![Format Compliance Checklist Per Minggu [PDF]](https://pdfs.asia/img/200x200/format-compliance-checklist-per-minggu.jpg)
10 0 368 KB
COMPLIANCE CHECKLIST – PEMIMPIN WILAYAH N O
URAIAN KERJA
1
Membangun budaya cost awareness dan cost efisiensi serta, memanage dan melakukan monitoring terhadap seluruh biaya-biaya sehingga seluruh biaya yang dikeluarkan dapat termonitor dengan baik dan efisien serta tidak melebihi budget yang telah ditetapkan. Mengarahkan dan mengkoordinasikan pengembangan dan pelaksanaan kegiatan identifikasi potensi bisnis, penyusunan strategi dan pelaksanaan kegiatan pemasaran dana, jasa dan kredit serta kegiatan operasional, jaringan dan layanan, administrasi kredit, manajemen risiko dan hukum sesuai prosedur/ketentuan yang berlaku untuk mencapai target yang telah ditetapkan. Melaksanakan rencana bisnis Kantor Wilayah yang telah mendapat persetujuan Direksi serta memonitor, mengevaluasi dan melaporkan realisasi pencapaiannya kepada Direksi. Mereview dan pengkajian ulang hasil analisa kredit atas permohonan fasilitas kredit.
2
3
4 5
Melakukan pembahasan permohonan fasilitas kredit melalui rapat teknis sebagai persiapan rapat komite kredit.
6
11
Memastikan seluruh aktivitas dan transaksi bisnis dan operasional kantor-kantor cabang di wilayahnya berjalan dengan baik dan pelaksanaannya telah sesuai dengan SOP dan ketentuan yang berlaku. Memastikan ketersediaan dan pemeliharaan sarana dan prasarana penunjang bisnis di wilayah kerja Kantor Wilayahnya sesuai ketentuan yang berlaku. Mengidentifikasi dan memantau risiko aktual dan potensial serta mengambil langkah proaktif agar dapat mengontrol paparan risiko yang dihadapi Bank. Memastikan agar laporan informasi manajemen selalu disiapkan tepat waktu kepada pihak manajemen agar mereka selalu mengetahui posisi terakhir dari upaya meraih pendapatan, pertumbuhan bisnis, pangsa pasar, dll. Membimbing/mengatur bawahan dalam melaksanakan tugasnya dan memberikan pengarahan/coaching dan conseling sesuai kebutuhan sehingga tugas yang diberikan kepada bawahan dapat dijalankan dengan baik. Mengelola penerapan manajemen risiko di Kantor Wilayah.
12
Memastikan bahwa seluruh bidang kerja Kantor Wilayah telah
7
8
9
10
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya
Tidak
Tidak
Tidak
Tidak
Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya
KETERANGAN
13
sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal Bank dan ketentuan lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugas di lingkungannya
14
Melakukan komite kredit dan memberikan keputusan kredit sesuai kewenangannya.
15
Memberikan putusan atas pengajuan special rate dari Kantor Cabang sesuai kewenangannya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Tidak Tidak Tidak Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Pembuat)
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
COMPLIANCE CHECKLIST – CREDIT REVIEWER TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Ya Ya Ya Tidak Tidak Tidak Tidak 9 Menyusun laporan hasil review analisa kredit yang ditujukan kepada Ya Ya Ya Ya Pemimpin Wilayah. Tidak Tidak Tidak Tidak Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
Ya Tidak Ya Tidak
N O
URAIAN KERJA
1
Melaksanakan review analisa kewenangan Kantor Wilayah.
pengajuan
permohonan
kredit
2
Membuat register pengajuan permohonan kredit dari Kantor Cabang yang merupakan kewenangan Kantor Wilayah.
3
Melakukan review dan pengkajian ulang dengan unit kerja terkait dalam hal analisa permohonan kredit.
4
Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit sesuai kewenangannya, serta yang terkait dengan tanggung jawab untuk : a. mereview dan pengkajian ulang hasil analisa kredit atas permohonan fasilitas kredit; b. melakukan pembahasan permohonan fasilitas kredit melalui rapat teknis sebagai persiapan rapat komite kredit c. menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit untuk diputus dalam komite kredit sebagai pemrakarsa rapat komite kredit. 5 Melakukan survei ke lokasi ataupun berkomunikasi dengan pihakpihak eksternal untuk mengumpulkan data/ informasi tambahan terkait analisa permohonan kredit yang sedang disusun, jika diperlukan. 6 Memberikan rekomendasi atas hasil analisa kredit terkait dengan risiko yang kemungkinan akan timbul dikemudian hari. 7
8
Memastikan agar seluruh dokumen, ketentuan dan persyaratan terkait aplikasi kredit yang memerlukan keputusan Kantor Wilayah telah dipenuhi sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Mereview hasil analisa kredit debitur yang akan diajukan restrukturisasi khusus untuk performing loan (kolektibilitas 1 dan 2).
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
--------,-------------------------------- 20xx
KETERANGAN
(Atasan langsung)
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST – BUSINESS DEVELOPMENT & SUPERVISORY N O
URAIAN KERJA
1
Melaksanakan sosialisasi yang berkoordinasi dengan Kantor Pusat terkait perubahan standar layanan ataupun ketentuan/prosedur operasional di Kantor Cabang maupun di lingkungan perusahaan. Mereview hasil monitoring dan evaluasi atas rencana strategi dan pemasaran yang dilaksanakan kantor-kantor cabang di wilayahnya.
2 3
Mereview laporan perkembangan kinerja masing-masing produk dan jasa layanan perbankan kantor-kantor cabang di wilayahnya.
4
Memonitor seluruh transaksi operasional dan aktivitas bisnis kantorkantor cabang di wilayahnya.
5
Mereview hasil analisa dan evaluasi perkembangan seluruh portofolio dana pihak ketiga yang dikelola kantor-kantor cabang di wilayahnya.
6
Mereview usulan rancangan rencana bisnis bagi Kantor Wilayah dan memantau perkembangan kinerjanya.
7
Mereview usulan pelaksanaan negosiasi goal setting dalam rangka penyusunan rencana bisnis bank masing-masing Kantor Cabang di wilayahnya. Mereview hasil analisa dan evaluasi perkembangan pencapaian kinerja dan goal setting Kantor Wilayah dan kantor-kantor Cabang di wilayahnya. Mengkoordinir dan mengelola keperluan ketersediaan dan pemeliharaan sarana serta prasarana, manajemen aktiva tetap dan logistik, penunjang kegiatan operasional di wilayah kerja Kantor Wilayah. Mengelola pengisian ATM terkait dengan transaksi yang gagal.
8
9
1 0 1 1
Memeriksa kebenaran tample user dengan cara mencocokan fungsi user dengan menu yang ada pada core banking system.
1 2
Melakukan implementasi program baru bersama-sama Teknologi Informasi terkait dengan adanya produk baru.
1 3
Memastikan seluruh prosedur dan kebijakan yang telah ditetapkan oleh manajemen telah tersosialisasikan dan diimplementasikan
Divisi
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
KETERANGAN
1 5
dengan baik oleh Kantor Wilayah dan Kantor Cabang bawahnya. Memastikan pelaksanaan kegiatan pemasaran dana dan jasa serta kegiatan pengawasan dan pembinaan bisnis dan operasional di wilayah kerja Kantor Wilayah dan Kantor Cabang di bawahnya dapat berjalan efektif sesuai dengan strategi dan prosedur atau kebijakan yang berlaku. Melakukan sosialisasi terkait dengan program promosi pemasaran produk dana serta penyaluran dana kerjasama dengan pihak ketiga.
1 6
Melakukan review hasil monitoring atas pencapaian pelaksanaan program promosi pemasaran produk dana.
1 4
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Ya Ya Ya Tidak Tidak Tidak Tidak 1 Memberikan masukan ke Kantor Pusat untuk memperbaiki baik Ya Ya Ya Ya 7 produk maupun proses berdasarkan input dari Kantor Cabang. Tidak Tidak Tidak Tidak Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan langsung)
(Pembuat)
Ya Tidak Ya Tidak
COMPLIANCE CHECKLIST – PEMIMPIN CABANG NO
URAIAN KERJA
1
Membangun budaya cost awareness dan cost effisiensi serta mengelola & melakukan monitoring terhadap seluruh biaya-biaya sehingga seluruh biaya yang dikeluarkan dapat termonitor dengan baik dan efisien serta tidak melebihi anggaran yang telah ditetapkan juga dapat dipertanggungjawabkan. Melakukan koordinasi dalam memastikan seluruh keluhan/complain nasabah terselesaikan dengan baik serta memastikan penyelesaiannya dilakukan tepat waktu dan memenuhi kebutuhan nasabah dengan tetap memperhatikan ketentuan yang berlaku di Bank. Melakukan koordinasi dalam membuat rencana/langkah-langkah perbaikan service yang harus dilakukan di cabang sehingga service yang diberikan kepada nasabah meningkat dari waktu ke waktu sesuai dengan target. Melaksanakan, mengkoordinir, mengawasi dan menyetujui sesuai kewenangannya, kegiatan operasional, guna memastikan kualitas operasional Kantor Cabang berjalan sesuai standar yang telah ditentukan oleh Kantor Wilayah maupun Kantor Pusat. Melakukan evaluasi terhadap kualitas operasional cabang, dan melakukan pelaporan untuk memastikan kesesuaian pelaksanaan dengan rencana kerja yang ditetapkan.
2
3
4
5
6
Mereview dan mengkaji atas hasil analisa kredit atas permohonan kredit.
7
Melakukan pembahasan permohonan fasilitas kredit melalui rapat teknis sebagai persiapan rapat komite kredit.
8
Bertanggung jawab atas terlaksananya Service Level Agreement (SLA) yang disepakati guna mencapai target bisnis yang telah ditentukan. Membimbing/mengatur bawahan dalam melaksanakan tugasnya
9
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya
KETERANGAN
10
dan memberikan pengarahan/coaching dan counseling sesuai kebutuhan sehingga tugas yang diberikan kepada bawahan dapat dijalankan dengan baik. Melakukan komite kredit dan memberikan keputusan kredit sesuai kewenangannya.
11
Memberikan putusan atas pengajuan special rate dari nasabah sesuai kewenangannya
12
Menyusun RBB untuk cabang serta melakukan pengawasan dan memonitor pencapaiannya.
13
Membuat, mengusulkan program kerja dan anggaran sesuai dengan ketentuan yang berlaku baik internal maupun eksternal.
14
Melakukan koordinasi dalam membuat rencana/langkah-langkah dalam rangka penyelengaraan program promosi pemasaran produk dana di Kantor Cabang dan Kantor Cabang Pembantu
Tidak
Tidak
Tidak
Tidak
Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Memeriksa dan mereview laporan neraca, laba rugi, rincian saldo Ya Ya Ya Ya rekening, rekapitulasi saldo rekening, laporan posisi giro, tabungan, Tidak Tidak Tidak Tidak kredit dan deposito. Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Pembuat)
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
COMPLIANCE CHECKLIST – MANAJER OPERASIONAL N O
URAIAN KERJA
1
Memastikan fisik lingkungan kerja ( banking hall, ATM, Teller, CS dan semua yang berhubungan dengan pelayanan) dalam kondisi bersih, lengkap dan nyaman sesuai standar layanan. Verifikasi dokumen permohonan pembukaan rekening giro/tabungan /deposito baik individu maupun lembaga.
2 3
Verifikasi inputan data permohonan pembukaan rekening giro/ tabungan/deposito baik individu maupun lembaga.
4
Melegalisir permohonan pembukaan rekening yang telah memenuhi syarat.
5
Melegalisir cek dan/atau bilyet giro sesuai kewenangannya.
6
Verifikasi jumlah fisik uang sesuai dengan pembukuan open/close branch.
7
Memastikan bahwa seluruh penyimpanan uang dalam khasanah atau brankas sudah aman.
8
Memastikan fungsi pelayanan yang dilakukan baik dalam mengelola pembukaan, penutupan serta pemeliharaan rekening giro, deposito dan tabungan DN & LN sesuai dengan prinsip mengenal nasabah (Know Your Customer) & prosedur tentang Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APUPPT). Memeriksa dan mereview laporan neraca, laba rugi, rincian saldo rekening internal, rekapitulasi saldo rekening (harian), laporan nominatif giro, tabungan, kredit dan deposito (bulanan).
9
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
KETERANGAN
1 0
Memeriksa hasil penilaian agunan kredit dan berkas-berkas lain yang dibutuhkan dalam pengajuan kredit.
1 1
Memastikan seluruh aspek hukum perkreditan telah sesuai dengan ketentuan.
1 2
Memastikan kelengkapan administrasi kredit, dana dan jasa telah dipenuhi sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
1 3
Memastikan proses pencairan kredit sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
1 4
Memastikan laporan-laporan untuk pihak internal maupun eksternal sesuai dan disampaikan tepat waktu.
1 5
Mengawasi pembuatan laporan transaksi mencurigakan (bulanan).
1 6
Memastikan seluruh uang yang ada telah diasuransikan CIS dan CIT.
1 7
Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal bank dan ketentuan lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugasnya.
1 8
Memastikan ketersediaan aplikasi pembuatan rekening tabungan/deposito serta ketersediaan cek dan/atau bilyet.
1 9
giro/
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Melakukan koordinasi serta memastikan kelancaran pelaksanaan penyaluran dana kerjasama dengan pihak ketiga agar disalurkan tepat waktu dan sesuai dengan ketentuan bank. Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan langsung)
(Pembuat)
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
COMPLIANCE CHECKLIST – MANAJER BISNIS KOMERSIAL, INSTITUSIONAL & MIKRO N O
URAIAN KERJA
1
Melakukan OTS pada calon debitur (usaha, proyek dan agunan) yang merupakan kewenangannya dan membuat bukti kunjungan.
2
Memverifikasi berkas dokumen permohonan kredit
3
Memeriksa compliance sheet pembahasan kredit
4
Mereview hasil laporan analisa pengajuan permohonan kredit dari analis kredit dan menyampaikan hasil review dalam bentuk laporan kepada Pemimpin Cabang untuk dimintakan persetujuannya. Memberikan approval atas transaksi kredit sesuai kewenangan yang berlaku.
5 6
7
8
Mereview hasil analisa pengajuan penyelamatan maupun penyelesaian kredit berikut seluruh dokumentasinya yang sudah disusun oleh analis kredit. Melakukan pembahasan permohonan fasilitas kredit melalui rapat teknis bersama unit kerja terkait sebagai persiapan rapat komite kredit. Memberikan rekomendasi atas hasil analisa terkait dengan risiko kredit yang akan timbul dikemudian hari dengan tembusan ke
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
KETERANGAN
Kontrol Internal Cabang sebagai monitoring pencairan kredit. Memastikan proses monitoring dan pembinaan/maintenance debitur Ya Ya Ya Ya serta kolektibilitas kredit/NPL telah ditindaklanjuti oleh Relationship Tidak Tidak Tidak Tidak Officer sesuai ketentuan yang berlaku. Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. 9
Ya Tidak
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST – MANAJER BISNIS KONSUMER & KPR N O
URAIAN KERJA
1
Melakukan OTS pada calon debitur (usaha, proyek dan agunan) yang merupakan kewenangannya dan membuat bukti kunjungan.
2
Menyusun rencana strategis aktivitas pengelolaan produk secara berkala.
3
Mereview hasil laporan analisa pengajuan permohonan kredit dari Account Officer dan menyampaikan hasil review dalam bentuk laporan kepada Pemimpin Cabang untuk dimintakan persetujuannya. Memberikan approval kepada transaksi kredit sesuai kewenangan yang berlaku.
4 5
6
7
Mereview hasil analisa pengajuan penyelamatan maupun penyelesaian kredit berikut seluruh dokumentasinya yang sudah disusun oleh Account Officer. Memberikan rekomendasi atas hasil analisa terkait dengan risiko kredit yang akan timbul dikemudian hari dengan tembusan ke Kontrol Internal Cabang sebagai monitoring pencairan kredit. Memastikan proses monitoring dan pembinaan/maintenance debitur serta kolektibilitas kredit/NPL telah ditindaklanjuti oleh Account
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
KETERANGAN
8
Officer sesuai ketentuan yang berlaku. Melakukan tindak lanjut temuan hasil pemeriksaan internal dan eksternal.
Ya Ya Ya Ya Tidak Tidak Tidak Tidak 9 Memeriksa compliance sheet yang dibuat oleh bawahannya. Ya Ya Ya Ya Tidak Tidak Tidak Tidak 1 Melaksanakan kegiatan pemasaran dan membina hubungan baik Ya Ya Ya Ya 0 dengan para mitra kerja. Tidak Tidak Tidak Tidak Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST – MANAJER KONTROL INTERNAL CABANG N O
URAIAN KERJA
1
Melaksanakan verifikasi atas transaksi operasional harian (dana, jasa & kredit) Kantor Cabang dan unit kerja dibawahnya.
2
Mengawasi pelaksanaan sampling cash opname dan kelengkapan dokumen transaksi operasional.
3
Melakukan pemeriksaan proses bisnis untuk menilai kecukupan pengendalian intern dan risiko oleh user di Kantor Cabang.
4
Memastikan compliance sheet dari setiap unit-unit telah memenuhi ketentuan terkini.
5
Memberikan feedback langsung kepada user di Kantor Cabang dan unit kerja dibawahnya jika ada ketidaksesuaian prosedur.
6
Membuat laporan berkala tentang kesesuaian pelaksanaan prosedur operasional dengan ketentuan hukum yang berlaku.
7
Memantau tindak lanjut perbaikan oleh user atas hasil pemeriksaan.
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
KETERANGAN
Tidak Ya Tidak
Tidak Ya Tidak
Tidak Ya Tidak
Tidak Ya Tidak
Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Ya Ya Ya Tidak Tidak Tidak Tidak 1 Melakukan tindak lanjut temuan hasil pemeriksaan internal dan Ya Ya Ya Ya 3 eksternal. Tidak Tidak Tidak Tidak Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
Ya Tidak Ya Tidak
8
9
1 0 1 1
1 2
Mengelola proses pemantauan terkait kesesuaian transaksi keuangan dengan profil nasabah termasuk pemantauan terhadap nasabah dan transaksi yang beresiko tinggi yang terkait dengan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APUPPT) dengan mengacu kepada ketentuan yang berlaku dan sumber informasi yang memadai. Memantau tindak lanjut laporan transaksi keuangan yang berpotensi mencurigakan (red flag) yang diterima dari unit terkait dan melakukan analisis atas laporan tersebut. Mengidentifikasi dan mencegah terjadinya operasional loss dan potensial fraud di Kantor Cabang. Membimbing/mengatur bawahan dalam melaksanakan tugasnya dan memberikan pengarahan/coaching dan counseling sesuai kebutuhan sehingga tugas yang diberikan kepada bawahan dapat dijalankan dengan baik. Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal bank dan ketentuan lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugas di lingkungannya.
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
(Atasan Langsung)
Ya Tidak Ya Tidak
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST – ANALIS KREDIT KOMERSIAL N O
URAIAN KERJA
1
Menerima proposal pengajuan permohonan aplikasi kredit dari Relationship Officer.
2
Mengecek kelengkapan berkas administrasi yang disyaratkan dalam pengajuan permohonan kredit.
3
Melakukan survei ke lokasi untuk mengumpulkan data/informasi tambahan terkait penyusunan analisa permohonan kredit, jika diperlukan. Melakukan pengecekan BI checking dan laporan Sistem Informasi Debitur.
4 5
Menerima hasil pengecekan dan penilaian jaminan/agunan yang
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya
KETERANGAN
6
7
digunakan untuk pengajuan kredit dari bisnis legal Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit sesuai kewenangannya, serta yang terkait dengan tanggung jawab untuk : a. menyusun dan membuat analisa permohonan kredit termasuk analisa risiko kredit sesuai ketentuan berlaku; b. menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk dibahas dalam rapat teknis sebagai persiapan rapat Komite Kredit; c. menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk diputus dalam Komite Kredit sebagai pemrakarsa rapat Komite Kredit. Memberikan rekomendasi hasil analisa sesuai dengan ketentuan dan kewenangan yang diberikan.
8
Melaksanakan analisa kredit debitur yang restrukturisasi dalam rangka penyelamatan kredit.
akan
diajukan
9
Melaksanakan analisa kredit debitur yang akan diajukan hapus buku (PH) dalam rangka penyelesaian kredit.
1 0
Membuat surat pemberitahuan keputusan pemberian kredit dan menyampaikannya kepada Relationship Officer.
1 1 1 2
Menyusun rancangan dokumen kesepakatan antara debitur dan Bank, berkoordinasi dengan bisnis legal dalam hal mitigasi risiko hukum. Menyusun laporan rutin pencapaian dan aktivitas penyaluran kredit untuk kepentingan internal dan eksternal
1 3
Menyusun laporan rutin aktivitas analisa untuk kepentingan internal dan eksternal.
Tidak Ya Tidak
Tidak Ya Tidak
Tidak Ya Tidak
Tidak Ya Tidak
Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
1 4
Membuat register, menyimpan dan mengadministrasikan secara tertib seluruh dokumen menyangkut bidang tugasnya sesuai ketentuan. Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST – ANALIS KREDIT KPR N O
URAIAN KERJA
1
Menerima proposal pengajuan permohonan aplikasi kredit dari Relationship Officer dan membuat register.
2
Mengecek kelengkapan berkas administrasi yang disyaratkan dalam pengajuan permohonan kredit.
3
Melakukan survei ke lokasi usaha, pekerjaan, agunan dan proyek/developer untuk mengumpulkan data/informasi tambahan terkait penyusunan analisa permohonan kredit, jika diperlukan dan membuat bukti kunjungan. Melakukan pengecekan BI checking dan laporan Sistem Informasi Debitur.
4
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
KETERANGAN
5
Menerima hasil pengecekan dan penilaian jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan kredit dari bisnis legal .
6
Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit sesuai kewenangannya, serta yang terkait dengan tanggung jawab untuk : a. Menyusun dan membuat analisa permohonan kredit termasuk analisa risiko kredit sesuai ketentuan berlaku; b. Menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk dibahas dalam rapat teknis sebagai persiapan rapat komite kredit; c. Menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk diputus dalam komite kredit sebagai pemrakarsa rapat komite kredit. Membuat surat pemberitahuan keputusan pemberian kredit sesuai surat keputusan kredit dan menyampaikannya kepada Relationship Officer. Menyusun rancangan dokumen kesepakatan antara debitur dan Bank, berkoordinasi dengan bisnis legal dalam hal mitigasi risiko hukum. Menyusun laporan rutin pencapaian dan aktivitas penyaluran kredit untuk kepentingan internal dan eksternal .
7
8
9
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Ya Ya Ya Tidak Tidak Tidak Tidak 1 Menyusun laporan rutin aktivitas analisa untuk kepentingan internal Ya Ya Ya Ya 0 dan eksternal. Tidak Tidak Tidak Tidak Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
Ya Tidak Ya Tidak
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST – ACCOUNT OFFICER N O
URAIAN KERJA
1
Mengecek kelengkapan berkas/dokumen yang disyaratkan dalam pengajuan permohonan kredit.
2
Melakukan konfirmasi kepada calon debitur dan rekanan terkait permohonan kredit (supplier dsbnya).
3
Melakukan pengecekan BI checking dan laporan Sistem Informasi Debitur
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
KETERANGAN
4
Membuat register dan menerima hasil pengecekan dan penilaian jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan kredit dari bisnis legal. 5 Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit sesuai kewenangannya serta yang terkait dengan tanggung jawab untuk: a. menyusun dan membuat analisa permohonan kredit dengan menganalisis faktor 5C (character, capacity, collateral, capital, condition of economy) dan analisa risiko kredit sesuai ketentuan berlaku; b. menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk dibahas dalam rapat teknis sebagai persiapan rapat komite kredit; c. menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk diputus dalam komite kredit sebagai pemrakarsa rapat komite kredit.
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
6
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
7
8 9
Membuat surat pemberitahuan keputusan pemberian kredit sesuai dengan surat keputusan kredit dan menyampaikannya kepada debitur/calon debitur. Membuat register, menyimpan dan mengelola berkas-berkas debitur dan kreditur dalam rangka melaksanakan pemantauan dan/ atau pembinaan. Membuat kartu monitoring kredit kolektibilitas 1 sampai dengan 5. Membuat jadwal kunjungan/on the spot berdasarkan status kredit debitur.
10 Mengunjungi dan melakukan penagihan ke debitur sesuai jadwal serta membuat bukti kunjungan. 11 Membuat surat pemberitahuan dan tagihan pembayaran jatuh tempo kredit kepada para debitur. 12 Melakukan pembahasan dengan debitur dalam upaya merumuskan skema penyelamatan dan penyelesaian kredit dalam bentuk surat pernyataan komitmen debitur. 13 Mengusulkan untuk melaksanakan proses penyelamatan dan/atau penyelesaian terkait dengan debitur kelolaannya. 14 Membuat usulan skema pembayaran & penyelesaian kredit untuk mendapat persetujuan dari Pemimpin Cabang, Kantor Wilayah dan Kantor Pusat (sesuai batas kewenangan) 15 Mengelola berkas-berkas penyelamatan & penyelesaian kredit untuk mengidentifikasi kualitaskredit yang kurang sehat untuk diserahkan kepada Divisi PPK. 16 Menyusun laporan aktivitas dan evaluasi pencapaian target dan penyaluran kredit untuk kepentingan internal dan eksternal.
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
17 Melaksanakan analisa kredit debitur yang restrukturisasi dalam rangka penyelamatan kredit.
akan
diajukan
18
Melaksanakan analisa kredit debitur yang akan diajukan hapus buku (PH) dalam rangka penyelesaian kredit.
19
Mengelola dan menyimpan berkas-berkas penyelamatan dan penyelesaian kredit untuk mengidentifikasi kualitas kredit yang kurang sehat. Menyerahkan berkas-berkas penyelamatan dan penyelesaian kredit kepada Divisi PPK untuk kredit yang akan diajukan PH.
20 21
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Melaksanakan kegiatan pemasaran dalam rangka mencari debitur potensial serta mebina hubungan baik dengan debitur maupun mitra kerja. Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan langsung)
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST – RELATIONSHIP OFFICER N O
URAIAN KERJA
1
Melakukan survey ke lokasi/kontak dengan pihak-pihak eksternal
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya
KETERANGAN
2
dalam rangka mengumpulkan data/informasi untuk kebutuhan penyusunanan/permohonan kredit dan membuat bukti kunjungan. Mengecek kelengkapan berkas/dokumen yang disyaratkan dalam pengajuan permohonan kredit.
3
Meminta kelengkapan dokumen kepada calon debitur/debitur jika belum lengkap.
4
Menyusun proposal pengajuan permohonan kredit dengan menganalisis faktor 5C (character, capacity, collateral, capital, condition of economy) untuk diproses lebih lanjut oleh analis kredit. Menyusun rancangan dokumen kesepakatan antara debitur dan Bank terkait, berkoordinasi dengan bisnis legal.
5 6
Menyimpan dan mengelola berkas-berkas debitur dan kreditur dalam rangka melaksanakan pemantauan dan/atau pembinaan.
7
Membuat kartu monitoring kredit kolektibilitas 1 sampai dengan 5.
8
Membuat jadwal kunjungan/on the spot berdasarkan status kredit debitur.
9
Membuat bukti kunjungan dan melakukan penagihan ke debitur sesuai jadwal.
1 0
Melakukan pembahasan dengan debitur dalam upaya merumuskan skema penyelamatan dan penyelesaian kredit dalam bentuk surat pernyataan komitmen debitur. Mengelola berkas-berkas penyelamatan & penyelesaian kredit untuk mengidentifikasi kualitas kredit yang kurang sehat untuk diserahkan kepada Divisi PPK. Mengelola & menyimpan berkas-berkas penyelamatan dan penyelesaian kredit untuk mengidentifikasi kualitas kredit yang kurang sehat. Menyerahkan berkas-berkas penyelamatan dan penyelesaian kredit kepada Divisi PPK untuk kredit yang diajukan PH.
1 1 1 2 1 3 1 4
Tidak
Tidak
Tidak
Tidak
Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Menjalankan kegiatan pemasaran guna mencari debitur potensial serta membina hubungan baik dengan para debitur maupun mitra kerja. Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)
Ya Tidak Ya Tidak
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST – CREDIT REVIEWER MIKRO
N O
URAIAN KERJA
1
Melakukan verifikasi atas semua kelengkapan dokumen untuk bahan rekomendasi diantaranya : a. Pengajuan permohonan aplikasi kredit; b. Hasil analisa kredit; c. Hasil penilaian jaminan; d. Hasil legal opinion. 2 Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit sesuai kewenangannya, serta yang terkait dengan tanggung jawab untuk : a. mereview hasil analisa permohonan kredit sesuai ketentuan berlaku; b. menyajikan dan membahas hasil review analisa permohonan fasilitas kredit dalam rapat teknis sebagai persiapan rapat komite kredit; c. menyajikan hasil review analisa permohonan fasilitas kredit untuk diputus dalam komite kredit sebagai pemrakarsa rapat komite kredit. 3 Memberikan rekomendasi atas hasil analisa terkait dengan risiko kredit yang kemungkinan akan timbul dikemudian hari. 4
Melakukan pembahasan atas rekomendasinya bersama Pemimpin KCP untuk memfinalisasi laporan dan sebagai catatan apabila diperlukan melakukan konfirmasi dan verifikasi kepada ; a. Konfirmasi kepada supllier debitur (independent). b. Kebenaran hasil scoring dengan membandingkan kelayakan legalitas agunan debitur. 5 Menyusun laporan hasil review dan rekomendasinya untuk disampaikan ke Pemimpin KCP dengan tembusan ke Pemimpin Cabang, Manajer Komersial dan Mikro untuk diketahui dan ke Unit KIC sebagai monitoring pencairan kredit. 6 Menyusun laporan aktivitas dan evaluasi penyaluran kredit untuk kepentingan internal dan eksternal.
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Ya Ya Ya Tidak Tidak Tidak Tidak 7 Menyimpan dan mengadministrasikan secara tertib seluruh Ya Ya Ya Ya dokumen menyangkut bidang tugasnya sesuai ketentuan. Tidak Tidak Tidak Tidak 8 Melakukan on the spot apabila diperlukan dalam rangka Ya Ya Ya Ya mengetahui usaha debitur. Tidak Tidak Tidak Tidak Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
KETERANGAN
(Atasan Langsung)
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST – OPERASIONAL KREDIT N O
URAIAN KERJA
1
Mengawasi proses penilaian jaminan dalam rangka pengajuan permohonan kredit.
2
Memeriksa hasil penilaian agunan kredit dan berkas-berkas lain yang dibutuhkan dalam pengajuan kredit.
3
Mengawasi dalam mempersiapkan proses pengikatan kredit dan perikatan agunannya.
4
Membuat register, mengawasi dan mengelola pertanggungan asuransi kredit serta pengajuan klaim ke pihak asuransi kredit.
5
Memeriksa kebenaran hasil inputan core banking untuk memastikan kesamaan yang tertera pada dokumen pencairan maupun pelunasan kredit. Melakukan pemeriksaan ulang atas pemeriksaan dokumen sebelum dilakukan pencairan maupun pelunasan kredit.
6 7
Memastikan seluruh informasi yang diperlukan dalam core banking system telah di input secara benar dan lengkap.
8
Memastikan dokumen persyaratan pencairan kredit telah dipenuhi.
9
1 0
Menyampaikan hasil pemeriksaan dokumen baik pencairan maupun pelunasan kredit debitur kepada Manajer Operasional untuk dimintakan persetujuan. Memeriksa secara harian portofolio kredit agar dipastikan sesuai dengan neraca harian.
1 1
Memeriksa hasil posting CKPN agar dipastikan telah dilakukan sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
1 2
Membuat register, menyimpan dan mengadministrasikan secara tertib seluruh dokumen menyangkut bidang tugasnya sesuai ketentuan. Memastikan hasil internal checking bank dan laporan Sistem Informasi Debitur (SID), dimana calon debitur tidak termasuk dalam kategori “wanprestasi/buruk”. Memeriksa kelengkapan dokumen kredit agar dipastikan telah sesuai/benar.
1 3
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Ya Ya Ya Tidak Tidak Tidak Tidak Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
Ya Tidak
1 4
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
--------,-------------------------------- 20xx
KETERANGAN
(Atasan Langsung)
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST – BISNIS LEGAL N O
URAIAN KERJA
1
Melakukan up-date isi perjanjian kredit apabila tidak sesuai dengan melakukan koordinasi dengan Unit Administrasi Kredit dan Bisnis Legal. Melakukan kajian aspek hukum terhadap dokumen kredit maupun dokumen lainnya.
2 3
4
Mengawasi aplikasi prosedur operasional yang baru diterapkan agar tidak bertentangan dengan perspektif hukum terutama jika berhubungan dengan pihak ketiga. Memberikan feedback langsung kepada user di cabang jika ada ketidaksesuaian prosedur yang dapat menimbulkan dampak hukum terhadap Kantor Cabang maupun Bank dan menyampaikan kepada Pemimpin Cabang untuk diteruskan ke Kantor Pusat. Membuat rekomendasi tertulis untuk mengurangi kesalahan prosedur hukum jika dibutuhkan.
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Ya Ya Ya Tidak Tidak Tidak Tidak 1 Memberikan legal opini baik untuk permohonan kredit maupun Ya Ya Ya Ya 2 pembukaan dana pihak ketiga. Tidak Tidak Tidak Tidak Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
Ya Tidak Ya Tidak
5 6
Memastikan keabsahan dokumen jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan permohonan kredit.
7
Melakukan cek dan penilaian atas jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan permohonan kredit.
8
Memberikan legal opinion atas proposal permohonan kredit.
9
Memastikan telah dipenuhinya aspek hukum atas seluruh proses dan dokumen perkreditan sesuai ketentuan yang berlaku.
1 0
Menyusun dan menyiapkan dokumen Perjanjian Kredit dan melakukan koordinasi dengan pihak Notaris dalam hal pengikatan kredit dilakukan secara notaril. Membuat register seluruh dokumen menyangkut bidang tugasnya sesuai ketentuan.
1 1
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
--------,-------------------------------- 20xx
KETERANGAN
(Atasan Langsung)
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST – DANA JASA N O
URAIAN KERJA
1
Melakukan otorisasi/overide, memeriksa dan memberikan persetujuan atas transaksi harian tunai/non tunai dalam batas kewenangannya Mengelola pelaksanaan settlement/input data dan administrasi dana dan jasa (BI-RTGS, kliring, transfer, pemindahbukuan, inkaso, MPN, SP2D, DPLK dan Jasa lainnya). Menyelesaikan pos-pos terbuka rekening antar Kantor Cabang dan antar Bank (Rupiah dan Valuata Asing).
2
3 4
Membuat register pembuatan dan penutupan penyerahan kartu ATM, Kartu Debet dan Kartu Kredit kepada nasabah.
5
Mengawasi pemberian informasi saldo dana dan kredit kepada yang berhak sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
6
Mengawasi penyimpanan dan dokumentasi file seluruh administrasi nasabah.
7
Melakukan pengawasan atas ketersediaan kas dan memastikan ketersediaan uang tunai untuk kebutuhan nasabah guna menunjang kelancaran operasional cabang. Mengawasi pelaksaan pengkinian data (up dating) dan Know Your Customer (KYC) serta Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU/PPT). Mengelola transaksi yang terkait dengan ketentuan KYC dan APU PPT.
8
9 1 0
Membuat register dalam mengelola Safe Deposit Box.
1 1
Membuat register dan mengawasi pengelolaan Daftar Hitam Bank Indonesia.
1 2
Membuat register dan mengawasi pengelolaan cek dan bilyet giro.
1
Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal bank dan ketentuan
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
KETERANGAN
3 1 4
lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugasnya. Memastikan ketersediaan aplikasi pembuatan rekening giro/tabungan/deposito serta ketersediaan cek dan/atau bilyet.
1 5
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Melakukan koordinasi serta memastikan kelancaran pelaksanaan penyaluran dana kerjasama dengan pihak ketiga agar disalurkan tepat waktu dan sesuai dengan ketentuan bank. Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST – OPERASIONAL UMUM DAN SDM N O
URAIAN KERJA
1
Mengkoordinir kebutuhan internal cabang terkait dengan kebutuhan dokumentasi yang dibutuhkan baik untuk nasabah maupun kepentingan internal kantor cabang (ATK) dan membuat register. Memastikan jalannya operasional TI Kantor Cabang baik kebutuhan software, hardware dan data server juga termasuk jaringan komunikasi. Memelihara sistem TI Kantor Cabang agar berfungsi sebagaimana mestinya.
2
3 4
5
6
7
Mengadministrasikan serta melaporkan hasil pajak PPh Pasal 21, database SDM dan kesekretariatan Kantor Cabang ke Manajer Operasional. Memeriksa seluruh transaksi kebutuhan operasional, pengadaan inventaris dan ketersediaan logistik serta melaporkan kepada Manajer Operasional untuk dimintakan persetujuannya. Membuat register, mengelola dan mengadministrasikan laporan keamanan gedung, kas, parkir, pengaturan satpam dan sebagainya di Kantor Cabang. Mengelola kebutuhan transportasi Kantor Cabang.
8
Membuat register dan mengelola asuransi aset cabang, penyusutan/ penghapusan aktiva tetap dan inventaris cabang.
9
Mengelola legalitas & perijinan Kantor Cabang beserta kantor layanan dibawahnya (TDP, SIUP, IMB, dsb).
1
Melaporkan hasil pemeriksaan rutin petty cash (kas kecil) cabang
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
KETERANGAN
0 1 1 1 2 1 3 1 4
kepada Manajer Opersional dengan tembusan ke KIC. Memverifikasi laporan arus kas harian, pemantauan transaksi keuangan harian dan memastikan seluruh account bersaldo normal serta menyampaikan kepada Manajer Operasional dan KIC. Mengadministrasikan dan menyampaikan laporan yang dibutuhkan terkait likuiditas cabang kepada Divisi terkait kepada Kantor Pusat. Melakukan pengawasan terhadap SDM dalam menghitung penggajian, lembur, cuti sakit, izin, kehadiran atau insentif lainnya untuk seluruh karyawan cabang. Melakukan pengawasan dan pembinaan terhadap SDM dalam pengelolaan surat untuk mutasi dan/atau rotasi serta memberikan rekomendasi atas penilaian terhadap karyawan.
Tidak Ya Tidak
Tidak Ya Tidak
Tidak Ya Tidak
Tidak Ya Tidak
Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Melakukan pengawasan terhadap SDM dalam melaksanakan Ya Ya Ya Ya aktivitas sehari-hari sudah sesuai dengan job description yang telah Tidak Tidak Tidak Tidak ditentukan oleh perusahaan. Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
Ya Tidak
1 5
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST – TEKNOLOGI INFORMASI (TI) N O
URAIAN KERJA
1
Membantu pengisian ATM dan melakukan rekonsiliasi kas ATM eror.
2
Memastikan jalannya operasional TI Kantor Cabang baik kebutuhan (software, hardware, data server) termasuk jaringan komunikasi.
3
Melihara sistem TI Kantor Cabang agar berfungsi sebagai mana mestinya.
4
Memastikan kelancaran jalannya operasional TI, seluruh hardware dan software, sistem otomasi dan data server Kantor Cabang, Kantor Cabang Pembantu dan Kantor Kas. Menerima dan menindaklanjuti aduan user terhadap gangguan TI Kantor Cabang, Kantor Cabang Pembantu dan Kantor Kas.
5 6
Berkoordinasi untuk melaporkan ke bagian TI kantor pusat bila mengalami gangguan TI yang tidak bisa diselesaikan.
7
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Menangani pemeliharaan rutin sistem TI Kantor Cabang dan kantor dibawahnya. Menyusun laporan harian pengelolaan TI Kantor Cabang dan kantor dibawahnya. Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)
(Pembuat)
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
KETERANGAN
COMPLIANCE CHECKLIST – ADMINISTRASI KREDIT N O
URAIAN KERJA
1
Menyiapkan proses akad kredit antara Bank dengan calon debitur termasuk pengikatan kredit dan agunan dengan notaris.
2
Membuat register penyerahan dan penerimaan agunan berikut bukti pengikatannya (SKMHT/APHT) dengan notaris.
3
Membuat register penyerahan berkas dokumen dengan unit lain.
4
Memeriksa seluruh kelengkapan dan kesesuaian dokumen kredit sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
5
Memeriksa kelengkapan dan kesesuaian data informasi debitur dengan dokumen kredit untuk dilakukan penginputan pada sistem.
6
Melakukan input data realisasi kredit dan pembayaran angsuran kredit ke dalam sistem termasuk penerbitan Garansi Bank, pembebanan biaya provisi, dsb. Meminta approval kepada Manajer Operasional atas hasil inputan data kredit melalui core banking.
7 8
Mengelola pengajuan dan permohonan asuransi pembiayaan kepada lembaga yang ditunjuk berikut pengadministrasiannya.
9
Melakukan pemindahbukuan atas Garansi Bank yang telah jatuh tempo sesuai perjanjian Garansi Bank.
1 0
Menangani dan mengelola proses pengajuan klaim kepada pihak asuransi pembiayaan/kredit.
1 1
Mengelola seluruh berkas dokumen administrasi kredit beserta kelengkapannya di kantor cabang.
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
KETERANGAN
1 2
Melakukan proses up-date data kredit per debitur dan Garansi Bank.
Ya Ya Ya Ya Tidak Tidak Tidak Tidak 1 Menyimpan dan mengadministrasikan secara tertib seluruh Ya Ya Ya Ya 3 dokumen menyangkut bidang tugasnya sesuai ketentuan. Tidak Tidak Tidak Tidak 1 Memproses potongan kredit serta menyiapkan potongan untuk Ya Ya Ya Ya 4 kredit KGB yang hasilnya diserahkan ke dinas/instansi/ perusahaan. Tidak Tidak Tidak Tidak 1 Memantau dan mengelola rekening pos-pos terbuka. Ya Ya Ya Ya 5 Tidak Tidak Tidak Tidak Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST – CUSTOMER SERVICE N O
URAIAN KERJA
TELAH DIPENU HI 21/10
TELAH DIPENU HI 22/10
TELAH DIPENU HI 23/10
TELAH DIPENU HI 24/10
TELAH DIPENU HI 25/10
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
DANA 1
Memastikan fisik lingkungan kerja dalam kondisi bersih, lengkap, dan nyaman sesuai standar layanan.
2
Formulir permohonan pembukaan rekening giro/tabungan/deposito sudah diisi dengan lengkap dan ditandatangani oleh calon nasabah.
3
Persyaratan pembukaan rekening giro/tabungan/deposito sudah dilengkapi: Individu (KTP, SIM, NPWP, PAS PHOTO, Izin Usaha) Lembaga (KTP Pengurus, Pas Photo, Company Profile, Anggaran Dasar) 4 Persyaratan distempel sesuai aslinya setelah dilakukan verifikasi 5
Verifikasi kartu contoh tanda tangan nasabah/speciement sudah terpenuhi
6
Compliance Sheet pembukaan rekening sudah terpenuhi
7
Pembukaan rekening telah memenuhi persyaratan KYC.
8
Penginputan data nasabah sudah dikinikan (pengkinian data)
KETERANGAN
9
Membuat buku register pembukaan rekening
1 0
Memfilekan bukti setoran awal pada berkas pembukaan rekening
1 1
Melakukan encode terhadap cek dan bilyet giro
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
Tidak
Tidak
Tidak
Tidak
KREDIT 1 2
Formulir permohonan kredit sudah diisi lengkap dan ditandatangani oleh calon debitur.
1 Persyaratan Permohonan Kredit sudah dilengkapi: 3 Individu (KTP/SIM/Paspor/KITAS, KK, SN, SKU, NPWP, Pas Photo, Rek Telp/Listrik/PDAM, Copy Agunan, Keterangan desa untuk agunan,KTP Pemilik Agunan) Perusahaan (Akta Pendirian/Anggaran Dasar dan perubahan terakhir, Ijin Usaha/SIUP/TDP/HO, NPWP, Copy Agunan, Keterangan desa untuk agunan,KTP Pemilik Agunan)
1 4
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Meregister penerimaan berkas permohonan dari calon debitur dalam buku register.
Ya Ya Ya Ya Tidak Tidak Tidak Tidak Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)
(Pembuat)
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
COMPLIANCE CHECKLIST – TELLER N O
URAIAN KERJA
1
Memastikan fisik lingkungan kerja dalam kondisi bersih, lengkap dan nyaman sesuai standar layanan.
2
Verifikasi keabsahan slip setoran dan slip penarikan tunai
3
Transaksi setoran/penarikan (CTR/STR) telah memenuhi ketentuan KYC.
4
Menghitung jumlah uang setoran/penarikan tunai telah sesuai dengan bukti transaksi.
5
Pengecekan keaslian fisik uang
6
Input setoran/penarikan pada core banking
7
Melegalisir dokumen kewenangannya
8
Verifikasi jumlah fisik uang sesuai dengan pembukuan baik setoran, tarikan pada saat open/close branch
9
Mencetak report journal setelah selesai transaksi akhir hari
1
Mendokumentasikan report journal dalam sampul jurnal
setoran
ataupun
tarikan
sesuai
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
KETERANGAN
0 Tidak Tidak Tidak Tidak Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
Tidak
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST – PEMIMPIN KCP N O
URAIAN KERJA
1
Membangun budaya cost awareness dan cost effisiensi serta mengelola dan melakukan monitoring terhadap seluruh biaya-biaya sehingga seluruh biaya yang dikeluarkan dapat termonitor dengan baik dan efisien serta tidak melebihi anggran yang telah ditetapkan juga dapat dipertanggungjawabkan. Melakukan koordinasi dalam memastikan seluruh keluhan/complaint nasabah terselesaikan dengan baik, serta memastikan penyelesaiannya dilakukan tepat waktu dan memenuhi kebutuhan nasabah dengan tetap memperhatikan ketentuan yang berlaku di Bank. Melakukan koordinasi dalam membuat rencana/langkah-langkah perbaikan service yang harus dilakukan di KCP sehingga service yang diberikan kepada nasabah meningkat dari waktu ke waktu sesuai dengan target. Melaksanakan, mengkoordinir, mengawasi dan menyetujui sesuai kewenangannya, kegiatan operasional, guna memastikan kualitas operasional Kantor KCP berjalan sesuai standar yang telah
2
3
4
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
KETERANGAN
5
6
ditentukan oleh Kantor Wilayah maupun Kantor Pusat. Melakukan evaluasi terhadap kualitas operasional KCP, dan melakukan pelaporan untuk memastikan kesesuaian pelaksanaan dengan rencana kerja yang ditetapkan. Mereview dan mengkaji atas hasil analisa kredit atas permohonan kredit.
7
Melakukan pembahasan permohonan fasilitas kredit melalui rapat teknis sebagai persiapan rapat komite kredit.
8
1 0
Bertanggung jawab atas terlaksananya Service Level Agreement (SLA) yang disepakati guna mencapai target bisnis yang telah ditentukan. Membimbing/mengatur bawahan dalam melaksanakan tugasnya dan memberikan pengarahan/coaching dan counseling sesuai kebutuhan sehingga tugas yang diberikan kepada bawahan dapat dijalankan dengan baik. Melakukan komite kredit dan memberikan keputusan kredit sesuai kewenangannya.
1 1
Memberikan putusan atas pengajuan special rate dari nasabah sesuai kewenangannya.
1 2
Menyusun RBB untuk KCP serta melakukan pengawasan dan memonitor pencapaiannya.
1 3
Membuat, mengusulkan program kerja dan anggaran sesuai dengan ketentuan yang berlaku baik internal maupun eksternal.
9
1 4
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Melakukan koordinasi dalam membuat rencana/langkah-langkah dalam rangka penyelengaraan program promosi pemasaran produk dana di KCP. 1 Memeriksa dan mereview laporan neraca, laba rugi, rincian saldo Ya Ya Ya Ya 5 rekening, rekapitulasi saldo rekening, laporan posisi giro, tabungan, Tidak Tidak Tidak Tidak kredit dan deposito. Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
(Pembuat)
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
COMPLIANCE CHECKLIST – PEMIMPIN KANTOR KAS N O
URAIAN KERJA
1
Memastikan fisik lingkungan kerja dalam kondisi bersih, lengkap dan nyaman sesuai standar layanan.
2
Melakukan monitoring terhadap standar layanan yang diberikan oleh seluruh staf sehingga layanan yang diberikan sesuai dengan standar layanan Bank. Memastikan seluruh keluhan/complaint nasabah terselesaikan dengan baik serta tepat waktu dan memenuhi kebutuhan nasabah dengan tetap memperhatikan ketentuan yang berlaku di bank. Memastikan pengelolaan layanan operasional dan administrasi dana, jasa dan kredit di Kantor Kas telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Menentukan kebutuhan likuiditas untuk transaksi Kantor Kas dan
3
4
5
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
KETERANGAN
6
mengambil likuiditas di Kantor Cabang Induk. Mengelola transaksi tunai dan non tunai sesuai batas kewenangan.
7
Memberikan informasi mengenai produk dan jasa Bank
8
Melayani dan mengelola pembukaan dan penutupan rekening Giro, Deposito dan Tabungan.
9
Melayani permohonan pembuatan kartu ATM.
1 0
Melayani print out rekening nasabah.
1 1
Melakukan pemeriksaan dan verifikasi atas seluruh transaksi di Kantor Kas.
1 2
Mengelola Laporan Harian Transaksi dan laporan lainnya.
1 3
Melakukan pengelolaan/pengisian ATM
1 4
Memastikan fungsi pelayanan yang dilakukan baik dalam mengelola pembukaan, penutupan serta pemeliharaan rekening giro, deposito dan tabungan DN & LN sesuai dengan prinsip mengenal nasabah (Know Your Customer) & prosedur tentang Anti PencucianUangdan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APUPPT). Mengawasi pembuatan laporan transaksi mencurigakan (bulanan).
1 5 1 6
Melaksanakan, mengkoordinir, mengawasi dan menyetujui sesuai kewenangannya, kegiatan operasional, guna memastikan kualitas operasional Kantor Kas berjalan sesuai standar yang telah ditentukan.
1 7
Mengkoordinasikan dan memastikan pelaksanaan perbaikan tindak lanjut Audit sesuai dengan kewenangannya, dilaksanakan sebagai tanggapan positif atas temuan audit Bertanggung jawab atas terlaksananya Service Level Agreement (SLA) yang disepakati guna mencapai target Bisnis yang telah ditentukan. Mengelola penerapan manajemen risiko di Kantor Kas.
1 8 1 9 2 0 2
Melaksanakan prinsip kehati-hatian dan kepatuhan terhadap Peraturan Bank Indonesia dan Peraturan Perundang-undangan, serta peraturan intern lainnya yang berlaku. Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal Bank dan ketentuan
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya
Ya Tidak Ya Tidak
Ya
Ya Tidak Ya Tidak
Ya
Ya Tidak Ya Tidak
Ya
Ya Tidak Ya Tidak
Ya
1 2 2
lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugas di Kantor Kas. Tidak Tidak Tidak Tidak Menyediakan data/dokumen terkait dengan pemeriksaan internal & Ya Ya Ya Ya eksternal dan melakukan tindak lanjut temuan hasil pemeriksaan Tidak Tidak Tidak Tidak internal & eksternal. Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
Tidak Ya Tidak
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST – OFFICER OPERASIONAL KCP N O
URAIAN KERJA
1
Memastikan penampilan diri sudah sesuai dengan standar layanan.
2
Memastikan fisik lingkungan kerja dalam kondisi bersih, lengkap dan nyaman sesuai standar layanan.
TELAH DIPENU HI 21/10 Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 22/10 Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 23/10 Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 24/10 Ya Tidak Ya Tidak
TELAH DIPENU HI 25/10 Ya Tidak Ya Tidak
KETERANGAN
3 4 5 6 7
Mengelola dan melakukan monitoring terhadap seluruh biaya-biaya operasional sehingga seluruh biaya yang dikeluarkan dapat termonitor dengan baik dan efisien. Menentukan kebutuhan likuiditas untuk transaksi di KCP. Melakukan monitoring terhadap standar layanan yang diberikan oleh seluruh staf sehingga layanan yang diberikan sesuai dengan standar layanan Bank. Memastikan seluruh keluhan nasabah terselesaikan dengan baik serta tepat waktu dan memenuhi kebutuhan nasabah dengan tetap memperhatikan ketentuan yang berlaku di bank. Mengelola transaksi tunai dan non tunai di KCP sesuai batas kewenangan.
8
Mengelola administrasi kredit, dana dan jasa.
9
Menyajikan data-data nasabah dengan akurat dan pengelolaan dokumentasi yang tertata rapih.
1 0
Mengelola pembuatan surat Keterangan/Dukungan Bank.
1 1 1 2
Mengelola pelaksanaan settlement/input data dan administrasi dana dan jasa (BI-RTGS, kliring, transfer, pemindahbukuan, inkaso, MPN, SP2D, DPLK & Jasa lainnya). Menyelesaikan pos-pos terbuka rekening antar kantor dan antar Bank (Rupiah dan Valuata Asing).
1 3
Mengelola pembuatan dan penutupan penyerahan kartu ATM, Kartu Debet & Kartu Kredit kepada nasabah.
1 4
Mengawasi pemberian informasi saldo dana dan kredit kepada yang berhak sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
1 5
Memastikan fungsi pelayanan yang dilakukan baik dalam mengelola pembukaan, penutupan serta pemeliharaan rekening giro, deposito dan tabungan DN & LN sesuai dengan prinsip mengenal nasabah (Know Your Customer) dan prosedur tentang Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APUPPT). Mengelola kebutuhan inventaris dan logistik operasional yang dibutuhkan KCP.
1 6 1 7
Mengelola laporan harian transaksi dan laporan lainnya.
1 8
Mengawasi proses penilaian jaminan dalam rangka pengajuan permohonan kredit.
1 9
Memeriksa hasil penilaian agunan kredit dan berkas-berkas lain yang dibutuhkan dalam pengajuan kredit.
2 0
Mengawasi dalam mempersiapkan proses pengikatan kredit dan perikatan agunannya
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2 1
Mengawasi dan mengelola pertanggungan asuransi kredit, serta pengajuan klaim ke pihak asuransi kredit.
2 2
Memastikan dokumen persyaratan pencairan kredit telah dipenuhi.
2 3
Memastikan kelengkapan administrasi kredit, dana dan jasa telah dipenuhi sesuai dengan ketentuan yang berlaku
2 4
Memastikan seluruh informasi kredit, dana dan jasa yang diperlukan dalam core banking system telah di input secara benar dan lengkap. Memastikan laporan-laporan untuk pihak internal maupun eksternal sesuai dan disampaikan tepat waktu.
2 5
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Ya Ya Ya Tidak Tidak Tidak Tidak Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST – OFFICER BISNIS LEGAL KCP N O
URAIAN KERJA
TELAH DIPENU HI 21/10
TELAH DIPENU HI 22/10
TELAH DIPENU HI 23/10
TELAH DIPENU HI 24/10
TELAH DIPENU HI 25/10
KETERANGAN
1
2
3
Membantu pengelolaan dan pengawasan terkait aspek hukum dalam lingkup operasional bank di KCP meliputi bidang perkreditan, operasional dan support untuk menjamin semua proses telah sesuai ketentuan yang berlaku. Membantu penyediaan data-data yang dibutuhkan untuk penanganan kasus-kasus hukum, maupun ketika menjadi four eyes principles dalam proses bisnis di KCP. Memastikan penampilan diri sudah sesuai dengan standar layanan.
4
Memastikan fisik lingkungan kerja dalam kondisi bersih, lengkap dan nyaman sesuai standar layanan.
5
Melakukan koordinasi dengan pihak eksternal dalam rangka pengikatan agunan dan sebagai saksi pada saat Pengikatan dilakukan antar Pimpinan KCP dengan debitur. Melakukan up date isi perjanjian kredit apabila tidak sesuai dengan melakukan koordinasi dengan Unit Administrasi Kredit dan Bisnis Legal. Melakukan kajian aspek hukum terhadap dokumen kredit maupun dokumen lainnya.
6
7 8
1 0
Mengawasi aplikasi prosedur operasional yang baru diterapkan agar tidak bertentangan dengan perspektif hukum terutama jika berhubungan dengan pihak ketiga. Memberikan feedback langsung kepada user di KCP jika ada ketidaksesuaian prosedur yang dapat menimbulkan dampak hukum terhadap KCP maupun bank. Melakukan diskusi dengan user untuk mengatasi masalah yang mungkin muncul dari kesalahan prosedur hukum
1 1
Membuat rekomendasi tertulis prosedur hukum jika dibutuhkan.
1 2
Memastikan keabsahan dokumen jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan permohonan kredit.
1 3
Melakukan cek dan penilaian atas jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan permohonan kredit
1 4
Memberikan legal opinion atas proposal permohonan kredit.
1 5
Memastikan telah dipenuhinya aspek hukum atas seluruh proses dan dokumen perkreditan sesuai ketentuan yang berlaku.
9
1 6
untuk
mengurangi
kesalahan
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Menyusun dan menyiapkan dokumen Perjanjian Kredit dan Ya Ya Ya Ya melakukan koordinasi dengan pihak Notaris dalam hal pengikatan Tidak Tidak Tidak Tidak kredit dilakukan secara notaril. Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)
(Pembuat)
