atau masalah; Menetapkan ruang lingkup proses bisnis; Mengidentifikasi sumber risiko



Pemutusan hubungan kerjasama dengan mitra



Pelaporan risiko



Negara atau wilayah geografis



Pegawai swasta Penghapusan risiko Penilaian risiko



Memastikan tidak akan terdapat risiko



Risiko pengelola



Menentukan tingkat risiko